◆ 公司概况 ◆ ◇更新时间:2021-10-29◇
公司名称 : 齐鲁银行股份有限公司
英文全称 : Qilu Bank Co.,ltd.
注册地址 : 山东省济南市历下区经十路10817号
办公地址 : 山东省济南市市中区顺河街176号
所属地域 : 山东
所属行业 : 货币金融服务
公司网址 : www.qlbchina.com
电子信箱 : ir@qlbchina.com
上市日期 : 2015-06-29
首日开盘价 : 3.70元
法人代表 : 王晓春
董 秘 : 崔香
董秘传真 : 0531-86923511
董秘邮箱 : ir@qlbchina.com
董秘电话 : 0531-86075850
证券代表 : 张贝旎
电 话 : 0531-86075850
传 真 : 0531-86923511
邮 编 : 250001
会计事务所 : 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
主营范围 : 人民币业务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结
算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债
券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险
业务;提供保管箱服务;办理地方财政信用周转使用资金委托存贷款业
务。外汇业务:外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同
业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇
;资信调查、咨询、见证业务。经国务院银行业监督管理机构等审批
机关核准的其他业务。
公司简史 : 1996年6月5日,在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础
上组建济南城市合作银行;1998年6月6日,更名为济南市商业银行股份
有限公司;2004年9月8日,成功与澳洲联邦银行(CBA)实现战略合作;20
09年6月6日,经中国银监会批准,正式更名为齐鲁银行股份有限公司。
☆☆☆☆☆
◆ 最新指标 (2020年1-9月) ◆ ◇更新时间:2021-01-06◇
每股收益 (元):0.4200 目前流通(万股) :345698.22
每股净资产 (元):5.1207 总 股 本(万股) :412275.00
每股公积金 (元):1.5320 主营收入同比增长 (%):10.76
每股未分配利润(元):1.4091 净利润同比增长 (%):9.68
每股经营现金流(元):2.2387 净资产收益率 (%):8.42
─────────────────────────────────────
2020中期每股收益(元):0.3200 净利润同比增长 (%):9.75
2020中期主营收入(万元):393337.58 主营收入同比增长 (%):14.20
2020中期每股经营现金流(元):1.0900 净资产收益率 (%):6.31
─────────────────────────────────────
分配预案: 不分配
最近除权: 10派1.57(2020.04.27)
拟披露年报: 2021-04-23
◆控盘情况◆
2020-09-30 2020-06-30 2020-03-31 2019-12-31
─────────────────────────────────────
股东人数 (户) 4236 4238 4237 4237
人均持流通股(股) - - - -
─────────────────────────────────────
◆概念题材◆
(1)山东省第一家城市商业银行：本行是山东省成立的第一家城市商业银行，是
省内第一家、全国第四家实现中外合作的城市商业银行。本行的业务和网络主要集
中在山东省并辐射环渤海区域（设立了天津分行）。本行的业务渠道主要包括传统
的银行网络和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银
行和自助银行等。本行的主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务等
。
(2)专注于中小微型企业的商业银行：本行贷款的目标客户以中小微型企业为主
。截至2014年12月31日，本行资产总额为1228.81亿元，存款总额为1011.35亿元，
贷款和垫款总额(扣除贷款减值准备)为591.10亿元，股东权益总额72.24亿元。截至
本公开转让说明书签署之日，本行拥有103家机构网点和566台自助设备，包括查询
机91台，取款机243台，存取款机232台。经过多年积累，本行已培育了一批忠诚度
高、信誉良好的中小微型企业客户群体。截至2014年12月31日，本行的中小微型企
业授信客户达到4587家，占全部公司客户的96.75%；本行对中小微型企业的贷款余
额（含贴现）已达到439.28亿元，占全部公司贷款余额（含贴现）的83%。本行在济
南地区还拥有广泛的零售客户群体，现有261万个人客户，208万张在用银行卡、85
万户代发代缴个人中间代理账户。具有覆盖范围广泛、业务功能较为完善的物理网
点，在济南市网点数量仅排在工行、建行、农行之后。2004年9月8日，本行与澳洲
联邦银行正式签署了战略合作协议。双方合作不仅为本行带来了资本的扩充，而且
带来了先进的经营理念与管理经验，积极促进了公司治理的规范化提升。
☆☆☆.☆☆
◆ 财务透视 ◆ ◇更新时间:2020-08-29◇
主要财务指标 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 0.3200 0.1700 0.5400 0.3800
基本每股收益(扣除后) 0.3100 - 0.5100 -
摊薄每股收益(元) 0.3191 0.1685 0.5670 0.4088
每股净资产(元) 5.1100 5.2019 4.9600 4.8347
每股未分配利润(元) 1.3046 1.3110 1.1425 1.0984
每股公积金(元) 1.5320 1.5287 1.5287 1.5319
销售毛利率(%) 37.95 45.34 36.06 39.02
营业利润率(%) 37.95 45.34 36.06 39.02
净利润率(%) 33.45 35.95 31.56 31.88
加权净资产收益率(%) 6.31 3.32 11.43 8.17
摊薄净资产收益率(%) 6.25 3.24 11.42 8.46
股东权益(%) 7.01 7.46 7.30 7.63
每股经营现金流量(元) 1.0900 0.6285 2.3944 2.3139
会计师事务所审计意见 未审计 未审计 无保留 未审计
报表公布日 2020-08-28 2020-04-28 2020-03-20 2019-10-30
─────────────────────────────────────
主要财务指标 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 0.2900 0.1500 0.5000 0.3500
基本每股收益(扣除后) 0.2700 - 0.4500 -
摊薄每股收益(元) 0.2908 0.1534 0.5221 0.3733
每股净资产(元) 4.7100 4.7605 4.5400 4.2869
每股未分配利润(元) 1.0051 1.0339 0.9419 0.9277
每股公积金(元) 1.5319 1.5319 1.5319 1.5264
销售毛利率(%) 40.13 47.14 39.91 40.69
营业利润率(%) 40.13 47.14 39.91 40.69
净利润率(%) 34.80 38.76 33.62 33.93
加权净资产收益率(%) 6.21 3.33 11.78 8.45
摊薄净资产收益率(%) 6.17 3.22 11.51 8.71
股东权益(%) 7.57 7.88 7.79 7.72
每股经营现金流量(元) 4.8200 0.9256 1.9400 -0.2370
会计师事务所审计意见 未审计 未审计 无保留 未审计
报表公布日 2019-08-28 2019-04-30 2019-03-29 2018-10-31
─────────────────────────────────────
利润表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
营业收入 393337.58 193281.15 740719.19 528577.56
营业成本 244084.98 105639.92 473592.71 322306.18
营业费用 109449.97 55520.20 217009.45 163664.95
营业利润 149252.60 87641.23 267126.49 206271.38
─────────────────────────────────────
投资收益 35900.10 14314.10 77169.95 45926.26
营业外收支净额 3173.90 363.19 4513.54 4431.38
─────────────────────────────────────
利润总额 152426.50 88004.42 271640.03 210702.76
净利润 131554.69 69478.21 233774.71 168536.33
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
营业收入 344428.70 163183.44 640241.00 453538.13
营业成本 206222.20 86261.36 384740.30 268988.65
营业费用 104474.60 51246.95 200343.50 143531.20
营业利润 138206.50 76922.08 255500.70 184549.48
─────────────────────────────────────
投资收益 27405.50 12308.67 5067.30 3039.32
营业外收支净额 3728.60 476.04 448.60 -166.44
─────────────────────────────────────
利润总额 141935.10 77398.13 255949.30 184383.04
净利润 119869.90 63257.93 215239.00 153894.66
