◆ 公司概况 ◆ ◇更新时间:2021-10-23◇
公司名称 : 南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司
英文全称 : Nantong Tongzhou Heng Sheng Rural Area Micro Credit Co.,Ltd.
注册地址 : 江苏省南通市通州区兴东镇杨世桥村南一组
办公地址 : 南通市通州区金沙镇新金西路北侧老通掘公路东侧汇金苑5幢601室
所属地域 : 江苏
所属行业 : 货币金融服务
公司网址 : www.nthsnd.com
电子信箱 : jiajia.huang@hstzgroupchina.com
上市日期 : 2015-01-12
法人代表 : 蒋根宝
董 事 长 : 蒋根宝
总 经 理 : 黄卫
董 秘 : 黄佳佳
董秘传真 : 0513-68851889
董秘邮箱 : jiajia.huang@hstzgroupchina.com
董秘电话 : 0513-68851895
电 话 : 0513-68851895
传 真 : 0513-68851889
邮 编 : 226300
会计事务所 : 苏亚金诚会计师事务所(特殊普通合伙)
主营范围 : 许可经营项目:面向“三农”发放贷款、提供融资性担保、开展金融
机构业务代理以及经过监管部门批准的其他业务。一般经营项目:无
。
公司简史 : 南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司前身为南通市通州
区恒晟农村小额贷款有限公司,是经江苏省人民政府金融工作办公室
、南通市通州工商行政管理局批准设立的有限责任公司,成立于2011
年12月29日。
2014年7月15日,有限公司股东会作出决议,同意以2014年5月31日
为改制基准日,以经审计的净资产折股,整体变更设立股份有限公司。
2014年8月4日,股份公司取得了江苏省南通工商行政管理局核发的注
册号为320683000368905的企业法人营业执照。
☆☆☆☆☆
◆ 最新指标 (2020年1-9月) ◆ ◇更新时间:2021-01-15◇
每股收益 (元):0.1000 目前流通(万股) :8063.16
每股净资产 (元):1.5099 总 股 本(万股) :11400.00
每股公积金 (元):0.1058 主营收入同比增长 (%):-15.66
每股未分配利润(元):0.2092 净利润同比增长 (%):-11.92
每股经营现金流(元):0.3426 净资产收益率 (%):7.16
─────────────────────────────────────
2020中期每股收益(元):0.0568 净利润同比增长 (%):-11.89
2020中期主营收入(万元):1238.79 主营收入同比增长 (%):-14.38
2020中期每股经营现金流(元):0.2595 净资产收益率 (%):4.29
─────────────────────────────────────
分配预案: 不分配
最近除权: 10派1.2(2019.12.27)
拟披露年报: 2021-04-08
◆控盘情况◆
2020-09-30 2020-06-30 2020-03-31 2019-12-31
─────────────────────────────────────
股东人数 (户) 25 26 27 28
人均持流通股(股) - - - -
─────────────────────────────────────
◆概念题材◆
(1)公司是经江苏省人民政府批准，通州工商行政管理局注册登记成立的新型农
村金融组织。公司经营范围为：面向“三农”发放贷款、提供融资性担保、开展金
融机构业务代理以及经过监管部门批准的其他业务。
(2) 公司成立之初就把风险控制作为公司稳定运行的基础，公司管理层拥有沉
厚的投资经验，同时兼具长期的银行业贷款管理经验，充分发挥投资与贷款经验，
严格把控投资项目。同时引入完善管理制度，将经验制度化，目前公司已经完成22
项制度建设，涵盖业务管理、风险流程控制、财务管理与员工管理等公司运作的各
个方面。公司依靠管理层的勤勉尽职与严格执行公司制度，保证了公司极低的不良
贷款率，目前公司次级贷款余额210万元，占比1.07%，无损失类贷款。
(3)中国人民银行发布的数据显示，截至2014年一季度，全国共有小额贷款公司
8,127家，贷款余额8,444亿元，一季度新增人民币贷款251亿元。相较于2010年的3,
614家，贷款余额1,975亿元，4年多来，我国小额贷款公司增加了5,500多家，累计
新增贷款近6,500亿元。从这发展速度看，小额贷款公司保持了持续快速的发展态势
，正成为服务中小企业的金融新生力量。
☆☆☆.☆☆
◆ 财务透视 ◆ ◇更新时间:2020-07-31◇
主要财务指标 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 0.0568 0.0213 0.1140 0.0900
基本每股收益(扣除后) 0.0567 - 0.1090 -
摊薄每股收益(元) 0.0568 0.0213 0.1255 0.1026
每股净资产(元) 1.1100 1.1466 1.3000 1.3924
每股未分配利润(元) 0.1247 0.0892 0.0678 0.1775
每股公积金(元) 0.0810 0.0810 0.0809 0.0809
销售毛利率(%) 83.86 73.08 73.85 86.29
营业利润率(%) 83.86 73.08 73.85 86.29
净利润率(%) 68.34 55.14 55.21 64.30
加权净资产收益率(%) 4.29 1.63 8.65 6.97
摊薄净资产收益率(%) 5.09 1.86 9.69 7.37
股东权益(%) 93.19 95.09 94.82 92.48
每股经营现金流量(元) 0.2595 0.1715 0.2242 0.1302
会计师事务所审计意见 未审计 未审计 无保留 未审计
报表公布日 2020-07-31 2020-04-30 2020-04-23 2019-10-24
─────────────────────────────────────
主要财务指标 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 0.0569 0.0238 0.1010 0.0800
基本每股收益(扣除后) 0.0535 - 0.0945 -
摊薄每股收益(元) 0.0569 0.0238 0.1010 0.0841
每股净资产(元) 1.3100 1.2772 1.2500 1.2365
每股未分配利润(元) 0.1229 0.0899 0.0691 0.0624
每股公积金(元) 0.0709 0.0693 0.0693 0.0693
销售毛利率(%) 84.30 69.84 68.27 79.51
营业利润率(%) 84.30 70.05 68.27 79.51
净利润率(%) 66.40 63.88 50.13 59.29
加权净资产收益率(%) 4.44 1.88 8.12 6.74
摊薄净资产收益率(%) 4.35 1.87 8.06 6.80
股东权益(%) 93.27 93.30 93.02 92.88
每股经营现金流量(元) 0.0083 0.0041 0.0931 0.0601
会计师事务所审计意见 未审计 未审计 无保留 未审计
报表公布日 2019-08-02 2019-04-24 2019-04-10 2018-10-25
─────────────────────────────────────
利润表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
营业收入 1238.79 576.08 3386.08 2377.87
营业成本 199.92 155.10 885.50 325.89
营业费用 170.81 86.42 476.20 331.28
营业利润 1038.87 420.98 2500.58 2051.97
─────────────────────────────────────
投资收益 2.45 1.41 7.31 4.34
营业外收支净额 0.59 0.48 0.04 3.31
─────────────────────────────────────
利润总额 1039.46 421.47 2500.62 2055.29
