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交通银行股份有限公司 www.bankcomm.com 021-58766688
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股票名称:交通银行  股票代码:601328  F10资料 返回上一级 上一条.秦港股份 下一条.绿色动力
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◆  公司概况  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  公司名称    : 交通银行股份有限公司
  英文全称    : Bank Of Communications Co.,Ltd.
  注册地址    : 上海市浦东新区银城中路188号
  办公地址    : 上海市浦东新区银城中路188号,香港中环毕打街20号
  所属地域    : 上海
  所属行业    : 货币金融服务
  公司网址    : www.bankcomm.com
    电子信箱    : investor@bankcomm.com
  上市日期    : 2007-05-15
  招股日期    : 2007-04-18
  发行数量(万 : 319035.0487
  股)
  发行价格(元/: 7.90
  股)
  首日开盘价  : 14.20元
  上市推荐人  : 中国银河证券股份有限公司,中信证券股份有限公司,海通证券股份有
                限公司
  主承销商    : 中国银河证券股份有限公司,中信证券股份有限公司,海通证券股份有
                限公司
  法人代表    : 任德奇
  董 事 长    : 任德奇
  总 经 理    : 刘珺
  董    秘    : 顾生
  董秘传真    : 021-58798398
    董秘邮箱    : investor@bankcomm.com
  董秘电话    : 021-58766688
  电    话    : 021-58766688
  传    真    : 021-58798398
  邮    编    : 200120
  会计事务所  : 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙),罗兵咸永道会计师事务
                所
  主营范围    : (一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外
                结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、
                代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同
                业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供
                信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供
                保管箱服务;(十四)经各监督管理部门或者机构批准的其他业务。本
                行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。
  公司简史    :     交通银行始建于1908年(清光绪三十四年),是中国历史最悠久的
                银行之一,也是近代中国的发钞行之一。交通银行成立后,经办轮、路
                、邮、电等交通四政存款,还受政府委托分理国家金库、办理国外款
                项、发行兑换券、经办国内外汇兑及一般银行业务。解放前,交通银
                行与中央银行、中国银行、中国农民银行并列为中国四大银行,在近
                代中国金融史上占有重要地位。1958年,交通银行内地业务分别并入
                当地人民银行以及在交行基础上成立的中国人民建设银行,交行香港
                分行则持续营业。
                    1986年,国务院批准重新组建交通银行。1987年4月1日,重新组建
                后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商
                业银行,总行设在上海。重新组建后的交通银行,身兼双重历史使命,
                既是百年民族金融品牌的继承者,又是中国金融体制改革的先行者,实
                现了六个“第一”:第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按
                市场原则和成本—效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围
                垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以
                此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系
                ;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。
                    2004年,国务院批准《交通银行深化股份制改革整体方案》。根
                据改革方案,交通银行2004年完成以增资扩股和集中处置不良贷款为
                核心内容的财务重组,在国有五大银行中第一家完成财务重组;2004年
                成功引进汇丰银行作为境外战略投资者,在国有五大银行中第一家成
                功引进外资;2005年成功发行H股并在香港联交所主板挂牌上市,成为
                中国境内第一家赴境外发行上市的商业银行;2007年成功发行A股并在
                上海证券交易所挂牌上市。
                    交通银行的发展战略是:走国际化、综合化道路,建设以财富管理
                为特色的一流公众持股银行集团(简称“两化一行”战略);企业愿景
                是:建设中国最佳财富管理银行;企业精神是:拼搏进取、责任立业、
                创新超越;企业使命是:创造共同价值;经营理念是:一个交行、一个客
                户;广告语是:百年交行——您的财富管理银行。
                    交通银行是中国主要金融服务供应商之一,业务范围涵盖商业银
                行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。截
                至2016年末,交通银行境内分行机构232家,其中省分行30家、直属分
                行7家、省辖行195家,在全国236个地级和地级以上城市、167个县或
                县级市共设有3,285个营业网点;旗下全资子公司包括交银国际、交银
                保险和交银租赁,控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人寿及
                大邑交银兴民村镇银行、浙江安吉交银村镇银行、新疆石河子交银村
                镇银行、青岛崂山交银村镇银行。此外,交行还是江苏常熟农商行的
                第一大股东、西藏银行的并列第一大股东,并战略入股海南银行。
                    目前,交通银行已在16个国家和地区设立了20家分(子)行及代表
                处,分别是香港分行、纽约分行、东京分行、新加坡分行、首尔分行
                、法兰克福分行、澳门分行、胡志明市分行、旧金山分行、悉尼分行
                、台北分行、伦敦分行/英国子行、卢森堡子行/卢森堡分行、布里斯
                班分行、交银(卢森堡)巴黎分行、交银(卢森堡)罗马分行、巴西BBM
                银行(交银BBM)和多伦多代表处,境外营业网点共65个(不含代表处)。
                    2015年,国务院批准《交通银行深化改革方案》。围绕探索大型
                商业银行公司治理机制、实施内部经营机制改革、推进经营模式转型
                创新三大重点,交通银行稳步推动深化改革项目落地实施。一年多来,
                交行深化改革工作取得阶段性成果,改革红利逐步释放,转型动力有效
                激发,核心发展指标不断提升。截至2016年末,交通银行集团资产总额
                达人民币84,032亿元,全年实现净利润人民币672.10亿元。2016年,交
                通银行已连续八年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名
                第153位;位列《银行家》(The Banker)杂志全球1000家大银行一级资
                本排名第13位,连续三年跻身全球银行20强。
                    交通银行作为一家历史悠久、战略清晰、治理规范、经营稳健、
                服务优质的国有大型银行集团,将始终紧紧围绕落实国家战略和服务
                实体经济,不断推进深化改革、转型发展、从严治党,努力为广大客户
                提供更好服务,为股东创造更多价值,为社会做出更大贡献!




  ◆  最新指标 (2021年1-6月)  ◆  ◇更新时间:2021-10-22◇

  每股收益      (元):0.5400            目前流通(万股)     :3925086.40
  每股净资产    (元):10.0800           总 股 本(万股)     :7426272.66
  每股公积金    (元):1.5005            主营收入同比增长   (%):5.61
  每股未分配利润(元):2.9269            净利润同比增长     (%):15.10
  每股经营现金流(元):-1.5182           净资产收益率       (%):5.47
  ─────────────────────────────────────
  2021一季每股收益(元):0.3000          净利润同比增长     (%):2.31
  2021一季主营收入(万元):6834400.00    主营收入同比增长   (%):5.14
  2021一季每股经营现金流(元):-1.1091   净资产收益率       (%):2.95
  ─────────────────────────────────────
  分配预案: 不分配
  最近除权: 10派3.17(2021.07.13)
  股东大会日期: 2021-10-28
  拟披露季报: 2021-10-30



  ◆最新消息◆                                                              

   【重大事项】    2017年8月3日公告,本公司董事长牛锡明先生因身体原因,需要
   集中一段时间休养治疗。根据《交通银行股份有限公司章程》第157条的规定,经董
   事会推举,暂由副董事长彭纯先生在此期间代为履行职责。目前,本公司经营管理
   各项工作稳定正常。
   【投资项目】    2017年7月15日公告,公司拟出资79亿港元,在香港投资设立全资
   子公司交银香港,并将本公司香港分行的零售业务转移至交银香港。通过业务转移
   ,由交银香港在香港重点提供零售银行和私人银行服务,本公司原有的香港分行则
   重点提供公司银行服务和其他银行服务。通过上述措施,对客户的分工服务定位将
   更加清晰专注,本公司香港分行与交银香港均可在这基础上设计更为专业优质的产
   品和服务,两者之间也可实现业务互补。
   【重大事项】    2017年6月12日公告,公司董事会宣布,交银国际控股有限公司招
   股章程所述的超额配股权已由联席代表(如招股章程中所定义)代表国际承销商于201
   7年6月9日部分行使,涉及合计67712000股交银国际股份,相当于任何超额配股权获
   行使前全球发售初步可供认购的发售股份总数约10.16%,以偿还之前向交通银行(
   代理人)有限公司借用以用于补足国际发售超额分配的部分交银国际股份。紧随部
   分行使超额配股权完成后,本公司对交银国际股份的持股比例将由约75.00%下降至
   约73.14%。
   【重大事项】    2017年5月20日公告,香港联交所已批准交银国际股份在香港联交
   所主板上市及买卖。全球发售完成后,交银国际于2017年5月19日在香港联交所主板
   上市,交银国际股份于2017年5月19日上午九时开始在香港联交所主板买卖。交银国
   际股份以每手1,000股股份进行买卖,股份代号为3329。在全球发售完成后并且假设
   超额配股权不获行使,本公司合计直接及间接持有2,000,000,000股交银国际股份,
   占交银国际已发行股本总额约75.00%。本次分拆交银国际在港上市,是本公司推进
   落实《交通银行深化改革方案》的重要举措。交银国际自本公司分拆并独立上市,
   有利于交银国际在更高的平台上实现跨越性发展,有利于提升本公司的整体价值。
   【重大事项】    2017年5月13日公告,本公司董事会宣布,根据全球发售发行的交
   银国际股份最终发售价为每股交银国际发售股份2.68港元。如果全球发售按最终发
   售价每股交银国际发售股份2.68港元进行,则全球发售完成后交银国际的市值将约
   为7,146.7百万港元(假设超额配股权未获行使)。假设全球发售根据目前时间表完
   成,(i)预期交银国际将于2017年5月19日(星期五)在香港联交所主板上市及(ii)
   预期交银国际股份将于2017年5月19日(星期五)上午九时起在香港联交所主板开始
   买卖。交银国际股份将以每手1,000股股份进行买卖,股份代号为3329。
   【定期报告】    2016年年报披露,加强互联网、大数据技术运用,积极打造“快
   捷抵押贷”、“POS贷”、“税融通”、“沃易贷”、“政府采购贷”、“优贷通”
   等一系列线上线下产品,为小微企业提供贷款、存款、理财等全方位一揽子金融服
   务。创新担保方式,拓宽小微企业增信渠道,小微企业贷款中通过盘活企业自身资
   产提供风险缓释的贷款余额占比达六成以上。试点开展“两权”抵押贷款,积极支
   持“双创”领域的小微企业。报告期末,境内行符合国家四部委标准的小微企业贷
   款余额达人民币6839.58亿元,较年初增长9.53%。2017年,预计本集团总资产增长
   不低於5%。
   【重大事项】    2017年2月21日公告,公司近日收到中国证监会《关于交通银行股
   份有限公司分拆交银国际控股有限公司境外上市有关事宜的函》。根据该函,中国
   证监会国际合作部对本公司分拆交银国际境外上市事宜无异议。交银国际境外上市
   事宜尚需取得香港联交所的批准。
   【投资项目】    2017年1月20日公告,公司拟出资人民币100亿元,在上海投资设
   立全资子公司交银资产管理有限公司。交银资管公司拟专司市场化债转股业务,以
   及服务于债转股业务的相关配套支持业务,最终经营范围将以监管部门审批为准。
   本次投资是本公司适应内外部经济金融环境变化,努力提升市场竞争力的客观需要
   。有利于本公司充分发挥多元化业务条线的经营协同效应,实现对债转股业务的专
   业管理,进一步完善本公司客户管理和风险管理体系,稳步提升集团服务实体经济
   能力、价值创造能力和整体抗风险能力。
   【重大事项】    2017年1月17日公告,公司已根据《香港联合交易所有限公司证券
   上市规则》第15项应用指引向联交所申请批准建议分拆上市,并且联交所已经确认
   本公司可以进行建议分拆上市。公司获通知,交银国际于2017年1月16日通过其联席
   保荐人向联交所呈交上市申请(A1表格),申请交银国际的股份于联交所主板上市
   及批准买卖。
   【重大事项】    2016年11月22日公告,经卢森堡金融监管局批准,意大利银行核
   准,交通银行(卢森堡)有限公司罗马分行于当地时间2016年11月21日在罗马正式
   开业。


  ◆控盘情况◆                                                              

                        2021-06-30    2021-03-31    2021-02-28    2020-12-31
  ─────────────────────────────────────
  股东人数    (户)          399954        397341        416188        424446
  人均持流通股(股)         98138.4       98783.8       94310.4       92475.5
  ─────────────────────────────────────
  点评:2017年一季报披露,3月末前十大流通股东中1家QFII合计持股1388641.77万股
       ,占流通盘比例为18.70%(12月末前十大流通股东中1家QFII合计持股1388641.7
       7万股,占流通盘比例为18.70%) 股东人数374957户,上期为370875户,户数变
       动了1.10%。


  ◆概念题材◆                                                              

  板块: H股概念、MSCI中国概念、参股基金概念、沪深300 概念、金融科技概念
  、融资融券概念、银行类概念、证金汇金概念、中证100概念。                   
   【主营亮点--五大国有商业银行之一】交通银行是中国主要金融服务供应商之一,
   集团业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融
   服务等。截至2016年末,交通银行境内分行机构232家,其中省分行30家、直属分行
   7家、省辖行195家,在全国236个地级和地级以上城市、167个县或县级市共设有3,2
   85个营业网点;旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁,控股子公司
   包括交银基金、交银国信、交银人寿以及四家村镇银行。此外,交行还是江苏常熟
   农商行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东,并战略入股海南银行。2016年
   ,交通银行已连续八年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第153位;
   位列《银行家》(The Banker)杂志全球1000家大银行一级资本排名第13位,连续三
   年跻身全球银行20强。
   【与汇丰富有成效的战略合作】2004年,本行与汇丰缔结战略合作协议。十多年来
   ,双方股权合作基础始终稳固,在公司治理、全球业务、技术经验、监管政策、社
   会公益等五大领域深入合作,堪称中外资银行合作的典范。2016年,汇丰银行王冬
   胜总裁担任本行非执行副董事长,标志?两行战略伙伴关系进一步深化,合作顶层设
   计更为完善。双方注重发挥各自优势,携手打造交行-汇丰“1+1”服务品牌,国际
   业务、公司业务、个人业务、托管业务等领域合作规模持续扩大,真正实现互利共
   赢。
   【富有改革精神的大型银行】本行一直扮演着中国金融体制改革的先行者角色,是
   第一家从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行,第一家成功引进外资、第一
   家赴境外发行上市的中国大型商业银行。新时期,本行再次主动承担中国金融改革
   试点重任,积极推进国务院批准的《交通银行深化改革方案》,围绕探索大型商业
   银行公司治理机制、内部经营机制改革、经营模式转型创新三大重点,在完善中国
   特色公司治理机制、发挥汇丰战略投资者作用、试点职业经理人制度、事业部制改
   革、创新科技研发机制、子公司资本运作以及网点经营模式转型等领域取得重要进
   展。
   【持续强化的综合金融服务】本行致力于发展成为一家以银行为主体的综合性金融
   服务集团,多渠道、跨地域服务实体经济。近年来,本行率先开展商业银行综合化
   经营试点,已成为国内综合化经营程度最高的大型银行之一。除银行主体业务外,
   业务涵盖信托、金融租赁、基金管理、保险、证券等服务领域,旗下全资子公司包
   括交银租赁、交银国际和交银保险,控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人
   寿。同时,本行控股四川大邑、浙江安吉、新疆石河子和青岛崂山四家村镇银行,
   是江苏常熟农商行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东,战略入股海南银行
   。
   【不断提升的全球服务能力】本行致力於成为一家国际业务优势明显、经营管理水
   平领先、提供全球金融服务的国际一流银行。本行国际化发展水平位居中资同业前
   列,目前已初步建立起“以亚太为主体、欧美为两翼、拓展全球布局”的境外银行
   机构布局。2016年末,本行在16个国家和地区设立了20家分(子)行及代表处,分
   别是香港分行、纽约分行、东京分行、新加坡分行、首尔分行、法兰克福分行、澳
   门分行、胡志明市分行、旧金山分行、悉尼分行、台北分行、伦敦分行╱英国子行
   、卢森堡子行╱卢森堡分行、布里斯班分行、交银(卢森堡)巴黎分行、交银(卢
   森堡)罗马分行、巴西BBM银行(交银BBM)和多伦多代表处,境外营业网点共65个
   (不含代表处)。
   【日益凸显的财富管理特色】本行在业内较早提出财富管理服务理念。通过持续建
   设财富管理服务体系,财富管理品牌和特色日益凸显。在个人业务领域,建立起覆
   盖中高端以及大众客户的完整客户分层服务品牌体系,中高端客户的核心服务品牌
   “沃德财富”市场美誉度不断提升,2016年末管理的个人金融资产(AUM)规模突破
   人民币2.7万亿元。公司业务领域,“蕴通财富”品牌建设初见成效,“蕴通账户”
   、“蕴通产业链”等重点产品影响力不断扩大。同业业务领域,“交银通业”同业
   财富管理业务快速发展,品牌知名度持续提升,2016年荣获“最佳同业财富管理银
   行奖”等称号。
   【“三位一体”的全方位服务渠道】本行致力于推进人工网点、电子银行和客户经
   理“三位一体”融合发展。2016年末本行在全国236个地级和地级以上城市、167个
   县或县级市共设有3285个营业网点,覆盖了除西藏以外的所有省份和主要大中城市
   。本行探索打造线上线下、现场远程一体化经营模式,推进网点服务模式转型创新
   ,满足客户综合化交易需求;打通集团内PC、手机等线上渠道,构建全集团线上渠
   道统一入口,提供一站式综合金融服务的门户网站;成立互联网中心,探索适合自
   身特点的互联网金融创新。
   【业界先进的信息化建设和应用】本行信息化建设始终着眼战略、服务客户、与时
   俱进,致力以科技引领创新,以创新助力发展。经过数年的沉淀和跨越前进,信息
   化建设和应用处於业界领先水平,全面通过CMMI L3、TMMI L3、ISO 20000和ISO 27
   001四项认证,构建覆盖研发、测试、运维和信息安全的完整标准管理体系,“两地
   三中心”灾备体系在技术上保持国际先进水平。“531”工程新一代信息系统已在境
   内行全面上线运营,初步建立起具有国内领先水平的业务处理信息系统。
   【首批银行系金融租赁公司之一】交银金融租赁有限责任公司(银监会首批银行系金
   融租赁公司)由公司独资设立,注册资本70亿元,于2007年12月28日在上海正式开业
   。交银租赁将积极携手与分支行、兄弟子公司进行业务合作,依托交银集团的保险
   、证券、基金、信托等金融业务的整合资源,满足客户多层次金融服务和财富管理
   需求。
   【首家银行系保险公司】交银康联人寿保险有限公司(注册资本21亿元,占62.5%,
   澳洲联邦银行占37.5%)是本行控股的中外合资保险机构,前身为中保康联人寿保险
   有限公司,公司于2010年初收购中国人寿保险(集团)公司所持中保康联的全部股份
   ,并于2010年1月28日正式更名为交银康联人寿保险有限公司。
   【交银国际】交银国际控股有限公司(注册资本港币20亿元,占100%)下设交银国际(
   亚洲)有限公司、交银国际证券有限公司和交银国际资产管理有限公司三家全资子公
   司,分别从事投资银行业务、证券买卖业务和资产管理业务。交银国际为香港区域
   内规模最大、服务最广泛的中资投资银行与证券买卖机构之一,同时交银国际也是
   香港证监会批准的第一批主板上市保荐人,并拥有香港证监会收购兼并的独家财务
   顾问牌照。
   【交银国信】交银国信2007年10月正式开业,注册资本37.65亿元,公司和湖北省交
   通投资有限公司分别持有85%和15%的股权。
   【交银施罗德】交银施罗德基金管理有限公司于2005年8月4日成立,注册资本为2亿
   元(交通银行、施罗德投资管理有限公司、中国国际集装箱海运(集团)股份有限公司
   分别持股65%、30%、5%)。