─────────────────────────────────────
资产负债表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
总资产 32867918.06 31416596.02 30752030.43 28746504.27
货币资金 2568009.48 2515892.79 2949970.29 2400803.73
交易性金融资产 2563151.78 2420742.39 2106160.30 1371805.57
固定资产净额 75020.76 76009.52 77848.73 74978.82
无形资产 5145.74 5767.03 6534.79 3095.80
─────────────────────────────────────
总负债 30542250.75 29052037.03 28486391.65 26534262.45
─────────────────────────────────────
股东权益 2305446.57 2344397.53 2246062.74 2193024.83
资本公积金 631592.20 630238.89 630238.89 631562.26
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
总资产 28308631.50 27434779.44 26573706.30 25490683.42
货币资金 2680865.60 2493719.83 2796874.80 2574557.81
交易性金融资产 1294073.40 1266966.05 195771.30 175987.20
固定资产净额 76082.10 57980.91 60886.40 59981.68
可供出售金融资产 - - 4276568.60 4419226.78
无形资产 2632.60 2524.19 2822.30 2198.34
─────────────────────────────────────
总负债 26147792.00 25253769.48 24485992.50 23505718.46
─────────────────────────────────────
股东权益 2142161.90 2162444.78 2069525.60 1967197.29
资本公积金 631562.30 631562.26 631562.30 629299.44
─────────────────────────────────────
现金流量表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 2912229.69 1786500.07 4373934.39 3346135.93
经营现金流出小计 2462830.35 1527380.38 3386782.53 2392180.21
经营现金流量净额 449399.34 259119.70 987151.85 953955.72
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 3902843.52 1357808.39 8479503.40 7946651.67
投资现金流出小计 5010603.56 1446689.96 10038815.88 8360209.62
投资现金流量净额 -1107760.04 -88881.57 -1559312.48 -413557.95
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 1611000.00 547000.00 5864000.00 3607000.00
筹资现金流出小计 1858661.75 1177003.48 5143439.69 4124415.46
筹资现金流量净额 -247661.75 -630003.48 720560.31 -517415.46
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 -905245.30 -458867.99 149575.08 23931.04
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 2790912.40 1425612.91 4070303.20 2321874.59
经营现金流出小计 1796749.00 1044015.82 3269316.70 2419577.93
经营现金流量净额 994163.40 381597.09 800986.50 -97703.33
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 3677799.10 583831.17 11028183.60 7528468.64
投资现金流出小计 4229599.30 802223.09 11669208.50 8134565.43
投资现金流量净额 -551800.20 -218391.92 -641024.90 -606096.79
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 2494000.00 988000.00 6457000.00 5903000.00
筹资现金流出小计 3128023.40 1347559.29 5881514.80 5264402.07
筹资现金流量净额 -634023.40 -359559.29 575485.20 638597.93
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 -191537.50 -196876.83 737888.30 -55466.99
─────────────────────────────────────
◆ 主营构成 ◆ ◇更新时间:2021-10-29◇
单位：万元 截止:2021中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比
─────────────────────────────────────
公司银行业务 244848.20 53.20%
个人银行业务 131164.10 28.50%
资金营运业务 80635.90 17.52%
其他业务 4506.70 0.98%
─────────────────────────────────────
济南地区 278886.00 60.60%
济南以外地区 182268.90 39.61%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2016中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
银行业务公司 143033.21 55.54% 96308.77
银行业务个人 59006.95 22.91% 38988.75
资金营运业务 48506.93 18.83% 29470.89
其他 7462.66 2.90% 7411.80
─────────────────────────────────────
银行业务公司 143033.21 55.54% 96308.77
银行业务个人 59006.95 22.91% 38988.75
资金营运业务 48506.93 18.83% 29470.89
其他 7462.66 2.90% 7411.80
─────────────────────────────────────
济南市区 189719.36 73.67% 124264.78
济南以外地区 55788.30 21.66% 38818.87
济南县域 12502.09 4.85% 9096.56
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
银行业务公司 46724.43 67.33%
银行业务个人 20018.21 66.07%
资金营运业务 19036.04 60.76%
其他 50.86 99.32%
─────────────────────────────────────
银行业务公司 46724.43 67.33%
银行业务个人 20018.21 66.07%
资金营运业务 19036.04 60.76%
其他 50.86 99.32%
─────────────────────────────────────
济南市区 65454.58 -
济南以外地区 16969.43 -
济南县域 3405.53 -
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2015末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
银行业务公司 240169.61 56.75% 140953.55
银行业务个人 90698.87 21.43% 51862.41
资金营运业务 80909.55 19.12% 40617.22
其他 15382.23 3.63% 15294.27
─────────────────────────────────────
银行业务公司 240169.61 56.75% 140953.55
银行业务个人 90698.87 21.43% 51862.41
资金营运业务 80909.55 19.12% 40617.22
其他 15382.23 3.63% 15294.27
─────────────────────────────────────
济南市区 311500.42 73.61% 175484.80
济南以外地区 89476.68 21.14% 54214.46
济南县域 22201.85 5.25% 15046.89
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
银行业务公司 99216.05 58.69%
银行业务个人 38836.46 57.18%
资金营运业务 40292.33 50.20%
其他 87.96 99.43%
─────────────────────────────────────
银行业务公司 99216.05 58.69%
银行业务个人 38836.46 57.18%
资金营运业务 40292.33 50.20%
其他 87.96 99.43%
─────────────────────────────────────
济南市区 136015.62 -