净利润 846.53 317.65 1869.61 1529.01
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
营业收入 1446.93 630.64 3404.61 2398.01
营业成本 227.12 190.22 1080.26 491.32
营业费用 225.43 117.05 507.94 383.41
营业利润 1219.81 441.79 2324.36 1906.69
─────────────────────────────────────
投资收益 2.72 1.38 7.82 2.75
营业外收支净额 2.82 71.99 - 12.18
─────────────────────────────────────
利润总额 1222.64 513.78 2324.36 1918.87
净利润 960.79 402.83 1706.60 1421.82
─────────────────────────────────────
资产负债表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
总资产 17861.76 17966.67 20353.14 22433.97
货币资金 72.01 28.15 6.70 46.23
应收账款 - - - 1.45
其他应收款 8.42 9.43 7.66 26.63
固定资产净额 6.22 6.25 6.29 6.36
─────────────────────────────────────
预收账款 2.41 1.09 0.52 4.51
总负债 1215.92 882.81 1054.12 1687.55
─────────────────────────────────────
股东权益 16645.85 17083.86 19299.02 20746.42
资本公积金 1206.35 1206.34 1206.05 1206.05
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
总资产 23666.78 23135.97 22772.59 22500.28
货币资金 151.84 80.03 8.58 19.22
应收账款 26.48 - - -
其他应收款 27.87 33.35 26.15 32.72
固定资产净额 7.52 7.92 8.48 11.89
可供出售金融资产 - - 500.00 500.00
─────────────────────────────────────
预收账款 1.10 0.88 0.02 5.70
总负债 1593.84 1551.03 1590.50 1602.96
─────────────────────────────────────
股东权益 22072.94 21584.94 21182.09 20897.32
资本公积金 1198.87 1170.74 1170.74 1170.74
─────────────────────────────────────
现金流量表摘要
指标(单位:万元) 2020中期 2020一季 2019末期 2019三季
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 1628.60 833.95 3522.50 2727.12
经营现金流出小计 -2238.27 -1722.09 181.92 787.08
经营现金流量净额 3866.87 2556.04 3340.57 1940.04
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 2.45 1.41 110.23 4.34
投资现金流量净额 2.45 1.41 110.23 4.34
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 - - 600.00 -
筹资现金流出小计 3804.00 2536.00 4052.69 1906.72
筹资现金流量净额 -3804.00 -2536.00 -3452.69 -1906.72
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 65.31 21.45 -1.88 37.66
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2019中期 2019一季 2018末期 2018三季
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 1687.66 5795.89 24580.97 18968.42
经营现金流出小计 1547.12 5725.82 23007.54 17952.37
经营现金流量净额 140.54 70.08 1573.43 1016.05
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 2.72 1.38 184.63 2.75
投资现金流量净额 2.72 1.38 184.63 2.75
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 - - 2300.00 -
筹资现金流出小计 - - 4064.00 1014.10
筹资现金流量净额 - - -1764.00 -1014.10
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 143.26 71.45 -5.94 4.71
─────────────────────────────────────
◆ 主营构成 ◆ ◇更新时间:2021-10-23◇
单位：万元 截止:2017末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比
─────────────────────────────────────
贷款业务 2544.63 77.21%
担保业务 618.91 18.78%
其他收益 217.71 6.61%
手续费收入 53.53 1.62%
投资业务 4.97 0.15%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2016末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比
─────────────────────────────────────
利息收入 2865.09 82.36%
担保费收入 589.66 16.95%
手续费及佣金收入 24.17 0.69%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2014末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比
─────────────────────────────────────
利息收入 2811.93 86.65%
担保费收入 431.61 13.30%
手续费及佣金收入 1.80 0.06%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
◆ 大事提醒 ◆ ◇更新时间:2020-10-23◇
◆机构持仓统计◆
报告期 2020-09-30 2020-06-30 2020-03-31
─────────────────────────────────────
券商持股(万) 12.60 12.60 12.60
占流通股% - - -
持股家数 1 1 1
─────────────────────────────────────
◆ 管理层简介 ◆ ◇更新时间:2021-07-16◇
◆高管人员情况◆
姓名 公司职务 学历 期末持股数(万股) 薪酬(万元)
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蒋根宝 董事长 本科 1896.70 -
杨霞 董事 专科 - -
黄卫 董事 专科 2206.42 -
单敏标 董事 专科 - -
宋丽华 董事 - - -
─────────────────────────────────────
于思源 监事会主席 本科 - -
戴林 监事 本科 - -
陈秋霞 职工监事 专科 - -
