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中国工商银行股份有限公司 www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com 010-66108608
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◆  公司概况  ◆                ◇更新时间:2019-11-01◇

  公司名称    : 中国工商银行股份有限公司
  英文全称    : Industrial And Commercial Bank Of China Limited
  注册地址    : 北京市西城区复兴门内大街55号
  办公地址    : 北京市西城区复兴门内大街55号,香港中环花园道3号中国工商银行大
                厦33楼
  所属地域    : 北京
  所属行业    : 货币金融服务
  公司网址    : www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com
    电子信箱    : ir@icbc.com.cn
  上市日期    : 2006-10-27
  招股日期    : 2006-09-27
  发行数量(万 : 1495000.0000
  股)
  发行价格(元/: 3.12
  股)
  首日开盘价  : 3.40元
  上市推荐人  : 中国国际金融有限公司,中信证券股份有限公司,国泰君安证券股份有
                限公司,申银万国证券股份有限公司
  主承销商    : 中国国际金融有限公司,中信证券股份有限公司,国泰君安证券股份有
                限公司,申银万国证券股份有限公司
  法人代表    : 陈四清
  董 事 长    : 陈四清
  总 经 理    : 谷澍
  董    秘    : 官学清
  董秘传真    : 010-66107571
    董秘邮箱    : ir@icbc.com.cn
  董秘电话    : 010-66108608
  电    话    : 010-66106114
  传    真    : 010-66107571
  邮    编    : 100140
  会计事务所  : 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙),毕马威会计师事务所
  主营范围    : 办理人民币存款、贷款;同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、
                贴现、转贴现;各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
                代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业
                务;代理证券资金清算业务(银证转账);代理保险业务;代理政策性银
                行、外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;
                买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年
                金受托管理服务、年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购
                、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个
                人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换
                ;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发
                行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、代
                客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、
                手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构核
                准的其他业务。
  公司简史    :     中国工商银行成立于1984年,是中国最大的商业银行。通过近年
                来的改革发展,工商银行已步入质量效益和规模协调发展的轨道。200
                5年10月25日,中国工商银行股份有限公司成立。股份公司由财政部、
                中央汇金投资有限责任公司发起设立。




  ◆  最新指标 (2019年1-9月)  ◆  ◇更新时间:2020-01-10◇

  每股收益      (元):0.7100            目前流通(万股)     :26961221.25
  每股净资产    (元):6.7900            总 股 本(万股)     :35640625.71
  每股公积金    (元):0.4264            主营收入同比增长   (%):12.11
  每股未分配利润(元):3.8390            净利润同比增长     (%):5.04
  每股经营现金流(元):3.8585            净资产收益率       (%):10.73
  ─────────────────────────────────────
  2019中期每股收益(元):0.4700          净利润同比增长     (%):4.67
  2019中期主营收入(万元):44291500.00   主营收入同比增长   (%):14.32
  2019中期每股经营现金流(元):2.8192    净资产收益率       (%):7.21
  ─────────────────────────────────────
  分配预案: 不分配
  最近除权: 10派2.506(2019.07.03)
  拟披露年报: 2020-03-28



  ◆最新消息◆                                                              

   【重大事项】    2017年4月27日公告,本行在捷克设立分行的申请已于近日获得捷
   克相关监管机构批准。此前,本行相关申请已获中国银行业监督管理委员会批准。
   【定期报告】    2016年年报披露,2016年全年实现净利润2791亿元,同比增长0.5
   %;利息净收入4718.46亿元,同比下降7.1%。到2016年末,不良贷款率1.62%,较上
   年末上升0.12个百分点,同比少升0.25个百分点;逾期贷款与不良贷款的剪刀差减
   少189亿元,同比少增860亿元。
   【投资项目】    2016年12月9日公告,本行拟以120亿元人民币投资设立工银资产
   管理有限公司(占100%)。工银资产管理有限公司拟开展债转股所需的债权收购、债
   权转股权、资产处置、债转股相关资产管理等业务,最终经营范围将以监管部门审
   批为准。本次投资是本行结合当前的监管政策、集团业务资源及发展战略作出的重
   要布局。预期可为本行带来合理回报,促进本行传统业务升级,拓展本行业务创新
   手段,提升本行综合化金融服务能力,并进一步整合集团资源,推动相关领域业务
   的专业化运营。
   【重大事项】    2016年10月21日公告,本行董事会于2016年9月27日批准聘任谷澍
   先生为本行行长。近日,本行收到《中国银监会关于工商银行谷澍任职资格的批复
   》(银监复〔2016〕327号)。根据有关规定,中国银行业监督管理委员会(简称中
   国银监会)已核准谷澍先生担任本行行长的任职资格。
   【定期报告】    2016年中报披露,2016年上半年实现净利润1506.56亿元,同比增
   长0.8%,年化平均总资产回报率1.32%,年化加权平均净资产收益率16.83%。营业收
   入3576.70亿元,增长0.4%,其中利息净收入受息差水平下降影响下降7.1%至2342.8
   0亿元;非利息收入1233.90亿元,增长18.5%。营业支出1635.63亿元,增长0.4%,
   其中业务及管理费769.38亿元,下降3.3%,成本收入比下降至21.51%;计提资产减
   值损失444.33亿元,增长5.9%。所得税费用444.19亿元,下降1.8%。
   【重大事项】    2016年6月18日公告,本行董事会于2016年5月31日召开会议,选
   举易会满为本行董事长和董事会战略委员会主席。今日,本行收到《中国银监会关
   于工商银行易会满任职资格的批复》。根据有关规定,中国银监会已核准易会满担
   任本行董事长的任职资格。
   【投资项目】    2016年6月1日公告,公司全资子公司工银亚洲拟以10亿欧元(或
   等值其他币种)投资设立中国—中东欧金融控股公司,持股100%。中东欧金融公司
   将牵头设立市场化基金,面向中东欧国家政府(或其授权机构)及全球其他市场募
   资。中东欧金融公司目标投资市场涵盖中东欧国家以及符合中东欧国家和我国共同
   利益的其他区域,业务投向为“一带一路”共建框架下互联互通等基础设施建设、
   国际产能合作等。本次投资预期可以为本行带来合理的投资回报,有助于发挥本行
   多元化服务平台的协同效应。
   【定期报告】2015年年报披露,2015年实现净利润2777.20亿元,比上年增加14.34
   亿元,增长0.5%,平均总资产回报率1.30%,加权平均净资产收益率17.10%。营业收
   入6976.47亿元,增长5.9%,其中:利息净收入5,078.67亿元,增长2.9%;非利息收
   入1,897.80亿元,增长14.8%。贷款质量保持总体稳定。2015年末,按照五级分类,
   正常贷款112334.56亿元,比上年末增加6514.06亿元,占各项贷款的94.14%。关注
   贷款5204.92亿元,增加2007.08亿元,占比4.36%。不良贷款1795.18亿元,增加550
   .21亿元,不良贷款率1.50%。
   【重大事项】    2016年2月23日公告,近日有媒体对于本行子公司工银欧洲下属马
   德里分行的相关报道。目前,工银欧洲马德里分行正在配合西班牙有关机构对一起
   洗钱案件进行调查,目前,此事件尚处于调查阶段,工银欧洲马德里分行正常营业
   。
   【股权变动】2015年12月31日公告,公司于2015年12月29 日接到本行股东汇金公司
   通知,汇金公司于近日通过协议转让方式向其全资子公司中央汇金资产管理有限责
   任公司转让了本行A 股股份10.14亿股。转让完成后,汇金公司直接持有本行A股股
   份1237.18亿股,约占本行A 股股本的45.89%,约占本行总股本的34.71%。


  ◆控盘情况◆                                                              

                        2019-09-30    2019-06-30    2019-03-31    2019-02-28
  ─────────────────────────────────────
  股东人数    (户)          565553        569107        599370        562820
  人均持流通股(股)        476723.2      473746.1      449826.0      479038.1
  ─────────────────────────────────────
  点评:2017年一季报披露,3月末前十大流通股东中3家保险合计持股507337.41万股,
       占流通盘比例为1.42%(12月末前十大流通股东中3家保险合计持股503035.42万
       股,占流通盘比例为1.41%) 股东人数544187户,上期为553187户,户数变动了
       -1.63%。


  ◆概念题材◆                                                              

  板块: H股概念、MSCI中国概念、沪深300 概念、融资融券概念、银行类概念、
  证金汇金概念、中证100概念。                                               
   【主营亮点--中国最大商业银行】工商银行主营公司和个人金融业务、资金业务、
   投资银行业务等,公司是中国最大商业银行,占据国内市场领先地位,拥有庞大的
   客户基础、广泛的分销网络和国内先进信息技术平台,是我国最大的公司银行、个
   人银行、电子银行服务提供行。2016年上半年,公司连续四年蝉联美国《福布斯》
   全球企业2000强、美国《财富》商业银行自榜单及英国《银行家》全球1000家大银
   行榜首。2016年6月末,公司核心一级资本充足率12.54%,一级资本充足率13.11%,
   资本充足率14.26%。
   【银行卡业务】截至2016年6月末,公司银行卡发卡量7.9亿张,其中信用卡发卡量
   达1.18亿张,跃升为全球第一大信用卡发卡行。
   【贷款质量】截止2016年6月末,公司不良贷款率1.55%,较上年末上升0.05个百分
   点;拨备覆盖率143.02%;贷款拨备率2.21%。
   【工银瑞信基金】控股子公司工银瑞信基金公司注册资本2亿元,公司持有其80%的
   股份。工银瑞信主要从事基金募集、基金销售、资产管理业务以及中国证监会批准
   的其他业务,拥有共同基金、QDII、企业年金、特定资产管理、社保基金境内投资
   管理人等多项业务资格。截止2015年末,工银瑞信旗下管理74只公募基金和逾170个
   年金、专户组合,管理资产总规模9500亿元,总资产39.42亿元,净资产28.39亿元
   ,年度实现净利润12.90亿元。  
   【最新关注--发行800亿元优先股】2015年11月,完成非公开发行4.5亿股优先股募
   资450亿元。2015年3月,公司境内优先股发行获中国银监会核准。2014年12月,公
   司境外优先股发行完成。2014年9月,股东大会同意公司在境内外市场发行总额共计
   不超过人民币800亿元优先股,用以补充资本金。其中计划在境外市场发行不超过等
   额人民币350亿元优先股,在境内市场发行不超过4.5亿股优先股,募资不超过450亿
   元。本次境内优先股拟采用可分阶段调整的票面股息率,即在境内优先股存续期内
   可采用相同股息率,或设置股息率调整周期,在本次境内优先股发行后的一定时期
   内采用相同股息率,随后每隔一定时期重置一次。
   【汇金增持】2015年8月,公司股东中央汇金于近日通过协议转让方式受让了本行A
   股股份10.14亿股。受让后,汇金公司持有本行A股股份1247.32亿股,约占本行A股
   股本的46.26%,约占本行总股本的35.00%。  
   【控股美国东亚银行】公司已完成以1.4亿美元收购美国东亚银行80%的股权,交易
   完成后,美国东亚银行其余20%股权将由EAHC持有(EAHC为东亚银行在美国的全资子
   公司)。上证报2012年7月9日披露,美国东亚银行之前为东亚银行通过在美全资子公
   司EAHC持股的子银行,为联邦注册银行,持有商业银行牌照,主营零售银行、企业
   银行、贸易融资等传统业务,目前有13家分行(纽约3家、旧金山5家、洛杉矶5家),
   基本覆盖中国在美投资的主要地区。  
   【收购阿根廷标准银行】2012年12月,公司收购阿根廷标准银行控股股份相关交易
   已完成,交易总价格不超过6.5亿美元。本次交易已获中国银监会及阿根廷中央银行
   批准。2011年8月拟以38.6亿元收购阿根廷标准银行等三公司各80%股份。(上海证券
   报:阿根廷标准银行是南非标准银行在阿根廷的一家全牌照控股子银行,在阿根廷8
   0家金融机构中排名第12位)2013年末,阿根廷标准银行总资产达到40.52亿美元,
   净资产4.9亿美元,全年实现净利润1.08亿美元。  
   【收购标准伦敦所持公众公司60%股权】2014年1月,公司拟以约7.7亿美元收购标准
   银行伦敦控股有限公司所持标准银行公众有限公司60%股份,目标银行根据英国法律
   组建,于1992年获得银行业务牌照,拥有活跃的全球市场业务,在商品交易和全球
   市场解决方案方面拥有丰富的经验,还拥有一项行权期为5年的期权,可自交割2年
   后收购目标银行额外20%的已发行股份。  

   【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏,只为投资者提供更多参考信
   息,并不构成任何投资建议或意见,如内容与公开披露信息不符,一切均以上市公
   司信息披露原文为准。据此操作,风险自负。

  ◆成交回报(单位:万元)◆                                                   

  ─────────────────────────────────────
  日期:2010-11-24         成交量(手):5188320.0    成交金额(万):230558.59    
  涨跌幅偏离值:-11.10                                                       
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                             8841.15             -
  机构专用                                             4724.02             -
  中国银河证券股份有限公司厦门美湖路证券营业部         4499.15             -
  机构专用                                             4439.38             -
  申银万国证券股份有限公司上海新昌路营业部             2279.87             -
  机构专用                                                   -      17774.87
  机构专用                                                   -      15883.57
  机构专用                                                   -      11497.98
  中信证券股份有限公司总部(非营业场所)                       -       9339.78
  机构专用                                                   -       9224.20
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-01-05         成交量(手):8087496.0    成交金额(万):449526.56    
  涨跌幅偏离值:-7.15                                                        
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国泰君安证券股份有限公司总部                        16581.16             -
  东吴证券有限责任公司杭州湖墅南路证券营业部          15051.37             -
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部          10172.86             -
  天一证券有限责任公司宁波解放南路证券营业部           7137.19             -
  兴安证券有限责任公司北京知春路证券营业部             6574.59             -
  机构专用                                                   -      34089.62
  机构专用                                                   -      12052.34
  机构专用                                                   -      11579.32
  机构专用                                                   -      11567.76
  国泰君安证券股份有限公司总部                               -       9766.75
  ─────────────────────────────────────
  日期:2006-10-27         成交量(手):25825396.0   成交金额(万):872531.04    
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国泰君安证券股份有限公司顺德东乐路证券营业部        29314.78             -
  招商证券股份有限公司北京知春东里证券营业部          27780.00             -
  北京高华证券有限责任公司上海长乐路证券营业部        27188.90             -
  中信建投证券有限责任公司广州市中山二路证券营业      25772.79             -
  部
  中国银河证券有限责任公司哈尔滨西十道街证券营业      21139.07             -
  部
  中国国际金融有限公司北京建国门外大街证券营业部             -      48048.72
  机构专用                                                   -      34600.04
  中国国际金融有限公司上海陆家嘴东路证券营业部               -      31253.67
  国泰君安证券股份有限公司总部                               -      18656.52
  光大证券股份有限公司上海张杨路证券营业部                   -      11938.73
  ─────────────────────────────────────

               

     

☆☆☆.☆☆
  ◆  财务透视  ◆                ◇更新时间:2020-01-10◇

  主要财务指标               2019三季     2019中期     2019一季     2018末期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.7100       0.4700       0.2300       0.8200
  基本每股收益(扣除后)              -       0.4700            -       0.8200
  摊薄每股收益(元)             0.7062       0.4712       0.2301       0.8352
  每股净资产(元)               6.7900       6.5300       6.5300       6.3000
  每股未分配利润(元)           3.8390       3.6041       3.6142       3.3856
  每股公积金(元)               0.4264       0.4264       0.4264       0.4264
  销售毛利率(%)                 48.24        47.17        43.78        47.97
  营业利润率(%)                 48.24        47.17        43.78        47.97
  净利润率(%)                   38.91        37.91        34.82        38.47
  加权净资产收益率(%)           10.73         7.21         3.59        13.79
  摊薄净资产收益率(%)           10.41         7.22         3.52        13.27
  股东权益(%)                    8.73         8.05         8.25         8.41
  每股经营现金流量(元)         3.8585       2.8192       2.9314       2.0318
  会计师事务所审计意见         未审计       未审计       未审计       无保留
  报表公布日               2019-10-26   2019-08-30   2019-04-30   2019-03-29
  ─────────────────────────────────────