   【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏,只为投资者提供更多参考信
   息,并不构成任何投资建议或意见,如内容与公开披露信息不符,一切均以上市公
   司信息披露原文为准。据此操作,风险自负。

  ◆成交回报(单位:万元)◆                                                   

  ─────────────────────────────────────
  日期:2015-09-07         成交量(手):3651725.0    成交金额(万):237262.50    
  涨跌幅偏离值:-7.52                                                        
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国泰君安证券股份有限公司南京太平南路证券营业部       4151.06             -
  首创证券有限责任公司天津大港世纪大道证券营业部       3532.13             -
  华泰证券股份有限公司总部                             3419.37             -
  机构专用                                             3211.39             -
  中国国际金融有限公司上海淮海中路证券营业部           2963.40             -
  机构专用                                                   -      36730.15
  机构专用                                                   -      15570.96
  机构专用                                                   -      15491.76
  机构专用                                                   -       8961.96
  机构专用                                                   -       8048.94
  ─────────────────────────────────────
  日期:2015-09-02         成交量(手):24665455.0   成交金额(万):1601115.96   
  连续三个交易日内,涨幅偏离值累计达20%的证券:20.75                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                           493740.36             -
  机构专用                                           468893.57             -
  机构专用                                            36591.27             -
  机构专用                                            27618.43             -
  沪股通专用                                           7616.33             -
  机构专用                                                   -      18312.89
  中国国际金融有限公司北京建国门外大街证券营业部             -      17442.11
  机构专用                                                   -      15141.33
  机构专用                                                   -      12972.35
  机构专用                                                   -       9835.83
  ─────────────────────────────────────
  日期:2014-11-28         成交量(手):9617226.0    成交金额(万):494716.35    
  涨跌幅偏离值:8.10                                                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国泰君安证券股份有限公司上海江苏路证券营业部        14285.97             -
  机构专用                                            14275.16             -
  机构专用                                            12925.30             -
  机构专用                                            12586.30             -
  机构专用                                            10204.49             -
  中信证券股份有限公司北京东三环中路证券营业部               -      23170.57
  大通证券股份有限公司大连昆明街证券营业部                   -      18247.13
  中信证券股份有限公司总部(非营业场所)                       -       6763.30
  机构专用                                                   -       6700.27
  瑞银证券有限责任公司上海花园石桥路证券营业部               -       6347.44
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-05-15         成交量(手):9011179.0    成交金额(万):1282787.57   
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国泰君安证券股份有限公司总部                        46934.13             -
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部          20239.49             -
  招商证券股份有限公司深圳振华路证券营业部            14217.23             -
  光大证券股份有限公司上海张杨路证券营业部            12905.82             -
  联讯证券经纪有限责任公司惠州下埔路证券营业部        12251.40             -
  机构专用                                                   -      89520.45
  中信建投证券有限责任公司北京市三里河路证券营业             -      66933.68
  部
  机构专用                                                   -      58548.22
  国泰君安证券股份有限公司总部                               -      41812.89
  中国国际金融有限公司北京建国门外大街证券营业部             -      29051.98
  ─────────────────────────────────────

               

     

☆☆☆.☆☆
  ◆  财务透视  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  主要财务指标               2021中期     2021一季     2020末期     2020三季
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.5400       0.3000       0.9900       0.6500
  基本每股收益(扣除后)         0.5400            -       0.9800            -
  摊薄每股收益(元)             0.5658       0.2955       1.0540       0.7098
  每股净资产(元)              10.0800      10.1900       9.8700       9.5600
  每股未分配利润(元)           2.9269       3.1806       2.8877       2.5596
  每股公积金(元)               1.5005       1.5005       1.5005       1.5009
  销售毛利率(%)                 34.73        36.39        35.02        30.97
  营业利润率(%)                 34.73        36.39        35.02        30.97
  净利润率(%)                   31.38        32.11        31.79        28.43
  加权净资产收益率(%)            5.47         2.95        10.35         6.99
  摊薄净资产收益率(%)            5.61         2.90        10.67         7.42
  股东权益(%)                    8.09         7.96         8.10         7.64
  每股经营现金流量(元)        -1.5182      -1.1091       2.0117       2.4803
  会计师事务所审计意见         未审计       未审计       无保留       未审计
  报表公布日               2021-08-28   2021-04-30   2021-03-27   2020-10-31
  ─────────────────────────────────────

  主要财务指标               2020中期     2020一季     2019末期     2019三季
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.4600       0.2500       1.0000       0.7700
  基本每股收益(扣除后)         0.4500            -       1.0000            -
  摊薄每股收益(元)             0.4916       0.2889       1.0406       0.8099
  每股净资产(元)               9.4600       9.5700       9.3400       9.1000
  每股未分配利润(元)           2.3651       2.6363       2.3853       2.1634
  每股公积金(元)               1.5305       1.5305       1.5305       1.5305
  销售毛利率(%)                 31.43        37.49        37.92        39.17
  营业利润率(%)                 31.43        37.49        37.92        39.17
  净利润率(%)                   28.79        33.00        33.24        34.12
  加权净资产收益率(%)            4.95         2.96        11.20         8.81
  摊薄净资产收益率(%)            5.20         3.02        11.15         8.90
  股东权益(%)                    7.52         7.75         8.01         7.81
  每股经营现金流量(元)         1.6072       1.9249      -1.1115       0.8600
  会计师事务所审计意见         未审计       未审计       无保留       未审计
  报表公布日               2020-08-29   2020-04-29   2020-03-28   2019-10-26
  ─────────────────────────────────────

  利润表摘要                                                                

  指标(单位:万元)         2021中期      2021一季      2020末期      2020三季
  ─────────────────────────────────────
  营业收入             13389500.00    6834400.00   24620000.00   18539400.00
  营业成本              8739000.00    4347300.00   15998700.00   12797700.00
  营业费用              3553700.00    1776500.00    6600400.00    5164900.00
  营业利润              4650500.00    2487100.00    8621300.00    5741700.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益               825000.00     262900.00    1325500.00    1135700.00
  营业外收支净额           8300.00       9500.00      21200.00       9800.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额              4658800.00    2496600.00    8642500.00    5751500.00
  净利润                4201900.00    2194600.00    7827400.00    5271200.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2020中期      2020一季      2019末期      2019三季
  ─────────────────────────────────────
  营业收入             12678700.00    6500300.00   23247200.00   17629300.00
  营业成本              8693500.00    4063600.00   14432400.00   10723700.00
  营业费用              3486000.00    1766700.00    6656000.00    5061300.00
  营业利润              3985200.00    2436700.00    8814800.00    6905600.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益               905300.00     310100.00    1280700.00    1093600.00
  营业外收支净额          10600.00      -2100.00       5200.00      -7000.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额              3995800.00    2434600.00    8820000.00    6898600.00
  净利润                3650500.00    2145100.00    7728100.00    6014700.00
  ─────────────────────────────────────

  资产负债表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2021中期      2021一季      2020末期      2020三季
  ─────────────────────────────────────
  总资产             1141396000.00 1117322000.00 1069761600.00 1079557100.00
  货币资金             81032000.00   76945700.00   81756100.00   79680500.00
  交易性金融资产       57583700.00   54306600.00   48258800.00   50026100.00
  固定资产净额         16439100.00   16507300.00   16611800.00   17150800.00
  无形资产               365000.00     364100.00     360700.00     343200.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债             1047804500.00 1027112400.00  981898800.00  995889400.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             92360800.00   88970400.00   86660700.00   82511100.00
  资本公积金           11142800.00   11142800.00   11142800.00   11146200.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2020中期      2020一季      2019末期      2019三季
  ─────────────────────────────────────
  总资产             1066993200.00 1045438300.00  990560000.00  993287900.00
  货币资金             80114600.00   75552200.00   76018500.00   78160100.00
  交易性金融资产       51954400.00   52075000.00   40649800.00   41766700.00
  固定资产净额         17217800.00   16645600.00   16857000.00   16629400.00
  无形资产               343300.00     332300.00     330400.00     308200.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债              985580000.00  963265400.00  910468800.00  915005500.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             80254300.00   81030200.00   79324700.00   77533700.00
  资本公积金           11366300.00   11366300.00   11366300.00   11366300.00
  ─────────────────────────────────────

  现金流量表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2021中期      2021一季      2020末期      2020三季
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     88935600.00   60326600.00  130694000.00  118268000.00
  经营现金流出小计    100209900.00   68563200.00  115754200.00   99848700.00
  经营现金流量净额    -11274300.00   -8236600.00   14939800.00   18419300.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     55784800.00   23376100.00   76765400.00   68931800.00
  投资现金流出小计     54888400.00   19470100.00   86224500.00   81318900.00
  投资现金流量净额       896400.00    3906000.00   -9459100.00  -12387100.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计      9648600.00     700000.00   22929000.00   16996900.00
  筹资现金流出小计      1836300.00    1041600.00   14101300.00    7790600.00
  筹资现金流量净额      7812300.00    -341600.00    8827700.00    9206300.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额     -2849100.00   -4694300.00   13938500.00   15074700.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2020中期      2020一季      2019末期      2019三季
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     93244400.00   69446900.00  101792000.00   81818700.00
  经营现金流出小计     81308600.00   55152300.00  110046500.00   75432100.00
  经营现金流量净额     11935800.00   14294600.00   -8254500.00    6386600.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     47604000.00   16424200.00   65574100.00   51238700.00
  投资现金流出小计     56547300.00   25017300.00   73754900.00   61817600.00
  投资现金流量净额     -8943300.00   -8593100.00   -8180800.00  -10578900.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计      7198600.00    3124300.00   20826500.00    7550400.00
  筹资现金流出小计      2250300.00    1204200.00   12153700.00    4387700.00
  筹资现金流量净额      4948300.00    1920100.00    8672800.00    3162700.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额      8057800.00    7686800.00   -7575700.00    -733000.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆  主营构成  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  单位:万元                                                   截止:2021中期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                    6301300.00          47.06%      2475000.00
  公司金融业务                    6038300.00          45.10%      1350900.00
  资金业务                         998400.00           7.46%       826800.00
  其他业务                          51500.00           0.38%        -2200.00
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                    6301300.00          47.06%      2475000.00
  公司金融业务                    6038300.00          45.10%      1350900.00
  资金业务                         998400.00           7.46%       826800.00
  其他业务                          51500.00           0.38%        -2200.00
  ─────────────────────────────────────
  长江三角洲                      5005500.00          37.38%      2197200.00
  中部地区                        1808400.00          13.51%       959000.00
  总行                            1782200.00          13.31%       217700.00
  环渤海地区                      1478000.00          11.04%       229000.00
  珠江三角洲                      1148300.00           8.58%       409100.00
  西部地区                        1091500.00           8.15%       323000.00
  境外                             714800.00           5.34%       464500.00
  东北地区                         360800.00           2.69%      -149000.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                               3826300.00               39.28%
  公司金融业务                               4687400.00               22.37%
  资金业务                                    171600.00               82.81%
  其他业务                                     53700.00               -4.27%
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                               3826300.00               39.28%
  公司金融业务                               4687400.00               22.37%
  资金业务                                    171600.00               82.81%
  其他业务                                     53700.00               -4.27%
  ─────────────────────────────────────
  长江三角洲                                 2808300.00                    -
  中部地区                                    849400.00                    -
  总行                                       1564500.00                    -
  环渤海地区                                 1249000.00                    -
  珠江三角洲                                  739200.00                    -
  西部地区                                    768500.00                    -
  境外                                        250300.00                    -
  东北地区                                    509800.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2020末期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   11520100.00          46.79%      4522100.00
  个人金融业务                   11371500.00          46.19%      2897400.00
  资金业务                        1586400.00           6.44%      1176700.00
  其他业务                         142000.00           0.58%        25100.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   11520100.00          46.79%      4522100.00
  个人金融业务                   11371500.00          46.19%      2897400.00
  资金业务                        1586400.00           6.44%      1176700.00
  其他业务                         142000.00           0.58%        25100.00
  ─────────────────────────────────────
  长江三角洲                      8822300.00          35.83%      3787800.00
  总行                            3695200.00          15.01%      -969600.00
  中部地区                        3391500.00          13.78%      1601400.00
  环渤海地区                      2707800.00          11.00%      1174800.00
  珠江三角洲                      1998500.00           8.12%       937100.00
  西部地区                        1970400.00           8.00%      1213400.00
  海外                            1379700.00           5.60%       846800.00
  东北地区                         654600.00           2.66%        29600.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                               6998000.00               39.25%
  个人金融业务                               8474100.00               25.48%
  资金业务                                    409700.00               74.17%
  其他业务                                    116900.00               17.68%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                               6998000.00               39.25%
  个人金融业务                               8474100.00               25.48%
  资金业务                                    409700.00               74.17%
  其他业务                                    116900.00               17.68%
  ─────────────────────────────────────
  长江三角洲                                 5034500.00                    -
  总行                                       4664800.00                    -
  中部地区                                   1790100.00                    -
  环渤海地区                                 1533000.00                    -
  珠江三角洲                                 1061400.00                    -
  西部地区                                    757000.00                    -
  海外                                        532900.00                    -
  东北地区                                    625000.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2020中期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                    6069500.00          47.87%      1379900.00
  公司金融业务                    5520200.00          43.54%      1714800.00
  资金业务                        1006200.00           7.94%       856000.00
  其他业务                          82800.00           0.65%        34500.00
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                    6069500.00          47.87%      1379900.00
  公司金融业务                    5520200.00          43.54%      1714800.00
  资金业务                        1006200.00           7.94%       856000.00
  其他业务                          82800.00           0.65%        34500.00
  ─────────────────────────────────────
  华东                            5294300.00          41.76%      1445100.00
  总部                            2187900.00          17.26%       -57600.00
  华中及华南                      2122900.00          16.74%       972800.00
  华北                            1186700.00           9.36%       629700.00
  西部                             871800.00           6.88%       572200.00
  海外                             724100.00           5.71%       433200.00
  东北                             291000.00           2.30%       -10200.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                               4689600.00               22.73%
  公司金融业务                               3805400.00               31.06%
  资金业务                                    150200.00               85.07%
  其他业务                                     48300.00               41.67%
  ─────────────────────────────────────
  个人金融业务                               4689600.00               22.73%
  公司金融业务                               3805400.00               31.06%
  资金业务                                    150200.00               85.07%
  其他业务                                     48300.00               41.67%
  ─────────────────────────────────────
  华东                                       3849200.00                    -
  总部                                       2245500.00                    -
  华中及华南                                 1150100.00                    -
  华北                                        557000.00                    -
  西部                                        299600.00                    -
  海外                                        290900.00                    -
  东北                                        301200.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2019末期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   10468500.00          45.03%      3834700.00
  个人金融业务                    8867200.00          38.14%      2911200.00
  资金业务                        1959800.00           8.43%      1734800.00
  其他业务                        1951700.00           8.40%       334100.00
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                   10468500.00          45.03%      3834700.00
  个人金融业务                    8867200.00          38.14%      2911200.00
  资金业务                        1959800.00           8.43%      1734800.00
  其他业务                        1951700.00           8.40%       334100.00
  ─────────────────────────────────────
  华东                            8997600.00          38.70%      3306300.00
  华中及华南                      4218300.00          18.15%      2446200.00
  总部                            3725600.00          16.03%       -21400.00
  华北                            2304100.00           9.91%      1372200.00
  西部                            1888100.00           8.12%       975600.00
  海外                            1450800.00           6.24%       888100.00
  东北                             662700.00           2.85%      -152200.00
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                               6633800.00               36.63%
  个人金融业务                               5956000.00               32.83%
  资金业务                                    225000.00               88.52%
  其他业务                                   1617600.00               17.12%
  ─────────────────────────────────────
  公司金融业务                               6633800.00               36.63%
  个人金融业务                               5956000.00               32.83%
  资金业务                                    225000.00               88.52%
  其他业务                                   1617600.00               17.12%
  ─────────────────────────────────────
  华东                                       5691300.00                    -
  华中及华南                                 1772100.00                    -
  总部                                       3747000.00                    -
  华北                                        931900.00                    -
  西部                                        912500.00                    -
  海外                                        562700.00                    -
  东北                                        814900.00                    -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                


  ◆  大事提醒  ◆                ◇更新时间:2021-10-22◇


  ◆融资融券◆                                                              

                                                            单位:万元、万股
  截止日期          融资余额  融资买入额    融券余量    融券余额  融券卖出量
  ─────────────────────────────────────
  2021-10-21       267140.25     5957.74     8552.24    38998.23        0.55
  2021-10-20       264033.75     1940.41     8795.90    39757.48       12.61
  2021-10-19       267291.77     4623.12     8784.69    39794.66        3.40
  2021-10-18       269054.99     4284.34     8810.29    39822.52        4.98
  2021-10-15       271115.76     4718.44     8806.75    40070.73        1.40
  2021-10-14       273061.31     4125.36     8838.82    40128.26        1.54
  2021-10-13       271823.21     4580.91     8852.49    40367.37       34.89
  2021-10-12       269739.16     4229.38     8899.36    40670.09       21.86
  2021-10-11       271378.92     4342.77     8893.22    40642.03       15.78
  2021-10-08       272776.96     6026.39     8969.45    40811.01       90.80
  2021-09-30       273787.54     2550.32     8878.70    39954.16        9.89
  2021-09-29       277671.37     4517.81     8878.92    39866.36       15.47
  2021-09-28       278890.61     4625.04     8908.99    40001.38       40.67
  2021-09-27       280224.68     5636.67     8879.20    39601.25       40.17
  2021-09-24       278892.78     5362.79     8839.13    39599.32        6.14
  2021-09-23       277599.62     2591.41     8849.77    39823.98       44.07
  2021-09-22       278455.50     3740.74     8807.92    39195.26        3.22
  2021-09-17       279340.54     2951.23     8815.61    39670.26           -
  2021-09-16       283145.97     3044.93    10386.12    46841.41       14.01
  2021-09-15       284599.59     6100.62    11123.61    50501.20      743.29
  ─────────────────────────────────────

  ◆机构持仓统计◆                                                          

  报告期                    2021-06-30         2021-03-31         2020-12-31
  ─────────────────────────────────────
  基金持股(万)                84541.98           51767.65           76889.61
  占流通股%                          -                  -                  -
  持股家数                         313                 91                320
  ─────────────────────────────────────
  QFII持股(万)              1388641.77         1388641.77         1388641.77
  占流通股%                          -                  -                  -
  持股家数                           1                  1                  1
  ─────────────────────────────────────

  ◆大宗交易◆                                                              

  交易日期    价格(元)    当日收盘  折溢价比率  成交量(万股)  成交金额(万元)
  ─────────────────────────────────────
  2021-09-28      4.49        4.49        1.00         37.54          168.54