济南以外地区 35262.22 -
济南县域 7154.95 -
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2014末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
银行业务公司 219624.29 62.19% 131643.78
银行业务个人 68499.77 19.40% 39206.97
资金营运业务 45552.31 12.90% 20416.93
其他 14824.22 4.20% 14724.36
其他（补充） 4622.70 1.31% -67505.25
─────────────────────────────────────
银行业务公司 219624.29 62.19% 131643.78
银行业务个人 68499.77 19.40% 39206.97
资金营运业务 45552.31 12.90% 20416.93
其他 14824.22 4.20% 14724.36
其他（补充） 4622.70 1.31% -67505.25
─────────────────────────────────────
济南市区 241858.65 68.49% 136984.42
济南以外地区 86606.51 24.53% 54757.04
济南县域 20035.44 5.67% 14250.59
其他（补充） 4622.70 1.31% -67505.25
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
银行业务公司 87980.51 59.94%
银行业务个人 29292.80 57.24%
资金营运业务 25135.39 44.82%
其他 99.86 99.33%
其他（补充） 72127.95 -1460.30%
─────────────────────────────────────
银行业务公司 87980.51 59.94%
银行业务个人 29292.80 57.24%
资金营运业务 25135.39 44.82%
其他 99.86 99.33%
其他（补充） 72127.95 -1460.30%
─────────────────────────────────────
济南市区 104874.23 -
济南以外地区 31849.46 -
济南县域 5784.85 -
其他（补充） 72127.95 -
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注释：主营利润为扣除税费前
◆ 大事提醒 ◆ ◇更新时间:2015-06-28◇
◆ 管理层简介 ◆ ◇更新时间:2021-10-30◇
◆高管人员情况◆
姓名 公司职务 学历 期末持股数(万股) 薪酬(万元)
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黄家栋 执行董事 硕士 - 170.28
武伟 非执行董事 本科 - -
布若非 非执行董事 本科 - -
赵青春 非执行董事 硕士 - 1.79
蒋宇 非执行董事 本科 - 4.76
徐晓东 独立董事 博士 - 22.40
单云涛 独立董事 硕士 - 21.90
陆德明 独立董事 博士 - 21.80
陈进忠 独立董事 博士 - -
卫保川 独立董事 硕士 - 5.80
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李九旭 监事长 本科 - 154.85
高爱青 职工监事 本科 5.00 119.57
徐建国 职工监事 本科 1.00 107.35
陈晓莉 外部监事 博士 - 9.90
朱立飞 外部监事 本科 - 1.78
李文峰 外部监事 本科 - 1.88
宋锋 股东监事 硕士 - -
吴立春 股东监事 本科 0.30 2.49
王涤非 股东监事 本科 - -
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张华 副行长 硕士 15.00 167.07
崔香 董事会秘书 本科 24.90 159.98
葛萍 副行长 硕士 4.63 151.28
陶文喆 行长助理 硕士 4.00 133.11
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◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆
单位(万元) 2020末期 2018末期 2017末期
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年度报酬总额 1615.80 1899.07 1538.68
最高前三位董事报酬总额 529.26 540.15 463.50
最高前三位高级管理人员报酬总额 497.33 526.23 470.75
独立董事津贴(平均) 17.98 16.57 16.54
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◆高管简历◆
董事会
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姓名: 黄家栋 性别: 男 学历: 硕士 职务: 执行董事
出生日期: 1963-02 任职日期: 2020-08-14
简历:黄家栋先生，1963年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高
级经济师，现任本行执行董事、党委副书记。历任中国人民银行淄博市支行周
村区办事处会计、办事员，中国人民银行淄博市分行会计科办事员、科员、副
科长，中国人民银行淄博市分行综合计划科副科长、科长，中国人民银行淄博
市分行办公室主任，中国人民银行山东省分行综合计划处副处长，中国人民银
行济南分行会计财务处副处长，中国人民银行济南分行后勤服务中心副主任（
正处级）、主任，烟台银监分局筹备组组长，烟台银监分局局长、党委书记，
交通银行济南分行副行长、党委委员，交通银行济南分行副行长、党委委员、
纪委书记，交通银行山东省分行副行长、党委委员、纪委书记，齐鲁银行行长
、党委副书记，齐鲁银行副董事长、执行董事、行长、党委副书记。
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姓名: 武伟 性别: 男 学历: 本科 职务: 非执行董事
出生日期: 1968-06 任职日期: 2020-08-14
简历:武伟先生，1968年6月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级经
济师，现任本行非执行董事，济南城市投资集团有限公司总经理、董事、党委
副书记等职务。历任济南机电设备总公司业务员，团委书记，汽车配件处副处
长、团委书记；济南市城建投资开发总公司经营部科员、主任科员；济南市城
建投资开发总公司工程部副主任；济南市城建投资开发总公司经营部主任；济
南市城市建设投融资管理中心工程一处处长；济南市城市建设投融资管理中心
（济南市城市建设投资有限公司）党委委员、总工程师，济南城市建设投资集
团有限公司总工程师、董事、党委委员；济南市城市建设投融资管理中心（济
南市城市建设投资有限公司）党委委员、总工程师，济南城市建设投资集团有
限公司副总经理、董事、党委委员；济南城市投资集团有限公司党委委员，济
南市城市建设投融资管理中心总工程师，济南城市建设投资集团有限公司副总
经理、董事；济南城市投资集团有限公司副总经理、董事、党委委员。
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姓名: 布若非 性别: 男 学历: 本科 职务: 非执行董事
出生日期: 1970-07 任职日期: 2020-08-14
简历:布若非（Michael Charles Blomfield）先生：1970年7月出生，澳大利亚国籍
，本科学历，现任本行非执行董事，Iress首席商务官。历任澳大利亚银行家信
托公司业务、科技及发展部负责人，澳洲联邦银行下属联邦证券有限公司（Com
monwealth Securities Limited）副总经理，澳洲联邦银行权益部（Equities
Division）总经理，澳洲联邦银行小企业银行业务（Business Banking）执行
总经理，Dendiri咨询公司（悉尼）董事总经理及高级亚洲顾问，MF全球控股公
司董事总经理，澳洲联邦银行高级亚洲顾问，Investment Trends Pty Ltd首席
执行官。
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姓名: 赵青春 性别: 男 学历: 硕士 职务: 非执行董事
出生日期: 1968-03 任职日期: 2020-08-14
简历:赵青春先生，1968年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，正
高级会计师，现任本行非执行董事，兖州煤业股份有限公司董事、财务总监等
职务。历任兖矿集团财务处副科长，兖州煤业财务部科长，兖州煤业计划财务
部副部长、部长，兖州煤业财务副总监兼财务部部长，兖州煤业总经理助理兼
财务管理部部长。
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姓名: 蒋宇 性别: 男 学历: 本科 职务: 非执行董事
出生日期: 1988-02 任职日期: 2020-08-14
简历:蒋宇先生，1988年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，现任本
行非执行董事，重庆业如小额贷款有限公司董事长、上海业铭资产管理有限公
司执行董事等职务。历任重庆华宇集团有限公司董事。
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姓名: 徐晓东 性别: 男 学历: 博士 职务: 独立董事
出生日期: 1968-09 任职日期: 2020-08-14
简历:徐晓东先生，1968年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生，教
授，现任本行独立董事，上海交通大学安泰经济与管理学院会计系教授、博士
生导师等职务。历任中国人民大学商学院会计系讲师，香港理工大学会计及金
融学院博士后，上海交通大学安泰经济与管理学院副教授，美国哥伦比亚大学
商学院访问学者。