  主要财务指标               2018三季     2018中期     2018一季     2017末期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.6700       0.4500       0.2200       0.7900
  基本每股收益(扣除后)              -       0.4500            -       0.7800
  摊薄每股收益(元)             0.6723       0.4502       0.2211       0.8026
  每股净资产(元)               6.1200       5.8700       5.8500       5.7300
  每股未分配利润(元)           3.3499       3.1290       3.1453       3.0795
  每股公积金(元)               0.4263       0.4264       0.4263       0.4263
  销售毛利率(%)                 51.01        50.38        50.86        49.81
  营业利润率(%)                 51.01        50.38        50.86        49.81
  净利润率(%)                   41.53        41.41        39.96        39.37
  加权净资产收益率(%)           11.36         7.67         3.85        14.35
  摊薄净资产收益率(%)           10.99         7.67         3.78        14.01
  股东权益(%)                    8.04         7.98         8.20         8.16
  每股经营现金流量(元)         2.4772       0.5234       0.1744       2.1629
  会计师事务所审计意见         未审计       未审计       未审计       无保留
  报表公布日               2018-10-31   2018-08-31   2018-04-28   2018-03-28
  ─────────────────────────────────────

  利润表摘要                                                                

  指标(单位:万元)         2019三季      2019中期      2019一季      2018末期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入             64694200.00   44291500.00   23550100.00   77378900.00
  营业成本             33484400.00   23398400.00   13240200.00   40260200.00
  营业费用             12942600.00    8288000.00    3864600.00   18504100.00
  营业利润             31209800.00   20893100.00   10309900.00   37118700.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益               109100.00    -108100.00    -223000.00    1882100.00
  营业外收支净额         105600.00      27800.00      46800.00     122600.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额             31315400.00   20920900.00   10356700.00   37241300.00
  净利润               25171200.00   16793100.00    8200500.00   29767600.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018三季      2018中期      2018一季      2017末期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入             57705500.00   38745100.00   19719800.00   72650200.00
  营业成本             28270000.00   19226900.00    9691200.00   36466000.00
  营业费用             12159700.00    7737600.00    3781800.00   17772300.00
  营业利润             29435500.00   19518200.00   10028600.00   36184200.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益              1265500.00     989800.00     267800.00    1192700.00
  营业外收支净额         216800.00     203400.00     136000.00     279900.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额             29652300.00   19721600.00   10164600.00   36464100.00
  净利润               23962700.00   16044200.00    7880200.00   28604900.00
  ─────────────────────────────────────

  资产负债表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2019三季      2019中期      2019一季      2018末期
  ─────────────────────────────────────
  总资产             3042638100.00 2999047600.00 2924657200.00 2769954000.00
  货币资金            338631700.00  399311200.00  359748500.00  337257600.00
  交易性金融资产       94671100.00   88992300.00   92982200.00   80534700.00
  固定资产净额         24807200.00   24536900.00   25012600.00   25352500.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债             2775575300.00 2756158100.00 2681761900.00 2535465700.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益            265489600.00  241337600.00  241362700.00  233000100.00
  资本公积金           15196800.00   15196900.00   15196800.00   15196800.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018三季      2018中期      2018一季      2017末期
  ─────────────────────────────────────
  总资产             2819813500.00 2730308000.00 2649378100.00 2608704300.00
  货币资金            372036000.00  381845300.00  363930200.00  361387200.00
  交易性金融资产       82931500.00   80068500.00   85001100.00   44093800.00
  固定资产净额         24118300.00   22460400.00   21091800.00   21615600.00
  可供出售金融资产               -             -             -  149645300.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债             2591727400.00 2511087900.00 2430887600.00 2394598700.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益            226696300.00  217859900.00  217151000.00  212749100.00
  资本公积金           15195400.00   15195800.00   15195000.00   15195200.00
  ─────────────────────────────────────

  现金流量表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2019三季      2019中期      2019一季      2018末期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计    360496100.00  285506700.00  220017200.00  372391000.00
  经营现金流出小计    222975400.00  185026900.00  115539800.00  299977700.00
  经营现金流量净额    137520700.00  100479800.00  104477400.00   72413300.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计    128131000.00   85180500.00   44266800.00  150138800.00
  投资现金流出小计    192619800.00  126337700.00   75397900.00  223313300.00
  投资现金流量净额    -64488800.00  -41157200.00  -31131100.00  -73174500.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计    108025900.00   62441700.00   30509000.00  104587100.00
  筹资现金流出小计     91147600.00   48604200.00   22956200.00  108179500.00
  筹资现金流量净额     16878300.00   13837500.00    7552800.00   -3592400.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额     92937900.00   73254900.00   79064400.00   -1080700.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018三季      2018中期      2018一季      2017末期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计    340950400.00  223079000.00  136408600.00  340830800.00
  经营现金流出小计    252660200.00  204425800.00  130192600.00  263744400.00
  经营现金流量净额     88290200.00   18653200.00    6216000.00   77086400.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计    116565800.00   78261400.00   56699600.00  215868300.00
  投资现金流出小计    168363800.00  101103500.00   66259000.00  264794100.00
  投资现金流量净额    -51798000.00  -22842100.00   -9559400.00  -48925800.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计     80232500.00   53466000.00   22587400.00   94474600.00
  筹资现金流出小计     83879800.00   50156100.00   22482000.00   86291100.00
  筹资现金流量净额     -3647300.00    3309900.00     105400.00    8183500.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额     36419300.00      49300.00   -5756000.00   33096200.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆  主营构成  ◆                ◇更新时间:2019-11-22◇

  单位:万元                                                   截止:2019中期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   20889000.00          47.16%      8751100.00
  个人金融业务                   18231500.00          41.16%      8389500.00
  资金业务                        4896200.00          11.05%      3767200.00
  其他                             274800.00           0.62%       -14700.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   20889000.00          47.16%      8751100.00
  个人金融业务                   18231500.00          41.16%      8389500.00
  资金业务                        4896200.00          11.05%      3767200.00
  其他                             274800.00           0.62%       -14700.00
  ─────────────────────────────────────
  境外及其他                      7649400.00          17.27%      1971400.00
  环渤海地区                      7269200.00          16.41%      3252400.00
  长江三角洲                      6750200.00          15.24%      4057900.00
  西部地区                        5824300.00          13.15%      2959300.00
  总行                            5586700.00          12.61%      3345400.00
  珠江三角洲                      5103700.00          11.52%      2649500.00
  中部地区                        4757000.00          10.74%      2309100.00
  东北地区                        1496300.00           3.38%       347200.00
  抵销                            -145300.00          -0.33%          900.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              12137900.00               41.89%
  个人金融业务                               9842000.00               46.02%
  资金业务                                   1129000.00               76.94%
  其他                                        289500.00               -5.35%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              12137900.00               41.89%
  个人金融业务                               9842000.00               46.02%
  资金业务                                   1129000.00               76.94%
  其他                                        289500.00               -5.35%
  ─────────────────────────────────────
  境外及其他                                 5678000.00                    -
  环渤海地区                                 4016800.00                    -
  长江三角洲                                 2692300.00                    -
  西部地区                                   2865000.00                    -
  总行                                       2241300.00                    -
  珠江三角洲                                 2454200.00                    -
  中部地区                                   2447900.00                    -
  东北地区                                   1149100.00                    -
  抵销                                       -146200.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2018末期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   36629300.00          47.34%     15162800.00
  个人金融业务                   30530400.00          39.46%     14426900.00
  资金业务                        9628300.00          12.44%      7582800.00
  其他                             590900.00           0.76%       -53800.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   36629300.00          47.34%     15162800.00
  个人金融业务                   30530400.00          39.46%     14426900.00
  资金业务                        9628300.00          12.44%      7582800.00
  其他                             590900.00           0.76%       -53800.00
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                     13731800.00          17.75%      8116000.00
  长江三角洲                     12649400.00          16.35%      8349400.00
  西部地区                       10885500.00          14.07%      5998900.00
  境外及其他                      9851400.00          12.73%      3262800.00
  珠江三角洲                      9469400.00          12.24%      5731100.00
  总行                            9163600.00          11.84%       841400.00
  中部地区                        8843300.00          11.43%      4113600.00
  东北地区                        2806800.00           3.63%       699000.00
  抵销                             -22300.00          -0.03%         6500.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              21466500.00               41.40%
  个人金融业务                              16103500.00               47.25%
  资金业务                                   2045500.00               78.76%
  其他                                        644700.00               -9.10%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              21466500.00               41.40%
  个人金融业务                              16103500.00               47.25%
  资金业务                                   2045500.00               78.76%
  其他                                        644700.00               -9.10%
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                                 5615800.00                    -
  长江三角洲                                 4300000.00                    -
  西部地区                                   4886600.00                    -
  境外及其他                                 6588600.00                    -
  珠江三角洲                                 3738300.00                    -
  总行                                       8322200.00                    -
  中部地区                                   4729700.00                    -
  东北地区                                   2107800.00                    -
  抵销                                        -28800.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2018中期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   18525200.00          47.81%      7956400.00
  个人金融业务                   15592900.00          40.24%      7885500.00
  资金业务                        4435600.00          11.45%      3740000.00
  其他                             191400.00           0.49%       -63700.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   18525200.00          47.81%      7956400.00
  个人金融业务                   15592900.00          40.24%      7885500.00
  资金业务                        4435600.00          11.45%      3740000.00
  其他                             191400.00           0.49%       -63700.00
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                      6539900.00          16.88%      3476300.00
  长江三角洲                      6318900.00          16.31%      4233100.00
  西部地区                        5353300.00          13.82%      3069400.00
  总行                            4969700.00          12.83%      1458600.00
  境外及其他                      4884700.00          12.61%      1662200.00
  珠江三角洲                      4884600.00          12.61%      2923600.00
  中部地区                        4406600.00          11.37%      2363100.00
  东北地区                        1389400.00           3.59%       331900.00
  抵消                              -2000.00          -0.01%               -
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              10568800.00               42.95%
  个人金融业务                               7707400.00               50.57%
  资金业务                                    695600.00               84.32%
  其他                                        255100.00              -33.28%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              10568800.00               42.95%
  个人金融业务                               7707400.00               50.57%
  资金业务                                    695600.00               84.32%
  其他                                        255100.00              -33.28%
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                                 3063600.00                    -
  长江三角洲                                 2085800.00                    -
  西部地区                                   2283900.00                    -
  总行                                       3511100.00                    -
  境外及其他                                 3222500.00                    -
  珠江三角洲                                 1961000.00                    -
  中部地区                                   2043500.00                    -
  东北地区                                   1057500.00                    -
  抵消                                         -2000.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2017末期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   34276800.00          47.18%     15272000.00
  个人金融业务                   28648600.00          39.43%     13782100.00
  资金业务                        9302400.00          12.80%      7271200.00
  其他                             422400.00           0.58%      -141100.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   34276800.00          47.18%     15272000.00
  个人金融业务                   28648600.00          39.43%     13782100.00
  资金业务                        9302400.00          12.80%      7271200.00
  其他                             422400.00           0.58%      -141100.00
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                     12597100.00          17.34%      6663000.00
  长江三角洲                     11639100.00          16.02%      7084100.00
  境外及其他                     10573400.00          14.55%      3950700.00
  西部地区                       10075100.00          13.87%      4725800.00
  珠江三角洲                      8855200.00          12.19%      4745000.00
  中部地区                        8123800.00          11.18%      3219600.00
  总行                            7923400.00          10.91%      4718800.00
  东北地区                        2868500.00           3.95%      1077200.00
  抵销                              -5400.00          -0.01%               -
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              19004800.00               44.55%
  个人金融业务                              14866500.00               48.11%
  资金业务                                   2031200.00               78.16%
  其他                                        563500.00              -33.40%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                              19004800.00               44.55%
  个人金融业务                              14866500.00               48.11%
  资金业务                                   2031200.00               78.16%
  其他                                        563500.00              -33.40%
  ─────────────────────────────────────
  环渤海地区                                 5934100.00                    -
  长江三角洲                                 4555000.00                    -
  境外及其他                                 6622700.00                    -
  西部地区                                   5349300.00                    -
  珠江三角洲                                 4110200.00                    -
  中部地区                                   4904200.00                    -
  总行                                       3204600.00                    -
  东北地区                                   1791300.00                    -
  抵销                                         -5400.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                


  ◆  大事提醒  ◆                ◇更新时间:2020-01-17◇


  ◆融资融券◆                                                              

                                                            单位:万元、万股
  截止日期          融资余额  融资买入额    融券余量    融券余额  融券卖出量
  ─────────────────────────────────────
  2020-01-16       248765.70    12281.27      371.66     2155.62      247.31
  2020-01-15       252654.80     7902.29      240.84     1416.14       86.00
  2020-01-14       253225.68    10004.11      232.05     1378.38      171.65
  2020-01-13       252917.47     4289.56      362.84     2151.64        8.01
  2020-01-10       261224.26    13931.97      544.92     3220.48      181.17
  2020-01-09       253046.76    11826.16      416.95     2464.17       39.90
  2020-01-08       250662.96    16309.70      407.56     2408.68       27.03
  2020-01-07       239292.05     8039.29      470.63     2828.49       11.23
  2020-01-06       240547.48    13694.54      598.29     3571.79      113.70
  2020-01-03       242087.50    12476.89      539.05     3228.91       36.50
  2020-01-02       248380.70    11403.16      544.27     3249.29      112.91
  2019-12-31       258631.28    12560.98      449.48     2642.94       28.71
  2019-12-30       260077.11    27830.99      437.49     2576.82       18.41
  2019-12-27       248055.49    10664.78      455.70     2688.63       38.36
  2019-12-26       249492.44     5380.21      428.83     2512.94       12.49
  2019-12-25       253026.28     3693.72      433.92     2529.75      321.29
  2019-12-24       255679.99     6329.03      122.44      717.50        8.66
  2019-12-23       256850.20    13950.40      470.65     2767.42       54.80
  2019-12-20       250940.34    11008.79      442.40     2627.86       21.03
  2019-12-19       254758.84    12394.73      477.48     2831.46       35.79
  ─────────────────────────────────────

  ◆机构持仓统计◆                                                          

  报告期             2019-12-31     2019-09-30     2019-06-30     2019-03-31
  ─────────────────────────────────────
  基金持股(万)            72.26      129953.71      236187.71       91211.39
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                    1            475            872            227
  ─────────────────────────────────────
  保险持股(万)                -      464380.35      430182.80      492620.47
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                    -              4              3              3
  ─────────────────────────────────────

  ◆大宗交易◆                                                              

  交易日期    价格(元)    当日收盘  折溢价比率  成交量(万股)  成交金额(万元)
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-17      5.84        5.84        1.00        269.00         1570.96

  买方:中信证券股份有限公司北京北三环中路证券营业部                        
  卖方:海通证券股份有限公司公司总部                                        
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-09      5.74        5.74        1.00       1200.00         6888.00

  买方:国盛证券有限责任公司总部                                            
  卖方:华鑫证券有限责任公司上海松江证券营业部                              
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-05      5.77        5.77        1.00        859.99         4962.14

  买方:国盛证券有限责任公司总部                                            
  卖方:华鑫证券有限责任公司上海证券自营分公司                              
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-04      5.76        5.76        1.00        859.99         4953.54

  买方:华鑫证券有限责任公司上海证券自营分公司                              
  卖方:华鑫证券有限责任公司上海松江证券营业部                              
  ─────────────────────────────────────
  2019-11-14      5.78        5.75        1.01        363.30         2099.87

  买方:国泰君安证券股份有限公司深圳益田路证券营业部                        
  卖方:国泰君安证券股份有限公司总部                                        
  ─────────────────────────────────────
  2019-10-31      5.91        5.91        1.00         38.61          228.19