─────────────────────────────────────
黄卫 总经理 专科 2206.42 -
马卫东 副总经理 本科 - -
黄佳佳 财务总监、董事 专科 - -
会秘书
─────────────────────────────────────
◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆
没有相关信息
◆高管简历◆
董事会
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姓名: 蒋根宝 性别: 男 学历: 本科 职务: 董事长
出生日期: 1966-01 任职日期: 2020-08-15
简历:蒋根宝，男，1966年1月出生，中国籍，无境外永久居留权。1990年12月毕业于
华东工学院机械专业，本科学历。1987年9月至1990年10月，就职于通州市兴仁
纺织厂，任设备科科长；1990年12月至今，就职于南通长城建筑集团有限公司
，历任总经理、董事长。现任南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司董
事长。
─────────────────────────────────────
姓名: 杨霞 性别: 女 学历: 专科 职务: 董事
出生日期: 1966-04 任职日期: 2020-08-15
简历:杨霞，女，1966年4月出生，中国籍，无境外永久居留权。1987年7月毕业于江
苏广播电视大学纺织机械专业，大专学历。1987年9月至1997年1月，就职于江
苏春晓集团有限公司，任团委书记；1997年1月至2006年3月，就职于南通长城
建筑安装工程有限公司，任党支部书记；2006年3月至今，就职于南通恒生投资
有限公司，任董事长。现任南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司董事
，任期3年，自2014年7月31日至2017年7月30日。
─────────────────────────────────────
姓名: 黄卫 性别: 男 学历: 专科 职务: 董事
出生日期: 1975-10 任职日期: 2020-08-15
简历:黄卫先生，男，1975年10月出生，中国籍，无境外永久居留权。1997年6月毕业
于扬州大学企业管理专业，大专学历。1997年6月至2003年6月，就职于上海顾
盛建筑材料有限公司，任业务经理；2003年6月至今，任南非南通商会副会长；
2010年11月至今，任如东昌和地产投资有限公司执行董事。现任南通市通州区
恒晟农村小额贷款股份有限公司董事、总经理。
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姓名: 单敏标 性别: 男 学历: 专科 职务: 董事
出生日期: 1970-10 任职日期: 2020-08-15
简历:单敏标，男，1970年10月出生，中国籍，无境外永久居留权。1990年7月毕业于
通州电视广播大学纺织专业，大专学历。1990年7月至1997年9月，在沈阳经营
个体纺织品生意；1997年9月至2003年1月，就职于南通市通州区艺隆绣业有限
公司，任董事长；2003年1月至今，就职于南通格丽雅家用纺织品有限公司，任
董事长；2005年3月至今，就职于南通雅文纺织品有限公司，任总经理。现任南
通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司董事。
─────────────────────────────────────
姓名: 宋丽华 性别: 女 职务: 董事
出生日期: 1957-07 任职日期: 2020-08-15
简历:宋丽华，女，1957年7月出生，中国籍，无境外永久居留权。1977年7月毕业于
南通市通州区五总中学，高中学历。1977年10月至1978年10月，下乡务农；197
8年11月至1994年5月，就职于通州纺织厂，任化验员；1994年6月至1998年10月
，就职于通州市信托投资公司，历任会计、信贷员；1998年10月至2011年7月，
就职于南通农村商业银行，历任信贷员、信贷科副科长。现任南通市通州区恒
晟农村小额贷款股份有限公司董事，任期3年，自2014年7月31日至2017年7月30
日。
─────────────────────────────────────
监事会
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姓名: 于思源 性别: 男 学历: 本科 职务: 监事会主席
出生日期: 1989-05 任职日期: 2020-08-15
简历:于思源，男，1989年5月出生，中国籍，无境外永久居留权。2013年7月毕业于
南京理工大学土木工程专业，本科学历。2013年8月至2015年7月，就职于南通
长城建设集团有限公司金沙分公司，任招投标经理；2015年8月至今，就职于南
通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司，任客户经理和风控经理。现任公
司监事，任期3年，自2019年1月4日至2020年8月1日。
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姓名: 戴林 性别: 女 学历: 本科 职务: 监事
出生日期: 1989-11 任职日期: 2020-08-15
简历:戴林，女，1989年11月出生，中国籍，无境外永久居留权。2011年7月毕业于南
京财经大学财会专业，本科学历。2011年7月至今，就职于有限公司，任信贷部
客户经理。现任南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司监事，任期3年，
自2014年7月31日至2017年7月30日。
─────────────────────────────────────
姓名: 陈秋霞 性别: 女 学历: 专科 职务: 职工监事
出生日期: 1988-09 任职日期: 2020-08-15
简历:陈秋霞，女，1988年9月出生，中国籍，无境外永久居留权。2010年7月毕业于
南京三江学院国际金融专业，大专学历。2011年7月至2011年10月，就职于中国
人寿保险（集团）公司通州分公司，任业务员；2011年10月至今，就职于有限
公司，任信贷部客户经理。现任南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司
监事，任期3年，自2014年7月31日至2017年7月30日。
─────────────────────────────────────
高管
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姓名: 黄卫 性别: 男 学历: 专科 职务: 总经理
出生日期: 1975-10 任职日期: 2014-07-31
简历:黄卫先生，男，1975年10月出生，中国籍，无境外永久居留权。1997年6月毕业
于扬州大学企业管理专业，大专学历。1997年6月至2003年6月，就职于上海顾
盛建筑材料有限公司，任业务经理；2003年6月至今，任南非南通商会副会长；
2010年11月至今，任如东昌和地产投资有限公司执行董事。现任南通市通州区
恒晟农村小额贷款股份有限公司董事、总经理。
─────────────────────────────────────
姓名: 马卫东 性别: 男 学历: 本科 职务: 副总经理
出生日期: 1969-12 任职日期: 2016-09-26
简历:马卫东，男，1969年12月出生，中国籍，无境外永久居留权。2004年7月毕业于
中央广播电视大学，本科学历。2004年7月至2015年12月，就职于南通农村商业
银行金乐支行综合柜员、客户经理及合规风险管理经理；2016年9月至今，现任
股份公司副总经理，任期3年，自2016年9月27日至2017年8月4日。
─────────────────────────────────────
姓名: 黄佳佳 性别: 女 学历: 专科 职务: 财务总监、董事会秘
书
出生日期: 1984-09 任职日期: 2014-07-31
简历:黄佳佳女士，女，1984年9月出生，中国籍，无境外永久居留权。2010年7月毕
业于北京金融学院会计专业，大专学历。2011年7月至2011年10月，就职于鸿准
（昆山）精密模具有限公司，任经营管理部内部管理会计；2011年10月至2014