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姓名: 单云涛 性别: 男 学历: 硕士 职务: 独立董事
出生日期: 1959-02 任职日期: 2020-08-14
简历:单云涛先生，1959年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，现
任本行独立董事，北京金诚同达（上海）律师事务所高级合伙人等职务。历任
中国政法大学教师，北京市政府法制工作办公室干部，农业部政法司法律咨询
中心副处长，北京市嘉润律师事务所律师，北京市金洋律师事务所律师，北京
金诚同达律师事务所高级合伙人。
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姓名: 陆德明 性别: 男 学历: 博士 职务: 独立董事
出生日期: 1965-05 任职日期: 2020-08-14
简历:陆德明先生，1965年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生，现
任本行独立董事，新湖控股有限公司副总裁等职务。历任浙江省林业科学研究
所主办会计，浙江财经学院会计系讲师，财政部会计司会计准则委员会技术研
究部负责人，中国证监会会计部会计制度处处长，湖南证监局局长助理。
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姓名: 陈进忠 性别: 男 学历: 博士 职务: 独立董事
出生日期: 1960-04 任职日期: 2020-09-16
简历:陈进忠先生，1960年4月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生，高
级经济师，现任本行独立董事。历任河北银行学校教师；河北保定金融高等专
科学校金融系副主任、讲师，办公室主任、副教授；中国人民银行河北保定分
行副行长；中国民生银行总行人力资源部副处长，总行办公室处长、主任助理
、副总经理（主持工作）、总经理，第四届、第五届监事会监事，北京管理部
党委书记、总经理，总行党委委员、纪委书记兼人力资源部总经理、党委组织
部部长，总行党委委员、纪委书记。
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姓名: 卫保川 性别: 男 学历: 硕士 职务: 独立董事
出生日期: 1964-11 任职日期: 2020-09-16
简历:卫保川先生，1964年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，
现任本行独立董事，北京宏道投资管理有限公司董事长等职务。历任中国新技
术创业投资公司投资经理，中国纺织物产集团投资部副总经理，中国证券报社
新闻部主任、市场新闻部主任、市场研究中心主任及首席经济学家，中国基金
业协会投资者教育委员会副主任委员，国信证券研究所首席策略顾问，新华社
新华财经特约高级经济分析师，齐鲁银行外部监事。
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监事会
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姓名: 李九旭 性别: 男 学历: 本科 职务: 监事长
出生日期: 1973-01 任职日期: 2021-09-30
简历:李九旭先生，1973年1月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，学士
学位，高级经济师，现任本行职工监事、党委副书记。历任中国人民银行莘县
支行办事员，中国人民银行济南分行货币信贷管理处办事员、科员、副主任科
员、副科长、科长、副处长，挂职任中国人民银行东营市中心支行党委委员、
副行长，齐鲁银行人力资源部总经理，齐鲁银行行长助理兼人力资源部总经理
，齐鲁银行副行长、党委委员兼组织人事部总经理，齐鲁银行副行长、党委委
员，齐鲁银行执行董事、副行长、党委委员，齐鲁银行执行董事、副行长、党
委副书记。
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姓名: 高爱青 性别: 女 学历: 本科 职务: 职工监事
出生日期: 1970-07 任职日期: 2020-08-14
简历:高爱青女士，1970年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级
会计师，现任本行职工监事、内审部总经理，章丘齐鲁村镇银行监事长。历任
山东银行学校实验银行会计，山东银行学校实验银行解放路办事处副主任，济
南展业城市信用社营业部主任，济南市城市合作银行花园支行营业室主任，济
南市商业银行花园支行营业室主任、大明湖支行行长，齐鲁银行运营部副总经
理、总经理。
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姓名: 徐建国 性别: 男 学历: 本科 职务: 职工监事
出生日期: 1978-07 任职日期: 2020-08-14
简历:徐建国先生，1978年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济
师，现任本行职工监事、风险管理部总经理。历任济南市商业银行槐荫支行柜
员、客户经理，济南市商业银行国际业务部经办、主办、主管，齐鲁银行信贷
审批部业务主管，齐鲁银行千佛山管辖行风险总监，齐鲁银行风险管理部副总
经理（主持工作），齐鲁银行职工监事、风险管理部副总经理（主持工作）。
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姓名: 陈晓莉 性别: 女 学历: 博士 职务: 外部监事
出生日期: 1977-06 任职日期: 2020-08-14
简历:陈晓莉女士，1977年6月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生，教
授，现任本行外部监事，山东大学经济学院金融系教授、博士生导师等职务。
历任山东大学经济学院金融系讲师、副教授、金融系副主任兼党支部书记。
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姓名: 朱立飞 性别: 男 学历: 本科 职务: 外部监事
出生日期: 1954-02 任职日期: 2020-08-14
简历:朱立飞先生，1954年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级
经济师，现任本行外部监事。历任人民银行哈尔滨分行安埠办信贷员，工商银
行黑龙江分行工交信贷处科员、副科长、主任科员，工商银行黑龙江分行体改
办副主任，工商银行黑龙江分行工交信贷处副处长，工商银行大庆市分行副行
长，工商银行黑龙江分行工交信贷处处长，工商银行黑龙江省分行副行长、党
组成员，工商银行安徽省分行行长、党委书记，工商银行黑龙江省分行行长、
党委书记，工商银行辽宁省分行行长、党委书记，工商银行总行工会工作委员
会常务副主任、职工代表监事。
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姓名: 李文峰 性别: 男 学历: 本科 职务: 外部监事
出生日期: 1973-01 任职日期: 2020-08-14
简历:李文峰先生，1973年1月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，注册
会计师，现任本行外部监事，青岛科技创新基金管理公司总经理等职务。历任
中国银行济南分行副科长，中国证监会山东监管局处长，济南市政府金融办副
主任，山东省金融资产交易中心董事长，山东洪泰新动能股权投资有限公司董
事长。
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姓名: 宋锋 性别: 男 学历: 硕士 职务: 股东监事
出生日期: 1970-11 任职日期: 2020-08-14
简历:宋锋先生，1970年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高
级会计师，现任本行股东监事，济钢集团有限公司财务部副部长等职务。历任
济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公司财务部副部长、部
长，济钢集团有限公司财务部副科长、科长、部长助理。
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姓名: 吴立春 性别: 男 学历: 本科 职务: 股东监事
出生日期: 1963-01 任职日期: 2020-08-14
简历:吴立春先生，1963年1月出生，加拿大国籍，具有中华人民共和国境内永久居留
权，中华人民共和国香港特别行政区永久居民身份，本科学历，现任本行股东
监事，山东三庆置业有限公司执行董事兼总经理等职务。历任中国水利电力部
对外公司助理工程师、工程师及驻孟加拉国首席代表，加拿大庆高公司创建人
、总裁。
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姓名: 王涤非 性别: 女 学历: 本科 职务: 股东监事
出生日期: 1966-10 任职日期: 2020-08-14
简历:王涤非女士，1966年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高
级会计师，现任本行股东监事，山东重工集团有限公司审计部部长等职务。历
任济南汽车制造总厂财务处科员，中国重型汽车集团公司财务部科员、会计处
副处长，中国重汽集团济南卡车有限公司财务部会计处处长、财务部副部长、
财务部部长、副总会计师，中国重汽（香港）有限公司财务部副总经理，中国
重汽集团济南卡车股份有限公司财务总监，中国重型汽车集团有限公司审计部
总经理。
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高管
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姓名: 张华 性别: 男 学历: 硕士 职务: 副行长
出生日期: 1966-06 任职日期: 2014-07-01
简历:张华先生，1966年6月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士学
位，高级经济师，现任本行执行董事、行长、党委副书记。历任山东银行学校
教师、业务教研室副主任，济南市商业银行开元支行行长、信贷管理部总经理