  买方:广发证券股份有限公司东莞中堂证券营业部                              
  卖方:国泰君安证券股份有限公司总部                                        
  ─────────────────────────────────────

  ◆股东增减持◆                                                            

  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 环旭电子股份有限公司           股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2019-07-19                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 1400.00万股                    占总股本: 0.0039%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 南京钢铁股份有限公司           股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2017-11-22                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 3000.00万股                    占总股本: 0.0084%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 南京钢铁股份有限公司           股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2017-11-21                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 2710.20万股                    占总股本: 0.0076%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2015-08-18                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 101392.17万股                  占总股本: 0.2845%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2015-05-26                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 30000.00万股                   占总股本: 0.0842%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2013-12-12                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 15612.41万股                   占总股本: 0.0445%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2013-06-13                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 1932.14万股                    占总股本: 0.0055%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2013-04-09                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 20698.37万股                   占总股本: 0.0592%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2012-10-10                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 473.35万股                     占总股本: 0.0014%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 中央汇金投资有限责任公司       股东类型: 控股股东
  变动截止    : 2012-10-09                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 11303.33万股                   占总股本: 0.0324%
  ─────────────────────────────────────

  ◆  八面来风  ◆                ◇更新时间:2020-01-16◇

  ●2016-08-31 工商银行上半年实现净利1507亿元(中国证券报)                   
    
     中国工商银行8月30日晚公布上半年经营情况。上半年,工商银行实现拨备前利
  润2395亿元,比上年同期增长1.2%。在计提444亿元拨备后,实现净利润1507亿元,
  比上年同期增长0.8%。
     上半年,工行实现手续费及佣金净收入817亿元,同比增长6%,占营业收入的比
  重较上年提高3.4个百分点至24.84%。
     上半年,工行实际新投放信贷总量达1.8万亿元,其中新增5699亿元,收回移位
  再贷1.2万亿元。在资金投向上,向国家重点建设项目累计发放项目贷款4874亿元,
  同比多发放799亿元。住房按揭、个人消费和信用卡透支贷款新增3425亿元,占各项
  贷款增量的46%。此外,新支持“走出去”项目39个,承贷金额201亿美元。
     工行上半年共清收处置不良贷款1132亿元,比上年同期多处置397亿元。截至上
  半年末,工商银行不良贷款率为1.55%,较年初上升0.05个百分点,较一季度末下降0
  .11个百分点,不良贷款余额较一季度减少84亿元。在个人按揭、产能过剩行业等重
  点领域,工商银行的信用风险持续下降。个人住房贷款重点支持了居民自住及改善型
  住房消费需求,上半年末的不良率保持在0.43%的较低水平。通过重组并购、国际产
  能合作等金融创新手段积极支持产能过剩行业去产能、去杠杆,上半年末钢铁等5个
  产能严重过剩行业的不良贷款余额较年初减少6亿元,不良贷款率下降0.34个百分点
  至2.44%,其中钢铁行业不良率为0.78%。

  ●2016-08-31 〖资讯中心〗工商银行(601398)半年报点评:业绩增速平稳,不良生成
  下行(平安证券)                                                            
      投资要点
      事项:工商银行公布16年半年报,2016年上半年净利润同比增0.8%。总资产23.5
  2万亿元(+4.9%,YoY/+2.8%,QoQ)。其中贷款+8.9%YoY/+2.7%QoQ;存款+6.64%YoY/+
  1.95%QoQ。营业收入同比增0.4%,净息差2.21%(-32pbs,YoY/-7bps,QoQ),手续费
  净收入同比增6.0%。成本收入比21.5%(-0.82pct,YoY)。不良贷款率1.55%,较1季度
  下降11bps。拨贷比2.21%(-13bps,QoQ),拨备覆盖率143%,较1季度上升2pct。公司
  核心一级资本充足率12.54%(-33bps,QoQ),资本充足率14.26%(-40bps,QoQ)。
      平安观点:
      业绩增速平稳,息差拖累利息收入负增长:工行2016上半年净利润同比增0.8%,
  符合我们预期。营业收入同比增0.4%,其中,净利息收入受息差收窄拖累同比减少7.
  1%,上半年净息差2.21%,同比收窄32bps,环比1季度收窄7bps,主要受到重定价和
  营改增价税分离的影响,其中存贷利差同比收窄70BP(贷款端下行112BP,存款端下行
  42BP)。上半年手续费净收入同比增6%,较1季度17%的增速有所放缓,手续费的增长
  主要由理财业务贡献,上半年同比增14%。
      按揭贷款和小微贷款增长较快:工行上半年零售贷款同比增9%,高于企业贷款3%
  的增速。零售贷款的增长主要来自按揭贷款,6月末按揭贷款较年初增长13.7%。除了
  按揭贷款,工行还加大了小微贷款投放力度,上半年新增小微贷款1782亿元,较年初
  增10%。
      资产质量短期企稳,可持续性有待观察:工行2季度末不良率为1.55%,环比1季
  度下降11BP,不良贷款余额环比年初下降4.3%,不良实现双降。我们计算的加回核销
  及处置后公司2季度单季年化不良生成率为0.68%,较1季度下降64BP,较去年同期下
  降52BP,不良生成下行。不过我们注意到公司2季度末关注类贷款比率较年初提升了5
  5BP至4.91%,90天以上逾期/不良贷款之比较年初上行了6个百分点至97%,因此我们
  认为工商银行资产质量改善的可持续性仍待观察。公司2季度信贷成本为0.66%,环比
  1季度下降12bps,较去年同期下降7bps收益不良生成的放缓,2季度末拨备覆盖率较1
  季度上升2个百分点至143%,由于受到公司拨备计提力度下降的影响,公司拨贷比较1
  季度下行13BP至2.22%。
      投资建议:工行经营稳健,2季度资产质量明显好转,有利于改善市场对其资产
  质量的悲观预期。我们维持工行16/17年净利润增速0.5%/0.7%的预测,目前股价对应
  16/17年PB为0.84x/5.77x倍,估值安全边际较高,公司5.2%的股息率具有明显的吸引
  力,我们维持“推荐”评级。

  ●2016-08-31 〖资讯中心〗工商银行(601398)中报点评:中规中矩(东吴证券)     
      靓点:不良净生成率环比下降;不足:营业收入负增长(-2.3%)。
      投资要点
      息差降低影响净利息收入增速。上半年受息差降低影响净利息收入同比降低7.1%
  ,净息差2.21%,同比下降32bps,主要受存贷利差缩窄影响(贷款收益率降低112bps
  ,存款收益率降低42bps),公司调整资产负债结构应对息差下降,个贷占比31%,同
  比提升2.5个百分点,债券投资占比24.2%,同比提升1.87个百分点,存款中活期存款
  占比50%,提升2.85个百分点。
      中间业务收入平稳增长。上半年净手续费收入同比增长6%,增速低于1季度16.9%
  的增速(1季度增速较快与去年1季度增速为负,基数较低有关),中间业务中主要是代
  理服务增速较快,同比增长37%,银行卡手续费与投资银行业务分别增长21%和18%。
      不良净生成下降,拨备计提压力较大。不良贷款率1.55%,环比降低11bps,不良
  净生成率0.99%,环比降低37bps,关注类占比4.91%,比年初增长55bps,逾期率2.95
  %,比年初增加16bps,逾期3个月以上/不良余额为96.7%,比年初增长6.05个百分点
  ,拨备覆盖率143%,环比增加1.8个百分点,低于监管红线,拨贷比2.21%,环比降低
  13bps。未来拨备计提压力较大。
      资本充足。核心一级资本充足率12.54%,环比降低33bps,一级资本充足率13.11
  %,环比降低34bps,资本充足率14.26%,环比降低20bps,公司6月经股东大会审议并
  通过了关于2017年末前新增发行总额不超过等值人民币880亿元的减记型合格二级资
  本工具的议案,未来有望进一步夯实资本。
      大股东持股变化。中国证券金融股份有限公司增持0.9亿股,持股比例上升0.03%
  至1.42%。
      投资建议:
      现价对应16年P/E5.76,P/B0.84。工商银行平稳发展,估值便宜,股息率高;公
  司基本面扎实,值得长期资金重点关注。预测2016/17年净利润增速0.7%/0.8%,EPS
  与BVPS分别为0.78/0.79与5.36/6.15。

  ●2016-08-31 〖资讯中心〗工商银行(601398)增收减支有成效,结构调整缓不良(国
  泰君安)                                                                   
      本报告导读:
      工商银行2016年上半年归母净利润增长0.8%,增速超出市场和我们的预期。中收
  和成本控制为盈利增长做出较大贡献,通过提升信贷总量和结构调整缓解不良压力。
      投资要点:
      投资建议:目标价4.67元,维持谨慎增持评级
      维持公司16/17年净利润增速预测0.1%/1.0%,对应EPS0.78/0.79元,BVPS5.34/5
  .86元,现价5.79/5.74倍PE,0.84/0.77倍PB。目标价4.67元,维持谨慎增持评级。
      业绩概览:略超出市场和我们的预期
      工商银行2016年上半年营业收入增长0.4%,归母净利润增长0.8%,增速略超出市
  场和我们的预期。
      新的认识:增收减支有成效,结构调整缓不良
      1、增收减支有成效。上半年手续费及佣金净收入增长6%,占营收比重较2015年
  提升2.3pc,有效抵补了息差缩窄的影响。同时严控费用支出,成本收入比较去年同
  期下降0.8pc。非息收入与成本控制合计贡献8.3个百分点的盈利增速。进一步控制成
  本空间不大,但拓展中收有可持续收益。
      2、结构调整缓不良。上半年信贷增速较快,占新增资产的57%(另有38%是债券及
  其他金融资产投资),主要投向按揭和国家政府项目等低风险领域。总量提升和结构
  调整一定程度上缓和了不良指标,不良率较一季度末下降11bp,拨备覆盖率提升1.8p
  c。从不良实际生成来看,2015H1、2015H2、2016H1分别为703亿、450亿、589亿,资
  产质量压力仍存。

  ●2016-08-31 〖资讯中心〗工商银行(601398)2016年中报点评:拨备计提放缓,非息
  收入驱动业绩(民生证券)                                                    
      一、事件概述
      工商银行8月30日晚发布了2016年半年度报告,上半年营业收入3289.81亿元,下
  降2.3%;归属母公司所有者净利润1502.17亿元,同比增长0.8%;基本每股收益为0.4
  2元。
      二、分析与判断
      规模扩张与非息收入推动业绩增长
      规模扩张与非息收入是业绩增长的主要因素,分别贡献6.6和7.5个百分点;净息
  差收窄影响业绩增长-13.6个百分点。上半年受资产重定价与营改增影响,利息净收
  入同比下降7.1%;非息收入同比增长18.5%,保持增速。上半年非息收入占比34.5%,
  同比上升5.3个百分点,居同业前列。
      拨备计提逐步放缓
      拨备影响利润-1个百分点。拨备计提力度减弱,对利润的影响逐步缩减。上半年
  计提拨备444亿元,同比增速5.9%,与上年和一季度的同比增速53.3%、14.1%相比进
  一步放缓。二季度末拨备覆盖率143.02%,仍低于150%的标准线。
      不良压力未减轻,核销力度加大
      二季度末不良率1.55%,较年初上升5BP,环比下降11BP。我们推测不良率环比下
  降主要由于二季度升级回收及核销力度加大。测算上半年不良净生成率1.02%,较去
  年下半年上升22BP,同比下降17BP。逾期贷款率2.95%,较上年末上升16BP;关注贷
  款率较上年末上升55BP至4.91%,未来还需关注资产质量情况。
      互金业务推动经营转型
      工商银行三大互金业务平台业务与客户规模稳步提升,推动自身经营转型。融e
  行网银平台大2.15亿户客户;融e购电商平台交易额达6814亿元;融e联即时通讯平台
  客户约3000万户。
      三、盈利预测与投资建议
      目前工商银行PB(LF)0.95倍。维持谨慎推荐评级。我们预测16-18年BVPS分别为5
  .35/5.90/6.45元,对应PB分别为0.8/0.8/0.7。

  ●2016-08-31 〖资讯中心〗工商银行(601398)2016年中报点评:不良双降显示风险压
  力阶段性缓释(中信证券)                                                    
      投资要点
      收入表现受降息和营改增影响,费用压缩正面贡献业绩。公司2016H1实现净利润
  1507亿,同比增0.8%,符合市场预期;其中Q2单季净利润758亿同比增1%、环比增1%
  。公司2016H1营业收入同比增长0.4%,主要原因仍在于净利息收入负增长7%:1)营改
  增后收入下降;2)降息重定价压制息差。Q2公司费用控制继续趋严,而风险压力短期
  缓解亦允许公司适度降低信用成本,对利润表现形成正面贡献。
      规模扩张平稳,贷款风险偏好维持低位。2016H1公司存款/贷款分别较年初增长7
  %/6%,增速略高于2015年同期;但同业资产负债科目均保持稳定,资产负债表总规模
  增速为6%。贷款结构更多倾向于低风险领域:1)票据贴现和住房按揭贷款分别较年初
  增29%/14%;2)对公贷款偏向于房地产、服务业和公共事业。尽管如此,公司部分贷
  款重定价期限较短,已经于2015H2部分反映降息影响,因此2016H1资产收益率降幅略
  好于同业,也支撑息差水平降幅略低于同业。
      手续费增长更多依赖理财业务,国际化与综合化仍是公司发展方向。公司2016H1
  手续费净收入增长6%,其中对公/对私理财业务分别增长22%/10%是主要贡献力量,此
  外托管资产规模升至13万亿也创造可观收入;但银行卡和结算类业务受经济周期和饱
  和度影响增长明显放缓,也对手续费表现形成拖累。公司国际化战略稳步推进,境外
  机构资产较年初增9%、税前利润达16亿美元。综合化经营主要依托专业子公司,工银
  瑞信基金管理资产规模超过1万亿,开始发挥全功能资管平台优势。
      信用风险压力阶段性缓解,拨备覆盖率存在一定隐患。公司2016Q2不良贷款余额
  减少83亿,不良率1.55%较Q1降低11BP,实现了2012年以来首次季度双降,体现出信
  用风险压力在Q2得到阶段性缓解。不过,前瞻性数据显示下阶段仍有压力:1)关注类
  贷款在H1继续增长1016亿,关注/不良比率升至3.17X,这是2011年以来高位;2)逾期
  贷款H1上升418亿,虽较去年同期有所放缓,但表明问题资产仍在积累。此外,公司
  信用成本仅为0.7%左右,拨备余额消耗较快,目前拨备覆盖率仅为143%,如果监管部
  门坚持原有标准,则公司后续财务表现可能存在一定压力。
      维持“增持”评级,稳健经营、适度创新的国有大行,逐渐显现配置价值。工商
  银行稳健经营、适度创新,资产质量开始出现积极特征,目前仍保持16%以上的年化R
  OE水平,且分红收益率正在变得有吸引力,逐渐显现出长期配置价值。维持公司2016
  /17/18年盈利预测为0.74/0.75/0.78元(2015年为0.78元),当前价4.51元,分别对应
  6.1/6.0/5.8X PE,对应2016年0.82X PB。维持公司“增持”评级和2016年0.9X PB目
  标价,合5元。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗工商银行(601398)2016年半年报点评:资产质量局部改善
  ,息差有望阶段企稳(兴业证券)                                              
      投资要点
      工商银行业绩符合预期。上半年业绩同比增长0.8%,受贷款重定价影响,公司息
  差收窄32BP,是拖累业绩最主要因素。公司通过中收发力和压缩业务管理费用以及适
  当降低拨备计提,实现了业绩正增长。
      集团在上半年新增贷款7439亿,其中2季度贷款投放3317亿。从结构看,公司类
  贷款占比下降1.7个百分点,主要加大了国家重点的中长期项目,但是对贸易融资、
  过剩产能等进行了压缩;票据融资较年初增长28.6%,加大了该类资产配置;个人贷
  款占比有所提升,较年初提升0.8个百分点,主要是加大了对个人住房贷款。上半年
  贷款收益率4.43%,较去年同期下降112BP。
      集团存款较年初增长6.68%,值得注意的是公司类活期存款占比大幅上升,带动
  存款付息成本同比下降42BP。上半年集团净息差2.21%,较去年同期收缩32BP;其中1
  6Q2的净息差为2.14%,环比下降14BP左右,扣除营改增因素后,实际降幅有限,我们
  判断公司净息差已经基本企稳。
      期末不良贷款余额1963亿元,较年初增加168亿元,其中2季度减少83亿元,主要
  是公司加大了不良贷款化解处置力度。长三角地区不良率较年初下降19BP,纺织钢铁
  交运设备非金属矿物等制造业出现了不良率下降,但是环渤海珠三角以及批零行业等
  不良依然呈现上升态势。由于公司适当降低拨备计提以及核销对拨备消耗,最终公司
  的拨备覆盖率降至143.02%,低于监管要求的150%下限。
      期末集团核心一级资本充足率12.54%,较年初下降0.33个百分点,主要是分红的
  一次性因素,公司依然保持较强的资本内生性。
      维持对公司2016年、2017年的EPS预测分别为0.76元、0.74元,不考虑分红下201
  6年底的每股净资产5.41元,对应2016年、2017年的PE为5.9倍5.7倍,对应2016年底P
  B为0.78倍。我们认为作为中国最大的商业银行,公司未来有望保持稳定的业绩和较
  好的风控能力,维持增持评级。