年6月30日，任综合管理部经理。现任南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限
公司财务总监、董事会秘书。
─────────────────────────────────────
◆ 季度财务状况 ◆ ◇更新时间:2020-07-31◇
一、单季度财务指标
指标(单位:元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
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每股收益 0.0355 0.0213 0.0229 0.0381
销售净利率(%) 79.81 55.14 33.78 61.04
净资产收益率 3.18 1.86 1.76 2.74
每股经营现金流量(元) 0.0880 0.1715 0.0940 0.1208
主营收入同比增长(%) -18.81 -8.65 0.16 0.62
净利润同比增长(%) -5.21 -21.14 19.60 -1.73
主营收入环比增长(%) 15.04 -42.86 8.30 14.04
净利润环比增长(%) 66.50 -6.74 -40.06 1.84
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二、单季度利润表摘要
指标(单位:万元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
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一、营业收入 662.71 576.08 1008.21 930.94
营业成本 44.81 155.10 559.61 98.78
营业税金及附加 4.79 6.01 5.38 7.19
销售费用 84.39 86.42 144.91 105.85
投资收益 1.04 1.40 2.97 1.61
─────────────────────────────────────
二、营业利润 617.89 420.98 448.60 832.16
营业外收入 0.10 0.10 -3.03 0.49
营业外支出 - -0.38 0.25 -
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三、利润总额 618.00 421.46 445.33 832.65
所得税费用 89.12 103.81 104.73 264.43
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四、净利润(新准则) 528.88 317.65 340.60 568.22
母公司所有者净利润 528.88 317.65 340.60 568.22
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三、单季度现金流量表摘要
指标(单位:万元) 20第二季度 20第一季度 19第四季度 19第三季度
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经营现金流入小计 794.64 833.95 795.38 1039.46
经营现金流出小计 -516.18 -1722.09 -605.16 -760.05
经营现金流量净额 1310.82 2556.04 1400.53 1799.50
投资现金流入小计 1.04 1.41 105.90 1.61
投资现金流量净额 1.04 1.41 105.90 1.61
筹资现金流入小计 - - 600.00 -
筹资现金流出小计 1268.00 2536.00 2145.97 1906.72
筹资现金流量净额 -1268.00 -2536.00 -1545.97 -1906.72
现金等的净增加额 43.86 21.45 -39.53 -105.61
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四、季度经营情况
没有相关数据
◆ 大股东进出 ◆ ◇更新时间:2021-10-22◇
前十大股东 股东人数:28 截止日期:2021-09-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
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1. 南通恒生投资有限公司 1768.56 29.48% 未变 流通受限股
份
2. 黄卫 1717.42 28.62% 未变 可转让股份,
流通受限股
份
3. 蒋根宝 1682.70 28.05% 未变 可转让股份,
流通受限股
份
4. 王娟 410.90 6.85% 未变 流通受限股
份
5. 南通市通州区昌和贸易有限公 170.62 2.84% 未变 流通受限股
司 份
6. 国海证券股份有限公司做市专 114.63 1.91% -0.31 流通受限股
用证券账户 份
7. 广发证券股份有限公司做市专 104.36 1.74% -0.47 流通受限股
用证券账户 份
8. 上海证券有限责任公司 12.60 0.21% 未变 流通受限股
份
9. 谈建洪 6.20 0.10% 0.30 流通受限股
份
10.王春明 5.00 0.08% 未变 流通受限股
份
总 计 5992.99 99.88%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:23 截止日期:2021-06-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 南通恒生投资有限公司 1768.56 29.48% 未变 可转让股份
2. 黄卫 1717.42 28.62% 未变 可转让股份,
流通受限股
份
3. 蒋根宝 1682.70 28.05% 未变 可转让股份,
流通受限股
份
4. 王娟 410.90 6.85% 未变 可转让股份
5. 南通市通州区昌和贸易有限公 170.62 2.84% 未变 可转让股份
司
6. 国海证券股份有限公司做市专 114.94 1.92% 0.40 可转让股份
用证券账户
7. 广发证券股份有限公司做市专 104.83 1.75% 未变 可转让股份
用证券账户
8. 上海证券有限责任公司 12.60 0.21% 未变 可转让股份
9. 谈建洪 5.90 0.10% 0.90 可转让股份
10.王春明 5.00 0.08% 未变 可转让股份
总 计 5993.47 99.90%
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前十大股东 股东人数:24 截止日期:2021-03-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 南通恒生投资有限公司 1768.56 29.48% -1118.70 可转让股份
2. 黄卫 1717.42 28.62% -489.00 可转让股份,
流通受限股
份
3. 蒋根宝 1682.70 28.05% -560.00 可转让股份,
流通受限股
份
4. 王娟 410.90 6.85% 新进 可转让股份
5. 南通市通州区昌和贸易有限公 170.62 2.84% -5.40 可转让股份
司
6. 国海证券股份有限公司做市专 114.54 1.91% 未变 可转让股份
用证券账户
7. 广发证券股份有限公司做市专 104.83 1.75% 2.90 可转让股份
用证券账户
8. 上海证券有限责任公司 12.60 0.21% 未变 可转让股份
9. 谈建洪 5.00 0.08% 新进 可转让股份
9. 王春明 5.00 0.08% 未变 可转让股份
总 计 5992.17 99.87%
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前十大股东 股东人数:26 截止日期:2020-12-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
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1. 南通市通州区恒晟农村小额贷 3630.60 31.85% 新进 可转让股份
款股份有限公司
2. 南通恒生投资有限公司 2887.26 25.33% -918.50 可转让股份
