◆ 公司概况 ◆ ◇更新时间:2023-07-27◇
公司名称 : 兴业银行股份有限公司
英文全称 : Industrial Bank CO.,LTD.
注册地址 : 中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
办公地址 : 福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦,香港中环港景街
1号国际金融中心1期12楼
所属地域 : 福建
所属行业 : 货币金融服务
公司网址 : www.cib.com.cn
电子信箱 : irm@cib.com.cn
上市日期 : 2007-02-05
招股日期 : 2007-01-15
发行数量(万 : 100100.0000
股)
发行价格(元/: 15.98
股)
首日开盘价 : 24.80元
上市推荐人 : 中银国际证券有限责任公司
主承销商 : 中银国际证券有限责任公司
法人代表 : 吕家进
董 事 长 : 吕家进
总 经 理 : 陈信健(代)
董 秘 : 华兵
董秘传真 : 0591-87842633
董秘邮箱 : irm@cib.com.cn
董秘电话 : 0591-87824863
证券代表 : 林微
电 话 : 0591-21992530,852-21992277
传 真 : 0591-87842633,852-21992680
邮 编 : 350009
会计事务所 : 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
主营范围 : 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理
票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖
、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买
卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务
顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行保险监督管理委员会
批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证
券投资基金销售；证券投资基金托管。（依法须经批准的项目，经相
关部门批准后方可开展经营活动，经营项目以相关部门批准文件或许
可证件为准）
公司简史 : 兴业银行是中国首批成立的股份制商业银行之一,1988年8月26日
开业,总行设在福建省福州市。1988年4月11日,国务院批准同意在福
建省福兴财务公司的基础上筹建区域性、股份制的综合性商业银行,
即"福建兴业银行"(本行曾用名称)。1988年5月19日,经人民银行福建
省分行批准,福建省福兴财务公司、福建投资企业公司、福建华兴投
资公司等三家企业作为发起人公开向社会招股筹建"福建兴业银行"。
1988年8月22日本行正式设立并领取福建省工商行政管理局颁发的营
业执照(闽司登字136号)。2003年1月8日,福建省工商行政管理局根据
国家工商行政管理总局的核准文件,依法为本行办理了名称变更登记,
本行取得了重新核发的名称为"兴业银行股份有限公司"的<企业法人
营业执照>(注册号:3500001000202)。
2018年5月,公司英文名称由“Industrial Bank Co.,Ltd.”变更
为“CHINA INDUSTRIAL BANK CO.,LTD.”。
☆☆☆☆☆
◆ 最新指标 (2023年1-3月分配后摊薄) ◆◇更新时间:2023-07-28◇
每股收益 (元):1.2100 目前流通(万股) :2077428.06
每股净资产 (元):31.7047 总 股 本(万股) :2077428.06
每股公积金 (元):3.6059 主营收入同比增长 (%):-6.72
每股未分配利润(元):21.3229 净利润同比增长 (%):-8.93
每股经营现金流(元):27.2700 净资产收益率 (%):3.73
─────────────────────────────────────
2022末期每股收益(元):4.2000 净利润同比增长 (%):10.52
2022末期主营收入(万元):22237400.00 主营收入同比增长 (%):0.51
2022末期每股经营现金流(元):-16.5900 净资产收益率 (%):13.85
─────────────────────────────────────
分配预案: -
最近除权: 10派11.88(2023.06.19)
拟披露中报: 2023-08-31
◆最新消息◆