  ●2016-08-29 工行上市10年向股东分红6465亿(中国证券网)                     
      记者今日从中国工商银行获悉,近日该行完成了2015年度普通股股息的派发工作
  ,共为2016年7月7日登记在册的普通股股东派发股息共计约831.50亿元人民币。其中
  A股普通股股息约629.01亿元人民币,H股普通股股息约202.49亿元人民币。每股税前
  分红为人民币0.2333元,现金分红比例约为30.3%。
     据介绍,工商银行自2006年10月27日在上海和香港同步上市以来,一直坚持长期
  稳定的现金分红机制,2006年度至2015年度为股东累计创造了6465亿元现金分红回报
  ,自2007年度起,年平均现金分红比例为39.4%,每年均为A股年度现金分红总额最高
  的上市公司。
     业内人士指出,从股息收益率角度看,以2015年末工商银行A股普通股股价为基
  准,该行的股息收益率为5.1%,显著高于同期银行一年期定期存款利率和一年期国债
  收益率。同时,从2008年开始,工商银行的现金分红率已经连续八年高于同期银行一
  年期定期存款利率。在H股市场,以2015年年末工商银行H股普通股股价为基准,该行
  的股息收益率为5.9%,处于市场领先水平。


  ◆  管理层简介  ◆              ◇更新时间:2020-01-08◇


  ◆高管人员情况◆                                                          

  姓名            公司职务       学历         期末持股数(万股)    薪酬(万元)
  ─────────────────────────────────────
  陈四清          董事长         硕士                        -             -
  谷澍            副董事长       博士                        -         93.94
  胡浩            执行董事       博士                        -         85.65
  郑福清          非执行董事     硕士                        -             -
  梅迎春          非执行董事     博士                        -             -
  董轼            非执行董事     硕士                        -             -
  叶东海          非执行董事     硕士                        -             -
  卢永真          非执行董事     博士                        -             -
  梁定邦          独立非执行董事 博士                        -         44.00
  杨绍信          独立非执行董事 -                           -         44.00
  沈思            独立非执行董事 硕士                        -         41.33
  希拉·C·贝尔   独立非执行董事 博士                        -         36.50
  努特·韦林克    独立非执行董事 博士                        -          2.50
  胡祖六          独立非执行董事 博士                        -             -
  ─────────────────────────────────────
  杨国中          监事长         硕士                        -             -
  张炜            股东代表监事   博士                        -        164.95
  瞿强            外部监事       博士                        -         25.00
  沈炳熙          外部监事       博士                        -             -
  惠平            职工代表监事   博士                        -          5.00
  黄力            职工代表监事   硕士                        -          5.00
  ─────────────────────────────────────
  谷澍            行长           博士                        -         93.94
  王林            纪委书记       博士                        -             -
  胡浩            副行长         博士                        -         85.65
  廖林            副行长         博士                        -             -
  王百荣          首席风险官     硕士                        -        166.97
  官学清          公司秘书、董事 博士                        -        168.93
                  会秘书
  ─────────────────────────────────────


  ◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆                                      

  单位(万元)                          2018末期  2017末期  2016末期  2015末期
  ─────────────────────────────────────
  年度报酬总额                         1321.73   1531.05   1349.57   1456.33
  最高前三位董事报酬总额                273.68    259.31    246.07    248.80
  最高前三位高级管理人员报酬总额        429.84    416.83    238.68    346.25
  独立董事津贴(平均)                     35.89     40.49     42.55     42.80
  ─────────────────────────────────────


  ◆高管简历◆                                                              

  董事会                                                                    
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 陈四清         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事长
  出生日期: 1960       任职日期: 2019-05-20
  简历:陈四清,男,中国国籍,1960年出生。陈先生自2019年5月起任中国工商银行股
       份有限公司董事长、执行董事。陈先生于1990年加入中国银行,曾在中国银行
       湖南省分行工作多年并外派中南银行香港分行任助理总经理。2000年6月至2014
       年2月,先后担任中国银行福建省分行行长助理、副行长,总行风险管理部总经
       理,广东省分行行长,中国银行副行长等职。2014年2月至2017年8月任中国银
       行行长。2014年4月至2017年8月任中国银行副董事长。2017年8月至2019年4月
       任中国银行董事长。2011年12月至2018年3月兼任中银航空租赁有限公司董事长
       。2011年12月至2019年4月先后兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事、副
       董事长、董事长。陈先生1982年毕业于湖北财经学院,1999年获澳大利亚莫道
       克大学工商管理硕士学位。具有注册会计师资格和高级经济师职称。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 谷澍           性别: 男 学历: 博士         职务: 副董事长
  出生日期: 1967-08    任职日期: 2019-11-22
  简历:谷澍,男,中国国籍,1967年8月出生。谷先生自2016年12月起任中国工商银行
       股份有限公司副董事长、执行董事,2016年10月起任中国工商银行股份有限公
       司行长。1998年加入中国工商银行,曾任会计结算部副总经理、计划财务部副
       总经理、财务会计部总经理、董事会秘书兼战略管理与投资者关系部总经理、
       山东省分行行长、中国工商银行股份有限公司副行长等职。曾兼任标准银行集
       团有限公司副董事长、中国工商银行(伦敦)有限公司董事长、中国工商银行
       (阿根廷)股份有限公司董事长。谷先生毕业于上海财经大学,获经济学博士
       学位,曾获上海交通大学工学学士和东北财经大学经济学硕士学位,高级会计
       师。
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  姓名: 胡浩           性别: 男 学历: 博士         职务: 执行董事
  出生日期: 1962-06    任职日期: 2019-07-01
  简历:胡浩,男,中国国籍,1962年6月出生。自2015年11月起任中国工商银行股份有
       限公司副行长。1984年加入中国工商银行,曾任中国工商银行工商信贷部副总
       经理、信贷管理部副总经理、机构业务部总经理、国际业务部总经理,华商银
       行总裁,中国工商银行卢森堡有限公司董事长,南水北调中线干线工程建设管
       理局副局长,太平财产保险有限公司董事,太平人寿保险有限公司董事,厦门
       国际银行董事,中国工商银行股份有限公司战略管理与投资者关系部总经理、
       董事会秘书,目前兼任标准银行集团有限公司副董事长、中国工商银行(伦敦
       )有限公司董事长。毕业于湖南大学,后获中国社会科学院研究生院经济学博
       士学位,研究员。
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  姓名: 郑福清         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1963-08    任职日期: 2018-11-21
  简历:郑福清,男,中国国籍,1963年8月出生,硕士研究生学历。郑福清先生自2015
       年2月起任本行非执行董事。1989年进入财政部工作。曾任财政部驻山西省专员
       办办公室副主任、主任;财政部驻山西省专员办专员助理、副巡视员。毕业于
       中央党校研究生院法学理论专业,经济师。
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  姓名: 梅迎春         性别: 女 学历: 博士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1971-01    任职日期: 2017-09-04
  简历:梅迎春,女,中国国籍,1971年1月出生。自2017年8月起任本行非执行董事。1
       992年进入财政部,先后在世界银行司、国库司、关税司工作。曾任财政部国库
       司预算执行处助理调研员、财政部国库支付中心审核二处助理调研员、财政部
       国库支付中心审核二处副处长、财政部国库支付中心审核二处处长、财政部关
       税司(关税政策研究中心)副主任,期间曾借调世界银行发展金融部发展伙伴
       关系局和东亚太平洋区域行长办公室任高级顾问。获美国哥伦比亚大学国际事
       务学院国际事务硕士学位、财政部中国财政科学研究院(原财政科学研究所)
       经济学博士学位。
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  姓名: 董轼           性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1965-03    任职日期: 2017-09-04
  简历:董轼,男,中国国籍,1965年3月出生。自2017年8月起任本行非执行董事。200
       8年进入汇金公司工作。曾任中国人民银行稽核监督局副处长、国务院稽察特派
       员助理、中央企业工委监事会处长、国务院国资委外事局副局长、中国再保险
       (集团)股份有限公司董事、中国再保险资产管理股份有限公司董事、中国建
       设银行股份有限公司非执行董事。现任中信建投证券股份有限公司非执行董事
       。曾在美联储、墨尔本皇家理工大学访问学习。毕业于中国人民大学,获经济
       法硕士学位,高级经济师、会计师。
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  姓名: 叶东海         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1963-10    任职日期: 2017-10-16
  简历:叶东海,男,中国国籍,1963年10月出生。自2017年10月起任本行非执行董事
       。2017年进入汇金公司工作。曾任北京师范大学财务处科长、副处长,中国光
       大银行计财部总经理助理(副总经理级),中国光大银行财务会计部副总经理
       (主持工作),中国光大银行天津分行副行长、党组成员,中国光大银行稽核
       部副总经理(主持工作),中国光大银行稽核部总经理,中国光大银行审计部
       总经理,曾兼任中国光大银行监事会职工监事。毕业于中国人民大学,获经济
       学硕士学位,高级会计师。
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  姓名: 卢永真         性别: 男 学历: 博士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1967-04    任职日期: 2019-08-19
  简历:卢永真,男,中国国籍,1967年4月出生。卢永真先生自2012年5月起任国务院
       国有资产监督管理委员会研究中心副主任。2000年3月任国家经济贸易委员会经
       济研究咨询中心办公室副主任,2002年5月任国家经济贸易委员会经济研究中心
       专题研究部部长,2003年3月任国务院国有资产监督管理委员会研究中心资本市
       场研究部部长,2011年1月任国务院国有资产监督管理委员会研究中心主任助理
       兼资本市场研究部部长。卢永真先生获北京大学历史学学士和硕士学位、西南
       财经大学经济学博士学位,研究员。
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  姓名: 梁定邦         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1946-11    任职日期: 2017-11-29
  简历:梁定邦,男,中国(香港)国籍,1946年11月出生。自2015年4月起任本行独立
       非执行董事。曾任中国证监会首席顾问,中国证监会国际顾问委员会委员,全
       国人民代表大会常务委员会香港特别行政区基本法委员会委员,香港证监会主
       席,国际证券管理机构组织技术委员会主席,环球数码创意控股有限公司非执
       行董事,领汇房地产投资信托基金管理人领汇管理有限公司、中国神华能源股
       份有限公司、中国银行股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司独立非执行
       董事。现任中国中信股份有限公司和新华人寿保险股份有限公司独立非执行董
       事。获伦敦大学法律学士学位、香港中文大学荣誉法学博士学位、香港公开大
       学荣誉法学博士学位和香港岭南大学荣誉社会科学博士学位,为香港证券学会
       荣誉院士、国际欧亚科学院院士和香港资深大律师,并具英格兰及威尔士大律
       师资格、美国加州执业律师资格。
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  姓名: 杨绍信         性别: 男                    职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1955       任职日期: 2019-06-20
  简历:杨绍信,男,中国国籍,香港永久居民,1955年出生。杨绍信先生自2016年4月
       起任中国工商银行股份有限公司独立非执行董事。现任中华人民共和国第十三
       届全国政协委员、香港金融管理局外汇基金咨询委员会委员、香港赛马会董事
       会成员、腾讯控股有限公司独立非执行董事等职务。曾任普华永道会计师事务
       所香港主席及首席合伙人、普华永道会计师事务所中国内地及香港执行主席及
       首席合伙人、普华永道会计师事务所全球领导委员会五人领导小组成员、普华
       永道会计师事务所亚太区主席、恒生管理学院董事兼审核委员会主席等职务。
       杨绍信先生于1978年毕业于伦敦政治经济学院。杨绍信先生为香港太平绅士,
       是英格兰及威尔士特许会计师公会资深会员、香港会计师公会资深会员、英国
       特许管理会计师公会资深会员。
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  姓名: 沈思           性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1953-06    任职日期: 2017-04-06
  简历:沈思,男,中国国籍,1953年6月出生,硕士学历、EMBA、高级经济师。自2017
       年3月起任本行独立非执行董事。曾任中国人民银行浙江省分行副处长、处长,
       中国人民银行总行调统司副司长,上海浦东发展银行杭州分行副行长,上海浦
       东发展银行董事会秘书,上海浦东发展银行执行董事兼董事会秘书,先后参与
       上海浦东发展银行首发上市、四次增发新股、收购信用社、引入美国花旗银行
       作为战略合作伙伴等重大事宜。获浙江大学经济学硕士学位,EMBA,高级经济
       师。
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  姓名: 希拉·C·贝尔  性别: 女 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1954-04    任职日期: 2017-03-27
  简历:希拉·C·贝尔(SheilaColleenBair),女,美国国籍,1954年4月出生。自20
       17年3月起任本行独立非执行董事。曾任罗伯特·多尔(Robert Dole)参议员
       的研究主管、副顾问和顾问,美国商品期货交易委员会委员,纽约证券交易所
       政府关系副主席,美国财政部金融机构司助理秘书,美国华盛顿学院院长,马
       萨诸塞大学阿姆赫斯特分校金融监管政策讲席教授,联邦存款保险公司主席,T
       he Pew Charitable Trusts高级顾问。现任系统性风险委员会荣誉主席,非盈
       利性组织The Volcker Alliance的创始董事会成员,Thomson Reuters Corp.、
       Host Hotels & Resort Inc.、AvantInc.、Paxos Trust Company,LLC及其控股
       公司Kabompo Holdings,Ltd.的独立非执行董事,中国银监会国际咨询委员会委
       员,西班牙桑坦德银行国际顾问委员会委员。获美国堪萨斯大学哲学学士、法
       学博士学位,为阿默斯特学院荣誉博士、德雷塞尔大学、堪萨斯大学和马萨诸
       塞大学荣誉博士。
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  姓名: 努特·韦林克   性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1943-08    任职日期: 2018-12-03
  简历:努特·韦林克(Nout WELLINK),男,荷兰籍,1943年8月出生。努特·韦林克
       先生曾任荷兰中央银行执行委员会委员近30年,并于其中后14年一直担任行长
       之职至2011年7月1日退休。荷兰中央银行自1999年起成为欧洲中央银行系统的
       成员,但仍同时负责荷兰养老基金和保险公司的监管。自欧洲货币联盟成立起
       即担任欧洲中央银行管理委员会委员。1997年成为国际清算银行董事会成员,2
       002年至2006年担任董事会主席,2006年至2011年担任巴塞尔银行监管委员会主
       席。1997年至2011年,担任十国集团中央银行行长会议成员及国际货币基金理
       事。1982年获委任为荷兰中央银行执行委员之前,曾在荷兰财政部出任多个职
       位,包括1977年至1982年担任财政部国库司长。另曾任中国银行独立董事、普
       华永道会计师事务所(荷兰)监事会副主席。1961年至1968年在荷兰莱顿大学
       学习荷兰法并获得硕士学位,1975年获得荷兰鹿特丹伊拉斯姆斯大学经济学博
       士学位。2008年获得荷兰蒂尔堡大学荣誉博士学位。1988年至1998年担任阿姆
       斯特丹自由大学名誉教授。曾担任过其他多个职务,包括代表荷兰政府担任一
       家银行、一家再保险公司及其他企业的监事会成员、荷兰露天博物馆监事会主
       席、Mauritshuis皇家画廊及海牙Westeinde医院的成员和司库。1980年被授予
       荷兰狮骑士勋章并于2011年被授予Orange-Nassau司令勋章。
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  姓名: 胡祖六         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1963-06    任职日期: 2019-04-04
  简历:胡祖六,男,中国国籍,香港永久居民,1963年6月出生于湖南。胡祖六先生现
       任春华资本集团主席、百胜中国控股有限公司非执行董事长、香港交易及结算
       所有限公司独立非执行董事、瑞银集团董事、大连万达商业管理集团股份有限
       公司独立董事、华夏基金管理有限公司非执行董事、民生金融租赁股份有限公
       司独立董事等;还担任大自然保护协会亚太理事会联执主席、中美医学基金会
       董事,以及美国外交关系协会国际顾问委员会、贝格鲁恩研究所二十一世纪委
       员会、哈佛大学中国基金会顾问委员会、哈佛大学肯尼迪政府学院Mossavar-Ra
       hmani商业与政府研究所、斯坦福大学国际经济发展研究所和哥伦比亚大学Chaz
       en国际商业研究所成员。同时兼任清华大学经济研究中心联执主任、教授,香
       港中文大学、北京大学兼职教授。胡祖六先生1991年至1996年担任国际货币基
       金组织的高级经济学家;1996年至1997年担任达沃斯世界经济论坛首席经济学
       家;1997年至2010年担任高盛集团合伙人及大中华区主席;2010年至2016年担
       任长城环亚控股有限公司(原南华早报集团有限公司)独立非执行董事;2011
       年至2018年5月担任恒生银行有限公司独立非执行董事。胡祖六先生1986年获得
       清华大学工程科学硕士学位、1991年获得哈佛大学经济学硕士和博士学位。
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  监事会                                                                    
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  姓名: 杨国中         性别: 男 学历: 硕士         职务: 监事长
  出生日期: 1963-10    任职日期: 2020-01-08
  简历:杨国中,男,中国国籍,1963年10月出生。杨国中先生自2020年1月起任中国工
       商银行股份有限公司监事长。杨国中先生1997年11月至2003年9月任中国人民银
       行重庆市分行副行长兼国家外汇管理局重庆分局副局长;2003年9月至2007年10
       月任中国人民银行重庆营业管理部主任兼国家外汇管理局重庆外汇管理部主任
       ;2007年10月至2011年9月任中国人民银行营业管理部主任兼国家外汇管理局北
       京外汇管理部主任;2011年9月至2015年11月任国家外汇管理局党组纪检组组长
       ;2015年11月至2018年7月任国家外汇管理局副局长;2018年7月至2019年12月
       任中国投资有限责任公司监事长。杨国中先生1987年毕业于中南财经大学,获
       经济学硕士学位,高级经济师。
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  姓名: 张炜           性别: 男 学历: 博士         职务: 股东代表监事
  出生日期: 1962-03    任职日期: 2019-06-20
  简历:张炜,男,中国国籍,1962年3月出生。张炜先生1994年7月加入中国工商银行
       总行,2004年6月任中国工商银行法律事务部总经理,2006年8月任中国工商银
       行监事会职工代表监事,2014年1月兼任总行消费者权益保护办公室主任。自20
       16年6月起,任中国工商银行监事会股东代表监事,兼任监事会办公室主任。张
       炜先生毕业于北京大学,获法学博士学位,研究员。
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  姓名: 瞿强           性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1966-01    任职日期: 2018-12-20
  简历:瞿强,男,中国国籍,1966年1月出生。瞿强先生自2015年12月起任本行外部监
       事。现任中国人民大学教授、博士生导师,中国财政与金融政策研究中心(教
       育部人文社科重点研究基地)主任,中国人民大学金融与证券研究所副所长,
       中国金融学会理事,中国金融40人论坛成员,国家开发银行外聘专家。曾任中
       国人民大学财政金融学院应用金融系主任。目前兼任北京银行外部监事。瞿强
       先生毕业于中国人民大学,获经济学博士学位。
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  姓名: 沈炳熙         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1952-02    任职日期: 2019-06-20
  简历:沈炳熙,男,中国国籍,1952年2月出生。沈炳熙先生自2016年6月起任中国工
       商银行股份有限公司外部监事。曾任中国人民银行金融体制改革司金融市场处
       副处长、政策研究室体改处兼货币政策研究处处长、研究局货币政策研究处处
       长、中国人民银行驻东京代表处首席代表、中国人民银行金融市场司副司长、
       正司级巡视员,中国农业银行非执行董事。目前兼任清华大学、浙江大学、南
       开大学客座教授。沈炳熙先生毕业于中国人民大学,获经济学博士学位,研究
       员。
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  姓名: 惠平           性别: 男 学历: 博士         职务: 职工代表监事
  出生日期: 1960-05    任职日期: 2018-09-21
  简历:惠平先生,中国国籍,出生于1960年5月。自2015年9月起任本行职工代表监事
       。1984年加入本行,现任本行纪律检查委员会副书记、监察室主任。曾任陕西
       分行副行长、行长,本行内控合规部总经理。毕业于厦门大学,获金融学博士
       学位,高级经济师。
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  姓名: 黄力           性别: 男 学历: 硕士         职务: 职工代表监事
  出生日期: 1964-06    任职日期: 2019-06-21
  简历:黄力先生,中国国籍,1964年6月出生。自2016年6月起任本行职工代表监事。1
       994年加入本行,现任本行内部审计局主要负责人。1998年12月至2015年6月先
       后任本行贵州省分行营业部副总经理、总经理,贵州省分行副行长、行长。获
       香港大学工商管理硕士学位,高级经济师。
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  高管                                                                      
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  姓名: 谷澍           性别: 男 学历: 博士         职务: 行长
  出生日期: 1967-08    任职日期: 2016-10-20
  简历:谷澍,男,中国国籍,1967年8月出生。谷先生自2016年12月起任中国工商银行
       股份有限公司副董事长、执行董事,2016年10月起任中国工商银行股份有限公
       司行长。1998年加入中国工商银行,曾任会计结算部副总经理、计划财务部副
       总经理、财务会计部总经理、董事会秘书兼战略管理与投资者关系部总经理、
       山东省分行行长、中国工商银行股份有限公司副行长等职。曾兼任标准银行集
       团有限公司副董事长、中国工商银行(伦敦)有限公司董事长、中国工商银行
       (阿根廷)股份有限公司董事长。谷先生毕业于上海财经大学,获经济学博士
       学位,曾获上海交通大学工学学士和东北财经大学经济学硕士学位,高级会计
       师。
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  姓名: 王林           性别: 男 学历: 博士         职务: 纪委书记
  出生日期: 1966       任职日期: 2015-07-28
  简历:王林先生:自2015年7月起任中国工商银行股份有限公司纪委书记。1987年参加
       工作,曾任中国证券监督管理委员会基金监管部主任、证券基金机构监管部主
       任等职。毕业于清华大学,获管理学博士学位。
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  姓名: 胡浩           性别: 男 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1962-06    任职日期: 2015-12-01
  简历:胡浩,男,中国国籍,1962年6月出生。自2015年11月起任中国工商银行股份有
       限公司副行长。1984年加入中国工商银行,曾任中国工商银行工商信贷部副总
       经理、信贷管理部副总经理、机构业务部总经理、国际业务部总经理,华商银
       行总裁,中国工商银行卢森堡有限公司董事长,南水北调中线干线工程建设管
       理局副局长,太平财产保险有限公司董事,太平人寿保险有限公司董事,厦门
       国际银行董事,中国工商银行股份有限公司战略管理与投资者关系部总经理、
       董事会秘书,目前兼任标准银行集团有限公司副董事长、中国工商银行(伦敦
       )有限公司董事长。毕业于湖南大学,后获中国社会科学院研究生院经济学博
       士学位,研究员。
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  姓名: 廖林           性别: 男 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1966-02    任职日期: 2019-11-22
  简历:廖林,男,中国国籍,1966年2月出生。廖林先生自2019年11月起任中国工商银
       行股份有限公司副行长。廖林先生于1989年7月加入中国建设银行,2003年11月
       任中国建设银行广西壮族自治区分行副行长,2011年4月起历任中国建设银行宁
       夏回族自治区分行行长、湖北省分行行长、北京市分行行长,2017年3月任中国
       建设银行首席风险官,2018年9月至2019年11月任中国建设银行副行长(2018年
       9月至2019年5月兼任中国建设银行首席风险官)。廖林先生毕业于广西农业大
       学,后获西南交通大学管理学博士学位,高级经济师。
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  姓名: 王百荣         性别: 男 学历: 硕士         职务: 首席风险官
  出生日期: 1962-08    任职日期: 2016-07-21
  简历:王百荣,男,中国国籍,1962年8月出生,自2016年7月起任中国工商银行股份
       有限公司首席风险官。1986年参加工作,1991年加入中国工商银行,曾任浙江
       省分行行长助理兼绍兴市分行行长,浙江省分行副行长兼浙江省分行营业部总
       经理,重庆市分行副行长(主持工作)、行长。毕业于中共中央党校,获经济
       学硕士学位,高级经济师。
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  姓名: 官学清         性别: 男 学历: 博士         职务: 公司秘书、董事会秘
                                                   书
  出生日期: 1963-10    任职日期: 2019-06-30
  简历:官学清,男,中国国籍,1963年10月出生,自2016年7月起任中国工商银行股份
       有限公司董事会秘书。1984年加入中国工商银行,曾任中国工商银行四川遂宁
       市分行行长,法兰克福代表处代表、法兰克福分行副总经理,四川省分行副行
       长,四川省分行副行长兼四川省分行营业部总经理,湖北省分行行长,四川省
       分行行长。曾兼任中国工商银行股份有限公司战略管理与投资者关系部总经理
       。毕业于西南财经大学,获经济学博士学位,高级经济师。
  ─────────────────────────────────────