3. 蒋根宝 2242.70 19.67% -640.00 可转让股份,
流通受限股
份
4. 黄卫 2206.42 19.35% -22.90 可转让股份,
流通受限股
份
5. 南通市通州区昌和贸易有限公 176.02 1.54% -1273.00 可转让股份
司
6. 国海证券股份有限公司做市专 114.54 1.00% -0.10 可转让股份
用证券账户
7. 广发证券股份有限公司做市专 101.93 0.89% -2.40 可转让股份
用证券账户
8. 上海证券有限责任公司 12.60 0.12% 未变 可转让股份
9. 阮培君 9.20 0.08% -1.00 可转让股份
10.王春明 5.00 0.05% 未变 可转让股份
总 计 11386.27 99.88%
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前十名无限售条件股东 股东人数:26 截止日期:2020-06-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
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1. 南通恒生投资有限公司 3805.76 36.10% 新进 流通A股
2. 南通市通州区恒晟农村小额贷 3500.00 33.20% 新进 流通A股
款股份有限公司回购专用证券
账户
3. 南通市通州区昌和贸易有限公 1449.02 13.74% 新进 流通A股
司
4. 王娟 778.00 7.38% 新进 流通A股
5. 蒋根宝 720.67 6.84% 新进 流通A股
6. 国海证券股份有限公司做市专 114.54 1.09% 新进 流通A股
用证券账户
7. 广发证券股份有限公司做市专 104.24 0.99% 新进 流通A股
用证券账户
8. 黄卫 35.05 0.33% 新进 流通A股
9. 上海证券有限责任公司 12.60 0.12% 新进 流通A股
10.阮培君 10.20 0.10% 新进 流通A股
总 计 10530.08 99.89%
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前十名无限售条件股东 股东人数:10 截止日期:2015-06-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 南通恒发投资中心(有限合伙) 600.00 - 新进 流通A股
2. 国信证券股份有限公司 300.00 - 新进 流通A股
3. 广发证券股份有限公司 100.00 - 新进 流通A股
3. 国海证券股份有限公司 100.00 - 新进 流通A股
3. 万联证券有限责任公司 100.00 - 新进 流通A股
总 计 1200.00 -
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◆控股股东和实际控制人◆
一、控股股东
名 称: 南通恒生投资有限公司
法人代表: 杨霞
注册资本: 3280.00万元
成立日期: 2006-03-17
经营业务: 房地产开发、销售。机械、纺织工业项目及其贸易的投资；餐饮娱乐项目
的投资；影视文化项目的投资；建筑工程施工、装饰装潢；建材销售；投
资信息咨询服务；物业管理。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后
方可开展经营活动)
企业类型: 民营企业
二、实际控制人
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名 称: 蒋根宝
说 明: 蒋根宝--->28.05%南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司
蒋根宝--->50%南通恒生投资有限公司--->29.48%南通市通州区恒晟农村
小额贷款股份有限公司
─────────────────────────────────────
名 称: 杨霞
说 明: 杨霞--->50%南通恒生投资有限公司--->29.48%南通市通州区恒晟农村小
额贷款股份有限公司
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◆股东户数◆
截止日期 股东户数 环比增减 环比变化(%) 人均持股
─────────────────────────────────────
2021-09-30 28 5 21.74 951129
2021-06-30 23 -1 -4.17 1157896
2021-03-31 24 -2 -7.69 1109650
2020-12-31 26 1 4.00 2709115
2020-09-30 25 -1 -3.85 2817480
2020-06-30 26 -1 -3.70 4055269
2020-03-31 27 -1 -3.57 3905074
2019-12-31 28 2 7.69 3510205
2019-09-30 26 -10 -27.78 3780221
2019-06-30 36 1 2.86 3285715
2019-03-31 35 -1 -2.78 3379593
2018-12-31 36 3 9.09 3285715
2018-09-30 33 - - 3584417
2018-06-30 33 -3 -8.33 3584417
2018-03-31 36 1 2.86 3416111
2017-12-31 35 1 2.94 3513714
2017-09-30 34 - - 3617059
2017-06-30 34 1 3.03 3617059
2017-03-31 33 1 3.13 3106869
2016-12-31 32 1 3.23 3203958
2016-09-30 31 4 14.81 3307312
2016-06-30 27 8 42.11 3797284
2015-12-31 19 9 90.00 4319649
2015-06-30 10 5 100.00 -
2014-12-31 5 - - -
─────────────────────────────────────
◆ 股本分红 ◆ ◇更新时间:2021-08-10◇
一、股本结构
指标(单位:万股) 2021中期 2020末期 2020中期 2019末期
─────────────────────────────────────
总股本 6000.00 11400.00 14900.00 14900.00
流通股份合计 2663.16 7043.70 10543.70 9828.58
流通A股 2663.16 7043.70 10543.70 9828.58
限售流通股合计 3336.84 4356.30 4356.30 5071.43
限售流通A股 3336.84 4356.30 4356.30 5071.43
限售境内自然人持股 3336.84 4356.30 4356.30 5071.43
限售高管持股 3336.84 4356.30 4356.30 5071.43
─────────────────────────────────────
二、股本变动 (单位:万股)
时间 总股本 流通A股 变动原因
─────────────────────────────────────
2021-03-26 6000.00 2663.16 回购
─────────────────────────────────────
2021-01-15 11400.00 8063.16 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2020-07-02 11400.00 7043.70 回购
─────────────────────────────────────
2020-03-19 14900.00 10543.70 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2019-09-26 14900.00 9828.58 回购
─────────────────────────────────────
2017-05-16 16900.00 12298.00 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2016-03-21 16900.00 10252.67 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2015-12-29 16900.00 8207.33 10送1转增2