  买方:中信证券股份有限公司景德镇广场南路证券营业部                        
  卖方:国盛证券有限责任公司景德镇珠山中路证券营业部                        
  ─────────────────────────────────────
  2021-09-09      4.11        4.56        0.90        280.00         1150.80

  买方:平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部                            
  卖方:平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部                            
  ─────────────────────────────────────
  2021-09-08      4.08        4.56        0.89        270.00         1101.60

  买方:平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部                            
  卖方:平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部                            
  ─────────────────────────────────────
  2021-08-23      3.95        4.36        0.91         41.10          162.35

  买方:安信证券股份有限公司佛山南海桂城灯湖东路证券营业部                  
  卖方:安信证券股份有限公司客户资产管理部                                  
  ─────────────────────────────────────
  2021-08-12      4.30        4.36        0.99       1060.00         4558.00

  买方:招商证券股份有限公司扬州汶河北路证券营业部                          
  卖方:华泰证券股份有限公司扬州文昌中路证券营业部                          
  ─────────────────────────────────────
  2021-08-11      4.30        4.38        0.98        670.00         2881.00

  买方:招商证券股份有限公司扬州汶河北路证券营业部                          
  卖方:华泰证券股份有限公司扬州文昌中路证券营业部                          
  ─────────────────────────────────────

  ◆股东增减持◆                                                            

  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 任德奇                         股东类型: 高管
  变动截止    : 2021-09-02                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 10.00万股                      占总股本: 0.0001%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 关兴社                         股东类型: 高管
  变动截止    : 2021-01-06                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 3.00万股                       占总股本: 0.0000%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 杜亚荣                         股东类型: 高管
  变动截止    : 2020-12-30                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 3.00万股                       占总股本: 0.0000%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 任德奇                         股东类型: 高管
  变动截止    : 2020-12-07                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 10.00万股                      占总股本: 0.0001%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 全国社会保障基金理事会         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2020-09-09                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 34808.26万股                   占总股本: 0.4687%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 全国社会保障基金理事会         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2020-07-15                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 39454.47万股                   占总股本: 0.5313%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 东方国际创业股份有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2018-12-27                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 186.39万股                     占总股本: 0.0025%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 上海锦江国际实业投资股份有限   股东类型: 其他股东
                公司
  变动截止    : 2018-11-09                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 100.72万股                     占总股本: 0.0014%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 上海外高桥集团股份有限公司及   股东类型: 其他股东
                全资子公司上海外高桥保税区联
                合发展有限公司
  变动截止    : 2018-11-09                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 248.07万股                     占总股本: 0.0033%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 上海锦江国际实业投资股份有限   股东类型: 其他股东
                公司
  变动截止    : 2018-11-06                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 509.02万股                     占总股本: 0.0069%
  ─────────────────────────────────────

  ◆董事、监事、高管及相关人员持股变动情况◆                                

  日期        变动人    变动数量(股)    均价  结存股数  董监高      变动原因
  ─────────────────────────────────────
  2021-09-02  任德奇          100000    4.43    300000  任德奇  二级市场买卖
              本人                                      董事
  ─────────────────────────────────────
  2021-01-06  关兴社           30000    4.49     30000  关兴社  二级市场买卖
              本人                                      监事
  ─────────────────────────────────────
  2020-12-07  任德奇          100000    4.27    200000  任德奇  二级市场买卖
              本人                                      董事
  ─────────────────────────────────────
  2018-07-12  顾生             20000    6.04     66100  顾生    二级市场买卖
              本人                                      高管
  ─────────────────────────────────────
  2015-07-17  伍兆安           30000    7.27     30000  伍兆安  二级市场买卖
              本人                                      高管
  ─────────────────────────────────────


  ◆  八面来风  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  ●2016-08-29 〖资讯中心〗交通银行(601328)资产质量稳定期可获利了结(中银国际
  )                                                                         
      16年上半年净利润同比增长0.9%至376亿人民币,其中二季度净利润上涨1.3%,
  比我们的预测高3.6%,主要原因是净利息收入较高。交通银行H股已达到我们此前设
  定的目标价,基于息差好于预期,我们分别上调盈利预测和目标价2.4%和2.3%。但是
  我们依然对下半年资产质量和利润增幅前景持谨慎态度,鉴于近期估值上升,将对H
  股的评级从买入降至持有。建议投资者在公司盈利略好于预期的情况下获利了结。
      支撑评级的要点
      逾期贷款余额相比于2015年底减少5.9%。我们预计是核销和转让帮助交行不良贷
  款率保持稳定。16年上半年,估算新不良贷款生成率在1.41%,依然高于16年上半年0
  .53%和全年1.24%的水平。对于未来,我们与管理层看法相同,即在国内经济持续下
  行的压力下,资产质量仍面临挑战。房地产市场的不确定性也会带来风险。我们维持
  2016年年底不良贷款率在1.87%的预测。
      2季度净息差环比扩大4个基点,好于预期。活期存款比例上升(1季度末为47.19%
  ,2015年底为44.35%),拉低资金成本。我们略微上调了2016年的净息差预测。但是
  预计未来活期存款比例上升幅度有限。资产收益率较低将使净息差承压。因此,我们
  依然预测未来几个月里净息差呈下行趋势。
      交通银行宣布分拆交银国际赴港上市。同时分拆石河子交银村镇银行在新三板上
  市。截至2015年底,交通银行在交银国际和石河子交银村镇银行的股权投资分别为17
  亿人民币和50万人民币。我们认为分拆不会给交银造成重大影响,尽管事件本身有利
  于子公司未来市场化发展。
      上半年理财业务收入增长35%,代理收入增长116%,在此基础上手续费收入上半
  年同比增长8.1%。未来我们认为随着理财手续费收入和保险销售代理收入的减少,收
  入增速将放缓。
      估值
      交通银行H股目前对应0.65倍2016年预期市净率,低于0.74倍的行业平均水平。
  折让略低于交行15.6%的历史平均折让水平。鉴于净资产收益率较低,我们预计交行
  股票估值未来依然会较行业平均水平有所折让。评级下调至持有(H股和A股)。

  ●2016-08-26 社保和证金公司大规模增持交行(上海证券报)                     
    “深改”周年成效初显,交通银行成为全国社会保障基金(社保基金)、中国证
  券金融股份有限公司(证金公司)等大规模增持的焦点。
     “交行‘深改’一年,成效初显、任重道远。”交行行长彭纯昨日在业绩发布会
  上回答上海证券报记者提问时表示,将密切关注国有控股金融企业员工持股的政策进
  展,争取成为首批实现员工持股的国有银行。交行董事会昨日也审议通过了交银国际
  于香港联交所上市的议案。
     8月25日,香港联交所公告显示,社保基金于近日增持交行H股1180万股,作价每
  股5.705港元。与此同时,昨日交行2016年上半年业绩报告披露,证金公司上半年增
  持交行A股约5.7亿股。
     “随着银行业不良贷款额和比率增长双双趋缓,银行股这类权重股再度成为稳定
  市场的较好选择。”有券商分析师认为,这是社保、证金等大资金增持银行股的重要
  原因。该分析师同时表示,银行股通常股息率较高,能够在一定程度上覆盖投资的资
  金使用成本。
     上述分析师还表示,交行深化改革方案自去年6月获国务院批准,改革红利显现
  。2016年上半年实现净利润人民币376.61亿元,同比增长0.90%。
     不仅如此,翻阅已经公告的上市银行中期业绩报告后记者发现,今年上半年,证
  金公司、汇金公司等在浦发银行、招商银行、华夏银行等公司各有不同比例的增持。
     此外,过去两年,交行董监高和中层干部共计约400人,以自有资金在二级市场
  买入交行A股和H股1500万股、985万股。
     近期,国资委也发布了国企控股员工持股试点意见。对于交行员工持股计划的进
  一步安排,彭纯表示,从试点意见看,金融、文化等国有企业实施员工持股另有规定
  。
     “未来,我们将密切关注国有控股金融企业员工持股的政策进展。”彭纯说,等
  待有关办法出台后,结合办法要求、以及前期实际持股情况,争取成为首批实现员工
  持股的国有银行。
     自去年6月深化改革方案获批以来,交行围绕“探索大型商业银行公司治理机制
  、实施内部经营机制改革、推进经营模式转型创新”三项重点内容,有序推动各改革
  项目落地实施。而“深改”红利也逐步释放。
     对于“深改”具体成效,彭纯表示,在公司治理方面,发挥汇丰的战略投资者作
  用,董事会推选汇丰银行总裁王冬胜为交行非执行副董事长,双方公司治理和业务合
  作迈上新的台阶。“400名中高级管理人员以自有资金增持交行A股和H股,初步建立
  了管理层自有资金持股计划。”
     彭纯同时还表示,交行改革薪酬分配制度,建立职业经理人制度和考核评价体系
  ,推行全员全产品计价考核,有效激发经营活力。这其中还包括:在深化内部经营机
  制改革上,构建公司客户板块、同业客户板块、个人客户板块、风险管理板块、互联
  网金融五大板块。在推进经营模式转型创新上,在国有大行中率先探索“省分行制+
  事业部制”双轮驱动新模式等。

  ●2016-08-26 〖资讯中心〗交通银行(601328)资产质量指标全面改善(中金公司)   
      1H16业绩符合预期
      交通银行公布1H16业绩:营业收入1036亿元,同比增长6.7%;归属母公司净利润
  377亿元,同比增长0.9%,对应每股盈利0.50元。
      发展趋势
      资产质量指标全面改善。期末不良率1.54%,环比持平。期末关注类贷款/逾期贷
  款占比3.07/1.54%,较去年末下降10/3bps,潜在问题压力减缓。作为总部在长三角
  的银行,交行有望在大银行中率先走出资产质量拐点。
      净息差趋势好于同业。按照期初期末余额计算,2Q净息差1.84%,环比仅下降9bp
  s,好于建行的18bps。剔除营改增影响,2Q净息差环比甚至有所提升。
      结算银行卡等业务拉低中收增速。1H16手续费及佣金净收入209.6亿,同比增长8
  .1%,增速较1Q大幅放缓,主要因为结算、银行卡、投行等业务收入下降。
      高股息提高配置价值,期内证金公司、社保等机构增加了交行的持股比例,显示
  低息环境下银行股的配置价值。
      盈利预测
      我们维持2016/2017年全年每股盈利预测不变。
      估值与建议
      目前,公司股价对应0.76倍(A股)和0.64倍(H股)2016年P/B。我们维持A股中性评
  级和人民币6.52元的目标价,较目前股价有12.22%上行空间。维持H股中性评级和港
  币5.71的目标价。

  ●2016-08-26 〖资讯中心〗交通银行(601328)中报点评:息差和资产质量是靓点(东
  吴证券)                                                                   
      靓点:净息差环比上升,关注贷款率和逾期率环比下行;不足:不良净生成环比
  小幅上升
      投资要点
      净利息收入环比略上升。上半年净利息收入同比下降4%;单季净利息收入环比增
  速自去年4季度开始负向增长,2季度环比正向增长0.3%,主要是规模贡献5.6%增幅,
  2季度净息差1.97%,环比降低7bps,剔除营改增影响,净息差则环比上升4bps,公司
  积极调整存款结构,活期存款较年初增长14%,占比提高3.8个百分点至49%。
      净手续费收入增长平稳。同比增长8%,代理类手续费同比增长117%,资产管理与
  理财业务手续费同比增长35%。净手续费收入环比降低5.4%,是受1季度环比增速较快
  影响,1季度增速42%。
      资产质量趋稳。公司上半年不良率1.4%,环比持平,不良净生成率0.82%,环比
  增加4bps,关注类贷款占比3.07%,较年初降低10bps,逾期率2.68%,较年初降低36b
  ps,未来不良形成压力降低。拨备覆盖率150.54%,接近于监管红线。
      资本充足,发行优先股后进一步提高资本充足率。公司核心一级资本充足率10.9
  2%,环比降低16bps,一级资本充足率13.18%,环比降低4bps,公司6月22日核准非公
  开发行4.5亿股优先股,未来一级资本充足率进一步提升。
      投资建议:
      现价对应16年P/E6.31,P/B0.76。交行半年报好于市场预期,考虑其低估值,是
  安全偏好高资金的好选择。预测201/17年净利润增速2.7%/1%,EPS与BVPS分别为0.92
  /7.66,0.93/8.59。

  ●2016-08-25 〖资讯中心〗交通银行(601328)2016年半年报点评:不良处置加速,交
  银国际迎来分拆上市(兴业证券)                                              
      投资要点
      交通银行的业绩基本符合市场预期,主要利润驱动因素来自日均规模同比增长10
  .3%、非息收入增长8.1%。手续费收入中代理及管理类业务增长迅速,但结算清算由
  于受到监管政策影响有所下滑。
      Q2规模积极扩张(QoQ7.5%,HoH11.2%),低风险类资产配置较多,同业负债占比
  提升。从结构上看,上半年规模的提升主要集中在二季度,其中债券投资贡献最大(Q
  oQ12.8%),Q1大幅压缩的同业业务占比亦有所回升。债券投资中,公司主要增配了3-
  5年久期的地方债。存款方面,公司继续压降高成本负债,同业负债亦有较大增幅(Qo
  Q19.7%)。
      生息资产收益率收窄明显,但NIM收窄最快阶段已经过去。公司上半年生息资产
  生息率同比下行75bps至4.05%,付息负债付息率下行48bps至2.22%,我们认为公司负
  债成本仍有压缩空间。从成本支出方面来看,成本收入比25.1%,我们判断公司成本
  控制能力已得到较为充分的挖掘。
      名义不良持平于Q1(1.54%),不良处置力度加大,关注/预期等领先指标改善。公
  司2016年上半年末不不良率为1.54%,与Q1持平,较年初仅增长3bps。公司年化信用
  成本为0.77%,期末拨备覆盖率为150%,比年初下降了6个百分点,拨贷比为2.32%,
  仍然维持在去年水平。公司加回核销的单季度不良净生成率约为0.22%,基本与一季
  度相当,单季度处置率则提升至0.184%,或亦有减轻拨备覆盖率压力的动机。我们认
  为后期拨备压力取决于资产质量的变动情况,仍有一定的补提压力。
      我们小幅调整公司2016年和2017年EPS至0.90元和0.90元,预计2016年底每股净
  资产为7.60元(不考虑分红、再融资),对应的2016年和2017年PE分别为6.5和6.5倍,
  对应2016年底的PB为0.76倍。继中国银行分拆中银航空租赁后,公司在中报披露时也
  同期披露了交银国际的分拆上市计划,发行规模不超过发行后总股本的28%,此举有
  利于公司相关资产的更合理估值。我们认为公司目前的价格已经隐含了市场对于其特
  色不足的估值折价,公司估值修复仍需要混改进一步实质性推进,维持增持评级。

  ●2016-04-29 〖资讯中心〗交通银行(601328)季报点评:资产规模增长平稳,加大处
  置力度化解不良(平安证券)                                                  
      投资要点
      事项:交通银行公布了16年1季报,实现归属于母公司净利润同比增0.51%,总资
  产7.40万亿元(+11.7%,YoY/+3.48%,QoQ)。其中贷款+8.3%YoY/+4.5%QoQ;存款+7.9
  9%YoY/+3.43%QoQ。营业收入同比增3.9%,净息差2.01%,环比下降21bps,同比下降2
  8bps,手续费净收入同比增9.3%。成本收入比23.22%(-1.26pct YoY)。不良贷款率1.
  54%(+3bps,QoQ)。拨贷比2.33%(-2bps QoQ),拨备覆盖率151.24%(-4pct QoQ)。公
  司核心一级资本充足率11.08%(-6bps QoQ),资本充足率13.22%(-27bps QoQ)。
      平安观点:
      业绩增长符合预期,受贷款重定价影响净利息收入同比负增长
      交通银行2016年1季度净利润增速0.5%,基本符合预期,营收同比增13.4%,其中
  净利息收入同比减少2.8%,受到1季度贷款重定价影响较大(1季度净息差2.01%,较15
  年2.22%的水平收窄21BP),随着2季度以后重定价因素影响逐步消退,净利息收入表
  现将会有所改善。公司非息收入增长保持良好,同比增速达到25%,其中增长基金、
  保险产品代销业务增长较快,同比增速达到140%。
      资产规模增长平稳,同业收缩,债券增配
      交行16年1季度总资产规模环比年初增长3%,其中贷款环比年初增长4.5%,增速
  与去年1季度基本持平,证券投资类资产增长较快,环比年初增长7%,其中应收款类
  投资环比年初增长4.7%,债券配置增加,交易性/可供出售/持有到期科目分别环比增
  长8.7%/6.8%/8.7%。同业资产环比年初收缩5%,主要受买入返售大幅下降所致,环比
  年初下降24%,一定程度受到MPA季末监管影响。
      不良率小幅上行,核销力度继续加大,拨备力度维持稳定
      交行16年1季度不良率环比上升3个bp,同比上升24个bp至1.54%,公司核销力度
  继续加大(1季度单季核销32亿),加回核销,单季年化不良生成率较去年1季度提升了
  13个BP至0.78%。公司拨备计提基本维持稳定,单季年化信用成本为0.73%,略低于不
  良生成率0.78%,一定程度受到盈利能力下滑的制约。公司拨贷比环比下行2BP至2.33
  %,拨备覆盖率环比略下降至151%,如不突破监管红线,未来拨备计提的压力依然较
  大。
      投资建议:维持“推荐”评级
      我们维持交行16/17年净利润增速0.3%/1.0%的预测,公司作为银行混改的排头兵
  ,交行混改的落地情况仍然值得关注,另外公司积极抓住居民财富不断增长的机遇,
  持续做大做强理财业务、交易型业务、创新型业务等,财富管理经营特色进一步彰显
  。我们认为改革的逐步落地和财富管理业务的快速增长对交行未来业绩增长带来积极
  贡献,公司目前股价对应16/17年PB0.69x/0.62x。维持“推荐”评级。

  ●2016-04-29 〖资讯中心〗交通银行(601328)资产结构优化,收入结构改善(安信证
  券)                                                                       
      事项:交通银行公布2016年一季度报告。公司一季度总资产达到74,044亿元,较
  年初增长3.48%;实现营业收入560.33亿元,同比增长13.42%;实现净利润190.66亿
  元,同比增长0.51%;不良率1.54%,较年初增加3BP;拨备覆盖率151.24%,较年初下
  降4.33pc。
      非息收入快速增长,收入结构改善。公司一季度受到贷款重定价影响,净息差同
  比下降28BP,净利息收入同比减少2.78%,占营业收入比例60.73%,同比下降10pc。
  预计随着2季度以后重定价因素影响逐步消退,净利息收入表现将会有所改善。公司
  一季度非息收入增长保持良好,同比增速达到53%,其中保险产品代销业务同比增速
  达到206.68%。公司积极抓住居民财富不断增长的机遇,强化财富管理经营特色,预
  计2016年非息收入将保持快速增长,收入结构持续改善优化。
      资产规模平稳增长,投资类资产配置加大。一季度公司总资产规模较年初增长3.
  48%,生息资产较年初增长3.05%,贷款较年初增长4.52%,但增速均不及去年一季度
  。资产结构上,公司加大了对投资类资产的配置。投资类资产较年初增长6.62%。近
  五个季度,投资类资产均保持了较快增长速度,占生息资产比例由去年一季度末的20
  %提高至25.57%。公司降低了同业资产配置,同业资产近两个季度持续环比负增长,
  占生息资产比例由去年一季度末9.54%降至8.22%。预计在全年信贷类资产风险依然高
  企的情况下,公司将进一步加大对投资类资产的配置。
      不良贷款率微升,拨备计提压力较大。一季度公司不良率1.54%,较年初上升3BP
  。拨备覆盖率151.24%,较年初下降4.33pc。我们测算一季度年化不良生成率0.76%,
  较去年一季度的0.61%上升15BP。一季度是不良清收的淡季,不良认定和处理都慢于
  其他季度,不良生成率是否得到控制仍需继续观察。预计全年不良率仍将上升,拨备
  计提压力依然较大。
      投资建议:增持-A投资评级,6个月目标价5.80元。我们预计公司2016年-2018年
  的收入增速分别为8%、7.5%、7.2%,净利润增速分别为0.5%、0.8%、1.2%;首次给予
  增持-A的投资评级,6个月目标价为5.80元,相当于2016年6.4倍的动态市盈率。