  ◆  季度财务状况  ◆            ◇更新时间:2019-10-25◇

  一、单季度财务指标                                                        

  指标(单位:元)            19第三季度   19第二季度   19第一季度   18第四季度
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                     0.2351       0.2411       0.2301       0.1629
  销售净利率(%)                 41.06        41.43        34.82        29.51
  净资产收益率                   3.16         3.56         3.40         2.49
  每股经营现金流量(元)         1.0393      -0.1122       2.9314      -0.4455
  主营收入同比增长(%)            7.61         9.02        19.42         3.15
  净利润同比增长(%)              5.80         5.25         4.06            -
  主营收入环比增长(%)           -1.63       -11.93        19.71         3.76
  净利润环比增长(%)             -2.50         4.78        41.27       -26.69
  ─────────────────────────────────────

  二、单季度利润表摘要                                                      

  指标(单位:万元)          19第三季度   19第二季度   19第一季度   18第四季度
  ─────────────────────────────────────
  一、营业收入            20402700.00  20741400.00  23550100.00  19673400.00
  营业成本                10086000.00  10158200.00  13240200.00  11990200.00
  营业税金及附加            175000.00    199900.00    185200.00    184500.00
  销售费用                 4654600.00   4423400.00   3864600.00   6344400.00
  投资收益                  217200.00    114900.00   -223000.00    616600.00
  ─────────────────────────────────────
  二、营业利润            10316700.00  10583200.00  10309900.00   7683200.00
  营业外收入                 92900.00     11400.00     58400.00    -57200.00
  营业外支出                 15100.00     30400.00     11600.00     37000.00
  ─────────────────────────────────────
  三、利润总额            10394500.00  10564200.00  10356700.00   7589000.00
  所得税费用               1994700.00   1964200.00   2087700.00   1728700.00
  ─────────────────────────────────────
  四、净利润(新准则)       8399800.00   8600000.00   8269000.00   5860300.00
  母公司所有者净利润       8378100.00   8592600.00   8200500.00   5804900.00
  少数股东损益               21700.00      7400.00     68500.00     55400.00
  ─────────────────────────────────────

  三、单季度现金流量表摘要                                                  

  指标(单位:万元)          19第三季度   19第二季度   19第一季度   18第四季度
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计        74989400.00  65489500.00 220017200.00  31440600.00
  经营现金流出小计        37948500.00  69487100.00 115539800.00  47317500.00
  经营现金流量净额        37040900.00  -3997600.00 104477400.00 -15876900.00
  投资现金流入小计        42950500.00  40913700.00  44266800.00  33573000.00
  投资现金流出小计        66282100.00  50939800.00  75397900.00  54949500.00
  投资现金流量净额       -23331600.00 -10026100.00 -31131100.00 -21376500.00
  筹资现金流入小计        45584200.00  31932700.00  30509000.00  24354600.00
  筹资现金流出小计        42543400.00  25648000.00  22956200.00  24299700.00
  筹资现金流量净额         3040800.00   6284700.00   7552800.00     54900.00
  现金等的净增加额        19683000.00  -5809500.00  79064400.00 -37500000.00
  ─────────────────────────────────────

  四、季度经营情况                                                          


  ●报告期:2015三季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
      公司2015年1-9月
      每股收益:0.62元
      净资产收益率(年化):18.60%
      营业收入同比变动:7.38%
      归母净利润同比变动:0.59%
      截止2015年9月末中国证券金融股份有限公司持有5,932,789,497A股,为第四大
  股东;中央汇金投资有限责任公司持有124,731,774,651A股,为第一大股东。
      截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:
      实现净利润2,222.91亿元,同比增长0.65%,年化平均总资产回报率为1.39%,年
  化加权平均净资产收益率为18.60%。营业收入5,246.28亿元,同比增长7.38%。利息
  净收入3,799.45亿元,同比增长4.69%。手续费及佣金净收入1,111.83亿元,同比增
  长10.21%。成本收入比23.03%。
      按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为1,714.08亿元;不良贷款率为1.44%;
  拨备覆盖率为157.63%。核心一级资本充足率 12.41%,一级资本充足率 12.67%,资
  本充足率 14.43%1,均满足监管要求。

  ●报告期:2015一季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
     一、季度经营简要分析
     截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:
     实现净利润744.57亿元,同比增长1.36%。年化平均总资产回报率为1.42%,年化
  加权平均净资产收益率为19.35%。
     营业收入1,811.64亿元,同比增长11.39%。利息净收入1,252.83亿元,同比增长
  8.17%。手续费及佣金净收入372.10亿元,同比下降1.25%。成本收入比20.96%。
     报告期末,总资产213,966.33亿元,比上年末增加7,866.80亿元,增长3.82%。
  客户贷款及垫款总额113,198.42亿元,比上年末增加2,935.11亿元,增长2.66%,其
  中境内分行人民币贷款增加2,605.65亿元,增长2.68%。从结构上看,公司类贷款78,
  296.07亿元,个人贷款31,505.97亿元,票据贴现3,396.38亿元。贷存款比例为68.59
  %。
     总负债197,753.73亿元,比上年末增加7,027.24亿元,增长3.68%。客户存款158
  ,481.71亿元,比上年末增加2,915.70亿元,增长1.87%。从结构上看,定期存款81,9
  55.08亿元,活期存款73,565.30亿元,其他2,961.33亿元。
     股东权益合计16,212.60亿元,比上年末增加839.56亿元,增长5.46%。
     按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为1,455.48亿元;不良贷款率为1.29%;
  拨备覆盖率为180.41%。
     核心一级资本充足率12.24%,一级资本充足率12.51%,资本充足率14.41%1,均
  满足监管要求。