【重大事项】 2017年7月27日公告，近日，公司收到《中国银监会关于兴业银行
变更注册资本的批复》，中国银监会已同意公司注册资本变更为人民币20,774,190,
751元。根据批复，公司对章程相应条款第六条、第二十一条和第三百条进行修订，
并将办理工商变更登记。
【重大事项】 2017年5月16日公告，近日，公司收到中国银行业监督管理委员会
宁夏监管局《宁夏银监局关于同意兴业银行股份有限公司银川分行开业的批复》，
同意本公司银川分行开业。本公司银川分行将按照要求办理有关开业手续。
【定期报告】 2016年年报披露，截至报告期末，公司资产总额60,858.95亿元，
较期初增长14.85%；本外币各项存款余额26,947.51亿元，较期初增长8.49%；本外
币各项贷款余额20,798.14亿元，较期初增长16.88%。2017年度经营目标：1、集团
总资产达到约65,566亿元；2、客户存款增加约3,600亿元；3、贷款余额增加约2,60
0亿元；4、归属于母公司股东的净利润同比增长约3.3%。
【重大事项】 2017年4月29日公告，近日，公司收到《中国银监会办公厅关于公
布云南省、海南省、湖北省、福建省、山东省、广西壮族自治区、天津市地方资产
管理公司名单的通知》，本公司控股子公司兴业资管获准开展金融企业不良资产批
量转让、处置业务。兴业资管系经福建省人民政府批准成立的地方资产管理公司，
为福建省第二家地方资产管理公司，注册资本30亿元，本公司控股子公司兴业国际
信托有限公司之全资子公司兴业国信资产管理有限公司持有其股权比例65%。
【增发配股】 2017年4月11日公告，完成以15.10元/股定增172185.4万股。
【重大事项】 2017年4月11日公告，根据《兴业银行股份有限公司非公开发行境
内优先股募集说明书》、《兴业银行股份有限公司非公开发行境内优先股（第二期
）募集说明书》相关条款中“兴业优1”、“兴业优2”的强制转股价格调整公式进
行计算，公司本次非公开发行A股股票完成后，公司发行的“兴业优1”、“兴业优2
”强制转股价格由9.86元/股调整为9.80元/股。
【停牌复牌】 2017年3月29日公告，公司非公开发行A股股票申请获得中国证券
监督管理委员会核准批文，核准公司非公开发行不超过1,721,854,000股新股，本批
复自核准发行之日起6个月内有效。
【增发配股】 2017年1月13日公告，2017年1月11日，中国证券监督管理委员会
主板发行审核委员会2017年第8次会议审核通过了本公司非公开发行A股股票的申请
。公司将在收到中国证监会的核准文件后另行公告。
【重大事项】 2016年12月14日公告，按照《反馈意见》的要求，公司会同相关
中介机构对《反馈意见》所列问题进行了认真研究和逐项答复，现根据相关要求对
反馈意见回复进行公开披露，具体内容详见同日发布在上海证券交易所网站的《关
于兴业银行股份有限公司非公开发行股票申请文件反馈意见的回复》。公司将于上
述反馈意见回复公告后两个工作日内向中国证监会报送反馈意见回复材料。
【重大事项】 2016年11月29日公告，经中国银行业监督管理委员会和中国人民
银行批准，公司近日在全国银行间债券市场成功发行了总额为人民币200亿元的2016
年第三期绿色金融债券，本次债券期限5年，票面利率为3.4%，募集资金将投放于绿
色金融领域。根据相关规定，公司已向监管机构报送备案本次绿色金融债券发行情
况。
◆控盘情况◆
2023-03-31 2023-02-28 2022-12-31 2022-09-30
─────────────────────────────────────
股东人数 (户) 338007 332871 301572 328310
人均持流通股(股) 61461.1 62409.3 68886.5 63276.3
─────────────────────────────────────
点评:2017年一季报披露，3月末前十大流通股东中5家保险合计持股316118.39万股，
占流通盘比例为16.59%(12月末前十大流通股东中5家保险合计持股308106.64万
股，占流通盘比例为16.17%) 股东人数233080户，上期为208708户，户数变动
了11.68%。
◆概念题材◆
板块: 银行类概念、沪深300 概念、融资融券概念、证金汇金概念、区块链概
念、MSCI中国概念。
【主营亮点--国内首批股份制商业银行之一】公司成立于1988年8月，是经国务院、
中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，现已发展成为全国性股份制商
业银行，并稳居全球前50强银行之列。截至2016年6月末，公司资产总额57,096.92
亿元，较期初增加4,108.12亿元，增长7.75%。公司贷款占比65.29%，较期初下降2.