  ●2016-04-28 〖资讯中心〗交通银行(601328)2016年一季报点评:经营稳步推进,关
  注定价变化(兴业证券)                                                      
      投资要点
      交通银行的业绩略好于市场预期,公司在收入增长(扣除保险部分)平稳的情况下
  ,对成本支出进行了较好控制。主要利润驱动因素来自日均规模同比增长11.7%、非
  息收入增长9.1%以及成本收入比压缩至22.9%。公司利息收入与此前公布的中国银行
  类似出现了同比负增长的情况,手续费收入较上一也有所放缓。
      从结构上看,债券投资和贷款增加(QoQ4.5%/6.6%),同业压缩(QoQ-5%),整体资
  产配置相对均衡。细项来看,同业各项均有压缩,买入返售金融资产压缩较多(QoQ-2
  3.69%),投资各项均有增长。负债方面,公司继续压缩高成本同业负债,存款增长相
  对积极(QoQ3.4%)。公司一季度由于按揭重定价原因,资产收益率(期初期末口径)下
  行26bps至4.16%,负债付息率下行9bps至2.44%,进而整体NIM下行15bps至1.95。从
  成本支出方面来看,2016年一季度末的管理费用支出128.1亿元,成本收入比22.9%,
  同比下降1.2个百分点,我们判断公司成本控制能力已得到较为充分的挖掘,未来继
  续下行的空间不大。
      不良生成处置环比回落,信用成本温和上行。公司2016年一季度末末不良贷款继
  续上行,不良贷款余额为599.0亿元,较上季度末增加37.0亿元。公司不良率为1.54%
  ,较上季度上升了3.0bps。公司当季计提了69.0亿元的坏账准备,年化信用成本为0.
  71%,期末拨备覆盖率为151%,比年初下降了5个百分点,拨贷比为2.33%,仍然维持
  在去年水平。公司加回核销的单季度不良净生成率约为0.20%,较Q4小幅回落,单季
  度处置率也回落至0.10%。考虑到拨贷比绝对值水平,我们认为后期拨备压力取决于
  资产质量的变动情况,但平滑空间不大。
      我们小幅调整公司2016年和2017年EPS至0.88元和0.88元,预计2016年底每股净
  资产为7.78元(不考虑分红、再融资),对应的2016年和2017年PE分别为6.2和6.2倍,
  对应2016年底的PB为0.70倍。交通银行一季度的经营稳定,但略显平淡。我们认为公
  司目前的价格已经隐含了市场对于其特色不足的估值折价,公司估值修复仍需要混改
  进一步实质性推进,维持增持评级。

  ●2016-03-30 〖资讯中心〗交通银行(601328)年报点评:规模扩张稳健,资产质量压
  力持续(平安证券)                                                          
      投资要点
      事项:交通银行公布15年年报。2015年度净利润同比增1.0%,符合我们预期:总
  资产7.16万亿元(+14.2%,YoY/-0.71%,QoQ)。其中贷款+8.5%YoY/-0.1%QoQ;存款+1
  1.29%YoY/-0.19%QoQ。营业收入同比增9.3%,净息差2.22%(-14pbsYoY/-2bps QoQ),
  手续费净收入同比增18.3%。成本收入比30.4%(+7bps YoY)。不良贷款率1.51%,环比
  上升9bps。拨贷比2.35%(+0bps,QoQ),拨备覆盖率155.57%(-10pct QoQ)。公司核心
  一级资本充足率11.14%(+17bps QoQ),资本充足率13.49%(+19bps QoQ)。
      平安观点:
      规模快速扩张,财富管理快速发展提高非息收入贡献。交通银行15年净利润同比
  增1.0%,符合我们预期,拨备前利润同比增6.6%,主要得益于生息资产规模的快速扩
  张带来的净利息收入的增长和手续费净收入的高增长。公司15年生息资产较年初增长
  15%,主要是信贷投放力度加大(贷款较年初增长8.3%)和应收款项类投资大幅增长,
  较年初增长53%,其中非标投资增长40%。受益于规模的快速扩张,公司净利息收入在
  净息差同比下降14BP的情冴下同比增长7.0%。手续费净收入同比增18.3%,占营收比
  达18.07%,同比提升1.4个百分点,其中代理类业务(+94%,YoY)和管理类业务(+51%
  ,YoY)是中间业务的主要增长点,主要得益于财富管理业务的快速发展。报告期末,
  交行资产托管规模达到55783亿元,较年初增长34%;管理的个人金融资产(AUM)达245
  20亿元,较年初增长14%,理财产品规模达1.46万亿,较年初增长41%,保持较快增速
  。
      净息差持续收窄。交行净息差2.22%,环比小幅下降2bps,主要是受利率市场化
  及2015年5次降息的影响,存贷利差环比3季度下降6BP至3.52%,而公司通过增加非标
  类投资更多受益于资金利率下行,部分对冲存贷利差收窄。考虑贷款重定价的持续影
  响,未来净息差仍有继续收窄的可能。
      资产质量恶化继续,不良处置力度加大。交通银行15年不良率为1.51%,环比上
  升9bps。加回核销之后的第4季度年化不良生成率1.22%(+18bps,QoQ),延续3季度的
  上升趋势。另外,从不良贷款先行指标来看,公司关注类贷款余额较年初增长28%,
  占总贷款比例较年初增长50BP至3.17%。逾期贷款较年初增长39%,占总贷款比重上升
  68BP至3.04%。
      受资产质量大幅下滑的影响,公司加大了拨备计提力度及不良处置力度,15年全
  年计提拨备289亿(Q1:59亿,Q2:61亿,Q3:89亿,Q4:80),较14年多计提60亿。
  公司单季年化不良贷款核销率0.86%,环比上升12bps。单季年化信用成本0.86%,环
  比下降9bps,拨备覆盖率环比下降10个百分点至155.57%,接近目前150%的监管指标
  ,若未来监管不降低拨备覆盖率的要求,公司净利润增速面临较大压力。预计在经济
  下行压力较大的情冴下,拨备计提未来压力仍存。
      投资建议:维持“推荐”评级
      公司作为银行混改的排头兵,事业部制改革和用人薪酬考核机制改革等方面均已
  取得实质进展,未来依旧将是银行中金融改革的领先者。得益于事业部制改革,交行
  资管业务快速发展,预期未来资管业务可能率先进行子公司分拆。另外,交行获准发
  行优先股筹450亿人民币,并按照有关规定计入其他一级资本,为公司持续扩张提供
  资本金。公司目前股价对应16/17年PB0.69x/0.62x,PE6.1x/6.0x,维持“推荐”评
  级。

  ●2016-03-30 〖资讯中心〗交通银行(601328)业绩保持稳健,期待改革释放活力(申
  万宏源)                                                                   
      投资要点:
      公司2015年年报显示,2015年末,交行总资产达到7.16万亿元,同比增长14.2%
  ,全年实现归属股东净利润665亿元,同比增长1.03%,略超我们预期的0.03%。2015
  年公司实现并表后每股收益0.9元,每股净资产7.0元;ROAA1.00%,ROAE13.43%,同
  比分别下降8bps和1.36%。总体来看,交行2015年规模增长较快,而净利润增幅较小
  ,反映的其实是货币投放的持续扩张,以及银行业全行业性的利润增速下滑。各利润
  增速的影响因素中,规模增长和中收增长是利润增长的主要因素,息差收窄和拨备拖
  累业绩表现。
      规模是利润增长最重要因素,贡献净利润增长9.46%。2015年末,生息资产规模
  同比增长14.2%。其中,贷款同比增8.3%,基本与3季度末规模持平。债券投资大幅扩
  张,其中持有至到期投资规模同比增长47%。应收款项类项下非标资产扩张,其中信
  托及资管计划同比增加40%,买入返售票据持续压缩导致买入返售规模较14年末同比
  减少57%。15年末,计息负债同比增长14.2%,其中,存款同比增长11.3%。当然,债
  券、非标等相对贷款利率更低的产品占比增加,对净息差其实有负面影响。
      手续费与佣金收入的增长是业绩增长的第二大因素,贡献净利润增长4.18%。201
  5年手续费及佣金净收入350.27亿元,同比增加54.23亿元,增幅18.3%,占营收比重
  同比提升1.4%至18.1%,显示出收入结构的进一步优化。代理类业务和管理类业务是
  中间业务的主要增长点。管理类手续费收入为96.97亿元,同比增加32.80亿元,增幅
  达51.11%,主要得益于资产托管及理财产品手续费收入的增长。代理类手续费收入为
  34.03亿元,同比增加16.49亿元,增幅94.01%,主要得益于代销基金、保险等业务收
  入的迅速增长。
      资产质量依然承压,拨备计提贡献净利润增长-5.07%。2015年,公司不良资产继
  续暴露,不良率1.51%,同比上升26bps,拨备覆盖率同比下降23%至156%,拨贷比2.3
  9%,同比上升3bps。,全年不良核销156亿元,同比略有下降。2015年末。
      成本收入比同比上升7bps至30.36%,贡献净利润增长-0.77%。
      作为启动银行深化改革的首家银行,公司有望通过深化改革释放经营活力。公司
  综合化、集团化的集团金融版图愈加丰富,2015年,境外银行、控股子公司利润占比
  分别达到6.1%和4.5%。预计未来将推进子公司分拆、子公司引入民营资本以及员工持
  股计划。维持“增持”评级,调整16/17年净利润增速至0.4%/2.9%(原预测-4.9%/11.
  1%),对应16/17年PE6.2X/6.0X,PB0.7X/0.6X,估值具备一定吸引力。

  ●2016-03-29 〖资讯中心〗交通银行(601328)2015年年报点评:压缩高成本负债,优
  化资产配置结构(兴业证券)                                                  
      投资要点
      交通银行的业绩略好于市场预期,主要利润驱动因素来自日均规模同比增长14.7
  %以及非息收入增长18.3%。公司全年NIM同比/环比分别下行14/2bps至2.22,信用成
  本提升至0.76%,变动相对温和。
      从全年资产配置上看,同业资产/负债(YoY37%/28%)、债券投资(YoY26%)和个人
  贷款(YoY17%)是推动公司资产负债表扩张的最主要因素。Q4末公司对规模(QoQ-0.7%)
  进行了调整,除了同业资产负债规模明显下降外,存贷业务也有不同程度的压缩。
      定价方面,资产端同业及公司贷款收益率下行较多,应收款项投资的增长部分对
  冲了收益率下行。而负债端大力压缩高成本同业负债效果明显(-87bps),纠正了长期
  以来同业资产负债收益率倒挂的现象。不过受制于整体负债成本下降幅度有限,NIM
  继续环比向下。中间业务收入方面,手续费收入中的代理类收入、资产托管及理财手
  续费收入是主要拉动因素。
      资本充足,再融资压力不大。公司期末高级法下资本充足率和一级资本充足率分
  别为13.49%和11.14%,公司Q4资产规模的绝对水平压缩进一步提升了资本充足率读数
  ,考虑到目前的资本充足率绝对水平较高,预计短中期内资本压力不大。
      Q4不良生成、核销处置及信用成本小幅走高。公司2015年年末不良率为1.51%,
  较上季度上升了9.0bps。全年信用成本为0.76%,期末拨备覆盖率为156%,比年初下
  降了23个百分点,拨贷比为2.35%。公司加回核销的单季度不良净生成率约为0.29%,
  较Q3小幅上行。公司三个月内的逾期贷款大幅下行,关注类贷款增速放缓,不过其余
  逾期/刺激贷款仍显著增加,资产质量仍需观察。
      我们小幅调整公司2016年和2017年EPS至0.88元和0.87元,预计2016年底每股净
  资产为7.75元(不考虑分红、再融资),对应的2016年和2017年PE分别为6.2和6.3倍,
  对应2016年底的PB为0.70倍。交通银行一直为市场所担忧的是其特色不足的经营方针
  ,无论是零售领域还是批发领域,交通银行都做得中规中矩。我们认为公司目前的价
  格已经隐含了市场对于其特色不足的估值折价,公司估值修复仍需要混改进一步实质
  性推进,维持增持评级。

  ●2016-03-29 〖资讯中心〗交通银行(601328)2015年年度报告点评:净息差缩窄,资
  产质量仍承压(民生证券)                                                    
      一、事件概述
      交通银行3月29日晚公布了《2015年年度报告》,全年实现归属母公司股东净利
  润人民币665.28亿元,同比增长1.0%;存款余额4.48万亿元,较年初增长11.3%;贷
  款余额3.63万亿元,较年初增长8.3%。
      二、分析与判断
      资产规模扩张较快,息差、拨备拖累业绩
      2015年归属股东净利增速为1.0%,与前三季度持平,符合预期。年末资产规模达
  7.16万亿元,同比增长14.1%,为业绩主要驱动因子。而息差缩窄和大幅计提拨备拖
  累了业绩,对业绩增速的影响分别为-7.2和-5.3个百分点。
      净息差缩窄,轻资产转型有待发力
      2015年NIM2.22%,同比下降14BP。受央行连续多次降息及利率市场化影响,负债
  成本率降幅不及资产收益率降幅。全年生息资产收益率同比下降31BP,其中贷款收益
  率下降46BP;负债成本率同比仅下降25BP,其中存款成本率仅下降11BP。
      2015年非息收入占比22.9%,同比基本持平,轻资产转型力度不及预期。具体来
  看,投行业务收入同比略降,支付结算及银行卡手续费增长缓慢,拖累非息收入增速
  ;理财、代销及托管业务收入保持较快增长。
      不良净生成率上升,资产质量仍承压
      年末关注贷款率3.17%,同比/环比上升49BP/6BP;不良率1.51%,同比/较2Q15升
  幅26BP/20BP;不良净生成率为0.87%,同比/较2Q15升幅9BP/28BP。15年核销153亿元
  ,同比基本持平,核销力度不大;共计提拨备289亿元,同比增长26.4%。年末“不良
  +关注”达4.68%,经济下行压力不减,资产质量或继续承压。
      三、投资建议
      预测交行16-17年EPS分别为0.90/0.91元,BVPS为7.63/8.26元。目前股价5.46元
  ,对应6.1x16PE/0.72x16PB,维持谨慎推荐评级。


  ◆  管理层简介  ◆              ◇更新时间:2021-10-08◇


  ◆高管人员情况◆                                                          

  姓名            公司职务       学历         期末持股数(万股)    薪酬(万元)
  ─────────────────────────────────────
  任德奇          董事长         硕士                        -         94.33
  刘珺            副董事长       博士                        -         54.91
  陈绍宗          非执行董事     硕士                        -             -
  宋洪军          非执行董事     硕士                        -             -
  陈俊奎          非执行董事     硕士                        -             -
  刘浩洋          非执行董事     硕士                        -             -
  李龙成          非执行董事     博士                        -             -
  廖宜建          非执行董事     本科                        -             -
  汪林平          非执行董事     本科                        -             -
  常保升          非执行董事     本科                        -             -
  杨志威          独立非执行董事 硕士                        -         31.00
  胡展云          独立非执行董事 硕士                        -         31.00
  蔡浩仪          独立非执行董事 博士                        -             -
  石磊            独立非执行董事 博士                        -         31.00
  张向东          独立非执行董事 硕士                        -             -
  李晓慧          独立非执行董事 博士                        -          3.94
  ─────────────────────────────────────
  王学庆          股东监事       硕士                        -             -
  张民生          股东监事       硕士                        -             -
  关兴社          职工监事       硕士                     3.00        107.21
  林至红          职工监事       硕士                     3.00             -
  丰冰            职工监事       硕士                        -             -
  夏智华          外部监事       硕士                        -             -
  李曜            外部监事       博士                        -         27.00
  陈汉文          外部监事       博士                        -         26.00
  鞠建东          外部监事       博士                        -         13.00
  ─────────────────────────────────────
  刘珺            行长           博士                        -         54.91
  郭莽            副行长         本科                     5.00         85.13
  殷久勇          副行长         博士                        -         86.13
  周万阜          副行长         硕士                        -         64.39
  郝成            副行长         博士                        -          7.27
  钱斌            副行长         硕士                        -             -
  徐敏            纪委书记       -                           -             -
  伍兆安          交行-汇丰战略合硕士                        -             -
                  作顾问
  顾生            公司秘书、董事 硕士                     6.61        175.37
                  会秘书
  涂宏            业务总监       硕士                        -        276.55
  王锋            业务总监       博士                    23.93             -
  林骅            首席风险官     硕士                    13.21             -
  ─────────────────────────────────────


  ◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆                                      

  单位(万元)                          2020末期  2019末期  2018末期  2017末期
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  年度报酬总额                         1939.50   1966.94   2210.71   2080.89
  最高前三位董事报酬总额                251.91    532.21    527.84    367.81
  最高前三位高级管理人员报酬总额        538.05    734.04    358.14    506.62
  独立董事津贴(平均)                     24.24     23.07     25.00     20.48
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  ◆高管简历◆                                                              