  ◆  大股东进出  ◆              ◇更新时间:2019-10-26◇

  前十大股东                      股东人数:565553        截止日期:2019-09-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8715567.89    24.45%  -1892.08  流通A股,流
                                                                 通H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     39626.95     0.11%   5416.52  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     32347.91     0.09%   5108.61  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.太平人寿保险有限公司-传统-    23672.42     0.07%      新进  流通A股
     普通保险产品-022L-CT001沪
     总    计                   34368462.16    96.43%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:565553        截止日期:2019-09-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8715567.89    24.45%  -1892.08  流通A股,H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     39626.95     0.11%   5416.52  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     32347.91     0.09%   5108.61  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.太平人寿保险有限公司-传统-    23672.42     0.07%      新进  流通A股
     普通保险产品-022L-CT001沪
     总    计                   34368462.16    96.42%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:569107        截止日期:2019-06-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8717459.97    24.46%   7026.41  流通A股,流
                                                                 通H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     34210.43     0.10% -29065.80  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     27239.30     0.08% -33371.80  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.工银瑞信上证50交易型开放式    18829.43     0.05%    885.45  流通A股
     指数证券投资基金
     总    计                   34354986.12    96.39%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:569107        截止日期:2019-06-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8717459.97    24.46%   7026.41  流通A股,H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     34210.43     0.10% -29065.84  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     27239.30     0.08% -33371.83  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.工银瑞信上证50交易型开放式    18829.43     0.05%    885.45  流通A股
     指数证券投资基金
     总    计                   34354986.12    96.39%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:599370        截止日期:2019-03-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8710433.56    24.44%   7952.10  流通A股,流
                                                                 通H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     63276.27     0.18% -11295.20  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     60611.13     0.17% -39473.40  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.上证50交易型开放式指数证券    17943.98     0.05% -18677.50  流通A股
     投资基金
     总    计                   34409511.93    96.54%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:599370        截止日期:2019-03-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8710433.56    24.44%   7952.10  流通A股,H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%      未变  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-     63276.27     0.18% -11295.25  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     60611.13     0.17% -39473.40  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  10.上证50交易型开放式指数证券    17943.98     0.05% -18677.49  流通A股
     投资基金
     总    计                   34409511.93    96.54%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:579040        截止日期:2018-12-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8702481.46    24.41%   2106.48  流通A股,流
                                                                 通H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%    510.69  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-    100084.53     0.28%  26203.80  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     74571.52     0.21%  26447.90  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  10.工银瑞信上证50交易型开放式    36621.47     0.10%      新进  流通A股
     指数证券投资基金
     总    计                   34471005.97    96.70%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:579040        截止日期:2018-12-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中央汇金投资有限责任公司   12371785.30    34.71%      未变  流通A股
  2. 中华人民共和国财政部       12331645.19    34.60%      未变  流通A股
  3. 香港中央结算代理人有限公司  8702481.46    24.42%   2106.48  流通A股,H股
  4. 中国平安人寿保险股份有限公   368733.07     1.03%      未变  流通A股
     司-传统-普通保险产品
  5. 中国证券金融股份有限公司     241613.16     0.68%    510.69  流通A股
  6. 梧桐树投资平台有限责任公司   142078.10     0.40%      未变  流通A股
  7. 中央汇金资产管理有限责任公   101392.17     0.28%      未变  流通A股
     司
  8. 中国人寿保险股份有限公司-    100084.53     0.28%  26203.84  流通A股
     分红-个人分红-005L-FH002沪
  9. 中国人寿保险股份有限公司-     74571.52     0.21%  26447.94  流通A股
     传统-普通保险产品-005L-CT0
     01沪
  10.工银瑞信上证50交易型开放式    36621.47     0.10%      新进  流通A股
     指数证券投资基金
     总    计                   34471005.97    96.71%
  ─────────────────────────────────────


  ◆控股股东和实际控制人◆                                                  

  一、控股股东                                                              
  名    称: 中央汇金投资有限责任公司
  法人代表: 彭纯
  注册资本: 82820862.72万元
  成立日期: 2003-12-16
  经营业务: 接受国务院授权,对国有重点金融企业进行股权投资;国务院批准的其他相
            关业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
  企业类型: 国有企业


  ◆股东户数◆                                                              

  截止日期        股东户数      环比增减 环比变化(%)    人均持股流通股东人数
  ─────────────────────────────────────
  2019-09-30        565553         -3554       -0.62      606649      444429
  2019-06-30        569107        -30263       -5.05      602817      447254
  2019-03-31        599370         36550        6.49      565922      476412
  2019-02-28        562820        -16220       -2.80           -           -
  2018-12-31        579040         21559        3.87      591239      456012
  2018-09-30        557481        -46762       -7.74      621208      434013
  2018-06-30        604243         34784        6.11      561335      480305
  2018-03-31        569459         45107        8.60      606307      444679
  2018-02-28        524352         20922        4.16           -           -
  2017-12-31        503430          4161        0.83      718989      374988
  2017-09-30        499269        -35094       -6.57      730615      369021
  2017-06-30        534363         -9824       -1.81      669857      402492
  2017-03-31        544187         -9000       -1.63      654729      411792
  2017-02-28        553187        -20409       -3.56           -           -
  2016-12-31        573596           568        0.10      612039      440515
  2016-09-30        573028        -21197       -3.57      613713      439313
  2016-06-30        594225        -23033       -3.73      586464      459725
  2016-03-31        617258        -17619       -2.78      558883      482413
  2016-02-29        634877         10684        1.71           -           -
  2015-12-31        624193        -54290       -8.00      550989      489324
  2015-09-30        678483       -151664      -18.27      496377      543160
  2015-06-30        830147        -66400       -7.41      388373      694209
  2015-03-31        896547         42102        4.93      357187      754820
  2015-03-19        854445         26878        3.25           -           -
  2014-12-31        827567        -18633       -2.20      389664      684436
  2014-09-30        846200        -23477       -2.70      377073      702033
  2014-06-30        869677        -19789       -2.22      365414      724139
  2014-03-31        889466         -3356       -0.38      355997      743253
  2014-03-21        892822          1188        0.13           -           -
  2013-12-31        891634          1396        0.16      355206      744905
  2013-09-30        890238        -13356       -1.48      355269      742472
  2013-06-30        903594        -18432       -2.00      348079      755158
  2013-03-31        922026          2328        0.25      340053      772963
  2013-03-21        919698        -20460       -2.18           -           -
  2012-12-31        940158        -23068       -2.39      332866      789580
  2012-09-30        963226        -10140       -1.04      323476      811581
  2012-06-30        973366         -1494       -0.15      319674      821235
  2012-03-31        974860         -5615       -0.57      319255      822287
  2012-02-29        980475        -16927       -1.70           -           -
  2011-12-31        997402        -32944       -3.20      310883      843690
  2011-09-30       1030346        -12601       -1.21      299269      876221
  2011-06-30       1042947        -56477       -5.14      295727      886715
  2011-03-31       1099424       -103320       -8.59      278799      940554
  2010-12-31       1202744       -100637       -7.72      252934     1036731
  2010-09-30       1303381        -56472       -4.15      219719     1142196
  2010-06-30       1359853          2606        0.19      209489     1197973
  2010-03-31       1357247        117423        9.47      210172     1194081
  2009-12-31       1239824       -216478      -14.86      233317     1075629
  2009-09-30       1456302         65206        4.69       11607     1288009
  2009-06-30       1391096       -254276      -15.45           -           -
  2009-03-31       1645372        -16936       -1.02       10169     1470185
  2008-12-31       1662308         18304        1.11       10055     1486771
  2008-09-30       1644004        -26407       -1.58           -           -
  2008-06-30       1670411        -61758       -3.57       10007     1493958
  2008-03-31       1732169        426365       32.65        7777     1551512
  2007-12-31       1305804         34077        2.68       10756     1121715
  2007-09-30       1271727        -41975       -3.20        8548     1074064
  2007-06-30       1313702        172725       15.14           -           -
  2007-03-31       1140977        405502       55.13       10156      903982
  2006-12-31        735475             -           -       14783      462079
  ─────────────────────────────────────


  ◆  股本分红  ◆                ◇更新时间:2019-12-11◇

  一、股本结构                                                              

  指标(单位:万股)            2019-12-11   2019-10-16    2019中期    2018末期
  ─────────────────────────────────────
  总股本                    35640625.71  35640625.71 35640625.71 35640625.71
    流通股份合计            35640625.71  35640625.71 35640625.71 35640625.71
      流通A股               26961221.25  26961221.25 26961221.25 26961221.25
      流通H股                8679404.46   8679404.46  8679404.46  8679404.46
  ─────────────────────────────────────

  二、股本变动  (单位:万股)                                                 

  时间                      总股本        流通A股  变动原因
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-11           35640625.71    26961221.25  境外优先股赎回
  ─────────────────────────────────────
  2019-09-27           35640625.71    26961221.25  境内优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2015-11-27           35640625.71    26961221.25  境内优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2015-02-12           35640625.71    26961221.25  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2015-01-30           35480912.53    26801508.08  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-12-31           35349421.38    26670016.93  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-12-10           35151195.09    26471790.63  境外优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2014-11-28           35151195.09    26471790.63  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-10-31           35151185.40    26471780.94  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-09-30           35151182.52    26471778.07  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-08-29           35150313.87    26470909.41  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-07-31           35147234.70    26467830.24  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-06-30           35140492.47    26461088.02  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-06-11           35139334.00    26459929.55  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-05-30           35139284.40    26459879.95  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-04-30           35138971.20    26459566.75  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-03-31           35138970.69    26459566.24  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-02-28           35138970.52    26459566.07  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-01-30           35138969.87    26459565.42  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-12-31           35138867.29    26459462.84  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-11-29           35110934.90    26431530.44  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-10-31           35057121.42    26377716.97  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-09-30           35057119.64    26377715.18  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-08-30           35057072.73    26377668.27  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-07-31           35051834.72    26372430.27  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-06-28           34964885.94    26285481.48  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-06-17           34964271.24    26284866.78  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-05-31           34964265.70    26284861.24  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-04-26           34964263.71    26284859.25  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-03-29           34964262.54    26284858.08  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-02-28           34964260.97    26284856.52  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-01-31           34964259.36    26284854.90  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-12-31           34961875.75    26282471.30  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-11-30           34961234.24    26281829.79  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-10-31           34936163.13    26256758.68  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-09-28           34932124.47    26252720.01  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-08-31           34932124.41    26252719.96  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-07-31           34932124.15    26252719.69  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-06-29           34932123.46    26252719.00  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-06-05           34932115.42    26252710.97  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-05-31           34932113.79    26252709.33  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-04-27           34932106.66    26252702.20  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-03-30           34931343.79    26251939.33  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-02-29           34929619.36    26250214.90  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-01-31           34914046.13    26234641.67  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-12-30           34908325.28    26228920.82  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-11-30           34907645.03    26228240.57  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-10-31           34901962.11    26222557.65  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-09-30           34901954.25    26222549.80  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-08-31           34901953.95    26222549.49  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-07-29           34901952.82    26222548.36  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-06-30           34901946.32    26222541.86  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-06-03           34901937.61    26222533.15  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-04-29           34901933.13    26222528.67  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2011-03-31           34901916.85    26222512.39  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2010-11-24           34901854.58    26222450.13  A股10配0.45
  ─────────────────────────────────────
  2010-11-22           33775639.26    25096234.81  H股10配0.45
  ─────────────────────────────────────
  2009-10-27           33401885.00    25096234.81  发起人限售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-04-28           33401885.00     1495000.00  战略配售上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-10-29           33401885.00     1206539.00  战略配售上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-01-29           33401885.00      918078.00  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2006-11-16           33401885.00      683078.00  A股超额配售
  ─────────────────────────────────────
  2006-11-09           33206885.00      683078.00  H股超额配售
  ─────────────────────────────────────
  2006-10-27           32782193.00      683078.00  A股、H股上市
  ─────────────────────────────────────
  2006-09-27           28650913.00              -  发行前股本
  ─────────────────────────────────────

  三、分红扩股                                                              

  时间                  分红扩股方案                    具体日期
  ─────────────────────────────────────
  2019中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2018末期              每10股分红2.506元/税前          股权登记日2019-07-02
                                                        除权除息日2019-07-03
  ─────────────────────────────────────
  2018中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2017末期              每10股分红2.408元/税前          股权登记日2018-07-12
                                                        除权除息日2018-07-13
  ─────────────────────────────────────
  2017中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2016末期              每10股分红2.343元/税前          股权登记日2017-07-10
                                                        除权除息日2017-07-11
  ─────────────────────────────────────
  2016中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2015末期              每10股分红2.333元/税前          股权登记日2016-07-07
                                                        除权除息日2016-07-08
  ─────────────────────────────────────
  2015中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2014末期              每10股分红2.554元/税前          股权登记日2015-07-06
                                                        除权除息日2015-07-07
  ─────────────────────────────────────
  2014中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2013末期              每10股分红2.617元/税前          股权登记日2014-06-19
                                                        除权除息日2014-06-20
  ─────────────────────────────────────
  2013中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2012末期              每10股分红2.39元/税前           股权登记日2013-06-25
                                                        除权除息日2013-06-26
  ─────────────────────────────────────
  2012中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2011末期              每10股分红2.03元/税前           股权登记日2012-06-13
                                                        除权除息日2012-06-14
  ─────────────────────────────────────
  2011中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2010末期              每10股分红1.84元/税前           股权登记日2011-06-14
                                                        除权除息日2011-06-15
  ─────────────────────────────────────
  2010-11-11            每10股配0.45股                  股权登记日2010-11-15
                        配股价格2.99元/税前             除权除息日2010-11-24
  ─────────────────────────────────────
  2010中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2009末期              每10股分红1.7元/税前            股权登记日2010-05-26
                                                        除权除息日2010-05-27
  ─────────────────────────────────────
  2009中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2008末期              每10股分红1.65元/税前           股权登记日2009-06-03
                                                        除权除息日2009-06-04
  ─────────────────────────────────────
  2008中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2007末期              每10股分红1.33元/税前           股权登记日2008-06-17
                                                        除权除息日2008-06-18
  ─────────────────────────────────────
  2007中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2006末期              每10股分红0.16元/税前           股权登记日2007-06-20
                                                        除权除息日2007-06-21
  ─────────────────────────────────────

  ◆  资本运作  ◆                ◇更新时间:2019-11-16◇


  ◆证券投资◆                                              截止:2016-06-30

  (2)持有非上市股权情况
                                最初投资成本   持股数量 占比例  期末账面价值
  持有对象名称                        (万元)     (万股)    (%)        (万元)
  ─────────────────────────────────────
  中国银联股份有限公司              14625.00   11250.00   3.84      14625.00
  厦门国际银行股份有限公司           5070.66   40086.00   6.28       5070.66
  PRISMA MEDIOS DE PAGO S.A.(VI       461.46      90.00   6.00       1328.75
  SA)
  中保投资有限责任公司               1200.00    1200.00   1.00       1200.00
  曼谷BTMU有限公司                    427.29      20.00  10.00        385.30
  联丰亨保险有限公司                  151.84       2.40   6.00        144.23
  INTERBANKING                         61.89      14.96  11.11         22.74
  SEDESA                               20.30       4.26   4.26          7.46
  COELSA                               11.92       4.11   4.11          5.84
  ARGENCONTROL                         12.30       6.00   8.57          5.04
  ─────────────────────────────────────


  ◆融资情况◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 配股                 方案进程      : 实施
  预案日期      : 2010-07-29           发行股票类型  : A股
  股东大会      : 2010-09-22           发行价格      : 2.99
  股权登记日    : 2010-11-15           实际发行(万股): 1126215.32
  除权交易日    : 2010-11-24           配股比例      : 10配0.45
  缴款起始日    : 2010-11-16           缴款终止日    : 2010-11-22
  配股部分上市  : 2010-11-30           主承销商      : 瑞银证券有限责任公司,
                                                       中国国际金融有限公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 可转债               方案进程      : 实施
  预案日期      : 2010-03-26           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : 2010-05-18           可转债代码    : 113002
  发行公告日期  : 2010-08-26           债券名称      : 工行转债
  申购日        : 2010-08-31           发行数量(万元): 2500000.00
  计息起始日    : 2010-08-31
  债券期限(年)  : 6                    主承销商      : 国泰君安证券股份有限
                                                       公司,瑞信方正证券有限
                                                       责任公司,中国国际金融
                                                       有限公司
  利率说明      : 第一年0.5%、第二年0.7%、第三年0.9%、第四年1.1%、第五年1.4%
                  、第六年1.8%。
  ─────────────────────────────────────