01个百分点，个人贷款占比31.24%，较期初上升2.47个百分点，票据贴现占比3.47%
，较期初下降0.46个百分点。
【定增补充核心一级资本】2017年4月，完成以15.10元/股定增172185.4万股。2017
年3月，定增申请获证监会核准批文。2016年8月，公司拟以15.10元/股向福建省财
政厅、中国烟草总公司等6名特定对象非公开发行不超过17.22亿股，募集资金总额
不超过260亿元，扣除相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。福建省财
政厅、中国烟草总公司、福建烟草和广东烟草认购本次非公开发行的股份，自发行
结束之日起60个月内不得转让。阳光控股与福建投资集团认购本次非公开发行的股
份，自发行结束之日36个月不得转让。
【成立基金公司】兴业基金管理有限公司注册资本5亿元，公司持股比例为90%。兴
业基金已在全国设立包括上海、北京、深圳等在内的10家分公司，并全资拥有基金
子公司——兴业财富资产管理有限公司。兴业财富资产管理有限公司参股投资设立
兴业数字金融服务（上海）股份有限公司，持股占比51%，注册地为中国（上海）自
由贸易试验区，并于2015年11月完成工商注册登记。兴业基金总资产23.30亿元，较
期初增长30.71%；所有者权益11.27亿元，较期初增长8.43%。报告期内实现营业收
入4.29亿元，同比增长82.11%；实现归属于母公司净利润1.27亿元，同比增长48.02
%。截至2016年6月末，兴业基金管理资产规模共计4444.17亿元，较期初增长7.7%。
其中公募基金规模950.45亿元，较期初增长29.35%；基金公司专户规模400.23亿元
，较期初增长8.57%；基金子公司专户规模3093.49亿元，较期初增长2.33%。
【发展信托业务】兴业国际信托有限公司为公司控股子公司，注册资本50亿元，公
司持有出资比例为73%。兴业信托主要经营指标位居全国信托行业第一方阵。截至20
16年6月末，兴业信托固有资产162.05亿元，较期初增长1.06%；所有者权益129.97
亿元，较期初增长4.60%；管理的资产规模达9213.39亿元，较期初下降11.92%；报
告期内累计实现营业收入11.47亿元，利润总额8.72亿元，净利润6.54亿元。兴业信
托管理的存续信托项目1506个，信托业务规模7802.71亿元；其中集合类信托业务规
模1889.89亿元，财产权信托业务规模732.05亿元，信托业务结构持续优化。
【兴业金融租赁】兴业金融租赁有限责任公司为公司全资子公司，注册资本50亿元
。截至2016年6月末，兴业租赁总资产1129.48亿元，较期初增加25.03亿元，其中：
融资租赁资产余额1086.15亿元，较期初增加35.16亿元；负债总额1032.72亿元，较
期初增加18.88亿元；所有者权益96.76亿元，较期初增加6.14亿元。报告期内实现
营业净收入12.97亿元，同比增长16.01%，营业利润6.96亿元，同比增长15.75%，税
后净利润6.03亿元，同比增长19.34%。成功中标国航、深圳航空、奥凯航空等航空
公司共十架各类型飞机租赁项目，与国航、南航、深圳航空、山东航空、春秋航空
等国内知名航空公司建立良好的业务合作，机队规模近30架。公司绿色租赁业务累
计投放近650亿元，资产余额近400亿元。目前开展资产交易业务合作的租赁同业授
信客户共8家，累计授信额度142.5亿元。
【参股城商行】截至2016年6月末，公司持有九江银行22320万股，持股比例14.72%
，账面价值18.08亿元。
【小企业业务】截至2016年6月末，“兴业管家”签约客户已突破10000户。二是推
出以中期贷款为主打的“诚易贷”，贷款期限最长可达三年。三是持续探索布局集
“债权融资、股权融资、结算理财、顾问服务”为一体的“创业金融”服务体系。
截至报告期末，公司自定义小微企业客户39.3万户，小微企业贷款余额938.96亿元
。
【互联网金融平台】银银平台作为公司在国内率先推出的银银合作品牌，是结合互
联网金融和线下金融的完整服务体系，为各类合作银行提供包括财富管理、支付结
算、科技输出、培训服务、融资服务、资本及资产负债结构优化等内容的全面金融
服务解决方案。截至2016年6月末，银银平台合作客户达784家，其中，理财门户合
作客户328家；期内累计销售金融产品8837.5亿元，办理银银平台结算2541.29万笔
，结算金额14339.93亿元；累计与296家商业银行建立信息系统建设合作关系，其中
已实施上线159家，成为国内最大的商业银行信息系统提供商之一。期内钱大掌柜面
向终端客户金融产品销售规模2388.09亿元；余额理财产品“掌柜钱包”延续良好发
展势头，期末产品规模为690亿元，稳居货币基金阵营前列。
【主动资本管理】2010年-2015年，公司通过利润留存补充核心一级资本超过1500亿
元；向中国人保集团、中国烟草总公司等股东定向增发募集核心一级资本235.32亿
元；跻身首批优先股试点银行，筹集一级资本259.05亿元，完成两次补充二级资本
总计300亿元。2016年6月末资本净额达4347.84亿元，资本充足率12.00%，核心一级
资本充足率8.22%。
【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏，只为投资者提供更多参考信
息，并不构成任何投资建议或意见，如内容与公开披露信息不符，一切均以上市公
司信息披露原文为准。据此操作，风险自负。
◆成交回报(单位:万元)◆
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日期:2013-03-28 成交量(手):3657450.0 成交金额(万):657504.06
涨跌幅偏离值:-7.19
营业部名称 买入金额(万) 卖出金额(万)
机构专用 17834.09 -
中信证券股份有限公司客户资产管理部 15069.39 -
华林证券有限责任公司江门冈州大道证券营业部 13808.57 -
华泰证券股份有限公司北京广渠门内大街证券营业部 11150.10 -
机构专用 10776.34 -
机构专用 - 35503.71
机构专用 - 34150.90
东方证券股份有限公司客户资产管理部 - 28896.54
机构专用 - 26577.71
机构专用 - 17940.44
─────────────────────────────────────
日期:2007-02-05 成交量(手):1696943.0 成交金额(万):402321.17
营业部名称 买入金额(万) 卖出金额(万)