、信贷审批部总经理，济南市商业银行行长助理，齐鲁银行行长助理兼聊城分
行行长，齐鲁银行行长助理兼青岛分行行长，齐鲁银行执行董事、副行长、党
委委员，齐鲁银行副行长、党委委员、挂职任济南市人民政府金融工作办公室
（济南市地方金融监督管理局）主任（局长）、党组书记，齐鲁银行副行长、
党委委员，齐鲁银行副行长、党委副书记，齐鲁银行行长、党委副书记。
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姓名: 崔香 性别: 女 学历: 本科 职务: 董事会秘书
出生日期: 1962-07 任职日期: 2017-09-30
简历:崔香女士，1962年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级经
济师，现任本行党委委员、执行董事、副行长、董事会秘书、财务负责人。历
任章丘工行计划信贷科办事员、政工人事科办事员，章丘工行计划科科员、副
科长、科长，济南市商业银行资金计划处副处长、资金营运部总经理、计财部
总经理，齐鲁银行首席财务官，齐鲁银行党委委员、副行长，齐鲁银行党委委
员、副行长、财务负责人。
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姓名: 葛萍 性别: 女 学历: 硕士 职务: 副行长
出生日期: 1971-10 任职日期: 2017-12-11
简历:葛萍女士，1971年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士
学位，高级经济师，现任本行副行长、党委委员。历任济南市解放路城市信用
社柜员，济南市商业银行科技部软件开发人员、主管、总经理助理，济南市商
业银行个人业务部副总经理，齐鲁银行KD项目办公室总经理，齐鲁银行电子银
行部总经理，齐鲁银行行长助理兼电子银行部总经理，齐鲁银行行长助理兼零
售银行部总经理，齐鲁银行行长助理。
─────────────────────────────────────
姓名: 陶文喆 性别: 男 学历: 硕士 职务: 行长助理
出生日期: 1972-07 任职日期: 2017-12-29
简历:陶文喆先生，1972年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士
学位，经济师，现任本行行长助理、党委委员。历任空十三师三十九团机务三
中队战士，济南市历城区黄台城市信用社信贷员，济南城市合作银行洪楼支行
信贷副科长，济南市商业银行洪楼支行信贷副科长、科长，济南市商业银行信
贷一处信贷审批员，济南市商业银行大桥路支行行长，济南市商业银行公司业
务部副总经理，齐鲁银行信贷审批部副总经理、执行总经理、总经理，齐鲁银
行公司银行部总经理、副总经理（主持工作），齐鲁银行天津分行负责人、行
长，齐鲁银行行长助理兼天津分行行长，齐鲁银行行长助理。
─────────────────────────────────────
◆ 季度财务状况 ◆ ◇更新时间:2020-08-28◇
一、单季度财务指标
指标(单位:元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
─────────────────────────────────────
每股收益 0.1506 0.1685 0.1582 0.1180
销售净利率(%) 31.03 35.95 30.75 26.43
净资产收益率 2.69 2.96 2.90 2.22
每股经营现金流量(元) 0.4615 0.6285 0.0805 -0.0975
主营收入同比增长(%) 10.38 18.44 13.63 20.12
净利润同比增长(%) 9.65 9.83 6.35 5.67
主营收入环比增长(%) 3.51 -8.89 15.20 1.60
净利润环比增长(%) -10.65 6.50 34.05 -14.04
─────────────────────────────────────
二、单季度利润表摘要
指标(单位:万元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
─────────────────────────────────────
一、营业收入 200056.43 193281.15 212141.63 184148.86
营业成本 138445.06 105639.92 151286.52 116083.98
营业税金及附加 1896.95 1756.88 4783.05 2085.61
销售费用 53929.78 55520.19 53344.50 59190.35
投资收益 21586.00 14314.10 31243.69 18520.76
─────────────────────────────────────
二、营业利润 61611.37 87641.23 60855.11 68064.88
营业外收入 2816.68 703.49 473.78 731.97
营业外支出 5.96 340.30 391.62 29.19
─────────────────────────────────────
三、利润总额 64422.08 88004.41 60937.27 68767.66
所得税费用 1764.46 17940.79 -4660.17 19561.84
─────────────────────────────────────
四、净利润(新准则) 62657.63 70063.62 65597.44 49205.82
母公司所有者净利润 62076.48 69478.20 65238.38 48666.43
少数股东损益 581.15 585.41 359.05 539.39
─────────────────────────────────────
三、单季度现金流量表摘要
指标(单位:万元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 1125729.62 1786500.07 1027798.46 555223.53
经营现金流出小计 935449.97 1527380.38 994602.32 595431.21
经营现金流量净额 190279.65 259119.70 33196.13 -40207.68
投资现金流入小计 2545035.13 1357808.39 532851.73 4268852.57
投资现金流出小计 3563913.60 1446689.96 1678606.26 4130610.32
投资现金流量净额 -1018878.48 -88881.57 -1145754.53 138242.25
筹资现金流入小计 1064000.00 547000.00 2257000.00 1113000.00
筹资现金流出小计 681658.27 1177003.48 1019024.23 996392.06
筹资现金流量净额 382341.73 -630003.48 1237975.77 116607.94
现金等的净增加额 -446377.31 -458867.99 125644.04 215468.54
─────────────────────────────────────
四、季度经营情况
没有相关数据
◆ 大股东进出 ◆ ◇更新时间:2021-10-29◇
前十大股东 股东人数:104894 截止日期:2021-09-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 澳洲联邦银行 73712.44 16.09% 未变 限售流通股
2. 济南市国有资产运营有限公司 42250.00 9.22% 未变 限售流通股
3. 兖州煤业股份有限公司 35732.00 7.80% 未变 限售流通股
4. 济南城市建设投资集团有限公 25970.88 5.67% 未变 限售流通股
司
5. 重庆华宇集团有限公司 25479.56 5.56% 未变 限售流通股
6. 济南西城置业有限公司 18317.00 4.00% 未变 限售流通股
7. 济钢集团有限公司 16980.00 3.71% 未变 限售流通股
8. 济南西城投资发展有限公司 15353.51 3.35% 未变 限售流通股
9. 山东三庆置业有限公司 14382.00 3.14% 未变 限售流通股
10.中国重型汽车集团有限公司 12931.41 2.82% 未变 限售流通股
总 计 281108.80 61.36%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:104894 截止日期:2021-09-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 陈秋华 444.16 0.97% 新进 流通A股
2. 刘云超 145.43 0.32% 新进 流通A股
3. 姬志娟 117.51 0.26% 新进 流通A股
4. 艾红卫 87.44 0.19% 新进 流通A股
5. 柳萍 87.04 0.19% 新进 流通A股
6. 张劲松 81.35 0.18% 新进 流通A股
7. 赵莹莹 77.70 0.17% 新进 流通A股
8. 王洪胜 74.96 0.16% 新进 流通A股
9. 刘忠春 70.00 0.15% 新进 流通A股
10.徐兴甲 67.41 0.15% 新进 流通A股
总 计 1253.00 2.74%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:193953 截止日期:2021-06-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 澳洲联邦银行 73712.44 16.09% 未变 限售流通股
2. 济南市国有资产运营有限公司 42250.00 9.22% 未变 限售流通股
3. 兖州煤业股份有限公司 35732.00 7.80% 未变 限售流通股
4. 济南城市建设投资集团有限公 25970.88 5.67% 未变 限售流通股
司
5. 重庆华宇集团有限公司 25479.56 5.56% 未变 限售流通股
6. 济南西城置业有限公司 18317.00 4.00% 未变 限售流通股
7. 济钢集团有限公司 16980.00 3.71% 未变 限售流通股
8. 济南西城投资发展有限公司 15353.51 3.35% 未变 限售流通股
9. 山东三庆置业有限公司 14382.00 3.14% 未变 限售流通股
10.中国重型汽车集团有限公司 12931.41 2.82% 未变 限售流通股