─────────────────────────────────────
2015-11-20 13000.00 6313.33 解除转让限制登记
─────────────────────────────────────
2015-07-01 13000.00 1200.00 定向增资
─────────────────────────────────────
2015-01-12 11800.00 - 报价转让
─────────────────────────────────────
三、分红扩股
时间 分红扩股方案 具体日期
─────────────────────────────────────
2021中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2020末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2020中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2019末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2019三季 每10股分红1.2/税前 股权登记日2019-12-26
除权除息日2019-12-27
─────────────────────────────────────
2019中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2018末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2018中期 每10股分红0.6/税前 股权登记日2018-08-30
除权除息日2018-08-31
─────────────────────────────────────
2017末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2017中期 每10股分红0.6/税前 股权登记日2017-10-12
除权除息日2017-10-13
─────────────────────────────────────
2016末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2016三季 每10股分红1.2/税前 股权登记日2017-02-14
除权除息日2017-02-15
─────────────────────────────────────
2016中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2015末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2015中期 每10股送1.0股 股权登记日2015-12-28
每10股转增2.0股 除权除息日2015-12-29
─────────────────────────────────────
2014末期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
◆ 资本运作 ◆ ◇更新时间:2015-07-23◇
◆融资情况◆
─────────────────────────────────────
融资类别 : 增发 方案进程 : 实施
预案日期 : 2015-04-21 发行方式 : 定向
股东大会 : 2015-05-08 发行股票类型 : 三板A股
招股意向书披露: 2015-06-26 最终发行(万股): 1200.00
老股东股权登记: - 发行价格 : 2.00
申购日 : - 主承销商 : -
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◆ 行业地位 ◆ ◇更新时间:2017-02-28◇
恒晟农贷(831723) 所属行业:金融业->货币金融服务
证监会行业:货币金融服务 共 69 家公司 截止日期:2016-09-30
代码 简称 流通股 排名 总资产 排名 主营收入 排名 每股收益 排名
(亿股) (亿元) (亿元) (元)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 169.1799 11 27912.3800 12 819.6800 11 1.0900 9
002142 宁波银行 34.5246 16 8376.8931 18 179.3982 18 1.6300 5
002807 江阴银行 2.0945 31 1032.5330 24 18.4722 24 0.3227 23
600000 浦发银行 205.1882 9 55642.8200 8 1209.2800 7 1.8730 4
600015 华夏银行 106.8557 13 22737.2300 13 475.9500 13 1.3700 8
600016 民生银行 295.5177 7 56365.7700 7 1163.8100 9 1.0700 10
600036 招商银行 206.2894 8 55639.9000 9 1602.9100 5 2.0700 2
600908 无锡银行 1.8481 34 1193.1127 23 19.0327 23 0.4200 21
600919 江苏银行 11.5445 18 15629.6816 16 237.8685 16 0.7800 13
600926 杭州银行 2.6175 26 6341.4161 19 107.2025 19 1.4200 7
601009 南京银行 57.6393 15 10232.1764 17 210.6089 17 1.0500 11
601128 常熟银行 2.2227 29 1255.1607 22 32.4947 22 0.3900 22
601166 兴业银行 190.5234 10 58169.0400 6 1186.5800 8 2.2500 1
601169 北京银行 152.0668 12 20428.4300 14 362.9600 14 0.9800 12
601229 上海银行 6.0045 20 16509.2414 15 264.1922 15 2.0200 3
601288 农业银行 2940.5529 1 190641.0100 3 3861.5400 3 0.4700 19
601328 交通银行 392.5086 5 80918.1000 5 1473.0100 6 0.7000 15
601398 工商银行 2696.1221 2 236464.7200 1 5177.7400 1 0.6300 16
601818 光大银行 398.1036 4 38363.6700 11 707.5400 12 0.5000 18
601939 建设银行 95.9366 14 205006.8300 2 4725.7200 2 0.7800 13
601988 中国银行 2107.6551 3 178575.0300 4 3690.7000 4 0.4400 20
601997 贵阳银行 5.0000 21 3273.1974 20 70.6365 20 1.4600 6
601998 中信银行 319.0516 6 55415.3500 10 1153.3600 10 0.7100 14
603323 吴江银行 1.1150 42 778.5579 25 17.3518 25 0.5600 17
830958 鑫庄农贷 3.1192 25 5.3472 35 0.5278 30 0.0748 29
831098 通利农贷 0.2805 65 11.0459 29 - 54 0.0700 31
831199 海博小贷 6.2634 19 9.3313 31 0.0152 50 0.0400 37
831618 文广农贷 1.7333 36 4.8998 38 0.2398 37 0.0450 36
831668 天元小贷 0.8434 48 2.4322 46 0.2689 35 0.1100 25
831723 恒晟农贷 1.0253 46 2.3900 47 - 54 0.0900 27