国泰君安证券股份有限公司总部 15708.19 -
机构专用 13614.57 -
中国银河证券有限责任公司北京月坛证券营业部 12699.67 -
机构专用 11545.56 -
机构专用 9499.27 -
机构专用 - 29421.90
国泰君安证券股份有限公司总部 - 18130.63
富成证券经纪有限公司上海常德路证券营业部 - 12160.17
中国银河证券有限责任公司北京月坛证券营业部 - 7227.88
中国国际金融有限公司北京建国门外大街证券营业部 - 7226.34
─────────────────────────────────────
☆☆☆.☆☆
◆ 财务透视 ◆ ◇更新时间:2023-07-05◇
主要财务指标 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 1.2100 4.2000 3.3200 2.0300
基本每股收益(扣除后) 1.2100 4.1800 3.3100 2.0200
摊薄每股收益(元) 1.2090 4.3986 3.4566 2.1607
每股净资产(元) 33.0500 31.7900 31.0000 29.7700
每股未分配利润(元) 22.5112 21.3068 20.5471 19.6311
每股公积金(元) 3.6059 3.6059 3.6059 3.6059
销售毛利率(%) 53.44 47.74 48.95 45.01
营业利润率(%) 53.44 47.74 48.95 45.01
净利润率(%) 45.33 41.09 42.03 38.74
加权净资产收益率(%) 3.73 13.85 11.05 6.80
摊薄净资产收益率(%) 3.68 13.90 11.21 7.29
股东权益(%) 7.86 8.05 8.03 7.84
每股经营现金流量(元) 27.2700 -16.5900 -15.8700 -18.9700
会计师事务所审计意见 未审计 无保留 未审计 未审计
报表公布日 2023-04-29 2023-01-31 2022-10-29 2022-08-27
─────────────────────────────────────
主要财务指标 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 1.3300 3.7700 2.9500 1.7900
基本每股收益(扣除后) 1.3200 3.7500 2.9300 1.7900
摊薄每股收益(元) 1.3275 3.9800 3.0826 1.9309
每股净资产(元) 30.0900 28.8000 27.8300 26.5800
每股未分配利润(元) 19.9771 18.6760 18.3289 17.1817
每股公积金(元) 3.6061 3.6061 3.6061 3.6061
销售毛利率(%) 54.43 43.03 44.92 42.53
营业利润率(%) 54.43 43.03 44.92 42.53
净利润率(%) 46.43 37.37 39.04 36.82
加权净资产收益率(%) 4.51 13.94 8.29 6.79
摊薄净资产收益率(%) 4.43 13.89 11.08 7.26
股东权益(%) 8.06 7.95 7.81 7.87
每股经营现金流量(元) -12.0200 -18.7600 -4.1800 -10.5100
会计师事务所审计意见 未审计 无保留 未审计 未审计
报表公布日 2022-04-29 2022-01-11 2021-10-29 2021-08-27
─────────────────────────────────────
利润表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
营业收入 5541000.00 22237400.00 17085400.00 11585300.00
营业成本 2579900.00 11621200.00 8722000.00 6370400.00
营业费用 1410700.00 6484300.00 4432600.00 2862000.00
营业利润 2961100.00 10616200.00 8363400.00 5214900.00
─────────────────────────────────────
投资收益 743400.00 3022200.00 2538500.00 1594900.00
营业外收支净额 3100.00 5900.00 3200.00 2400.00
─────────────────────────────────────
利润总额 2964200.00 10622100.00 8366600.00 5217300.00
净利润 2511500.00 9137700.00 7180800.00 4488700.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
营业收入 5940300.00 22123600.00 16404700.00 10895500.00
营业成本 2706800.00 12603700.00 9035500.00 6262100.00
营业费用 1489900.00 5546800.00 3596300.00 2324700.00
营业利润 3233500.00 9519900.00 7369200.00 4633400.00
─────────────────────────────────────
投资收益 675100.00 2847800.00 1580200.00 893900.00
营业外收支净额 200.00 11100.00 6000.00 6300.00
─────────────────────────────────────
利润总额 3233700.00 9531000.00 7375200.00 4639700.00
净利润 2757800.00 8268000.00 6403800.00 4011200.00
─────────────────────────────────────
资产负债表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
总资产 982702900.00 926667100.00 908908800.00 898474700.00
货币资金 39279800.00 44240300.00 39140300.00 37901800.00