  董事会                                                                    
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  姓名: 任德奇         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事长
  出生日期: 1963       任职日期: 2020-01-16
  简历:任德奇先生,1963年生,1988年于清华大学获工学硕士学位,高级经济师。曾
       任本行副董事长、执行董事、行长。曾任中国银行执行董事、副行长,期间曾
       兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,中国银行上海人民币交易业务总
       部总裁。曾任中国建设银行风险管理部总经理、湖北省分行行长、授信管理部
       总经理、风险监控部总经理、信贷审批部副总经理,2020年1月起任本行董事长
       ;2018年8月起任本行执行董事。
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  姓名: 刘珺           性别: 男 学历: 博士         职务: 副董事长
  出生日期: 1972       任职日期: 2020-08-05
  简历:刘珺先生,1972年生,中国国籍,2003年于香港理工大学获工商管理博士学位
       ,高级经济师。曾任中国投资有限责任公司副总经理。曾任中国光大集团股份
       公司副总经理,中国光大(集团)总公司执行董事、副总经理,期间先后兼任
       光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光
       大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席
       、中国光大实业(集团)有限责任公司董事长。曾任中国光大银行行长助理、
       副行长,期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中
       心总经理,2020年8月起任本行副董事长、执行董事;2020年7月起任本行行长
       。
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  姓名: 陈绍宗         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1962-11    任职日期: 2019-10-17
  简历:陈绍宗先生,1962年11月出生,1994年于澳大利亚麦考瑞大学获应用财务硕士
       学位。曾任汇丰银行资本市场亚太区联席主管,环球资本市场亚太区副主管兼
       香港区交易主管,香港区交易主管,香港利率衍生工具交易主管,高级利率交
       易人员,高级交易人员,2019年10月起任本行非执行董事,本行股东汇丰银行
       资本市场大中华区业务主管。
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  姓名: 宋洪军         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1966-01    任职日期: 2019-08-05
  简历:宋洪军先生,1966年1月出生,2008年于北京大学、国家行政学院获公共管理硕
       士学位。曾任社保基金会养老金会计部副主任,基金财务部副主任、财务处处
       长,财务会计部财务处副处长。曾任财政部金融司金融一处副处长。2019年8月
       起任本行非执行董事,本行主要股东社保基金会养老金会计部主任。
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  姓名: 陈俊奎         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1974-11    任职日期: 2019-08-09
  简历:陈俊奎先生,1974年11月出生,2002年于首都经济贸易大学获管理学硕士学位
       ,高级会计师。中国烟草机械集团有限责任公司、中国烟草国际有限公司、《
       中国烟草》杂志社有限公司监事;南通醋酸纤维有限公司、珠海醋酸纤维有限
       公司、昆明醋酸纤维有限公司董事。曾任中国烟草机械集团有限责任公司财务
       资产部主任、副主任。2019年8月起任本行非执行董事,本行主要股东国家烟草
       专卖局财务管理与监督司(审计司)副司长。
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  姓名: 刘浩洋         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1973-03    任职日期: 2019-06-21
  简历:刘浩洋先生,1973年3月出生,2001年于中国农业大学经管学院获管理学硕士学
       位。曾任首都机场集团财务有限公司副总经理,内蒙古机场集团公司财务总监
       ,首都机场集团公司财务部副总经理、总经理助理,金飞民航经济发展中心财
       务部经理助理。2016年8月起任本行非执行董事。本行主要股东首都机场集团公
       司资本运营部副总经理。
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  姓名: 李龙成         性别: 男 学历: 博士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1964-02    任职日期: 2020-06-02
  简历:李龙成,男,1964年2月生,中国国籍。2003年于东北林业大学获管理学博士学
       位,曾任财政部黑龙江监管局局长,财政部驻黑龙江专员办监察专员,财政部
       驻辽宁专员办监察专员,财政部驻黑龙江专员办副监察专员,财政部驻浙江专
       员办副监察专员,财政部驻黑龙江专员办专员助理、业务一处处长、综合处副
       处长,2020年6月起任本行非执行董事。
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  姓名: 廖宜建         性别: 男 学历: 本科         职务: 非执行董事
  出生日期: 1972       任职日期: 2021-05-08
  简历:廖宜建,男,1972年生,中国香港人。廖先生2016年9月至今担任汇丰集团总经
       理,2020年4月被任命为汇丰环球银行亚太区主管,2015年4月任汇丰中国行长
       兼行政总裁,2013年12月任汇丰中国环球银行及资本市场总监(2014年3月同时
       担任汇丰中国副行长),2005年任汇丰中国地区司库,1997年加入汇丰。廖先
       生曾任职于日本兴业银行(现为瑞穗国际)。廖先生1995年于伦敦大学获荣誉
       学士学位。
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  姓名: 汪林平         性别: 男 学历: 本科         职务: 非执行董事
  出生日期: 1964       任职日期: 2021-01-08
  简历:汪林平,男,1964年生,中国国籍。1986年于中南财经大学获哲学学士学位,
       曾任财政部离退休干部局一级巡视员,中国财经出版传媒集团董事长,财政部
       正司级干部;中央人民政府驻澳门特别行政区联络办公室行政财务部部长、副
       部长,财务处处长;财政部社会保障司养老保障处调研员、副处长,行政事业
       单位离退休经费管理处助理调研员,2021年1月起任本行非执行董事。
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  姓名: 常保升         性别: 男 学历: 本科         职务: 非执行董事
  出生日期: 1968       任职日期: 2021-01-08
  简历:常保升,男,1968年生,中国国籍,1989年于中南财经大学获经济学学士学位
       。曾任财政部宁夏监管局二级巡视员、副巡视员;财政部驻宁夏专员办副巡视
       员、专员助理、业务三处副处长、业务二处副处长、办公室副主任。2021年1月
       起任本行非执行董事,汇金公司职员。
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  姓名: 杨志威         性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1955-02    任职日期: 2019-06-21
  简历:杨志威先生,1955年2月出生,1991年毕业于加拿大西安大略大学法学院,2001
       年于加拿大西安大略大学获工商管理硕士学位,律师。冯氏控股(1937)有限公
       司及其香港上市公司集团监察及风险管理总裁,中国电信股份有限公司独立董
       事,香港医院管理局大会成员。曾任中国银行(香港)有限公司个人银行业务
       副总裁,中国银行(香港)有限公司及中国银行董事会秘书,曾于香港政府、
       香港证券及期货事务监察委员会、律师事务所及企业从事证券法律及市场监管
       工作。2016年10月起任本行独立非执行董事。
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  姓名: 胡展云         性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1954-11    任职日期: 2019-06-21
  简历:胡展云先生,1954年11月出生,1982年于加拿大约克大学获工商管理硕士学位
       ,香港及加拿大注册会计师。联想集团有限公司独立非执行董事,曾任安永会
       计师事务所管理合伙人,合伙人,高级经理,经理,高级会计师,期间兼任安
       永大中华业务管理合伙人,安永华明会计师事务所董事及总经理,安永大中华
       管理委员会委员。曾任职于荣兴证券公司。曾兼任香港大学工商管理学系讲师
       。曾在加拿大普华会计师事务所、香港普华会计师事务所工作。2017年11月起
       任本行独立非执行董事。
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  姓名: 蔡浩仪         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1954-07    任职日期: 2019-06-21
  简历:蔡浩仪先生,1954年7月出生,2001年于中国人民银行金融研究所获经济学博士
       学位,2003年获国务院政府特殊津贴。独立非执行董事,研究员。蔡先生2012
       年11月至2015年6月任中国光大银行监事长,2007年8月至2012年11月任中国银
       行非执行董事,1986年7月至2007年3月任职于中国人民银行,历任金融研究所
       研究生部主任科员、副处长、处长、副主任、金融研究所副所长、研究局副局
       长、货币政策委员会秘书长。蔡先生2018年8月起任本行独立非执行董事。
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  姓名: 石磊           性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1958-01    任职日期: 2019-12-25
  简历:石磊先生,1958年1月出生,1993年于上海社会科学院获经济学博士学位,享受
       国务院政府特殊津贴。曾任复旦大学中国经济研究中心主任,党委宣传部部长
       ,经济学院党委书记。玖源化工(集团)有限公司、三湘印象股份有限公司独
       立非执行董事。2019年12月起任本行独立非执行董事,复旦大学经济学院教授
       、博士生导师,复旦大学公共经济研究中心主任。
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  姓名: 张向东         性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1957       任职日期: 2020-08-21
  简历:张向东,男,1957年生,中国国籍,1990年于中国人民大学获法学硕士学位,
       高级经济师。曾任中国银行非执行董事,中国建设银行非执行董事及董事会风
       险管理委员会主席(期间兼任中国国际经济贸易仲裁委员会委员)。曾任国家
       外汇管理局综合司巡视员、副司长,人民银行海口中心支行副行长兼国家外汇
       管理局海南省分局副局长。曾兼任中国证监会股票发行审核委员会委员。2020
       年8月起任本行独立非执行董事。
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  姓名: 李晓慧         性别: 女 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1967       任职日期: 2020-11-18
  简历:李晓慧,女,1967年生,中国国籍,2001年于中央财经大学获经济学博士学位
       ,注册会计师。方大特钢科技股份有限公司、国网信息通信股份有限公司、骆
       驼集团股份有限公司独立非执行董事。中国注册会计师协会专业技术咨询委员
       会委员,中国会计学会审计专业委员会委员,中国内部审计协会审计准则委员
       会委员。曾在中国注册会计师协会专业标准部、沧州会计师事务所、沧狮会计
       师事务所、河北省财政厅国有资产管理局工作。曾于方大炭素新材料科技股份
       有限公司、北京银行股份有限公司、中国优通控股有限公司担任董事。2020年1
       1月起任本行独立非执行董事,中央财经大学会计学院教授、博士生导师。
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  监事会                                                                    
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  姓名: 王学庆         性别: 男 学历: 硕士         职务: 股东监事
  出生日期: 1967-10    任职日期: 2019-06-21
  简历:王学庆先生,1967年10月出生,2002年于天津财经大学获会计学硕士学位,教
       授级高级会计师。2017年6月起任本行股东监事,本行主要股东大庆油田有限责
       任公司(大庆石油管理局)总会计师,大庆石油(香港)有限责任公司董事长
       、大庆能源(香港)有限责任公司董事长、PTINDOSPECENERGY监事会主席、DPS
       印尼有限责任公司董事、中石油哈法亚有限公司董事、中国设备管理协会第六
       届理事会副会长。曾任大庆油田公司财务部主任,财务资产一部主任,财务资
       产部会计科(中心)主任、第一副主任。
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  姓名: 张民生         性别: 男 学历: 硕士         职务: 股东监事
  出生日期: 1968-08    任职日期: 2020-03-10
  简历:张民生,男,1968年8月生,正高级高级会计师,中国国籍,2009年于巴黎HEC
       商学院获EMBA专业硕士学位,高级经济师。曾任中航资本控股股份有限公司董
       事、总经理,中国航空发动机集团有限公司总会计师,期间兼任中国航发动力
       股份有限公司董事长、中国航发资产管理有限公司执行董事(法人代表)。曾
       任西安航空发动机(集团)有限公司董事长、副董事长、总经理,期间兼任中
       航动力股份有限公司副总经理、西安分公司总经理,西安航空动力股份有限公
       司副董事长、董事、总经理、监事会主席。曾任中国航空工业集团公司审计部
       部长。曾任中国航空工业第二集团公司财务审计部部长、副部长、处长、副处
       长。2020年3月起任本行股东监事,本行主要股东中国航空工业集团有限公司总
       会计师。
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  姓名: 关兴社         性别: 男 学历: 硕士         职务: 职工监事
  出生日期: 1965       任职日期: 2019-06-21
  简历:关兴社先生,1988年于中南财经大学获经济学学士学位,1999年于厦门大学获
       经济学硕士学位,高级审计师。关先生2018年10月起任本行职工监事。关先生2
       018年8月起任本行监事会办公室主任;2011年9月至2018年8月任本行总务部总
       经理;2003年5月至2011年9月任本行河南省(郑州)分行副行长、高级信贷执
       行官(2006年5月至2008年6月);1994年12月至2003年5月历任本行郑州分行财
       会处副处长、稽核处副处长(主持工作)、财会处副处长(主持工作)、财会
       处处长(其间2002年4月至2003年3月在总行稽核部挂职);1993年4月至1994年
       12月任郑州市审计局金融审计处副处长。
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  姓名: 林至红         性别: 女 学历: 硕士         职务: 职工监事
  出生日期: 1969       任职日期: 2020-12-22
  简历:林至红,女,1969年生,中国国籍,2010年于上海财经大学获高级工商管理硕
       士学位,中级会计师。2020年12月起任本行职工监事,本行审计监督局局长,
       交银国际控股有限公司非执行董事,交银金融资产投资有限公司监事。曾任本
       行总行金融服务中心(营业部)总经理,预算财务部(数据与信息管理中心)
       总经理,预算财务部总经理、副总经理、预算管理高级经理,财务会计部财务
       处处长、副处长,为本行服务30年。
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  姓名: 丰冰           性别: 女 学历: 硕士         职务: 职工监事
  出生日期: 1975       任职日期: 2020-12-22
  简历:丰冰,女,1975年生,中国国籍,2000年于上海理工大学获国民经济学硕士学
       位,高级经济师。2020年12月起任本行职工监事,本行工会办公室主任。曾任
       本行总行人力资源部副总经理,架构规划高级经理,绩效管理高级经理(期间
       挂职任嘉兴分行副行长),绩效管理副高级经理,总行发展研究部经济研究处
       副主管,为本行服务20年。
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  姓名: 夏智华         性别: 女 学历: 硕士         职务: 外部监事
  出生日期: 1955       任职日期: 2019-06-21
  简历:夏智华女士,1984年于厦门大学获经济学硕士学位,享有国务院颁发的政府特
       殊津贴荣誉,国际内部审计师,高级经济师。2006年3月至2015年7月任中国人
       寿保险股份有限公司监事会主席;2000年7月至2005年12月历任国务院派驻中国
       长城资产管理公司、中国经济开发信托投资公司、中国人寿保险(集团)公司
       、中国出口信用保险公司监事会办公室副主任、副局级专职监事、监事会办公
       室主任、正局级专职监事;2000年6月任财政部国库局助理巡视员;1997年7月
       至2000年6月任财政部国债司、国债金融司副司长;1988年12月至1997年6月任
       财政部国家债务管理司主任科员、副处长、处长;1984年12月至1988年11月任
       财政部文教行政财务司主任科员。2016年6月起任本行外部监事。
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  姓名: 李曜           性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1970-09    任职日期: 2019-06-21
  简历:李曜先生,1970年9月出生,1998年于华东师范大学获经济学博士学位,上海财
       经大学金融学院教授。曾任上海财经大学金融学院副院长,期间曾任美国波士
       顿学院中美富布莱特学者项目访问教授。曾任英国诺丁汉大学商学院管理层收
       购与私募股权研究中心中国留学基金青年骨干项目访问教授。曾任加拿大多伦
       多大学罗特曼管理学院中国加拿大两国政府互换访问学者(CCSEP)项目访问副教
       授。2017年10月起任本行外部监事。
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  姓名: 陈汉文         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1968-01    任职日期: 2019-06-21
  简历:陈汉文先生,汉族,1968年1月出生,1990年7月毕业于厦门大学会计系审计学
       专业,取得学士学位,1997年于厦门大学获经济学博士学位。曾任厦门大学管
       理学院副院长、研究生院副院长、会计系主任、学术委员会秘书长。近三年曾
       任厦门银行股份有限公司、兴业证券股份有限公司、民生控股股份有限公司、
       阳光城集团股份有限公司独立非执行董事。2019年6月起任本行外部监事,现为
       对外经济贸易大学二级教授、惠园特聘教授,博士生导师,博士后联系人。中
       国大连高级经理学院讲座教授,中国会计学会会刊China Journal of Accounti
       ng Studies联合主编,中国审计学会会刊《审计研究》编委,国家审计署高级
       职称评定委员会委员,中国注册会计师协会专业指导委员会委员,中国审计学
       会常务理事。中国神华能源股份有限公司、万达商业管理有限公司、北京三元
       基因药业股份有限公司、厦门国际银行股份有限公司独立非执行董事。
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  姓名: 鞠建东         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1963       任职日期: 2020-06-30
  简历:鞠建东先生,1963年生,1995年于美国宾夕法尼亚州立大学获经济学博士学位
       。2020年6月起任本行外部监事,清华大学五道口金融学院紫光讲席教授。教育
       部长江学者特聘教授,上海财经大学国际工商管理学院特聘教授,中粮家佳康
       食品有限公司独立非执行董事。曾任上海财经大学国际工商管理学院院长、教
       授,清华大学经管学院教授,美国俄克拉荷马大学经济学终身教授,世界银行
       顾问,国际货币基金组织研究部常驻学者。
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  高管                                                                      
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  姓名: 刘珺           性别: 男 学历: 博士         职务: 行长
  出生日期: 1972       任职日期: 2020-07-07
  简历:刘珺先生,1972年生,中国国籍,2003年于香港理工大学获工商管理博士学位
       ,高级经济师。曾任中国投资有限责任公司副总经理。曾任中国光大集团股份
       公司副总经理,中国光大(集团)总公司执行董事、副总经理,期间先后兼任
       光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光
       大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席
       、中国光大实业(集团)有限责任公司董事长。曾任中国光大银行行长助理、
       副行长,期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中
       心总经理,2020年8月起任本行副董事长、执行董事;2020年7月起任本行行长
       。
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  姓名: 郭莽           性别: 男 学历: 本科         职务: 副行长
  出生日期: 1962-10    任职日期: 2018-07-11
  简历:郭莽先生,1962年10月出生,1987年于复旦大学获经济学学士学位,高级经济
       师。2018年7月起任本行副行长。曾任本行公司业务总监,北京市分行行长兼北
       京管理部(集团客户部)总裁,深圳分行行长,重庆市分行行长、副行长(主
       持工作),深圳分行副行长、市场营销部总经理、红荔支行行长、红荔支行副
       行长(主持工作)、沙头角支行副行长(主持工作)、沙头角办事处主任,为
       本行服务29年。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 殷久勇         性别: 男 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1967       任职日期: 2019-09-19
  简历:殷久勇先生,1967年生,中国国籍,1993年于北京农业大学获农学博士学位,
       高级经济师。殷先生自2019年9月起担任本行副行长。2014年5月至2019年7月任
       中国农业发展银行副行长;2013年12月至2014年5月任中国农业发展银行办公室
       主任;2011年1月至2013年12月任中国农业发展银行河南省分行行长;2005年1
       月至2011年1月历任中国农业发展银行客户一部副总经理(其间:2007年2月至2
       008年1月挂职任中国农业发展银行保定市分行营业部副经理、保定市分行副行
       长)、总经理;1999年4月至2005年1月历任中国农业发展银行信贷一部综合处
       处长、副主任;1998年4月至1999年4月任中国农业发展银行工商信贷一部综合
       处副处长;1994年7月至1998年4月任中国农业发展银行工商信贷部购销处主任
       科员、副处长;1993年7月至1994年7月任中国农业银行信托投资公司主任科员
       。
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  姓名: 周万阜         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1965-11    任职日期: 2020-07-03
  简历:周万阜,男,1965年11月生,中国国籍,1988年于中国人民银行研究生部获经
       济学硕士学位,2003年于新加坡南洋理工大学获工商管理硕士学位。2020年7月
       起任本行副行长。曾任中国农业银行董事会秘书,总行战略规划部总经理,天
       津培训学院院长,重庆市分行副行长,总行资产负债管理部总经理、计划财务
       部副总经理、资产负债管理部副总经理,宁波市分行副行长,总行综合计划部
       处长、发展规划部副处长。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 郝成           性别: 男 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1971       任职日期: 2021-03-23
  简历:郝成,男,1971年生,中国国籍,2009年于北京交通大学获管理学博士学位,
       高级工程师。2021年3月起任本行副行长。曾任国家开发银行吉林分行行长,总
       行人事局副局长,天津分行副行长,总行人事局综合处处长、政策处处长、系
       统干部处处长、政策处副处长,总行信用管理局信用管理二处、信用管理四处
       副处长。
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  姓名: 钱斌           性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1972       任职日期: 2021-07-30
  简历:钱斌,男,1972年生,中国国籍,高级工程师。钱先生2021年4月起任本行党委
       委员。在此之前,钱先生工作于中国工商银行,曾任中国工商银行网络金融部
       总经理、主要负责人,数据中心(上海)总经理,私人银行部副总经理,信息
       科技部副总经理;中国工商银行上海分行信息技术部总经理兼技术保障中心主
       任,信息技术部副总经理,信息技术部总经理助理。钱先生2004年于复旦大学
       与香港大学合作培养工商管理专业获工商管理硕士学位。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 徐敏                                       职务: 纪委书记
  出生日期: --         任职日期: 2018-07-27
  简历:徐敏:交通银行股份有限公司纪委书记。
  