832088 鑫鑫农贷 2.4667 27 7.1819 32 0.5972 29 0.1100 25
832166 晶都农贷 0.3300 62 0.7954 67 - 54 0.0700 31
832343 天秦股份 0.7271 52 1.0391 65 0.1113 44 -0.1017 43
832381 国汇小贷 1.1483 40 2.5284 44 0.2166 39 0.0900 27
832382 阳光小贷 1.1286 41 2.9741 41 - 54 0.0900 27
832450 中兴农贷 0.2625 66 1.8354 52 - 54 0.0800 28
832666 齐鲁银行 24.5470 17 1863.8096 21 38.1729 21 0.4200 21
832792 鹿城银行 1.9642 33 53.5670 26 1.2850 26 0.2000 24
832905 信源小贷 1.3925 38 2.2108 49 0.2539 36 0.1000 26
832944 银信农贷 0.5308 56 1.6795 54 - 54 0.0900 27
832945 金长城 0.4593 57 1.4091 57 - 54 0.0400 37
833114 商汇小贷 1.2190 39 17.0844 28 - 54 0.0800 28
833118 棒杰小贷 2.2840 28 3.2549 40 - 54 0.0200 40
833257 鑫盛小贷 0.6000 55 1.1316 63 - 54 0.0500 35
833342 滨江小贷 - 69 1.2158 61 - 54 0.0400 37
833446 日升昌 1.0330 45 2.0427 50 0.0007 52 0.0200 40
833639 顺泰农贷 0.8375 49 2.8691 42 0.2337 38 0.1000 26
833709 和信科贷 1.9837 32 5.3914 34 0.3562 32 0.0800 28
833754 通源小贷 0.4194 59 1.2651 58 0.0127 51 0.0018 42
833837 恒沣农贷 0.4333 58 1.4313 56 - 54 0.0800 28
833843 正新农贷 0.9625 47 2.7553 43 - 54 0.0700 31
833945 滨江科贷 1.4500 37 3.5874 39 0.2716 34 0.0700 31
833970 广盛小贷 0.6696 54 1.0577 64 0.0850 45 0.0500 35
833982 龙腾农贷 0.8086 50 1.7258 53 0.1348 40 0.0290 39
834000 国鑫农贷 1.0875 44 5.0649 37 - 54 0.0800 28
834038 诚信小贷 0.3792 60 1.1983 62 - 54 0.0800 28
834254 鼎润投资 0.3330 61 2.5158 45 0.0470 49 0.0500 35
834263 黔中泉 2.1141 30 5.1022 36 0.4241 31 0.0800 28
834271 三花小贷 1.0900 43 1.4630 55 0.0002 53 -0.1500 44
834339 东方贷款 0.8000 51 1.8513 51 0.0765 46 0.0500 35
834340 宝利小贷 0.3202 63 0.9103 66 - 54 0.0690 32
834405 永丰小贷 0.2421 67 0.6505 68 0.0708 47 0.0550 34
834670 宏达小贷 4.9006 22 9.8176 30 0.8477 28 0.1000 26
834784 中祥和 0.7000 53 1.2642 59 0.1186 41 0.0721 30
835072 东海租赁 3.4827 23 33.0716 27 1.2231 27 0.0700 31
835253 汇邦小贷 0.1375 68 0.6011 69 0.0627 48 0.0600 33
835366 泰鑫小贷 1.7400 35 2.2519 48 0.1170 43 0.0100 41
835458 元丰小贷 0.2892 64 1.2200 60 0.1181 42 0.0300 38
835549 兴润金控 3.1251 24 5.9660 33 0.2925 33 0.0600 33
─────────────────────────────────────
代码 简称 总股本 排名 净资产 排名 净利润 排名 净资产收 排名
(亿股) (亿元) (亿元) 益率(%)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 171.7041 12 1982.2800 12 187.1900 12 11.0200 16
002142 宁波银行 38.9979 18 502.5908 18 63.4338 18 14.7900 2
002807 江阴银行 17.6735 24 85.9117 24 5.1023 25 6.7500 35
600000 浦发银行 216.1828 10 3598.1100 7 406.8200 8 12.8600 6
600015 华夏银行 106.8557 15 1483.0200 13 146.1700 14 11.8200 13
600016 民生银行 364.8535 8 3265.6700 10 391.6300 9 12.4350 10
600036 招商银行 252.1985 9 3964.1100 6 521.4200 6 13.7700 4
600908 无锡银行 18.4811 23 87.1444 23 6.9820 23 9.2300 22
600919 江苏银行 115.4445 14 805.7539 16 82.7967 16 11.6800 14
600926 杭州银行 26.1745 20 347.1262 19 33.5681 19 10.0900 20
601009 南京银行 60.5872 16 616.0349 17 63.5207 17 12.8300 7
601128 常熟银行 22.2273 22 97.6789 22 7.7511 22 9.1600 23
601166 兴业银行 190.5234 11 3439.8100 8 439.8200 7 14.1100 3
601169 北京银行 152.0668 13 1413.5100 14 149.5500 13 12.7000 9
601229 上海银行 60.0445 17 1033.5274 15 109.1143 15 11.1450 15
601288 农业银行 3247.9412 2 13104.3600 4 1541.7000 3 12.8250 8
601328 交通银行 742.6273 5 6158.1900 5 525.7800 5 9.6300 21
601398 工商银行 3564.0626 1 19422.8700 1 2227.9200 1 12.3975 11
601818 光大银行 466.7910 7 2480.3500 11 244.3700 11 11.0025 17
601939 建设银行 2500.1098 4 15594.0300 2 1938.3500 2 12.8700 5
601988 中国银行 2943.8779 3 13895.9500 3 1348.1300 4 10.2450 19
601997 贵阳银行 22.9859 21 205.3270 20 26.9809 20 17.2400 1
601998 中信银行 489.3480 6 3421.5900 9 345.4300 10 10.4325 18
603323 吴江银行 11.1391 25 70.3238 25 5.6258 24 8.1400 25
830958 鑫庄农贷 4.2439 30 4.8735 32 0.3173 32 6.7300 37
831098 通利农贷 6.3300 28 9.6040 27 0.4157 30 4.3100 51
831199 海博小贷 6.6000 27 8.3323 28 0.2646 33 3.2300 57
831618 文广农贷 2.5000 36 3.2542 36 0.1126 47 3.4800 55