总 计 281108.80 61.36%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:193953 截止日期:2021-06-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 杭州宏程房地产开发有限公司 631.98 1.38% 新进 流通A股
2. 孙婉茹 208.87 0.46% 新进 流通A股
3. 林芬芬 155.55 0.34% 新进 流通A股
4. 朱世权 100.57 0.22% 新进 流通A股
5. 毛韦明 93.89 0.20% 新进 流通A股
6. 俞基田 93.80 0.20% 新进 流通A股
7. 刘智勇 87.13 0.19% 新进 流通A股
8. 张兵 85.39 0.19% 新进 流通A股
9. 陈扬 76.81 0.17% 新进 流通A股
10.王林旺 75.77 0.17% 新进 流通A股
总 计 1609.76 3.52%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:427725 截止日期:2021-06-18
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 澳洲联邦银行 73712.44 16.09% 未变 限售流通股
2. 济南市国有资产运营有限公司 42250.00 9.22% 未变 限售流通股
3. 兖州煤业股份有限公司 35732.00 7.80% 未变 限售流通股
4. 济南城市建设投资集团有限公 25970.88 5.67% 未变 限售流通股
司
5. 重庆华宇集团有限公司 25479.56 5.56% 未变 限售流通股
6. 济南西城置业有限公司 18317.00 4.00% 未变 限售流通股
7. 济钢集团有限公司 16980.00 3.71% 未变 限售流通股
8. 济南西城投资发展有限公司 15353.51 3.35% 未变 限售流通股
9. 山东三庆置业有限公司 14382.00 3.14% 未变 限售流通股
10.中国重型汽车集团有限公司 12931.41 2.82% 未变 限售流通股
总 计 281108.80 61.36%
─────────────────────────────────────
前十大股东 截止日期:2021-06-07
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 澳洲联邦银行 73712.44 17.88% 未变 限售流通股
2. 济南市国有资产运营有限公司 42250.00 10.25% 未变 限售流通股
3. 兖州煤业股份有限公司 35732.00 8.67% 未变 限售流通股
4. 济南城市建设投资集团有限公 25970.88 6.30% 未变 限售流通股
司
5. 重庆华宇集团有限公司 25479.56 6.18% 未变 限售流通股
6. 济南西城置业有限公司 18317.00 4.44% 未变 限售流通股
7. 济钢集团有限公司 16980.00 4.12% 未变 限售流通股
8. 济南西城投资发展有限公司 15353.51 3.72% 未变 限售流通股
9. 山东三庆置业有限公司 14382.00 3.49% 未变 限售流通股
10.中国重型汽车集团有限公司 12931.41 3.14% 未变 限售流通股
◆控股股东和实际控制人◆
一、控股股东
名 称: 无
说 明: -
二、实际控制人
名 称: 无
说 明: -
◆股东户数◆
截止日期 股东户数 环比增减 环比变化(%) 人均持股
─────────────────────────────────────
2021-09-30 104894 -89059 -45.92 4367
2021-06-30 193953 -233772 -54.65 2362
2021-06-18 427725 423489 9997.38 1071
2020-09-30 4236 -2 -0.05 816096
2020-06-30 4238 1 0.02 815711
2020-03-31 4237 - - 815903
2019-12-31 4237 -2 -0.05 815903
2019-09-30 4239 - - 815518
2019-06-30 4239 -3 -0.07 815518
2019-03-31 4242 -1 -0.02 814942
2018-12-31 4243 -2 -0.05 814750
2018-09-30 4245 -7 -0.16 814272
2018-06-30 4252 -17 -0.40 812932
2018-03-31 4269 -17 -0.40 809694
2017-12-31 4286 375 9.59 806490
2017-12-22 3911 -367 -8.58 883819
2017-06-30 4278 34 0.80 573796
2016-12-31 4244 -78 -1.80 578393
2016-11-14 4322 7 0.16 567955
2016-06-30 4315 7 0.16 568876
2015-12-31 4308 142 3.41 569801
2015-06-30 4166 13 0.31 557745
2015-06-10 4153 - - -
─────────────────────────────────────
◆ 股本分红 ◆ ◇更新时间:2021-08-13◇
二、股本变动 (单位:万股)
时间 总股本 流通A股 变动原因
─────────────────────────────────────
2021-08-11 458083.33 45808.33 境内优先股赎回
─────────────────────────────────────
2021-06-18 458083.33 45808.33 A股上市
─────────────────────────────────────
2018-10-11 412275.00 345698.22 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2017-12-22 412275.00 345661.54 定向增资,承诺限售
─────────────────────────────────────
2016-11-14 284075.00 245470.20 境内优先股发行
─────────────────────────────────────
2015-08-06 284075.00 245495.72 定向增资,承诺限售
─────────────────────────────────────
2015-06-29 236875.00 232356.72 报价转让
─────────────────────────────────────
2008-12-31 166900.00 - 增资
─────────────────────────────────────
2006-08-31 150000.00 - 增资
─────────────────────────────────────
2005-12-31 112400.00 - 增资
─────────────────────────────────────
2003-12-31 100000.00 - 增资
─────────────────────────────────────
2002-04-30 51000.00 - 增资
─────────────────────────────────────
1996-06-05 25000.00 - 公司成立
─────────────────────────────────────
三、分红扩股
时间 分红扩股方案 具体日期
─────────────────────────────────────
2020中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2019末期 每10股分红1.57/税前 股权登记日2020-04-24
除权除息日2020-04-27
─────────────────────────────────────
2019中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2018末期 每10股分红1.57/税前 股权登记日2019-05-15
除权除息日2019-05-16
─────────────────────────────────────
2018中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2017末期 每10股分红1.55/税前 股权登记日2018-06-25
除权除息日2018-06-26
─────────────────────────────────────
2017中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2016末期 每10股分红1.5/税前 股权登记日2017-05-17
除权除息日2017-05-18
─────────────────────────────────────
2016中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2015末期 每10股分红1.2/税前 股权登记日2016-05-19
除权除息日2016-05-20
─────────────────────────────────────
2015中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2014末期 每10股分红1.0/税前 股权登记日2015-10-14
除权除息日2015-10-15
─────────────────────────────────────
◆ 资本运作 ◆ ◇更新时间:2023-04-28◇
◆项目投资◆ 截止：2022末期
(1)募集资金情况(单位:万元)
─────────────────────────────────────
累计募集资金总额: 799459.15
本年度已使用额: 799459.15 累计使用总额: 799459.15
─────────────────────────────────────
(2)募集资金使用情况
(单位:万元) 是否变 实际投入 产生收益 是否符合计划进度
承诺项目 拟投入金额 更 金额 金额 和预计收益
项目