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  姓名: 伍兆安         性别: 男 学历: 硕士         职务: 交行-汇丰战略合作顾
                                                   问
  出生日期: 1953-09    任职日期: 2013-03-27
  简历:伍兆安先生,1953年9月生,1984年于香港中文大学获工商管理硕士学位。曾任
       汇丰银行行政总裁的大中华区业务特别顾问,汇丰银行工商业务部工商企业总
       监、中型企业总监、高级经理,中国业务总部副总经理、分支机构部总监,加
       拿大分行网络助理副总裁、支行行长,香港新界区区域总监,2013年3月起任交
       行-汇丰战略合作顾问。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 顾生           性别: 男 学历: 硕士         职务: 公司秘书、董事会秘
                                                   书
  出生日期: 1963-01    任职日期: 2018-04-12
  简历:顾生先生,1963年1月出生,2006年于南京大学获高级管理人员工商管理硕士学
       位,高级经济师。2018年4月起任本行董事会秘书,2020年7月起兼任本行长三
       角一体化管理总部总裁,曾任总行人力资源部总经理,江苏省分行行长,苏州
       分行行长,南京分行副行长,海南分行副行长(主持工作),总行人事教育部
       人事处处长,南京分行下关支行行长、下关支行副行长、人事教育处副处长、
       人事教育处处长助理,为本行服务34年。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 涂宏           性别: 男 学历: 硕士         职务: 业务总监
  出生日期: 1965-10    任职日期: 2018-09-25
  简历:涂宏先生,1965年10月出生,1998年于复旦大学获经济学硕士学位。2018年9月
       起任本行业务总监(同业与市场业务板块),2019年6月起任交银理财有限责任
       公司董事长。曾兼任总行金融机构部总经理、资产管理业务中心总裁,曾任总
       行金融市场业务中心总裁、金融市场业务中心╱贵金属业务中心总裁、金融市
       场部总经理,纽约分行总经理,总行国际业务部副总经理,广州分行副行长,
       北京分行外汇业务综合管理处处长、外汇计划信贷部副经理、三元支行副行长
       ,为本行服务31年。
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  姓名: 王锋           性别: 男 学历: 博士         职务: 业务总监
  出生日期: 1969       任职日期: 2021-08-05
  简历:王锋,男,1969年生,中国国籍,高级经济师。王先生自1989年起一直服务于
       本公司,现任本公司首席专家、香港分行行政总裁、交通银行(香港)有限公司
       董事长、中国交银保险有限公司董事长。在此之前,王先生曾任本公司香港分
       行行政总裁、交通银行(香港)有限公司董事长,山东省分行行长,山西省(太原
       )分行行长,郑州分行副行长,郑州分行百花路支行行长、文化路支行副行长、
       紫荆山支行副行长。王先生2006年于郑州大学获理学博士学位。
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  姓名: 林骅           性别: 男 学历: 硕士         职务: 首席风险官
  出生日期: 1968       任职日期: 2021-06-30
  简历:林骅,男,1968年生,中国国籍,经济师。林先生自1988年起一直服务于本公
       司,现任本公司江苏省分行行长。在此之前,林先生曾任本公司江西省分行行
       长、副行长(代为履行行长职责),上海市分行副行长、高级信贷执行官,上海
       分行授信部高级经理、授信管理处处长、办公室主任、办公室副主任(主持工作
       )、市场营销部经理助理,上海分行信贷处处长助理。林先生2004年于上海财经
       大学获工商管理硕士学位。
  ─────────────────────────────────────

  ◆  季度财务状况  ◆            ◇更新时间:2021-09-10◇

  一、单季度财务指标                                                        

  指标(单位:元)            21第二季度   21第一季度   20第四季度   20第三季度
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                     0.2703       0.2955       0.3442       0.2182
  销售净利率(%)                 30.62        32.11        42.04        27.65
  净资产收益率                   2.17         2.47         2.95         1.96
  每股经营现金流量(元)        -0.4090      -1.1091      -0.4685       0.8730
  主营收入同比增长(%)            6.10         5.14         8.24         0.85
  净利润同比增长(%)             33.34         2.31        49.19        -6.85
  主营收入环比增长(%)           -4.09        12.40         3.75        -5.14
  净利润环比增长(%)             -8.53       -14.15        57.72         7.66
  ─────────────────────────────────────

  二、单季度利润表摘要                                                      

  指标(单位:万元)          21第二季度   21第一季度   20第四季度   20第三季度
  ─────────────────────────────────────
  一、营业收入             6555100.00   6834400.00   6080600.00   5860700.00
  营业成本                 4391700.00   4347300.00   3201000.00   4104200.00
  营业税金及附加             80700.00     66700.00     86600.00     60800.00
  销售费用                 1777200.00   1776500.00   1435500.00   1678900.00
  投资收益                  562100.00    262900.00    189800.00    230400.00
  ─────────────────────────────────────
  二、营业利润             2163400.00   2487100.00   2879600.00   1756500.00
  营业外收入                  9000.00      6600.00     28300.00      6900.00
  营业外支出                 10200.00     -2900.00     16900.00      7700.00
  ─────────────────────────────────────
  三、利润总额             2162200.00   2496600.00   2891000.00   1755700.00
  所得税费用                106100.00    265400.00    281100.00    108300.00
  ─────────────────────────────────────
  四、净利润(新准则)       2056100.00   2231200.00   2609900.00   1647400.00
  母公司所有者净利润       2007300.00   2194600.00   2556200.00   1620700.00
  少数股东损益               48800.00     36600.00     53700.00     26700.00
  ─────────────────────────────────────

  三、单季度现金流量表摘要                                                  

  指标(单位:万元)          21第二季度   21第一季度   20第四季度   20第三季度
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计        28609000.00  60326600.00  12426000.00  25023600.00
  经营现金流出小计        31646700.00  68563200.00  15905500.00  18540100.00
  经营现金流量净额        -3037700.00  -8236600.00  -3479500.00   6483500.00
  投资现金流入小计        32408700.00  23376100.00   7833600.00  21327800.00
  投资现金流出小计        35418300.00  19470100.00   4905600.00  24771600.00
  投资现金流量净额        -3009600.00   3906000.00   2928000.00  -3443800.00
  筹资现金流入小计         8948600.00    700000.00   5932100.00   9798300.00
  筹资现金流出小计          794700.00   1041600.00   6310700.00   5540300.00
  筹资现金流量净额         8153900.00   -341600.00   -378600.00   4258000.00
  现金等的净增加额         1845200.00  -4694300.00  -1136200.00   7016900.00
  ─────────────────────────────────────

  四、季度经营情况                                                          


  ●报告期:2015三季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
      2015年1-9月
      每股收益0.70元
      净资产收益率(年化)14.15%
      营业收入同比变动:8.32%
      净利润同比变动:1.01%
      截止2015年9月末中国证券金融股份有限公司持有2,220,456,977股,为第五大流
  通股东。
      业务规模稳健增长,服务实体经济能力提升。报告期末,本集团资产总额达人民
  币72,068.66亿元,较年初增长14.97%。积极跟进“一带一路”等国家重点项目和各
  地基础设施建设,做大社会融资规模,提升服务实体经济能力。客户贷款余额(拨备
  前,如无特别说明,下同)达人民币37,271.30亿元,较年初增长8.61%。其中,交通
  运输、仓储和邮政行业贷款余额达人民币4,427.66亿元,较年初增长13.83%;个人住
  房按揭贷款余额达人民币5,850.31亿元,较年初增长10.41%;信用卡贷款余额达人民
  币2,599.28亿元,较年初增长16.25%;运用中票、短融等债务工具,为企业筹集资金
  逾人民币3,800亿元。
      2015年9月30日,按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算的本
  集团资本充足率13.30%,一级资本充足率11.29%,核心一级资本充足率10.97%,均满
  足监管要求。

  ●报告期:2015一季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
     一、管理层讨论与分析
     (一)集团主要业务回顾
     2015年一季度,本集团积极应对、稳中求进,深化改革、完善公司治理机制,加
  快转变发展方式,推进用人薪酬机制改革,推动分行差异化考核与全员全产品计价考
  核,持续深化事业部及准事业部改革,强化风险管控责任制,大力改进金融服务,实
  现经营业绩稳健增长。年化平均资产回报率(ROAA)和年化加权平均净资产收益率分
  别为1.18%和15.79%,较上年全年分别提高0.10个和0.92个百分点。
     业务增速平稳,发展势头向好。截至报告期末,本集团资产总额达66,272.39亿
  元,较年初增长5.73%;客户存款余额达42,952.13亿元,较年初增长6.59%;客户贷
  款余额(拨备前,如无特别说明,下同)达35,926.51亿元,较年初增长4.69%。
     战略执行有力,国际化综合化取得新成绩。境外银行机构和子公司资产总额较年
  初增长18.78%,在集团总资产中占比约为13.93%,较年初提高1.54个百分点;实现净
  利润同比增长26.99%,在集团净利润中占比约为9.92%,同比提高1.99个百分点,国
  际化、综合化经营有力推进。
     改革成效显现,事业部发展渐具规模。六大事业部制利润中心税前拨备前利润同
  比增幅达21.84%;资产管理业务发展提速,表外理财业务收入同比增长86.50%,站稳
  银行理财第一方阵;投资银行业务亮点纷呈,投资银行业务收入同比增长19.60%,占
  集团全部手续费及佣金收入的25.17%;资产托管业务优势持续巩固,全行资产托管规
  模较年初增长13.36%。
     强化风险管控,资产质量总体平稳。报告期末,减值贷款率为1.30%,较年初上
  升0.05个百分点;拨备率为2.25%,较年初上升0.01个百分点;报告期内,累计清收
  表内不良贷款达68.3亿元,同比增长16.99%。
     1、公司金融业务
     本集团紧抓“一带一路”国家政策契机,以深化改革激发经营活力,大力发展产
  业链金融、现金管理、投资银行、资产托管等核心业务和特色业务,持续推进公司业
  务“蕴通财富”品牌建设。报告期末,集团公司存款余额达28,324.32亿元,较年初
  增长6.23%;公司贷款余额达26,925.67亿元,较年初增长5.04%。
     资产托管业务优势持续巩固,依托香港托管中心境外执牌优势,大力开发全球托
  管市场;报告期末,本行资产托管规模达到47,157.00亿元,较年初增长13.36%。
     2、个人金融业务
     本集团加强个人金融与公司金融业务协同营销,夯实个人存款基础,提升个人融
  资服务质效,加快银行卡业务和产品创新推广,不断提升个人财富管理品牌影响力。
     报告期末,集团个人存款余额达14,572.32亿元,较年初增长7.31%,个人存款占
  比较年初提高0.24个百分点至33.93%;个人贷款余额达9,000.84亿元,较年初增长3.
  65%。
     3、金融市场业务
     机构金融有力推进,银银合作平台合作银行达114家,联接合作银行网点20,747
  个,与53家证券公司上线银衍转账系统,市场覆盖率达75%。交易型银行建设力度加
  大,成功上线债券净额清算业务,推进债券借贷、利率互换跨境套利交易等业务开展
  。银行账户投资收益持续提升,报告期末,本集团债券投资规模达12,470.35亿元,
  较年初增长7.54%;证券投资收益率达4.16%,同比提高5个基点。贵金属业务创新纵
  深发展,成功开展上海黄金交易所首单场内询价黄金期权业务、首单通过国际板保管
  库的进口业务等创新业务,荣获上海黄金交易所“市场杰出贡献奖”、“优秀金融类
  会员”等奖项。
     4、“三位一体”渠道建设
     本集团大力推动人工网点、电子银行和客户经理“三位一体”融合发展,加强和
  完善渠道建设,收效显著。报告期内,集团人均利润(年化)达81.22万元,同比增
  长10.40%;报告期末,网均存款(不含普惠型网点)达15.48亿元,较年初增长6.54%
  。
     5、国际化与综合化经营
     国际化发展方面,发挥境内外联动业务经营优势,积极布局支持“一带一路”建
  设和中资企业“走出去”。报告期内,境外银行机构实现净利润10.94亿元,同比增
  长22.37%,占集团净利润比重同比上升0.99个百分点至5.77%;报告期末,境外银行
  机构资产总额达7,448.93亿元,较年初增长20.62%,占集团资产总额比重较年初提高
  1.39个百分点至11.24%。全球网络布局不断完善,报告期末,境外经营网点达54个,
  与全球143个国家和地区的1,671家同业建立代理行关系。跨境业务稳步发展,借助首
  尔清算行平台,成为韩国证券登记结算院(KSD)指定的唯一债券交易资金结算银行
  。
     综合化发展方面,各控股子公司依托集团优势,保持良好发展势头。报告期内,
  控股子公司(不含英国子行)实现归属母公司净利润7.88亿元,同比增长34.01%,占
  集团净利润比重同比上升1.00个百分点至4.15%;报告期末,控股子公司(不含英国
  子行)资产总额达1,780.00亿元,较年初增长11.63%,占集团资产总额比重较年初提
  高0.15个百分点至2.69%。

  ◆  大股东进出  ◆              ◇更新时间:2021-10-22◇

  前十大股东                      股东人数:399954        截止日期:2021-06-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497718.67    20.17%     28.48  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     189165.12     2.55%      未变  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 香港中央结算有限公司          98518.87     1.33%   4933.92  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
     总    计                    5744756.34    77.36%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:399954        截止日期:2021-06-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497718.67    20.17%     28.48  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07%      未变  流通A股,H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     189165.12     2.55%      未变  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 香港中央结算有限公司          98518.87     1.33%   4933.92  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
     总    计                    5744756.34    77.36%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:397341        截止日期:2021-03-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497690.19    20.17%    183.10  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     189165.12     2.55% -33093.80  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 香港中央结算有限公司          93584.95     1.26%  28434.20  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
     总    计                    5739793.94    77.29%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:397341        截止日期:2021-03-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497690.19    20.17%    183.09  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07%      未变  流通A股,H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     189165.12     2.55% -33093.76  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 香港中央结算有限公司          93584.95     1.26%  28434.22  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
     总    计                    5739793.94    77.29%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:424446        截止日期:2020-12-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497507.10    20.16%     89.38  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07% 197027.00  流通A股,流
                                                                 通H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     222258.88     2.99%      未变  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  8. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  9. 一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
  10.香港中央结算有限公司          65150.73     0.88%      新进  流通A股
     总    计                    5744270.39    77.34%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:424446        截止日期:2020-12-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497507.10    20.16%     89.39  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       451071.11     6.07% 197026.94  流通A股,H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     222258.88     2.99%      未变  流通A股
  6. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  7. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  8. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  9. 一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      未变  流通A股
  10.香港中央结算有限公司          65150.73     0.88%      新进  流通A股
     总    计                    5744270.39    77.34%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:415688        截止日期:2020-09-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497417.71    20.16%    416.90  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       254044.17     3.42%      未变  流通A股,流
                                                                 通H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     222258.88     2.99%      未变  流通A股
  6. 全国社会保障基金理事会国有   197026.94     2.65%      未变  流通A股
     资本划转六户
  7. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      新进  流通A股
     总    计                    5679030.27    76.46%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:415688        截止日期:2020-09-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 中华人民共和国财政部        1773242.44    23.88%      未变  流通A股,H股
  2. 香港中央结算(代理人)有限公  1497417.71    20.16%    416.90  流通H股
     司
  3. 香港上海汇丰银行有限公司    1388641.77    18.70%      未变  流通H股
  4. 全国社会保障基金理事会       254044.17     3.42%      未变  流通A股,H股
  5. 中国证券金融股份有限公司     222258.88     2.99%      未变  流通A股
  6. 全国社会保障基金理事会国有   197026.94     2.65%      未变  流通A股
     资本划转六户
  7. 首都机场集团公司             124659.11     1.68%      未变  流通A股
  8. 上海海烟投资管理有限公司      80814.54     1.09%      未变  流通A股
  9. 云南合和(集团)股份有限公司    74530.54     1.00%      未变  流通A股
  10.一汽股权投资(天津)有限公司    66394.17     0.89%      新进  流通A股
     总    计                    5679030.27    76.46%
  ─────────────────────────────────────


  ◆控股股东和实际控制人◆                                                  

  一、控股股东                                                              
  名    称: 无
  说    明: -

  二、实际控制人                                                            
  名    称: 无
  说    明: -


  ◆股东户数◆                                                              

  截止日期        股东户数      环比增减 环比变化(%)    人均持股流通股东人数
  ─────────────────────────────────────
  2021-06-30        399954          2613        0.66      106814      367469
  2021-03-31        397341        -18847       -4.53      107631      364679
  2021-02-28        416188         -8258       -1.95      102391      383344
  2020-12-31        424446          8758        2.11      100279      391416
  2020-09-30        415688         53517       14.78      102642      382404
  2020-06-30        362171          2876        0.80      119569      328269
  2020-03-31        359295         -3364       -0.93      120662      325297
  2020-02-29        362659          3372        0.94      119459      328573
  2019-12-31        359287           670        0.19      120731      325110
  2019-09-30        358617         14407        4.19      121050      324254
  2019-06-30        344210         10488        3.14      126770      309622
  2019-03-31        333722          4932        1.50      131297      298947
  2019-02-28        328790        -12583       -3.69      133535      293937
  2018-12-31        341373        -13081       -3.69      128110      306385
  2018-09-30        354454        -10241       -2.81      122921      319317
  2018-06-30        364695          -281       -0.08      119187      329321
  2018-03-31        364976          4220        1.17      119137      329461
  2018-02-28        360756          5216        1.47      120726      325123
  2017-12-31        355540         -5378       -1.49      122963      319208
  2017-09-30        360918        -18118       -4.78      121090      324145
  2017-06-30        379036          4079        1.09      114833      341809
  2017-03-31        374957          4082        1.10      116324      337428
  2017-02-28        370875        -21076       -5.38      117793      333218
  2016-12-31        391951        -17013       -4.16      110838      354128
  2016-09-30        408964        -23382       -5.41      105809      370960
  2016-06-30        432346        -42918       -9.03       99592      394115
  2016-03-31        475264          3769        0.80       89838      436908
  2016-02-29        471495          9009        1.95       90627      433103
  2015-12-31        462486        -78697      -14.54       92562      424051
  2015-09-30        541183       -290180      -34.90       78092      502623
  2015-06-30        831363        390763       88.69       41282      792325
  2015-03-31        440600         12918        3.02       81729      400215
  2015-03-20        427682         38320        9.84       84461      387270
  2014-12-31        389362          2956        0.76       93849      348527
  2014-09-30        386406        -10862       -2.73       94762      345171
  2014-06-30        397268         -1890       -0.47       92004      355517
  2014-03-31        399158          -567       -0.14       91549      357284
  2014-03-24        399725          -735       -0.18       91407      357838
  2013-12-31        400460         -3164       -0.78       91258      358424
  2013-09-30        403624          4002        1.00       90527      361318
  2013-06-30        399622           791        0.20       91613      357034
  2013-03-31        398831           549        0.14       91853      356104
  2013-03-21        398282           852        0.21           -           -
  2012-12-31        397430        -17090       -4.12           -           -
  2012-09-30        414520         -4912       -1.17       88134      371130
  2012-06-30        419432          1007        0.24       87010      375921
  2012-03-31        418425          -710       -0.17       87270      374802
  2012-02-29        419135         -8074       -1.89           -           -
  2011-12-31        427209         -9824       -2.25           -           -
  2011-09-30        437033         -1856       -0.42       83228      393007
  2011-06-30        438889        -14348       -3.17       75334      394717
  2011-03-31        453237        -21428       -4.51       72710      408958
  2010-12-31        474665         10977        2.37       69125      430170
  2010-09-30        463688        -18784       -3.89       71041      418566
  2010-06-30        482472         27235        5.98       69204      429679
  2010-03-31        455237         19464        4.47       39040      408677
  2009-12-31        435773         14102        3.34       40942      389700
  2009-09-30        421671         29545        7.53       42540      375053
  2009-06-30        392126        -62832      -13.81           -           -
  2009-03-31        454958        -43120       -8.66       39188      407139
  2008-12-31        498078          5698        1.16       35436      450252
  2008-09-30        492380        -28466       -5.47       34764      445181
  2008-06-30        520846         37629        7.79       32686      473491
  2008-03-31        483217         65000       15.54        5131      435246
  2007-12-31        418217       -127764      -23.40        6040      369743
  2007-09-30        545981         92590       20.42           -           -
  2007-06-30        453391             -           -        3982      400590
  ─────────────────────────────────────