831668 天元小贷 1.5000 42 1.8878 47 0.1593 39 8.3000 24
831723 恒晟农贷 1.6900 40 2.1900 44 0.1572 41 7.4400 30
832088 鑫鑫农贷 4.0000 31 5.3843 31 0.4364 29 8.1300 26
832166 晶都农贷 0.6000 52 0.7730 67 0.0397 59 5.0500 45
832343 天秦股份 1.0000 48 1.0351 63 -0.1017 68 -10.0000 64
832381 国汇小贷 1.5000 42 1.7684 50 0.1283 45 7.1900 31
832382 阳光小贷 2.0000 39 2.4484 41 0.1799 38 7.1700 32
832450 中兴农贷 1.0500 46 1.8311 49 0.0858 48 4.8000 47
832666 齐鲁银行 28.4075 19 128.6060 21 11.9260 21 - 65
832792 鹿城银行 2.5923 35 4.3112 33 0.5118 28 12.3400 12
832905 信源小贷 1.6250 41 2.0348 46 0.1584 40 7.5900 29
832944 银信农贷 1.3000 43 1.5782 52 0.1184 46 7.7900 27
832945 金长城 1.1000 45 1.3560 54 0.0480 56 3.6000 54
833114 商汇小贷 10.4190 26 12.4203 26 0.8626 26 6.4900 38
833118 棒杰小贷 3.0000 34 3.2493 37 0.0592 52 1.7900 60
833257 鑫盛小贷 0.8000 50 0.8735 66 0.0389 60 4.3900 50
833342 滨江小贷 1.0000 48 1.1435 62 0.0377 61 3.3000 56
833446 日升昌 1.5000 42 1.8326 48 0.0261 66 1.4400 61
833639 顺泰农贷 1.5000 42 2.1034 45 0.1571 42 7.7600 28
833709 和信科贷 2.3000 37 2.8774 38 0.1875 36 6.7400 36
833754 通源小贷 1.0000 48 1.2634 57 0.0018 67 0.1400 63
833837 恒沣农贷 1.0000 48 1.3481 55 0.0833 49 6.3700 39
833843 正新农贷 2.2400 38 2.5243 40 0.1502 43 5.7000 43
833945 滨江科贷 2.0000 39 2.3865 42 0.1358 44 5.7500 42
833970 广盛小贷 0.8269 49 0.9179 64 0.0424 58 4.4700 49
833982 龙腾农贷 1.5000 42 1.7149 51 0.0430 57 2.5400 58
834000 国鑫农贷 2.5000 36 2.8408 39 0.2016 35 7.0300 33
834038 诚信小贷 1.0000 48 1.1682 60 0.0810 50 - 65
834254 鼎润投资 1.2000 44 1.3438 56 0.0558 53 4.2400 52
834263 黔中泉 3.1000 33 3.7918 34 0.2554 34 6.9700 34
834271 三花小贷 1.5000 42 1.4510 53 -0.2245 69 - 65
834339 东方贷款 1.0000 48 1.1883 59 0.0497 55 4.1000 53
834340 宝利小贷 0.7700 51 0.9059 65 0.0531 54 6.0500 40
834405 永丰小贷 0.5000 53 0.6336 68 0.0277 63 4.4700 49
834670 宏达小贷 5.0000 29 6.6692 30 0.5214 27 8.1400 25
834784 中祥和 1.0000 48 1.2533 58 0.0721 51 5.9200 41
835072 东海租赁 5.0000 29 7.3221 29 0.3521 31 4.9300 46
835253 汇邦小贷 0.5000 53 0.5905 69 0.0319 62 5.5500 44
835366 泰鑫小贷 2.0000 39 2.2257 43 0.0264 65 1.1900 62
835458 元丰小贷 1.0100 47 1.1577 61 0.0267 64 2.3300 59
835549 兴润金控 3.2770 32 3.7405 35 0.1837 37 4.6300 48
─────────────────────────────────────
◆ 公司公告 ◆ ◇更新时间:2015-01-09◇
●2015-01-09 恒晟农贷：于2015年01月12日在代办股份转让系统进行报价转让(公司
公告)
恒晟农贷(831723)公司股票挂牌公开转让申请已经全国股份转让系统公司同意。
公司股票将于2015年01月12日起在全国股份转让系统挂牌公开转让。
证券简称：恒晟农贷，证券代码：831723。
◆ 回顾展望 ◆ ◇更新时间:2015-01-12◇
报告期: 2014中期
●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
公司以服务通州区新农村建设和中小企业、村镇经济为经营方向，坚持审慎原则
，实行自主经营、自我约束、自我发展、自担风险，努力成为“通州人民自己的致富
钱庄”。公司的宗旨是：服务“三农”、方便高效、合法守信、持续创新。
小额贷款公司将遵循市场规律，坚持“农村”“小额”两个基本点，以服务“三
农”为中心，以兴东镇为依托，以农村小型企业为轴心，面向全区农村、农民和农业
经济组织，大力支持中小企业、个体工商户发展。
小额贷款业务是公司经营的基础，公司将资本金贷款给客户，通过担保增进信用
，收取利息费用作为业务收入。公司目前稳步开展小额贷款服务，通过对现有客户所
在行业的产业链纵向挖掘与横向联系拓展客户资源，有效利用资本金，最大化资金使
用效率。
小额贷款公司应付款保函是由小贷公司开户企业或个人签发，小贷公司承兑，在
符合本办法规定条件下，于指定日期支付确定金额给收款人或持函人的凭证。其收入
主要有以下来源：(1)承兑应付款保函时，小贷公司向付款人收取相当于担保费率的
手续费;(2)小贷公司为开户企业或个人办理应付款保函转让和挂失手续，可向出让人
收取每笔100元的手续费。(3)小贷公司为开户企业或个人办理应付款保函兑付手续，
可向持函人收取不超过保函金额0.3%的手续费。
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债
权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。小贷公司
开展融资性担保业务时作为担保人，其收入为担保费收入。
“开鑫贷”业务是由开鑫贷融资服务江苏有限公司运营的融资服务业务，公司在
其中作为担保机构，提供担保服务，从事该业务仅收取担保费用，且担保手续费不超
过公司对外担保的费率。
公司积极开展或有负债业务，通过使用银行授予的担保额度，金农公司授予综合
授信额度，开鑫贷融资服务江苏有限公司授予的开鑫贷服务担保额度扩大公司的业务
体量，在不增加资本金的情况下提高收入。积极开展创新业务，公司已经获批发行小
微企业私募债，次创新业务将增加了公司的资金来源，提高了公司的资产收益。
公司将继续借助现有资源网络，延伸拓展客户资源，大力发展创新业务，借助中
间业务杠杆提高公司盈利能力，同时严格执行公司制度，把控风险管理，保持公司低
不良贷款利率，促进公司安全高速发展。
◆ 盈利预测(元) ◆ ◇更新时间:2015-01-11◇
◆研报摘要◆
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12个月内没有该公司研究报告
◆同行业研报摘要◆ 证监会行业: 货币金融服务
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12个月内没有该公司研究报告
风 险 提 示
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