─────────────────────────────────────
用于支持业务发 799459.15 - 799459.15 - -
展，在可转债转
股后按照相关监
管要求用于补充
核心一级资本
─────────────────────────────────────
合计投资总额 799459.15 - 799459.15 - -
─────────────────────────────────────
◆ 行业地位 ◆ ◇更新时间:2017-02-28◇
齐鲁银行(832666) 所属行业:金融业->货币金融服务
证监会行业:货币金融服务 共 69 家公司 截止日期:2016-09-30
代码 简称 流通股 排名 总资产 排名 主营收入 排名 每股收益 排名
(亿股) (亿元) (亿元) (元)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 169.1799 11 27912.3800 12 819.6800 11 1.0900 9
002142 宁波银行 34.5246 16 8376.8931 18 179.3982 18 1.6300 5
002807 江阴银行 2.0945 31 1032.5330 24 18.4722 24 0.3227 23
600000 浦发银行 205.1882 9 55642.8200 8 1209.2800 7 1.8730 4
600015 华夏银行 106.8557 13 22737.2300 13 475.9500 13 1.3700 8
600016 民生银行 295.5177 7 56365.7700 7 1163.8100 9 1.0700 10
600036 招商银行 206.2894 8 55639.9000 9 1602.9100 5 2.0700 2
600908 无锡银行 1.8481 34 1193.1127 23 19.0327 23 0.4200 21
600919 江苏银行 11.5445 18 15629.6816 16 237.8685 16 0.7800 13
600926 杭州银行 2.6175 26 6341.4161 19 107.2025 19 1.4200 7
601009 南京银行 57.6393 15 10232.1764 17 210.6089 17 1.0500 11
601128 常熟银行 2.2227 29 1255.1607 22 32.4947 22 0.3900 22
601166 兴业银行 190.5234 10 58169.0400 6 1186.5800 8 2.2500 1
601169 北京银行 152.0668 12 20428.4300 14 362.9600 14 0.9800 12
601229 上海银行 6.0045 20 16509.2414 15 264.1922 15 2.0200 3
601288 农业银行 2940.5529 1 190641.0100 3 3861.5400 3 0.4700 19
601328 交通银行 392.5086 5 80918.1000 5 1473.0100 6 0.7000 15
601398 工商银行 2696.1221 2 236464.7200 1 5177.7400 1 0.6300 16
601818 光大银行 398.1036 4 38363.6700 11 707.5400 12 0.5000 18
601939 建设银行 95.9366 14 205006.8300 2 4725.7200 2 0.7800 13
601988 中国银行 2107.6551 3 178575.0300 4 3690.7000 4 0.4400 20
601997 贵阳银行 5.0000 21 3273.1974 20 70.6365 20 1.4600 6
601998 中信银行 319.0516 6 55415.3500 10 1153.3600 10 0.7100 14
603323 吴江银行 1.1150 42 778.5579 25 17.3518 25 0.5600 17
830958 鑫庄农贷 3.1192 25 5.3472 35 0.5278 30 0.0748 29
831098 通利农贷 0.2805 65 11.0459 29 - 54 0.0700 31
831199 海博小贷 6.2634 19 9.3313 31 0.0152 50 0.0400 37
831618 文广农贷 1.7333 36 4.8998 38 0.2398 37 0.0450 36
831668 天元小贷 0.8434 48 2.4322 46 0.2689 35 0.1100 25
831723 恒晟农贷 1.0253 46 2.3900 47 - 54 0.0900 27
832088 鑫鑫农贷 2.4667 27 7.1819 32 0.5972 29 0.1100 25
832166 晶都农贷 0.3300 62 0.7954 67 - 54 0.0700 31
832343 天秦股份 0.7271 52 1.0391 65 0.1113 44 -0.1017 43
832381 国汇小贷 1.1483 40 2.5284 44 0.2166 39 0.0900 27
832382 阳光小贷 1.1286 41 2.9741 41 - 54 0.0900 27
832450 中兴农贷 0.2625 66 1.8354 52 - 54 0.0800 28
832666 齐鲁银行 24.5470 17 1863.8096 21 38.1729 21 0.4200 21
832792 鹿城银行 1.9642 33 53.5670 26 1.2850 26 0.2000 24
832905 信源小贷 1.3925 38 2.2108 49 0.2539 36 0.1000 26
832944 银信农贷 0.5308 56 1.6795 54 - 54 0.0900 27
832945 金长城 0.4593 57 1.4091 57 - 54 0.0400 37
833114 商汇小贷 1.2190 39 17.0844 28 - 54 0.0800 28
833118 棒杰小贷 2.2840 28 3.2549 40 - 54 0.0200 40
833257 鑫盛小贷 0.6000 55 1.1316 63 - 54 0.0500 35
833342 滨江小贷 - 69 1.2158 61 - 54 0.0400 37
833446 日升昌 1.0330 45 2.0427 50 0.0007 52 0.0200 40
833639 顺泰农贷 0.8375 49 2.8691 42 0.2337 38 0.1000 26
833709 和信科贷 1.9837 32 5.3914 34 0.3562 32 0.0800 28
833754 通源小贷 0.4194 59 1.2651 58 0.0127 51 0.0018 42
833837 恒沣农贷 0.4333 58 1.4313 56 - 54 0.0800 28
833843 正新农贷 0.9625 47 2.7553 43 - 54 0.0700 31
833945 滨江科贷 1.4500 37 3.5874 39 0.2716 34 0.0700 31
833970 广盛小贷 0.6696 54 1.0577 64 0.0850 45 0.0500 35
833982 龙腾农贷 0.8086 50 1.7258 53 0.1348 40 0.0290 39
834000 国鑫农贷 1.0875 44 5.0649 37 - 54 0.0800 28
834038 诚信小贷 0.3792 60 1.1983 62 - 54 0.0800 28
834254 鼎润投资 0.3330 61 2.5158 45 0.0470 49 0.0500 35
834263 黔中泉 2.1141 30 5.1022 36 0.4241 31 0.0800 28
834271 三花小贷 1.0900 43 1.4630 55 0.0002 53 -0.1500 44
834339 东方贷款 0.8000 51 1.8513 51 0.0765 46 0.0500 35
834340 宝利小贷 0.3202 63 0.9103 66 - 54 0.0690 32
834405 永丰小贷 0.2421 67 0.6505 68 0.0708 47 0.0550 34
834670 宏达小贷 4.9006 22 9.8176 30 0.8477 28 0.1000 26
834784 中祥和 0.7000 53 1.2642 59 0.1186 41 0.0721 30
835072 东海租赁 3.4827 23 33.0716 27 1.2231 27 0.0700 31
835253 汇邦小贷 0.1375 68 0.6011 69 0.0627 48 0.0600 33
835366 泰鑫小贷 1.7400 35 2.2519 48 0.1170 43 0.0100 41
835458 元丰小贷 0.2892 64 1.2200 60 0.1181 42 0.0300 38
835549 兴润金控 3.1251 24 5.9660 33 0.2925 33 0.0600 33
─────────────────────────────────────
代码 简称 总股本 排名 净资产 排名 净利润 排名 净资产收 排名
(亿股) (亿元) (亿元) 益率(%)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 171.7041 12 1982.2800 12 187.1900 12 11.0200 16
002142 宁波银行 38.9979 18 502.5908 18 63.4338 18 14.7900 2
002807 江阴银行 17.6735 24 85.9117 24 5.1023 25 6.7500 35
600000 浦发银行 216.1828 10 3598.1100 7 406.8200 8 12.8600 6
600015 华夏银行 106.8557 15 1483.0200 13 146.1700 14 11.8200 13
600016 民生银行 364.8535 8 3265.6700 10 391.6300 9 12.4350 10
600036 招商银行 252.1985 9 3964.1100 6 521.4200 6 13.7700 4
600908 无锡银行 18.4811 23 87.1444 23 6.9820 23 9.2300 22