  ◆  股本分红  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  一、股本结构                                                              

  指标(单位:万股)              2021中期     2020末期    2020中期    2019末期
  ─────────────────────────────────────
  总股本                     7426272.66   7426272.66  7426272.66  7426272.66
    流通股份合计             7426272.66   7426272.66  7426272.66  7426272.66
      流通A股                3925086.40   3925086.40  3925086.40  3925086.40
      流通H股                3501186.26   3501186.26  3501186.26  3501186.26
  ─────────────────────────────────────

  二、股本变动  (单位:万股)                                                 

  时间                      总股本        流通A股  变动原因
  ─────────────────────────────────────
  2020-07-30            7426272.66     3925086.40  境外优先股赎回
  ─────────────────────────────────────
  2016-09-13            7426272.66     3925086.40  境内优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2015-08-24            7426272.66     3925086.40  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2015-07-29            7426272.66     3270905.33  境外优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2014-05-14            7426272.66     3270849.02  追加承诺
  ─────────────────────────────────────
  2012-08-24            7426272.66     3270905.33  增发H股上市
  ─────────────────────────────────────
  2012-08-23            6842741.62     3270905.33  非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  2011-07-19            6188560.55     3270905.33  10送1
  ─────────────────────────────────────
  2010-06-23            5625964.14     2973550.30  A股10配1.5,H股10配1.5
  ─────────────────────────────────────
  2010-05-17            4899438.37     2592991.56  发起人限售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-11-17            4899438.37     1595493.29  战略配售上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-05-16            4899438.37     1547638.03  发起人限售股份上市,战略配
                                                   售上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-08-16            4899438.37      223324.53  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-05-15            4899438.37      159517.40  增发A股上市
  ─────────────────────────────────────
  2005-06-23            4580403.32              -  H股上市
  ─────────────────────────────────────
  2004-08-18            3907006.30              -  增资
  ─────────────────────────────────────
  1999-10-01            1710815.50              -  增资
  ─────────────────────────────────────
  1995-01-05            1200000.00              -  增资
  ─────────────────────────────────────
  1992-06-11             800000.00              -  增资
  ─────────────────────────────────────
  1992-02-13             500000.00              -  增资
  ─────────────────────────────────────
  1987-03-30             200000.00              -  公司成立
  ─────────────────────────────────────

  三、分红扩股                                                              

  时间                  分红扩股方案                    具体日期
  ─────────────────────────────────────
  2021中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2020末期              每10股分红3.17元/税前           股权登记日2021-07-12
                                                        除权除息日2021-07-13
  ─────────────────────────────────────
  2020中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2019末期              每10股分红3.15元/税前           股权登记日2020-07-13
                                                        除权除息日2020-07-14
  ─────────────────────────────────────
  2019中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2018末期              每10股分红3.0元/税前            股权登记日2019-07-08
                                                        除权除息日2019-07-09
  ─────────────────────────────────────
  2018中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2017末期              每10股分红2.856元/税前          股权登记日2018-07-13
                                                        除权除息日2018-07-16
  ─────────────────────────────────────
  2017中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2016末期              每10股分红2.715元/税前          股权登记日2017-07-06
                                                        除权除息日2017-07-07
  ─────────────────────────────────────
  2016中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2015末期              每10股分红2.7元/税前            股权登记日2016-07-12
                                                        除权除息日2016-07-13
  ─────────────────────────────────────
  2015中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2014末期              每10股分红2.7元/税前            股权登记日2015-06-02
                                                        除权除息日2015-06-03
  ─────────────────────────────────────
  2014中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2013末期              每10股分红2.6元/税前            股权登记日2014-07-10
                                                        除权除息日2014-07-11
  ─────────────────────────────────────
  2013中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2012末期              每10股分红2.4元/税前            股权登记日2013-07-10
                                                        除权除息日2013-07-11
  ─────────────────────────────────────
  2012中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2011末期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2012-05-30
                                                        除权除息日2012-05-31
  ─────────────────────────────────────
  2011中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2010末期              每10股送1.0股                   股权登记日2011-07-18
                        每10股分红0.2元/税前            除权除息日2011-07-19
  ─────────────────────────────────────
  2010中期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2010-09-10
                                                        除权除息日2010-09-13
  ─────────────────────────────────────
  2010-06-07            每10股配1.5股                   股权登记日2010-06-09
                        配股价格4.5元/税前              除权除息日2010-06-23
  ─────────────────────────────────────
  2009末期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2010-05-05
                                                        除权除息日2010-05-06
  ─────────────────────────────────────
  2009中期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2009-09-18
                                                        除权除息日2009-09-21
  ─────────────────────────────────────
  2008末期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2009-05-26
                                                        除权除息日2009-05-27
  ─────────────────────────────────────
  2008中期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2008-09-24
                                                        除权除息日2008-09-25
  ─────────────────────────────────────
  2007末期              每10股分红1.5元/税前            股权登记日2008-06-19
                                                        除权除息日2008-06-20
  ─────────────────────────────────────
  2007中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────

  ◆  资本运作  ◆                ◇更新时间:2019-09-30◇


  ◆证券投资◆                                              截止:2015-06-30

  (1)持有其他上市证券
       证券代码  证券简称          持股数量(万股)   占比例(%) 初始成本(万元)
  ─────────────────────────────────────
  1    400061    长油5                          -        3.94       43457.97
  2    00354     中国软件国际                   -        2.45       14510.42
  3    600068    葛洲坝                         -        0.14        1778.40
  4    06837     海通证券                       -        0.02        3891.09
  5    V         Visa Inc.                      -           -         608.28
  6    02196     复星医药                       -        0.06        3167.51
  7    02318     中国平安                       -           -        2521.41
  8    600066    宇通客车                       -        0.03         966.32
  9    03898     南车时代电器                   -        0.02        1185.78
  10   002074    东源电器                       -        0.05        1291.50
  11   002339    积成电子                       -        0.08         956.14
  12   300450    先导股份                       -        0.10        1066.41
  13   600276    恒瑞医药                       -        0.01         632.18
  ─────────────────────────────────────
      -其他                                     -           -       23937.93
  ─────────────────────────────────────

  (2)持有非上市股权情况
                                最初投资成本   持股数量 占比例  期末账面价值
  持有对象名称                        (万元)     (万股)    (%)        (万元)
  ─────────────────────────────────────
  西藏银行股份有限公司              30000.00   32000.00  10.60      53689.47
  江苏常熟农村商业银行股份有限      48950.00   20004.58  10.00      48950.00
  公司
  中国银联股份有限公司              14625.00   11250.00   3.90      14625.00
  中国航油集团财务有限公司          12000.00   12000.00  10.00      12000.00
  陕西煤业化工集团财务有限公司      10000.00   10000.00  10.00      10000.00
  杭州东远投资管理有限责任公司         18.00      18.00  18.00         18.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆融资情况◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 可转债               方案进程      : 证监会批准
  预案日期      : 2018-04-28           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : 2018-06-29           股东大会结果  : 通过
  债券期限(年)  : 六年                 发行上限(万元): 6000000.00
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : 实施
  预案日期      : 2012-03-16           发行方式      : 定向
  股东大会      : 2012-05-10           发行股票类型  : A股
  招股意向书披露: 2012-08-25           最终发行(万股): 654181.07
  老股东股权登记: -                    发行价格      : 4.55
  申购日        : 2012-08-23           主承销商      : 瑞银证券有限责任公司,
                                                       海通证券股份有限公司,
                                                       高盛高华证券有限责任
                                                       公司,中国国际金融有限
                                                       公司,国泰君安证券股份
                                                       有限公司,西南证券股份
                                                       有限公司,中信建投证券
                                                       股份有限公司,红塔证券
                                                       股份有限公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 配股                 方案进程      : 实施
  预案日期      : 2010-02-24           发行股票类型  : A股
  股东大会      : 2010-04-21           发行价格      : 4.50
  股权登记日    : 2010-06-09           实际发行(万股): 380558.75
  除权交易日    : 2010-06-23           配股比例      : 10配1.5
  缴款起始日    : 2010-06-10           缴款终止日    : 2010-06-21
  配股部分上市  : 2010-06-30           主承销商      : 瑞银证券有限责任公司,
                                                       海通证券股份有限公司,
                                                       中国国际金融有限公司,
                                                       瑞信方正证券有限责任
                                                       公司
  ─────────────────────────────────────


  ◆项目投资◆                                                截止:2016末期

  (1)募集资金情况(单位:万元)
  ─────────────────────────────────────
   累计募集资金总额: 4495204.15
     本年度已使用额: 4495204.15             累计使用总额: 4495204.15
  ─────────────────────────────────────

  (2)募集资金使用情况
  (单位:万元)                是否变    实际投入    产生收益 是否符合计划进度
  承诺项目        拟投入金额     更        金额        金额    和预计收益
                               项目
  ─────────────────────────────────────
  补充其他一级资  4495204.15   否    4495204.15           -        -
  本
  ─────────────────────────────────────
  合计投资总额    4495204.15    -    4495204.15           -        -
  ─────────────────────────────────────


  ◆  行业地位  ◆                ◇更新时间:2018-04-16◇

  交通银行(601328) 所属行业:金融业->货币金融服务

  证监会行业:货币金融服务                   共 51 家公司 截止日期:2017-12-31

  代码   简称       流通股 排名     总资产 排名  主营收入 排名 每股收益 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)        (元)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  169.1798   9  32484.7400  10  1057.8600   9   1.3000   4
  002142 宁波银行   44.9054  11  10320.4244  11   253.1432  11   1.8000   2
  002807 江阴银行    7.1829  17   1094.0279  14    25.0681  15   0.4574  15
  002839 张家港行    8.3570  15   1031.7257  15    24.1358  16   0.4300  16
  430753 琼中农信    1.2698  32     70.8552  20     3.5741  20   0.5200  14
  600016 民生银行  295.5177   7  59020.8600   7  1442.8100   8   1.3500   3
  600036 招商银行  206.2894   8  62976.3800   6  2208.9700   5   2.7800   1
  600901 江苏租赁    6.4000  19    496.6917  16    19.4269  17   0.4300  16
  600908 无锡银行    8.0433  16   1371.2491  13    28.5146  14   0.5400  13
  601128 常熟银行    9.9700  13   1458.2468  12    49.9673  12   0.5700  11
  601288 农业银行 2940.5529   1 210533.8200   3  5370.4100   3   0.5800  10
  601328 交通银行  392.5086   5  90382.5400   5  1960.1100   6   0.9100   6
  601398 工商银行 2696.1221   2 260870.4300   1  7265.0200   1   0.7900   8
  601818 光大银行  398.1045   4  40882.4300   9   918.5000  10   0.6400   9
  601939 建设银行   95.9366  10 221243.8300   2  6216.5900   2   0.9600   5
  601988 中国银行 2107.6551   3 194674.2400   4  4832.7800   4   0.5600  12
  601998 中信银行  319.0516   6  56776.9100   8  1567.0800   7   0.8400   7
  831199 海博小贷    6.5593  18     10.8294  27     0.8811  28   0.0569  34
  831723 恒晟农贷    1.2298  34      2.2980  38     0.3296  35   0.0990  28
  832166 晶都农贷    0.4762  46      0.8221  50     0.0875  51   0.1000  27
  832382 阳光小贷    1.2518  33      2.6298  35     0.2232  38   0.0500  35
  832792 鹿城银行    2.5069  26     58.1990  21     1.9253  21   0.2500  18
  832905 信源小贷    1.3869  31      2.3826  37     0.3421  34   0.1300  24
  832944 银信农贷    0.8135  41      2.4647  36     0.3107  36   0.1382  22
  832945 金长城      0.4593  47      1.4471  42     0.1076  48   0.0600  33
  833114 商汇小贷    1.2190  36     16.2374  25     1.6102  23   0.0656  32
  833210 兆丰小贷    2.5374  25      4.0701  32     0.5696  31   0.1300  24
  833233 鸿丰小贷    3.0386  24      5.4610  29     0.7135  30   0.1500  21
  833257 鑫盛小贷    0.8000  42      1.3095  44     0.1216  45   0.0700  31
  833342 滨江小贷    0.4525  48      1.1540  46     0.1098  47   0.0032  38
  833446 日升昌      1.0330  38      1.5162  40     0.1281  43  -0.1700  39
  833843 正新农贷    0.9625  40      2.6412  34     0.3072  37   0.0900  29
  833945 滨江科贷    1.4485  30      3.4286  33     0.4020  33   0.1100  26
  833970 广盛小贷    0.7673  43      1.0302  48     0.1271  44   0.0500  35
  833982 龙腾农贷    1.0419  37      1.7684  39     0.1621  41   0.0600  33
  834000 国鑫农贷    1.9188  28      4.2591  31     0.4275  32   0.1000  27
  834038 诚信小贷    0.3792  49      1.1963  45     0.1862  39   0.0900  29
  834237 皖江金租   30.0000  12    447.6210  18    32.4867  13   0.1200  25
  834263 黔中泉      2.1041  27      4.6182  30     0.7871  29   0.1800  19
  834339 东方贷款    1.0000  39      1.4411  43     0.1164  46   0.0500  35
  834340 宝利小贷    0.3202  50      0.8681  49     0.1033  50   0.0450  36
  834405 永丰小贷    0.3087  51      0.7320  51     0.1073  49   0.1200  25
  834670 宏达小贷    4.8690  21     11.5711  26     1.3656  25   0.1700  20
  834784 中祥和      0.7000  44      1.4624  41     0.1424  42   0.0781  30
  835072 东海租赁    5.0000  20     20.6352  24     1.7895  22   0.1347  23
  835366 泰鑫小贷    1.7400  29      1.1426  47     0.1734  40   0.0300  37
  835549 兴润金控    3.4260  23      6.2004  28     0.9367  27   0.1200  25
  839969 客家银行    1.2207  35     33.3206  22     1.4573  24   0.2900  17
  870874 国民银行    0.6079  45     25.5806  23     1.1633  26   0.0300  37
  871122 喀什银行    4.6450  22    162.9337  19     4.9429  19   0.2900  17
  871728 如皋银行    9.3356  14    459.1505  17    11.3221  18   0.5700  11
  ─────────────────────────────────────

  代码   简称       总股本 排名     净资产 排名    净利润 排名 净资产收 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)      益率(%)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  171.7041  10   2220.5400  10   231.8900  10  11.6200  18
  002142 宁波银行   50.6973  11    570.8925  11    93.3357  11  19.0200   3
  002807 江阴银行   17.6735  17     91.4878  14     8.0845  15   9.1000  30
  002839 张家港行   18.0753  16     82.7863  15     7.6310  16   9.4300  26
  430753 琼中农信    1.4076  34      3.4906  29     0.7340  21  23.4600   1
  600016 民生银行  364.8535   8   3789.7000   8   498.1300   7  14.0300  10
  600036 招商银行  252.1985   9   4802.1000   6   701.5000   6  16.5400   5
  600901 江苏租赁   29.8665  13     62.4745  16    10.1063  13  17.4600   4
  600908 无锡银行   18.4811  15     92.5371  13     9.9495  14  11.0400  22
  601128 常熟银行   22.2273  14    104.6805  12    12.6430  12  12.5200  15
  601288 农业银行 3247.9412   2  14264.1500   4  1929.6200   3  14.5700   7
  601328 交通银行  742.6273   5   6711.4300   5   702.2300   5  11.4000  19
  601398 工商银行 3564.0626   1  21274.9100   1  2860.4900   1  14.3500   8
  601818 光大银行  524.8919   6   3047.6000   9   315.4500   9  12.7500  14
  601939 建设银行 2500.1098   4  17797.6000   2  2422.6400   2  14.8000   6
  601988 中国银行 2943.8779   3  14960.1600   3  1724.0700   4  12.2400  16
  601998 中信银行  489.3480   7   3996.3800   7   425.6600   8  11.6700  17
  831199 海博小贷    6.6000  20      8.5972  21     0.3757  30   4.4200  43
  831723 恒晟农贷    1.6900  31      2.0489  37     0.1673  36   8.8900  31
  832166 晶都农贷    0.6000  43      0.7990  50     0.0601  43   7.6000  35
  832382 阳光小贷    2.0000  30      2.4200  33     0.0948  37   3.9100  47
  832792 鹿城银行    3.0814  26      5.5244  24     0.7202  22  13.9000  11
  832905 信源小贷    1.6250  32      2.1109  35     0.2084  33   9.9000  25
  832944 银信农贷    1.3000  36      1.6673  39     0.1797  35  11.0900  21
  832945 金长城      1.1000  37      1.4398  41     0.0687  42   4.4200  43
  833114 商汇小贷   10.4190  18     13.0467  20     0.6839  23   5.3800  40
  833210 兆丰小贷    3.0000  27      3.9307  27     0.3764  29   9.3700  28
  833233 鸿丰小贷    3.2500  24      4.5702  25     0.4826  26  10.1900  23
  833257 鑫盛小贷    0.8000  41      0.8973  48     0.0524  45   5.8800  39
  833342 滨江小贷    1.0000  38      1.1308  45     0.0032  50   0.2800  49
  833446 日升昌      1.5000  33      1.4522  40    -0.2557  51 -16.1900  50
  833843 正新农贷    2.2400  29      2.5941  31     0.1915  34   7.2700  37
  833945 滨江科贷    2.0000  30      2.4364  32     0.2269  32   9.4100  27
  833970 广盛小贷    0.8269  40      0.9221  47     0.0382  47   4.0800  45
  833982 龙腾农贷    1.5000  33      1.7439  38     0.0869  38   5.0300  41
  834000 国鑫农贷    2.5000  28      2.9149  30     0.2412  31   8.3600  33
  834038 诚信小贷    1.0000  38      1.1520  44     0.0860  39   7.5300  36
  834237 皖江金租   46.0000  12     60.4085  17     5.4449  17   9.2500  29
  834263 黔中泉      3.1000  25      3.8729  28     0.5724  25  14.3100   9
  834339 东方贷款    1.0000  38      1.1724  43     0.0513  46   4.3200  44
  834340 宝利小贷    0.7700  42      0.8573  49     0.0347  48   3.9300  46
  834405 永丰小贷    0.5000  44      0.7106  51     0.0597  44   8.7600  32
  834670 宏达小贷    5.0000  22      6.7269  23     0.8272  20  13.1000  13
  834784 中祥和      1.0000  38      1.3532  42     0.0781  40   5.9400  38
  835072 东海租赁    5.0000  22      8.4491  22     0.6737  24   8.3000  34
  835366 泰鑫小贷    2.0000  30      1.0758  46     0.0689  41   4.7300  42
  835549 兴润金控    3.6047  23      4.4167  26     0.4207  27  10.0500  24
  839969 客家银行    1.3802  35      2.0625  36     0.3956  28  21.2200   2
  870874 国民银行    0.8502  39      2.2597  34     0.0213  49   0.9400  48
  871122 喀什银行    5.0700  21     13.9061  19     1.4715  19  11.1700  20
  871728 如皋银行   10.0000  19     42.8722  18     3.7194  18  13.6400  12
  ─────────────────────────────────────