  ◆项目投资◆                                                截止:2015中期

  (1)募集资金情况(单位:万元)
  ─────────────────────────────────────
   累计募集资金总额: 4500000.00
                  -                   -                -                   -
  ─────────────────────────────────────

  (2)募集资金使用情况
  (单位:万元)                是否变    实际投入    产生收益 是否符合计划进度
  承诺项目        拟投入金额     更        金额        金额    和预计收益
                               项目
  ─────────────────────────────────────
  补充资本金      4500000.00    -             -           -        -
  ─────────────────────────────────────
  合计投资总额    4500000.00    -             -           -        -
  ─────────────────────────────────────
  未达到计划进度和收益的说明:
  本次募集资金不超过450亿元人民币,将计入本行其他一级资本。
  ─────────────────────────────────────


  ◆  行业地位  ◆                ◇更新时间:2018-04-16◇

  工商银行(601398) 所属行业:金融业->货币金融服务

  证监会行业:货币金融服务                   共 51 家公司 截止日期:2017-12-31

  代码   简称       流通股 排名     总资产 排名  主营收入 排名 每股收益 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)        (元)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  169.1798   9  32484.7400  10  1057.8600   9   1.3000   4
  002142 宁波银行   44.9054  11  10320.4244  11   253.1432  11   1.8000   2
  002807 江阴银行    7.1829  17   1094.0279  14    25.0681  15   0.4574  15
  002839 张家港行    8.3570  15   1031.7257  15    24.1358  16   0.4300  16
  430753 琼中农信    1.2698  32     70.8552  20     3.5741  20   0.5200  14
  600016 民生银行  295.5177   7  59020.8600   7  1442.8100   8   1.3500   3
  600036 招商银行  206.2894   8  62976.3800   6  2208.9700   5   2.7800   1
  600901 江苏租赁    6.4000  19    496.6917  16    19.4269  17   0.4300  16
  600908 无锡银行    8.0433  16   1371.2491  13    28.5146  14   0.5400  13
  601128 常熟银行    9.9700  13   1458.2468  12    49.9673  12   0.5700  11
  601288 农业银行 2940.5529   1 210533.8200   3  5370.4100   3   0.5800  10
  601328 交通银行  392.5086   5  90382.5400   5  1960.1100   6   0.9100   6
  601398 工商银行 2696.1221   2 260870.4300   1  7265.0200   1   0.7900   8
  601818 光大银行  398.1045   4  40882.4300   9   918.5000  10   0.6400   9
  601939 建设银行   95.9366  10 221243.8300   2  6216.5900   2   0.9600   5
  601988 中国银行 2107.6551   3 194674.2400   4  4832.7800   4   0.5600  12
  601998 中信银行  319.0516   6  56776.9100   8  1567.0800   7   0.8400   7
  831199 海博小贷    6.5593  18     10.8294  27     0.8811  28   0.0569  34
  831723 恒晟农贷    1.2298  34      2.2980  38     0.3296  35   0.0990  28
  832166 晶都农贷    0.4762  46      0.8221  50     0.0875  51   0.1000  27
  832382 阳光小贷    1.2518  33      2.6298  35     0.2232  38   0.0500  35
  832792 鹿城银行    2.5069  26     58.1990  21     1.9253  21   0.2500  18
  832905 信源小贷    1.3869  31      2.3826  37     0.3421  34   0.1300  24
  832944 银信农贷    0.8135  41      2.4647  36     0.3107  36   0.1382  22
  832945 金长城      0.4593  47      1.4471  42     0.1076  48   0.0600  33
  833114 商汇小贷    1.2190  36     16.2374  25     1.6102  23   0.0656  32
  833210 兆丰小贷    2.5374  25      4.0701  32     0.5696  31   0.1300  24
  833233 鸿丰小贷    3.0386  24      5.4610  29     0.7135  30   0.1500  21
  833257 鑫盛小贷    0.8000  42      1.3095  44     0.1216  45   0.0700  31
  833342 滨江小贷    0.4525  48      1.1540  46     0.1098  47   0.0032  38
  833446 日升昌      1.0330  38      1.5162  40     0.1281  43  -0.1700  39
  833843 正新农贷    0.9625  40      2.6412  34     0.3072  37   0.0900  29
  833945 滨江科贷    1.4485  30      3.4286  33     0.4020  33   0.1100  26
  833970 广盛小贷    0.7673  43      1.0302  48     0.1271  44   0.0500  35
  833982 龙腾农贷    1.0419  37      1.7684  39     0.1621  41   0.0600  33
  834000 国鑫农贷    1.9188  28      4.2591  31     0.4275  32   0.1000  27
  834038 诚信小贷    0.3792  49      1.1963  45     0.1862  39   0.0900  29
  834237 皖江金租   30.0000  12    447.6210  18    32.4867  13   0.1200  25
  834263 黔中泉      2.1041  27      4.6182  30     0.7871  29   0.1800  19
  834339 东方贷款    1.0000  39      1.4411  43     0.1164  46   0.0500  35
  834340 宝利小贷    0.3202  50      0.8681  49     0.1033  50   0.0450  36
  834405 永丰小贷    0.3087  51      0.7320  51     0.1073  49   0.1200  25
  834670 宏达小贷    4.8690  21     11.5711  26     1.3656  25   0.1700  20
  834784 中祥和      0.7000  44      1.4624  41     0.1424  42   0.0781  30
  835072 东海租赁    5.0000  20     20.6352  24     1.7895  22   0.1347  23
  835366 泰鑫小贷    1.7400  29      1.1426  47     0.1734  40   0.0300  37
  835549 兴润金控    3.4260  23      6.2004  28     0.9367  27   0.1200  25
  839969 客家银行    1.2207  35     33.3206  22     1.4573  24   0.2900  17
  870874 国民银行    0.6079  45     25.5806  23     1.1633  26   0.0300  37
  871122 喀什银行    4.6450  22    162.9337  19     4.9429  19   0.2900  17
  871728 如皋银行    9.3356  14    459.1505  17    11.3221  18   0.5700  11
  ─────────────────────────────────────

  代码   简称       总股本 排名     净资产 排名    净利润 排名 净资产收 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)      益率(%)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  171.7041  10   2220.5400  10   231.8900  10  11.6200  18
  002142 宁波银行   50.6973  11    570.8925  11    93.3357  11  19.0200   3
  002807 江阴银行   17.6735  17     91.4878  14     8.0845  15   9.1000  30
  002839 张家港行   18.0753  16     82.7863  15     7.6310  16   9.4300  26
  430753 琼中农信    1.4076  34      3.4906  29     0.7340  21  23.4600   1
  600016 民生银行  364.8535   8   3789.7000   8   498.1300   7  14.0300  10
  600036 招商银行  252.1985   9   4802.1000   6   701.5000   6  16.5400   5
  600901 江苏租赁   29.8665  13     62.4745  16    10.1063  13  17.4600   4
  600908 无锡银行   18.4811  15     92.5371  13     9.9495  14  11.0400  22
  601128 常熟银行   22.2273  14    104.6805  12    12.6430  12  12.5200  15
  601288 农业银行 3247.9412   2  14264.1500   4  1929.6200   3  14.5700   7
  601328 交通银行  742.6273   5   6711.4300   5   702.2300   5  11.4000  19
  601398 工商银行 3564.0626   1  21274.9100   1  2860.4900   1  14.3500   8
  601818 光大银行  524.8919   6   3047.6000   9   315.4500   9  12.7500  14
  601939 建设银行 2500.1098   4  17797.6000   2  2422.6400   2  14.8000   6
  601988 中国银行 2943.8779   3  14960.1600   3  1724.0700   4  12.2400  16
  601998 中信银行  489.3480   7   3996.3800   7   425.6600   8  11.6700  17
  831199 海博小贷    6.6000  20      8.5972  21     0.3757  30   4.4200  43
  831723 恒晟农贷    1.6900  31      2.0489  37     0.1673  36   8.8900  31
  832166 晶都农贷    0.6000  43      0.7990  50     0.0601  43   7.6000  35
  832382 阳光小贷    2.0000  30      2.4200  33     0.0948  37   3.9100  47
  832792 鹿城银行    3.0814  26      5.5244  24     0.7202  22  13.9000  11
  832905 信源小贷    1.6250  32      2.1109  35     0.2084  33   9.9000  25
  832944 银信农贷    1.3000  36      1.6673  39     0.1797  35  11.0900  21
  832945 金长城      1.1000  37      1.4398  41     0.0687  42   4.4200  43
  833114 商汇小贷   10.4190  18     13.0467  20     0.6839  23   5.3800  40
  833210 兆丰小贷    3.0000  27      3.9307  27     0.3764  29   9.3700  28
  833233 鸿丰小贷    3.2500  24      4.5702  25     0.4826  26  10.1900  23
  833257 鑫盛小贷    0.8000  41      0.8973  48     0.0524  45   5.8800  39
  833342 滨江小贷    1.0000  38      1.1308  45     0.0032  50   0.2800  49
  833446 日升昌      1.5000  33      1.4522  40    -0.2557  51 -16.1900  50
  833843 正新农贷    2.2400  29      2.5941  31     0.1915  34   7.2700  37
  833945 滨江科贷    2.0000  30      2.4364  32     0.2269  32   9.4100  27
  833970 广盛小贷    0.8269  40      0.9221  47     0.0382  47   4.0800  45
  833982 龙腾农贷    1.5000  33      1.7439  38     0.0869  38   5.0300  41
  834000 国鑫农贷    2.5000  28      2.9149  30     0.2412  31   8.3600  33
  834038 诚信小贷    1.0000  38      1.1520  44     0.0860  39   7.5300  36
  834237 皖江金租   46.0000  12     60.4085  17     5.4449  17   9.2500  29
  834263 黔中泉      3.1000  25      3.8729  28     0.5724  25  14.3100   9
  834339 东方贷款    1.0000  38      1.1724  43     0.0513  46   4.3200  44
  834340 宝利小贷    0.7700  42      0.8573  49     0.0347  48   3.9300  46
  834405 永丰小贷    0.5000  44      0.7106  51     0.0597  44   8.7600  32
  834670 宏达小贷    5.0000  22      6.7269  23     0.8272  20  13.1000  13
  834784 中祥和      1.0000  38      1.3532  42     0.0781  40   5.9400  38
  835072 东海租赁    5.0000  22      8.4491  22     0.6737  24   8.3000  34
  835366 泰鑫小贷    2.0000  30      1.0758  46     0.0689  41   4.7300  42
  835549 兴润金控    3.6047  23      4.4167  26     0.4207  27  10.0500  24
  839969 客家银行    1.3802  35      2.0625  36     0.3956  28  21.2200   2
  870874 国民银行    0.8502  39      2.2597  34     0.0213  49   0.9400  48
  871122 喀什银行    5.0700  21     13.9061  19     1.4715  19  11.1700  20
  871728 如皋银行   10.0000  19     42.8722  18     3.7194  18  13.6400  12
  ─────────────────────────────────────

  ◆  公司公告  ◆                ◇更新时间:2020-01-10◇

  ●2019-11-09 工商银行:发布ECOS智慧银行生态系统(公司公告)                 
      2019年11月9日公告,2019年11月8日,本行在北京正式发布ECOS智慧银行生态系
  统。ECOS以Ecosystem(生态系统)前四个字母命名。其中,E代表“企业级”(Ente
  rprise-level),C代表“以客户为中心”(Customer-centred),O代表“开放融合
  ”(Open),S代表“智慧智能”(Smart)。下一步,本行将秉承“科技引领、创新
  赋能”的理念,依托智能科技,构建开放生态,进一步满足实体经济和社会公众对金
  融服务的新需求,为本行提升服务实体经济水平、实施经营转型、打造客户首选银行
  赋予更大动能。

  ●2019-11-05 工商银行:成立金融科技研究院(公司公告)                       
      2019年11月5日公告,近日,中国工商银行股份有限公司金融科技研究院正式成
  立。金融科技研究院主要业务方向是开展金融科技新技术前瞻性研究及技术储备、重
  点金融科技领域战略规划布局和创新应用。成立金融科技研究院是本行为适应经营转
  型发展新要求和金融科技发展趋势变化,加大新技术前瞻性研究投入,统筹做好重点
  金融科技领域战略规划,增强本行金融科技在业界的影响力所采取的一项重要举措。
  金融科技研究院将对本行现有的科技创新试验室进行结构调整和优化整合,增强统筹
  规划、统一管理、业务融合和人才储备,在金融业树立研究机构的标杆。下一步,本
  行将充分发挥“一部、三中心、一公司、一研究院”的金融科技组织架构优势,积极
  利用金融科技新成果,深入推进智慧银行战略实施和本行经营转型,不断提升数字化
  、智能化金融服务水平,持续增强金融服务实体经济的能力。

  ●2019-09-26 工商银行:股东权益变动的提示(公司公告)                       
      2019年9月26日公告,近日,本行收到通知,本行股东财政部将其持有的本行股
  权的10%一次性划转给全国社会保障基金理事会持有。本次划转前,财政部持有本行1
  23,316,451,864股A股股份,占本行普通股股份总数的34.60%;本次划转的股份数为1
  2,331,645,186股A股股份,占本行普通股股份总数的3.46%。

  ●2019-07-29 工商银行:子公司对外投资(公司公告)                           
      2019年7月29日公告,经本行董事会审议并一致同意批准,本行拟通过全资子公
  司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相
  关股份出让方签署了股份转让协议。截至本公告发布日,工银投资受让的股份数占锦
  州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交
  割。锦州银行成立于1997年,总部位于辽宁省锦州市,2015年12月在香港联合交易所
  有限公司主板上市,股份代号0416。本次投资是本行服务国家金融供给侧改革、提升
  服务实体经济能力而作出的投资事项。本次投资作为财务性投资,由本行子公司工银
  投资出资入股,不纳入本行并表范围。

  ●2019-06-17 工商银行:境内非公开发行优先股申请获中国证监会核准(公司公告) 
      2019年6月17日公告,本行于近日收到中国证监会出具的《关于核准中国工商银
  行股份有限公司非公开发行优先股的批复》,核准本行境内非公开发行不超过7亿股
  优先股。该批复自核准发行之日起6个月内有效。

  ●2019-06-12 工商银行:推出5G智慧网点(公司公告)                           
      2019年6月12日公告,2019年6月11日,中国工商银行股份有限公司在江苏省苏州
  市正式推出本行首家基于5G应用的新型智慧网点。本次推出的5G智慧网点是本行推进
  智慧银行建设、赋能渠道发展的一项重要举措。5G智慧网点将以5G技术为依托,秉承
  “金融与科技融合、金融与生态融合、金融与人文融合”的理念,通过深度集成和整
  合大数据、人工智能、生物识别等金融科技手段,建立客户与金融服务场景的紧密纽
  带,有机联结服务引导、产品营销、业务办理、运营管理等各环节,并通过与各类客
  户的紧密合作,构筑多元化金融服务中心,打造覆盖周边区域泛金融服务生态圈。下
  一步,本行将深入推进智慧银行建设和渠道转型发展,促进银行渠道与客户服务、普
  惠金融和前沿科技应用的有机融合,持续推动商业银行经营业态转型和客户服务体验
  提升。

  ●2019-06-11 工商银行:境内非公开发行优先股申请获证监会发审委审核通过(公司
  公告)                                                                     
      2019年6月11日公告,2019年6月10日,中国证监会发行审核委员会审核了中国工
  商银行股份有限公司境内非公开发行优先股申请。根据审核结果,本行境内非公开发
  行优先股申请获得通过。