交易性金融资产 99798100.00 99985500.00 101307200.00 97877700.00
固定资产净额 2832200.00 2857100.00 2733200.00 2632100.00
无形资产 95400.00 98600.00 92700.00 87000.00
─────────────────────────────────────
总负债 904340300.00 850937300.00 834879500.00 826988900.00
─────────────────────────────────────
股东权益 77228200.00 74618700.00 72980700.00 70438000.00
资本公积金 7490900.00 7490900.00 7490900.00 7490900.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
总资产 882245000.00 860302400.00 849705500.00 810918300.00
货币资金 40216000.00 44744600.00 36945500.00 39620600.00
交易性金融资产 91114900.00 90979400.00 101092100.00 90973600.00
固定资产净额 2686600.00 2606000.00 2574300.00 2586600.00
无形资产 86400.00 88300.00 75300.00 72900.00
─────────────────────────────────────
总负债 810131600.00 790872600.00 782352200.00 746165300.00
─────────────────────────────────────
股东权益 71089700.00 68411100.00 66384900.00 63795600.00
资本公积金 7491400.00 7491400.00 7491400.00 7491400.00
─────────────────────────────────────
现金流量表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 88117800.00 86132200.00 67974200.00 48481400.00
经营现金流出小计 31466000.00 120590900.00 100935900.00 87883100.00
经营现金流量净额 56651800.00 -34458700.00 -32961700.00 -39401700.00
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 65000100.00 275361400.00 208367500.00 135168500.00
投资现金流出小计 78794900.00 275567300.00 199019600.00 120291600.00
投资现金流量净额 -13794800.00 -205900.00 9347900.00 14876900.00
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 47074000.00 114235400.00 83120800.00 63659600.00
筹资现金流出小计 44611600.00 116460200.00 91719500.00 59411700.00
筹资现金流量净额 2462400.00 -2224800.00 -8598700.00 4247900.00
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 45263000.00 -36405200.00 -31745800.00 -19983900.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 20125100.00 95139900.00 74084300.00 33733100.00
经营现金流出小计 45100500.00 134117000.00 82761300.00 55567100.00
经营现金流量净额 -24975400.00 -38977100.00 -8677000.00 -21834000.00
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 63525900.00 280085000.00 245914600.00 180762100.00
投资现金流出小计 57642500.00 272119600.00 232194400.00 154360800.00
投资现金流量净额 5883400.00 7965400.00 13720200.00 26401300.00
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 45487100.00 123989800.00 72634700.00 48559400.00
筹资现金流出小计 35766100.00 111531000.00 61473900.00 47766300.00
筹资现金流量净额 9721000.00 12458800.00 11160800.00 793100.00
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 -9411200.00 -18788700.00 16141400.00 5254900.00
─────────────────────────────────────
◆ 主营构成 ◆ ◇更新时间:2023-07-27◇
单位：万元 截止:2022末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润 主营成本
─────────────────────────────────────
总行 9371700.00 42.14% 3912900.00 5458800.00
福建 2976000.00 13.38% 1269400.00 1706600.00
中部 1938200.00 8.72% 1156000.00 782200.00
东北部及其他 1936300.00 8.71% 1179900.00 756400.00
西部 1390900.00 6.25% 722400.00 668500.00