  ◆  公司公告  ◆                ◇更新时间:2021-10-21◇

  ●2021-05-06 交通银行:参与投资设立国家绿色发展基金获批(公司公告)         
      2021年5月6日公告,近日,本公司收到《中国银保监会关于交通银行参与投资设
  立国家绿色发展基金股份有限公司的批复》,银保监会同意本公司参与投资设立绿色
  发展基金。本公司将根据上述批复,出资75亿元人民币,分批实缴到位。

  ●2020-07-17 交通银行:对外投资(公司公告)                                 
      2020年7月17日公告,本公司拟出资人民币75亿元参与设立国家绿色发展基金股
  份有限公司,出资金额占绿色发展基金注册资本的8.47%。绿色发展基金是由财政部
  、生态环境部和上海市共同发起设立的国家级政府投资基金,注册资本885亿元。绿
  色发展基金旨在健全多元化生态环境保护投入渠道,利用市场机制支持生态文明和绿
  色发展,推动美丽中国建设。基金将重点投资污染治理、生态修复和国土空间绿化、
  能源资源节约利用、绿色交通和清洁能源等领域。本次投资是本公司服务国家重大战
  略、助力实体经济发展、全面履行社会责任的重要举措,是落实加强生态文明建设总
  体要求,支持打好污染防治攻坚战的重要布局,对于推动绿色产业发展,创造共同价
  值具有重要意义。

  ●2020-06-18 交通银行:赎回境外优先股(公司公告)                           
      2020年6月18日公告,根据本公司境外优先股条款和条件,本公司拟于2020年7月
  29日赎回2015年7月29日发行的全部24.5亿美元境外优先股。每股的赎回价格为:每
  股境外优先股发行价格(即清算优先金额),加上自前一股息支付日(含该日)起至
  赎回日(不含该日)为止期间的已宣告但尚未派发的每股股息。本次赎回价格总额为
  :境外优先股清算优先金额24.5亿美元,加上股息1.225亿美元,合计25.725亿美元
  。在赎回日赎回及注销现存续的上述境外优先股后,本公司将不会有任何存续的境外
  优先股。据此,本公司将及时向香港联合交易所有限公司申请将境外优先股除牌。

  ●2020-03-31 交通银行:交银航空航运变更注册资本获监管批复(公司公告)       
      2020年3月31日公告,公司全资子公司交银租赁以自有资金向交银航空航运增资
  人民币55亿元。本次增资完成后,交银航空航运注册资本由人民币85亿元增加至人民
  币140亿元。交银租赁继续保持对交银航空航运的全资控股。本次增资及注册资本变
  更已获监管机构批复同意。

  ●2020-01-17 交通银行:拟发行不超900亿元永续债(公司公告)                  
      2020年1月17日公告,董事会审议通过了《关于发行无固定期限资本债券的议案
  》,同意本公司在境内外市场发行不超过人民币900亿元或等值外币的减记型无固定
  期限资本债券,用于补充其他一级资本。会议同意将该议案提交本公司股东大会审议
  批准,发行方案及授权有效期自股东大会批准之日起至2021年12月31日止。

  ●2020-01-17 交通银行:增资交通银行(香港)有限公司(公司公告)             
      2020年1月17日公告,公司拟分次增加交通银行(香港)有限公司资本金,增资
  总额不超过300亿港元。增资完成后,本公司继续保持对香港子行的全资控股地位。
  本次增资已经本公司董事会审议批准,还需提交本公司股东大会审议。

  ●2020-01-17 交通银行:设立交银金融科技有限公司(公司公告)                 
      2020年1月17日公告,公司附属子公司交银国际控股有限公司,拟以其下属的交
  银国际(上海)股权投资管理有限公司为主体,出资6亿元发起设立交银金科。交银
  国际(上海)股权投资管理有限公司出资金额占交银金科注册资本的100%。本次投资
  旨在探索金融科技人才管理、技术引进、应用系统研发体系的体制机制创新,推动集
  团数字化、智慧化转型;借助金融科技手段改进金融服务供给质量和结构,提升集团
  数字化风控能力;加强前沿研究与应用,开展金融科技服务输出。

  ●2019-10-01 交通银行:股东权益变动的提示(公司公告)                       
      2019年10月1日公告,公司近日收到通知,为贯彻落实《国务院关于印发划转部
  分国有资本充实社保基金实施方案的通知》(国发〔2017〕49号),近期将财政部持
  有的本公司普通股股份的10%一次性划转给社保基金会持有。本次划转前,财政部持
  有本公司19,702,693,828股普通股,占本公司普通股股份总数的26.53%;本次划转的
  股份数为1,970,269,383股普通股,占本公司普通股股份总数的2.653%。本次权益变
  动后,本公司第一大股东仍为财政部,第三大股东仍为社保基金会;本公司的总股本
  亦未发生变化。

  ●2018-12-28 交通银行:公开发行A股可转债申请获证监会核准(公司公告)        
      2018年12月28日公告,公司今日收到中国证监会出具的《关于核准交通银行股份
  有限公司公开发行可转换公司债券的批复》,核准本公司向社会公开发行面值总额60
  0亿元可转换公司债券,期限6年。

  ●2018-12-19 交通银行:公开发行可转债申请获证监会发审委审核通过(公司公告) 
      2018年12月19日公告,2018年12月18日,中国证监会发行审核委员会审核了本公
  司公开发行A股可转换公司债券的申请。根据审核结果,本公司公开发行A股可转换公
  司债券的申请获得通过。本公司将在收到中国证监会的核准文件后另行公告。

  ●2018-08-24 交通银行:2018年半年度报告(公司公告)                         
      2018年中报披露,2018年上半年,本集团积极应对市场形势和政策环境变化,坚
  定战略执行,灵活策略摆布,立足服务实体经济,加快推进改革创新,全面强化风险
  防控,实现各项业务稳健发展、财务效益稳中有升。报告期末,集团资产总额达人民
  币93,227.07亿元,较上年末增长3.15%。报告期内,集团实现净利润(归属于母公司
  股东)人民币407.71亿元,同比增长4.61%。集团连续十年跻身《财富》(FORTUNE)
  世界500强,营业收入排名第168位,较上年提升3位;列《银行家》(TheBanker)杂
  志全球千家大银行一级资本排名第11位,保持了2017年以来的最好成绩,连续五年跻
  身全球银行20强。

  ●2018-04-28 交通银行:关于公开发行A股可转换公司债券预案的公告(公司公告)  
      2018年4月28日公告,本次拟发行可转债总额为不超过人民币600亿元(含600亿
  元),具体发行规模提请股东大会及类别股东大会授权本公司董事会(或由董事会转
  授权的人士)在上述额度范围内确定。本次发行的可转债每张面值人民币100元,按
  面值发行。本次发行的可转债期限为发行之日起六年。本公司本次发行可转债的募集
  资金在扣除发行费用后,将用于支持本公司未来业务发展,在可转债转股后按照相关
  监管要求用于补充本公司核心一级资本。

  ●2018-03-30 交通银行:2017年年度报告(公司公告)                           
      2017年年报披露,截至2017年末,交银集团资产总额突破人民币9万亿元,达人
  民币90,382.54亿元,较年初增长7.56%,全年实现净利润(归属於母公司)人民币70
  2.23亿元,同比增长4.48%。资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.00%和10.79
  %,继续保持较高水平。在业绩稳步增长的支撑下,市场地位、品牌形象和社会美誉
  度稳步提升。集团连续九年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第171
  位;列《银行家》(TheBanker)全球千家大银行一级资本排名第11位,排名再创历史
  新高,连续四年跻身全球银行20强。

  ●2018-02-06 交通银行:交银金融资产投资有限公司开业(公司公告)             
      2018年2月6日公告,2018年2月5日,本公司全资子公司交银金融资产投资有限公
  司(简称“交银投资”)正式开业。交银投资注册资本人民币100亿元,注册地上海
  ,主要从事债转股及配套支持业务。

  ●2018-01-30 交通银行:交通银行(香港)有限公司进展情况(公司公告)         
      2018年1月30日公告,《交通银行(香港)有限公司(合并)条例》(香港法例
  第1182章)已于2018年1月29日生效。根据合并条例,构成本公司香港分行于指定日
  期的零售银行业务和私人银行业务的活动、资产和债务,已根据合并条例第4(1)条的
  规定转移予交银香港。本公司香港分行将继续存在,且仍继续持有《银行业条例》(
  香港法例第155章)项下全面的银行牌照,作为持牌银行在香港经营银行业务。


               

     

  ◆  回顾展望  ◆                ◇更新时间:2015-11-02◇


  报告期: 2015中期                                                          

  ●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                   
      公司2015年1-6月
      每股收益:0.50元
      净资产收益率:15.24%
      营业收入同比变动:6.97%
      归属于母公司股东的净利润同比变动:1.50%
      集团主要业务回顾:
      2015年上半年,本集团积极把握利率市场化、金融综合化、信息网络化等发展趋
  势,紧紧围绕转型发展主题,大力实施内部经营机制改革和经营模式创新,推动各项
  业务协调健康发展。年化平均资产回报率(ROAA)和年化加权平均净资产收益率分别
  为1.12%和15.24%,较上年全年分别提高0.04个和0.37个百分点。
      业务发展稳健向好。截至报告期末,本集团资产总额首次突破人民币7万亿元,
  达到人民币71,221.55亿元,较年初增长13.62%,其中,境外银行机构资产总额继去
  年末首次突破千亿美元后再上新台阶,达到1,327.50亿美元,较年初增长31.42%;客
  户存款余额达人民币45,145.66亿元,较年初增长12.03%;客户贷款余额(拨备前,
  如无特别说明,下同)达人民币37,091.52亿元,较年初增长8.08%。
      盈利结构持续优化。报告期内,实现净利润人民币373.24亿元,同比增长1.50%
  。实现手续费及佣金净收入人民币193.86亿元,同比增长23.47%,手续费及佣金净收
  入占比达20.04%,同比提升2.68个百分点,非利息收入贡献度进一步提升。其中,资
  产管理及代理理财业务、咨询顾问业务等实现较快发展,管理类、投资银行手续费收
  入分别达人民币50.28亿元和46.86亿元,同比分别增长38.86%和48.95%。
      深化改革再上台阶。《交通银行深化改革方案》获国务院批准同意,改革先锋的
  市场形象进一步确立。事业部制改革有序推进,六大事业部制利润中心税前拨备前利
  润同比增幅达 17.44%。全员全产品计价考核系统深入推广,有效激发全行经营活力
  。顺应“互联网+”发展趋势,大力推进互联网金融业务中心建设,积极打造“第二
  交行”。


  ◆  盈利预测(元)  ◆            ◇更新时间:2018-04-10◇

                                         17A             18E             19E
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                              0.91            1.00            1.08
  一月预期变化率(%)                        -               -               -
  净利润(万元)                    7022300.00      7449367.33      8016342.84
  净利润同比(%)                         4.48            7.06            7.61
  主营收入(万元)                 19601100.00     19852490.16     22154056.26
  主营收入同比(%)                       1.46               -           11.59
  预测机构数                               -            8.00            7.00
  每股净资产(元)                        8.23            9.61           10.69
  未来两年复合增长率                       -               -               -
  预测PE                                6.82            6.10            5.67
  预测PB                                0.75            0.64            0.57
  预测PEG                                  -               -               -
  预测PS                                2.35            2.29            2.05

  说明:数据来源于一致性盈利预期值,其中:预测PS=最近收盘价/每股主营
        收入,为市销率;预测PEG=预测PE/二年复合增长率,为两年PE/G倍数。


  ◆投资评级◆                                          截止日期:2018-04-10

  统计时段          买入       增持       中性      减持      卖出      合计
  ─────────────────────────────────────
  一个月内             9          3          -         -         -        12
  三个月内            14          3          -         -         -        17
  六个月内            23         12          -         -         -        35
  12个月内            36         30          2         -         -        68


  ◆每股收益预测明细◆                                  截止日期:2018-04-10

  日期             机构             评级         18E         19E
  ─────────────────────────────────────
  2018-03-30     东吴证券           买入        1.02        1.10           -
  2018-03-30     平安证券           推荐        0.99        1.08           -
  2018-03-30     中金公司           推荐        1.00        1.08           -
  2018-03-30     中泰证券           增持        0.96           -           -
  2018-03-30     中银国际           增持        1.00        1.05           -
  2018-03-25     长江证券           增持        0.92           -           -
  2018-01-11     国泰君安           增持        0.97           -           -
  2017-10-31     东北证券           增持        1.01        1.10           -
  2017-10-31     申万宏源           增持        0.98        1.10           -
  2017-10-31     中原证券           增持        0.98        1.04           -


  ◆研报摘要◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-03-30 交通银行:规模扩张增速稳健,拨备计提压力缓解(中银国际 励雅敏,
  袁喆奇)                                                                   
   我们上调交行18/19年EPS至1.00/1.05元/股(原为0.98/1.04元/股),对应增速5.3%/
   6.0%,对应PB0.70x/0.65x,估值安全边际高,维持增持评级。

  ●2018-03-30 交通银行:17年报拆解:非息表现靓丽,稳健增长(中泰证券 戴志锋)
   公司17E、18EPB为0.76X、0.7X(国有行平均0.95X、0.85X);PE为6.88X、6.51X(国
   有行平均7.29X、6.88X)。交行年报显示其盈利稳定,估值折价明显,未来能带来稳
   健收益。

  ●2018-03-30 交通银行:年报点评:中收增速好于可比同业,资产质量压力略有缓解
  (平安证券 刘志平,王思敏)                                                  
   17年公司规模稳健增长,结构改善积极,中收增长略超预期,促进盈利结构优化,
   但公司息差处于可比同业较低水平,资产质量压力略有缓解,但仍有偏离度,拨备
   目前还处于相对较低水平。根据公司17年年报,我们预计公司18/19年净利增速为5.
   2%/8.8%(原为3.1%/6.5%),目前股价对应18/19年PB为0.70/0.65,PE为6.29/5.78,
   维持公司“推荐”评级。

  ●2018-03-30 交通银行:2017年报点评:资产质量好转,息差回升弹性可期(东吴证
  券 马婷婷)                                                                
   在经济企稳向好的宏观环境下,交通银行资产质量改善的持续性强,息差回升绩有
   望促进业绩持续改善。预计18/19/20年交通银行的归母净利润分别为755.1/816.5/8
   89.7亿,BVPS为8.96/9.75/10.62元/股。当前交通银行18年PB水平仅为0.7倍,相比
   同业与历史均处估值低位,兼具安全边际和弹性,维持“买入”评级。

  ●2018-02-10 交通银行:当前被低估,未来有弹性(东吴证券 马婷婷)            
   交通银行的净息差有望触底、收入端逐季好转,在资产质量持续好转的情况下,利
   润增长有望逐季提速。预计17/18/19年交通银行的归母净利润分别为695.8/748.7/8
   07.7亿,增速为3.53%/7.61%/7.88%,BVPS为8.33/9.06/9.84元/股。不论从相对的
   投资回报率角度来看,还是资产质量角度的绝对估值水平来看,我们认为交通银行
   一定程度上有所低估。当前时点看,四大行的18年平均PB水平为0.95倍,给予目标
   价8.61元,“买入”评级。


  ◆同行业研报摘要◆                                证监会行业: 货币金融服务

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-04-04 招商银行:零售优势:从何而来,去往何处?(国信证券 董德志)    
   通过对招行的长期竞争优势进行深入分析,我们对DDM模型中的参数进行了合理假设
   ,在此基础上得到公司每股合理价值约33.20元,合理估值对应1.66x2018ePB,相对
   于公司目前股价溢价15.2%,首次覆盖给予“增持”评级。

  ●2018-03-31 民生银行:年报点评:息差大幅回升,新战略定位确立(华泰证券 沈娟
  ,郭其伟)                                                                  
   预测公司2018-2020年归母净利润增速4.51%/7.10%/8.38%,EPS1.43/1.53/1.66元(1
   8-19年前次预测EPS为1.41/1.48元),2018年BPS11.39元,PE5.60倍,PB0.70倍。股
   份行2018年Wind一致预测PB0.85倍,我们认为公司主动调整资产负债结构,资产质
   量平稳,新战略定位明确,转型步伐渐快,给予2018年0.90-0.95倍PB。目标价从9.
   17-9.68元上调至10.25-10.82元。

  ●2018-03-30 建设银行:年报点评:经营稳健向好,利润反哺拨备(国联证券 张晓春
  )                                                                         
   建设银行利润增长态势良好、资产质量持续改善、核心指标保持稳健,在未来宏观
   经济企稳的背景下,建设银行作为服务实体经济发展的主力军,不断推进产品和服
   务创新,盈利前景向好。预计公司2018、2019、2020年的EPS分别为1.04、1.13、1.
   21元/股,对应当前股价PE分别为7.47、6.88、6.39倍,PB为0.99、0.91、0.83倍,
   给予推荐评级。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:利息净收入表现突出,不良贷款率环比微升(中
  原证券 刘冉)                                                              
   预计公司18-19年的BVPS分别为5.47与5.86元,按3月29日3.99元的收盘价计算,对
   应PB分别为0.72与0.67倍。目前公司0.77倍PB(LF)低于行业整体水平,维持公司“
   增持”投资评级。

  ●2018-03-30 中国银行:2017年报业绩点评:企业贷款提振业绩,资产质量稳定(民
  生证券 李锋)                                                              
   公司在“一带一路”战略下海外机构布局扩张与跨境业务有独特的行业优势。看好
   公司海外业务扩张带动利润提升。公司息差企稳回升,资产质量稳定。估值处于历
   史底部,低于银行板块平均水平,给予谨慎推荐评级,预计18-20年BVPS分别为5.2/
   5.6/6.1元,对应PB0.8/0.7/0.7。



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