  ●2018-11-15 工商银行:境内优先股股息派发实施(公司公告)                   
      2018年11月15日公告,优先股代码:360011。优先股简称:工行优1。每股优先
  股派发现金股息人民币4.5元(税前)。最后交易日:2018年11月21日。股权登记日
  :2018年11月22日。除息日:2018年11月22日。股息发放日:2018年11月23日。

  ●2018-08-31 工商银行:2018半年度报告(公司公告)                           
      2018年中报披露,从效益看,集团实现净利润1,607亿元,同比增长4.5%。反映
  经营成长性的拨备前利润达到2,807亿元,同比增长8.9%。净利润和拨备前利润增速
  均为近年来同期最高。净利息收益率(NIM)较上年全年上升8个基点至2.30%,对盈
  利增长起到关键拉动作用。境外机构实现净利润15.5亿美元,同比增长12.8%。从质
  量看,通过实施资产质量“夯基固本”工程,主要指标继续呈现逐季改善态势,质量
  更洁净、基础更扎实。其中不良贷款率较上年末下降0.01个百分点至1.54%,连续6个
  季度下降;逾期贷款与不良贷款的剪刀差下降39.1%,连续8个季度下降;2013年以来
  新增融资不良率保持在0.88%的优良水平;拨备覆盖率达173.21%,风险抵补能力稳步
  提升。从存款看,在整个金融机构存款增速放缓、渠道分流的状况下,本行客户存款
  较上年末增加1.26万亿元,创下2010年以来最好增加水平。从贷款看,通过深化存量
  与增量并轨管理、加快推进资产证券化等手段,积极盘活信贷资源,贷款投放规模和
  到位进度均超近年同期水平。上半年新投放信贷总量1.68万亿元,其中收回移位再贷
  1.05万亿元,支持实体经济力度进一步加大。

  ●2018-08-31 工商银行:境内发行优先股股票预案(公司公告)                   
      2018年8月31日公告,本次拟发行的境内优先股总数不超过10亿股,每股票面金
  额人民币100元,募集资金总额不超过人民币1000亿元,扣除发行费用后将全部用于
  补充本行其他一级资本。

  ●2018-07-26 工商银行:对外投资(公司公告)                                 
      2018年7月26日公告,本行近日已签署《国家融资担保基金有限责任公司发起人
  协议》,将出资30亿元人民币参与投资国家融资担保基金有限责任公司,自2018年起
  分4年实缴到位。基金由中华人民共和国财政部联合20家机构共同组织发起设立,首
  期注册资本为人民币661亿元,基金定位于准公共性金融机构,以缓解小微、“三农
  ”和创业创新企业融资难、融资贵为目标,建立完善的公司治理结构,按照政府支持
  、市场运作、保本微利、管控风险等经营原则,通过市场化运作,专业化管理,实现
  可持续发展。

  ●2018-03-28 工商银行:2017年度报告(公司公告)                             
      2017年年报披露,2017年,本行坚持以服务实体经济为立足点,深化经营转型提
  升活力,严格风险控制,实现总量、结构和质量良性互动,资产负债规模稳步增长,
  利差企稳回升,风险抵补水平提高。2017年实现净利润2,874.51亿元,比上年增加83
  .45亿元,增长3.0%,平均总资产回报率1.14%,加权平均净资产收益率14.35%。营业
  收入7,265.02亿元,增长7.5%,其中利息净收入5,220.78亿元,增长10.6%;非利息
  收入2,044.24亿元,增长0.2%。营业支出3,646.60亿元,增长15.6%,其中业务及管
  理费1,777.23亿元,增长1.5%,成本收入比24.46%;计提资产减值损失1,277.69亿元
  ,增长45.4%。所得税费用771.90亿元,下降8.3%。

  ●2018-03-10 工商银行:工银航空金融租赁有限公司获中国银监会批准设立(公司公
  告)                                                                       
      2018年3月12日公告,近日,中国工商银行股份有限公司全资子公司工银金融租
  赁有限公司(简称工银租赁)收到《中国银监会关于设立工银航空金融租赁有限公司
  的批复》(银监复〔2018〕57号),中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)
  已批复同意工银租赁在香港设立工银航空金融租赁有限公司(简称工银航空租赁)。
  工银租赁持有工银航空租赁100%的股权。

  ●2017-12-15 工商银行:获准在瑞士设立分行(公司公告)                       
      2017年12月15日公告,近日,本行完成苏黎世分行在瑞士的工商注册登记。此前
  ,本行设立苏黎世分行相关申请已获得中国银行业监督管理委员会和瑞士金融市场监
  督管理局批准。苏黎世分行设立后,本行已在全球45个国家和地区设立了机构,服务
  网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心。苏黎世分行的设立,将进一步完善本行国
  际化经营布局,提升本行全球金融服务能力。

  ●2017-10-26 工商银行:获准发行二级资本债券(公司公告)                     
      2017年10月26日公告,近日,本行收到《中国银监会关于工商银行发行二级资本
  债券的批复》(银监复〔2017〕307号)和《中国人民银行准予行政许可决定书》(
  银市场许准予字〔2017〕第178号),同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超
  过880亿元人民币二级资本债券。


               

     

  ◆  回顾展望  ◆                ◇更新时间:2015-11-02◇


  报告期: 2015中期                                                          

  ●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                   
      公司2015年1-6月
      每股收益:0.42元
      净资产收益率:18.86%
      营业收入同比变动:8.5%
      归属于母公司股东的净利润同比变动:0.6%
      业务回顾:
      上半年本行的盈利水平比较稳定,拨备前利润实现2,366亿元,同比增长8.4%,
  在比去年同期多计提75%即180亿元的拨备基础上,净利润实现1,494亿元,同比增长0
  .7%。从盈利结构上看,传统业务盈利平稳增长,我们注重加强金融改革持续深化背
  景下资产负债等传统业务的精细化管理,通过调整资产负债结构、压降高成本负债占
  比、统筹加强境内外资金营运等措施,实现利息净收入2,521亿元,同比增加145亿元
  。尤其是大零售业务抗周期性强、盈利贡献稳定的特点更加凸显,实现营业贡献976
  亿元,贡献占比接近40%,同比提高2.55个百分点,成为集团利润的重要稳定器。中
  间业务收入合理增长,我们在严格规范管理、持续减费让利的基础上加快业务和服务
  创新,实现手续费及佣金收入853亿元,同比增长7.5%。市场永远是多元的,经济周
  期变化中总会有一些新的市场机会,我们敏锐把握这些市场机会,培育和推动一大批
  新兴业务破茧而出、快速成长,大资管业务营业贡献达到267亿元,贡献占比同比提
  高3.97个百分点,成为集团利润新的增长极。国际化综合化经营效益日益显现,境外
  机构和综合化子公司实现净利润109亿元,同比增长20.0%,对集团的盈利贡献逐步提
  升。我们深知,质量成本是最大的成本,风险损耗是最大的损耗。在努力增收的同时
  ,着力强化成本管控,把信贷成本控制作为突出的重点,努力减少信贷成本对利润的
  消耗。同时,强化内部费用成本控制,不断优化财务资源配置,提高投入产出效益,
  集团成本收入比同比下降1.62个百分点至22.33%,保持国际同业的较优水平。
      本行积极响应互联网+行动计划,在同业率先发布e-ICBC互联网金融战略,以融e
  购电商平台、融e联移动金融信息服务平台、直销银行三大平台和支付、融资、投资
  交易三大产品线为主体的互联网金融业务实现爆发式增长。“融e购”总交易额累计
  达2,044亿元;“融e联”用户突破130万户;直销银行自年初上线以来交易额突破230
  亿元。同时,“工银e支付”客户突破6,000万户,交易额突破800亿元,是上年同期
  的5.4倍;网贷通、个人自助质押贷款等线上融资产品余额合计突破4,000亿元。账户
  原油、账户贵金属、账户基本金属和账户农产品等线上投资交易业务快速发展,账户
  原油交易量达到604亿元。互联网金融已经成为工商银行转型发展的新亮点新品牌。


  ◆  盈利预测(元)  ◆            ◇更新时间:2018-04-10◇

                                         17A             18E             19E
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                              0.79            0.85            0.91
  一月预期变化率(%)                        -               -               -
  净利润(万元)                   28604900.00     30178774.38     32456565.40
  净利润同比(%)                         2.80            5.47            7.55
  主营收入(万元)                 72650200.00     78242550.72     84740406.21
  主营收入同比(%)                       7.49           15.98            8.30
  预测机构数                               -           20.00           20.00
  每股净资产(元)                        5.73            6.94            7.85
  未来两年复合增长率                       -               -               -
  预测PE                                7.85            6.93            6.45
  预测PB                                1.08            0.85            0.75
  预测PEG                                  -               -               -
  预测PS                                3.04            2.67            2.47

  说明:数据来源于一致性盈利预期值,其中:预测PS=最近收盘价/每股主营
        收入,为市销率;预测PEG=预测PE/二年复合增长率,为两年PE/G倍数。


  ◆投资评级◆                                          截止日期:2018-04-10

  统计时段          买入       增持       中性      减持      卖出      合计
  ─────────────────────────────────────
  一个月内            16          6          -         -         -        22
  三个月内            20          6          -         -         -        26
  六个月内            32         18          -         -         -        50
  12个月内            56         49          4         -         -       109


  ◆每股收益预测明细◆                                  截止日期:2018-04-10

  日期             机构             评级         18E         19E
  ─────────────────────────────────────
  2018-03-30     中原证券           增持        0.84        0.90           -
  2018-03-29     华泰证券           增持        0.84        0.88           -
  2018-03-29     平安证券       强烈推荐        0.84        0.91           -
  2018-03-28     群益证券           买入        0.83        0.88           -
  2018-03-28     申万宏源           买入        0.85        0.94           -
  2018-03-28     民生证券       强烈推荐        0.86        0.91           -
  2018-03-28     国泰君安           增持        0.83        0.88           -
  2018-03-28     东吴证券           增持        0.84        0.89           -
  2018-03-28     广发证券           买入        0.83        0.90           -
  2018-03-28     中信建投           增持        0.84        0.91           -


  ◆研报摘要◆                                                              

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  ●2018-03-30 工商银行:年报点评:净息差与资产质量持续改善(中原证券 刘冉)  
   预计公司18-19年的BVPS分别为6.56与7.18元,按3月29日6.09元的收盘价计算,对
   应PB分别为0.93与0.85倍。目前公司1.02倍PB略高于平均水平,考虑到公司行基本
   面改善幅度大于行业平均水平,维持公司“增持”投资评级。

  ●2018-03-28 工商银行:2017年年报点评:业绩受益于量价齐增,拨备持续夯实(民
  生证券 李锋,解巍巍)                                                       
   我们认为工商银行在17年夯实了拨备基础,达到150%以上,18年信贷成本的压力将
   有所下降;预计18年业绩将继续受益于存贷利差的扩大。我们预计18-20年BVPS为6.
   35/7.01/7.74元,对应PB分别为0.94/0.85/0.77,维持强烈推荐评级。

  ●2018-03-28 工商银行:大零售战略显成效,拔备前净利大增(中信建投 杨荣)    
   而且工行在大零售转型、金融科技发展、资产管理业务、综合化经营和国际化程度
   上持续领先行业,其业务和经营管理持续领跑行业,属于行业内优质银行股,行业
   内标杆。但是美中不足的是:在金融去杠杠推进的背景下,工行的非息收入基本维
   持不变,手续费及佣金净收入同比增速在下降;另外,工行去年下半年,对公贷款
   的不良率提高明显,主要来自制造业、交通运输仓储业。金融去杠杠进入下半场,
   其对非息收入的负面冲击将下降。我们预测18/19年净利润同比增长5%/8%,EPS为0.
   84/0.91,对应的PE/PB为7.17/6.64,0.89/0.78。基于其估值优势显著,行业标杆、
   盈利和资产质量的系统改善,我们维持“增持”评级,6个月目标价7.5元。

  ●2018-03-28 工商银行:年报点评:不良率逐季下降,净息差稳中提升(群益证券 廖
  晨凯)                                                                     
   作为国内最大的商业银行,公司经营的稳健性在货币中性及金融去杠杆、MPA考核等
   背景下优势明显:公司负债端存款比例高(80.3%),对同业负债的依赖程度相对较低
   ,在金融严监管背景下游刃有余。我们预计公司净利分别为3011亿,3177亿,分别
   增5.24%、5.52%,对应PE分别为7.18X、6.80X,对应PB为0.96X、0.88X,H股对应PE
   分别为6.54X、6.20X,对应PB为0.88X、0.80X,估值较低,公司分红具有一定吸引
   力(股息率4%左右),给与“买入”的投资建议。

  ●2018-03-28 工商银行:年报点评:拨备前利润增速凸显较高盈利能力,拨备覆盖率
  重返150%以上(广发证券 屈俊)                                               
   公司2017年营收和净利润增速环比均有所提升,业绩符合预期,其中拨备前利润总
   额同比增速9.14%,显示出公司突出的核心经营和盈利能力,公司不良延续改善趋势
   ,拨备计提力度较大,拨备覆盖率重返150%以上,2018年业绩有望进入释放期,预
   计公司18/19年归母净利润增速分别为5.3%和8.7%,EPS分别为0.83/0.90元/股,当
   前A股股价对应的18/19年PE分别为7.2X/6.6X,PB分别为0.89X/0.81X,维持买入评
   级。


  ◆同行业研报摘要◆                                证监会行业: 货币金融服务

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  ●2018-04-04 招商银行:零售优势:从何而来,去往何处?(国信证券 董德志)    
   通过对招行的长期竞争优势进行深入分析,我们对DDM模型中的参数进行了合理假设
   ,在此基础上得到公司每股合理价值约33.20元,合理估值对应1.66x2018ePB,相对
   于公司目前股价溢价15.2%,首次覆盖给予“增持”评级。

  ●2018-03-31 民生银行:年报点评:息差大幅回升,新战略定位确立(华泰证券 沈娟
  ,郭其伟)                                                                  
   预测公司2018-2020年归母净利润增速4.51%/7.10%/8.38%,EPS1.43/1.53/1.66元(1
   8-19年前次预测EPS为1.41/1.48元),2018年BPS11.39元,PE5.60倍,PB0.70倍。股
   份行2018年Wind一致预测PB0.85倍,我们认为公司主动调整资产负债结构,资产质
   量平稳,新战略定位明确,转型步伐渐快,给予2018年0.90-0.95倍PB。目标价从9.
   17-9.68元上调至10.25-10.82元。

  ●2018-03-30 建设银行:年报点评:经营稳健向好,利润反哺拨备(国联证券 张晓春
  )                                                                         
   建设银行利润增长态势良好、资产质量持续改善、核心指标保持稳健,在未来宏观
   经济企稳的背景下,建设银行作为服务实体经济发展的主力军,不断推进产品和服
   务创新,盈利前景向好。预计公司2018、2019、2020年的EPS分别为1.04、1.13、1.
   21元/股,对应当前股价PE分别为7.47、6.88、6.39倍,PB为0.99、0.91、0.83倍,
   给予推荐评级。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:利息净收入表现突出,不良贷款率环比微升(中
  原证券 刘冉)                                                              
   预计公司18-19年的BVPS分别为5.47与5.86元,按3月29日3.99元的收盘价计算,对
   应PB分别为0.72与0.67倍。目前公司0.77倍PB(LF)低于行业整体水平,维持公司“
   增持”投资评级。

  ●2018-03-30 中国银行:2017年报业绩点评:企业贷款提振业绩,资产质量稳定(民
  生证券 李锋)                                                              
   公司在“一带一路”战略下海外机构布局扩张与跨境业务有独特的行业优势。看好
   公司海外业务扩张带动利润提升。公司息差企稳回升,资产质量稳定。估值处于历
   史底部,低于银行板块平均水平,给予谨慎推荐评级,预计18-20年BVPS分别为5.2/
   5.6/6.1元,对应PB0.8/0.7/0.7。



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