江苏 1181800.00 5.31% 751700.00 430100.00
广东 1053900.00 4.74% 280900.00 773000.00
浙江 1015800.00 4.57% 598000.00 417800.00
上海 727500.00 3.27% 372400.00 355100.00
北京 645300.00 2.90% 372600.00 272700.00
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2022中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润 主营成本
─────────────────────────────────────
总行 5125800.00 44.24% 2794700.00 2331100.00
福建 1483200.00 12.80% 683300.00 799900.00
中部 988200.00 8.53% 596100.00 392100.00
东北部及其他 945800.00 8.16% 479100.00 466700.00
西部 711300.00 6.14% 151700.00 559600.00
江苏 607800.00 5.25% 357500.00 250300.00
广东 525500.00 4.54% -311900.00 837400.00
浙江 495000.00 4.27% 248400.00 246600.00
上海 372300.00 3.21% 54400.00 317900.00
北京 330400.00 2.85% 161600.00 168800.00
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2021末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润 主营成本
─────────────────────────────────────
总行 9407500.00 42.52% 2511500.00 6896000.00
福建 2832000.00 12.80% 1357400.00 1474600.00
中部 1918500.00 8.67% 1180500.00 738000.00
东北部及其他 1796300.00 8.12% 1099300.00 697000.00
西部 1421200.00 6.42% 704000.00 717200.00
广东 1261500.00 5.70% 638800.00 622700.00
江苏 1233800.00 5.58% 717100.00 516700.00
浙江 918800.00 4.15% 512200.00 406600.00
上海 683600.00 3.09% 369400.00 314200.00
北京 650400.00 2.94% 429700.00 220700.00
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2021中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润 主营成本
─────────────────────────────────────
总行 4687400.00 43.02% 730000.00 3957400.00
福建 1344100.00 12.34% 734900.00 609200.00
中部 928600.00 8.52% 637900.00 290700.00
东北部及其他 866900.00 7.96% 629000.00 237900.00
西部 714000.00 6.55% 428200.00 285800.00
广东 642700.00 5.90% 405500.00 237200.00
江苏 620000.00 5.69% 415200.00 204800.00
浙江 427700.00 3.93% 274800.00 152900.00
北京 334300.00 3.07% 194500.00 139800.00
上海 329800.00 3.03% 183400.00 146400.00
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
◆ 大事提醒 ◆ ◇更新时间:2023-07-28◇
◆融资融券◆
单位：万元、万股
截止日期 融资余额 融资买入额 融券余量 融券余额 融券卖出量
─────────────────────────────────────
2023-08-16 936269.76 3305.21 72.88 1171.91 44.35
2023-08-15 937770.65 3107.98 30.49 489.36 2.62
2023-08-14 940827.89 7958.52 133.09 2124.12 104.42
2023-08-11 939654.46 7564.41 39.28 632.41 2.04
2023-08-10 940217.43 5291.59 153.50 2523.54 106.24
2023-08-09 941498.27 2303.21 56.06 924.99 3.78
2023-08-08 945734.71 3759.93 62.62 1030.10 16.76
2023-08-07 948735.19 2628.45 59.51 981.92 13.10
2023-08-04 950764.09 8215.30 63.22 1046.92 16.20
2023-08-03 954686.87 5577.70 49.93 824.34 7.18
2023-08-02 958411.58 11376.16 82.35 1347.25 40.67
2023-08-01 956001.62 4059.09 86.49 1438.33 14.63
2023-07-31 959293.67 9949.80 187.99 3131.91 111.80
2023-07-28 965468.94 11751.23 80.72 1331.07 30.32
2023-07-27 978264.33 7862.80 146.36 2341.76 97.45
2023-07-26 979917.42 2483.05 58.59 934.51 10.07