600919 江苏银行 115.4445 14 805.7539 16 82.7967 16 11.6800 14
600926 杭州银行 26.1745 20 347.1262 19 33.5681 19 10.0900 20
601009 南京银行 60.5872 16 616.0349 17 63.5207 17 12.8300 7
601128 常熟银行 22.2273 22 97.6789 22 7.7511 22 9.1600 23
601166 兴业银行 190.5234 11 3439.8100 8 439.8200 7 14.1100 3
601169 北京银行 152.0668 13 1413.5100 14 149.5500 13 12.7000 9
601229 上海银行 60.0445 17 1033.5274 15 109.1143 15 11.1450 15
601288 农业银行 3247.9412 2 13104.3600 4 1541.7000 3 12.8250 8
601328 交通银行 742.6273 5 6158.1900 5 525.7800 5 9.6300 21
601398 工商银行 3564.0626 1 19422.8700 1 2227.9200 1 12.3975 11
601818 光大银行 466.7910 7 2480.3500 11 244.3700 11 11.0025 17
601939 建设银行 2500.1098 4 15594.0300 2 1938.3500 2 12.8700 5
601988 中国银行 2943.8779 3 13895.9500 3 1348.1300 4 10.2450 19
601997 贵阳银行 22.9859 21 205.3270 20 26.9809 20 17.2400 1
601998 中信银行 489.3480 6 3421.5900 9 345.4300 10 10.4325 18
603323 吴江银行 11.1391 25 70.3238 25 5.6258 24 8.1400 25
830958 鑫庄农贷 4.2439 30 4.8735 32 0.3173 32 6.7300 37
831098 通利农贷 6.3300 28 9.6040 27 0.4157 30 4.3100 51
831199 海博小贷 6.6000 27 8.3323 28 0.2646 33 3.2300 57
831618 文广农贷 2.5000 36 3.2542 36 0.1126 47 3.4800 55
831668 天元小贷 1.5000 42 1.8878 47 0.1593 39 8.3000 24
831723 恒晟农贷 1.6900 40 2.1900 44 0.1572 41 7.4400 30
832088 鑫鑫农贷 4.0000 31 5.3843 31 0.4364 29 8.1300 26
832166 晶都农贷 0.6000 52 0.7730 67 0.0397 59 5.0500 45
832343 天秦股份 1.0000 48 1.0351 63 -0.1017 68 -10.0000 64
832381 国汇小贷 1.5000 42 1.7684 50 0.1283 45 7.1900 31
832382 阳光小贷 2.0000 39 2.4484 41 0.1799 38 7.1700 32
832450 中兴农贷 1.0500 46 1.8311 49 0.0858 48 4.8000 47
832666 齐鲁银行 28.4075 19 128.6060 21 11.9260 21 - 65
832792 鹿城银行 2.5923 35 4.3112 33 0.5118 28 12.3400 12
832905 信源小贷 1.6250 41 2.0348 46 0.1584 40 7.5900 29
832944 银信农贷 1.3000 43 1.5782 52 0.1184 46 7.7900 27
832945 金长城 1.1000 45 1.3560 54 0.0480 56 3.6000 54
833114 商汇小贷 10.4190 26 12.4203 26 0.8626 26 6.4900 38
833118 棒杰小贷 3.0000 34 3.2493 37 0.0592 52 1.7900 60
833257 鑫盛小贷 0.8000 50 0.8735 66 0.0389 60 4.3900 50
833342 滨江小贷 1.0000 48 1.1435 62 0.0377 61 3.3000 56
833446 日升昌 1.5000 42 1.8326 48 0.0261 66 1.4400 61
833639 顺泰农贷 1.5000 42 2.1034 45 0.1571 42 7.7600 28
833709 和信科贷 2.3000 37 2.8774 38 0.1875 36 6.7400 36
833754 通源小贷 1.0000 48 1.2634 57 0.0018 67 0.1400 63
833837 恒沣农贷 1.0000 48 1.3481 55 0.0833 49 6.3700 39
833843 正新农贷 2.2400 38 2.5243 40 0.1502 43 5.7000 43
833945 滨江科贷 2.0000 39 2.3865 42 0.1358 44 5.7500 42
833970 广盛小贷 0.8269 49 0.9179 64 0.0424 58 4.4700 49
833982 龙腾农贷 1.5000 42 1.7149 51 0.0430 57 2.5400 58
834000 国鑫农贷 2.5000 36 2.8408 39 0.2016 35 7.0300 33
834038 诚信小贷 1.0000 48 1.1682 60 0.0810 50 - 65
834254 鼎润投资 1.2000 44 1.3438 56 0.0558 53 4.2400 52
834263 黔中泉 3.1000 33 3.7918 34 0.2554 34 6.9700 34
834271 三花小贷 1.5000 42 1.4510 53 -0.2245 69 - 65
834339 东方贷款 1.0000 48 1.1883 59 0.0497 55 4.1000 53
834340 宝利小贷 0.7700 51 0.9059 65 0.0531 54 6.0500 40
834405 永丰小贷 0.5000 53 0.6336 68 0.0277 63 4.4700 49
834670 宏达小贷 5.0000 29 6.6692 30 0.5214 27 8.1400 25
834784 中祥和 1.0000 48 1.2533 58 0.0721 51 5.9200 41
835072 东海租赁 5.0000 29 7.3221 29 0.3521 31 4.9300 46
835253 汇邦小贷 0.5000 53 0.5905 69 0.0319 62 5.5500 44
835366 泰鑫小贷 2.0000 39 2.2257 43 0.0264 65 1.1900 62
835458 元丰小贷 1.0100 47 1.1577 61 0.0267 64 2.3300 59
835549 兴润金控 3.2770 32 3.7405 35 0.1837 37 4.6300 48
─────────────────────────────────────
◆ 公司公告 ◆ ◇更新时间:2015-06-26◇
●2015-06-26 齐鲁银行：于2015年6月29日在代办股份转让系统进行报价转让(公司公
告)
齐鲁银行(832666)公司股票挂牌公开转让申请已经全国股份转让系统公司同意。
公司股票将于2015年6月29日起在全国股份转让系统挂牌公开转让。
证券简称：齐鲁银行，证券代码：832666。
◆ 回顾展望 ◆ ◇更新时间:2015-06-29◇
报告期: 2014末期
●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
从商业银行发展的历史来看，其盈利模式主要经历了两种模式的沿革，一是利差
主导型盈利模式，二是非利差主导型盈利模式。利差主导型盈利模式以批发银行业务
为载体，通过吸收公众存款、发放贷款，起到信用中介和信用创造的作用。非利差主
导型盈利模式是在 20 世纪 80 年代金融自由化和金融创新的推动下渐渐兴起的，以
零售银行业务、中间业务和私人银行业务为载体，典型表现是层出不穷的银行产品，
涵盖了综合代理、金融中介和业务顾问等，起到金融服务的作用。
近年来，本行逐步由以利差主导型盈利模式向非利差主导型盈利模式转变。
加强银银合作产品、私人银行产品、信托产品代销等高端产品的研发，丰富白金
卡产品的增值服务内涵，提高优惠力度，逐步培育本行私人银行客户群体。未来，本
行计划持续推动传统业务的全面互联网化、电子化，建设基于微信平台的微信银行，
基于有线及互联网电视的家居电视银行，推出基于移动应用的支付方式（如手机非接
触式支付、微信支付、电子钱包等），建立线上线下互通的 POS 订单支付，通过交
易支付模式的创新，最大程度满足移动互联网时代的客户需求，提升客户服务体验。
同时，加大金融 IC 卡研发力度，打造市民一卡通，逐步实现金融 IC 卡在社区医疗
保健、门禁、停车、消费、物业管理、家政服务、房屋租赁等方面的应用。除此之外
，本行计划持续开展债券交易，积极申请交易资格，择机增加外汇自营、电子票据买
卖利差、衍生品、贵金属交易，丰富交易品种，在风险可控前提下获取更多交易性收
入。
◆ 盈利预测(元) ◆ ◇更新时间:2016-07-20◇
◆研报摘要◆
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●2016-07-15 齐鲁银行：新三板首家城市商业银行(梧桐理想 王静)
预测公司2016、2017年归属于上市公司股东的净利润分别为13.02亿元、14.13亿元
，每股收益分别为0.46元、0.50元。2016年7月15日收盘价对应于公司2016、2017年
市盈率分别为6.1倍、5.6倍。
◆同行业研报摘要◆ 证监会行业: 货币金融服务
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12个月内没有该公司研究报告
风 险 提 示
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十大股东