2023-07-25 989519.43 12252.30 55.81 889.61 12.69
2023-07-24 989956.74 3603.06 54.38 851.59 8.12
2023-07-21 988677.05 1572.06 63.59 1003.45 2.19
2023-07-20 993221.79 2133.97 65.72 1037.72 6.56
─────────────────────────────────────
◆机构持仓统计◆
报告期 2023-06-30 2023-03-31 2022-12-31 2022-09-30
─────────────────────────────────────
基金持股(万) 57748.27 64792.90 103938.95 87803.13
占流通股% - - - -
持股家数 213 271 761 362
─────────────────────────────────────
保险持股(万) - 279281.92 279281.92 279281.92
占流通股% - - - -
持股家数 - 4 4 4
─────────────────────────────────────
◆大宗交易◆
交易日期 价格(元) 当日收盘 折溢价比率 成交量(万股) 成交金额(万元)
─────────────────────────────────────
2023-05-18 15.80 17.18 0.92 15.00 237.00
买方：金元证券股份有限公司江苏分公司
卖方：中信证券股份有限公司南京洪武北路证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-03-22 16.77 16.77 1.00 24.26 406.84
买方：中国国际金融股份有限公司北京建国门外大街证券营业部
卖方：中国国际金融股份有限公司上海分公司
─────────────────────────────────────
2023-03-06 17.31 16.98 1.02 30.01 519.47
买方：国信证券股份有限公司公司总部
卖方：国信证券股份有限公司无锡观山路证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-02-13 16.95 16.95 1.00 16.50 279.68
买方：首创证券股份有限公司公司总部
卖方：中国国际金融股份有限公司北京建国门外大街证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-01-09 18.08 18.08 1.00 119.00 2151.52
买方：中信证券股份有限公司深圳深南中路中信大厦证券营业部
卖方：中国国际金融股份有限公司深圳分公司
─────────────────────────────────────
2022-12-27 15.44 17.43 0.89 70.00 1080.80
买方：中信建投证券股份有限公司南京龙园西路证券营业部
卖方：中信建投证券股份有限公司南京龙园西路证券营业部
─────────────────────────────────────
◆股东增减持◆
─────────────────────────────────────
股东名称 : 福建省财政厅 股东类型: 其他股东
变动截止 : 2023-01-25 变动方向: 增持
变动数量(总): 2441.34万股 占总股本: 0.1175%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 福建省投资开发集团有限责任公 股东类型: 其他股东
司、福建省华兴集团有限责任公
司
变动截止 : 2023-01-20 变动方向: 增持
变动数量(总): 31123.16万股 占总股本: 1.4982%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 福建省财政厅 股东类型: 其他股东
变动截止 : 2022-10-18 变动方向: 增持
变动数量(总): 375.34万股 占总股本: 0.0181%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 福建省财政厅 股东类型: 其他股东
变动截止 : 2022-07-26 变动方向: 增持
变动数量(总): 1120.02万股 占总股本: 0.0539%
─────────────────────────────────────
股东名称 : Paul M.Theil（保罗·希尔） 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-07-17 变动方向: 增持
变动数量(总): 0.38万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 赖富荣 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-03-25 变动方向: 增持
变动数量(总): 10.00万股 占总股本: 0.0005%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 李卫民 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-03-25 变动方向: 增持
变动数量(总): 1.00万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
股东名称 : Paul M.Theil（保罗·希尔） 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-03-24 变动方向: 增持
变动数量(总): 8.00万股 占总股本: 0.0004%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 陈锦光 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-03-24 变动方向: 增持
变动数量(总): 3.00万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 陈信健 股东类型: 高管
变动截止 : 2020-03-24 变动方向: 增持
变动数量(总): 3.32万股 占总股本: 0.0002%
─────────────────────────────────────
◆董事、监事、高管及相关人员持股变动情况◆
日期 变动人 变动数量(股) 均价 结存股数 董监高 变动原因
─────────────────────────────────────
2020-07-17 Paul 3800 16.24 83800 Paul 二级市场买卖
M.Theil（ M.Theil
保罗·希尔 （保罗·
） 希尔）
本人 监事
─────────────────────────────────────
2020-03-25 赖富荣 100000 15.79 100000 赖富荣 二级市场买卖
本人 监事
─────────────────────────────────────
2020-03-24 Paul 80000 15.34 80000 Paul 二级市场买卖
M.Theil（ M.Theil
保罗·希尔 （保罗·
） 希尔）
本人 监事
─────────────────────────────────────
2020-03-24 陈信健 33200 15.40 150000 陈信健 二级市场买卖
本人 高管
─────────────────────────────────────
2020-03-24 孙雄鹏 100000 15.35 100000 孙雄鹏 二级市场买卖
本人 董事
─────────────────────────────────────
2015-07-21 陈信健 116800 16.77 116800 陈信健 二级市场买卖
本人 高管
─────────────────────────────────────
◆ 八面来风 ◆ ◇更新时间:2023-07-28◇
●2016-09-01 〖资讯中心〗兴业银行(601166)16年2季度业绩稳健(中银国际)
兴业银行16年上半年归属股东净利润同比增长6.1%至294亿人民币，其中2季度归
属股东净利润同比增长6.1%至137亿人民币，略高于我们的预期，原因是手续费收入
较优且企业所得税支出下降。因此我们将2016-18年每股收益预测上调1%、5%和5%。
依然看好兴业银行独特的银行间平台以及交易银行业务的稳步发展。维持买入评级。
支撑评级的要点
依然面临资产质量压力。16年2季度，兴业银行不良贷款率环比上升6个基点。不
良贷款压力保持稳定，从15年上半年到16年上半年仅从1.8%上升10个基点至1.9%(201
5年：2.7%)。拨备覆盖率环比继续攀升15.5个百分点至218.8%，高于银行同业且降低
未来拨备压力。管理层表示拨备覆盖率并非越高越好，将努力平衡与资本充足和财务
数据的需求。换句话说，兴业拥有更多资源来处置潜在不良贷款损失。
基准利率下调给净息差造成温和影响。根据期初和期末余额，我们计算出兴业银
行的净息差从1季度的2.24%下滑至2季度的2.14%，如果剔除增值税影响，净息差基本
保持稳定。净息差之所以表现相对稳健，是因为银行生息资产和计息债务市场化定价
占比较高。随着更多高收益资产到期，管理层预计下半年净息差仍将面临下行压力，
但幅度可控。
新增贷款中大部分为按揭贷款。上半年按揭贷款大幅增长940亿人民币，占全部
新增贷款的55%。据管理层介绍，下半年按揭贷款增速将放缓。近期银行将参与更多P
PP项目，尤其是风险可控，且地方政府偿还能力较好的项目。
估值
兴业银行A股目前对应0.93倍2016年预期市净率和5.9倍2016年预期市盈率。虽然
估值与同业银行接近，但我们认为该行具备领先市场的银行间业务，应该享受一定溢
价。重申买入评级。
◆ 管理层简介 ◆ ◇更新时间:2023-07-26◇
◆高管人员情况◆
没有相关信息
◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆
单位(万元) 2022末期 2021末期 2020末期 2019末期
─────────────────────────────────────
年度报酬总额 1795.94 1516.00 1444.30 1569.17
最高前三位董事报酬总额 476.91 407.68 368.06 346.24
最高前三位高级管理人员报酬总额 486.85 407.68 368.06 346.24
独立董事津贴(平均) 27.93 23.47 28.33 28.33
─────────────────────────────────────
◆高管简历◆
没有相关信息
◆ 季度财务状况 ◆ ◇更新时间:2023-05-21◇
一、单季度财务指标
指标(单位:元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
每股收益 1.2090 0.9420 1.2959 0.8332
销售净利率(%) 45.33 37.98 48.95 30.66
净资产收益率 3.25 2.62 3.69 2.46
每股经营现金流量(元) 27.2705 -0.7206 3.1000 -6.9444
主营收入同比增长(%) -6.72 -9.91 -0.17 5.93
净利润同比增长(%) -8.93 4.97 12.52 6.46
主营收入环比增长(%) 7.55 -6.33 -2.57 -4.97
净利润环比增长(%) 28.34 -27.31 55.53 -37.24
─────────────────────────────────────
二、单季度利润表摘要
指标(单位:万元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
一、营业收入 5541000.00 5152000.00 5500100.00 5645000.00
营业成本 2579900.00 2899200.00 2351600.00 3663600.00
营业税金及附加 54600.00 59600.00 50300.00 65400.00
销售费用 1410700.00 2051700.00 1570600.00 1372100.00
投资收益 743400.00 483700.00 943600.00 919800.00
─────────────────────────────────────
二、营业利润 2961100.00 2252800.00 3148500.00 1981400.00
营业外收入 5000.00 9900.00 4600.00 4200.00
营业外支出 1900.00 7200.00 3800.00 2000.00
─────────────────────────────────────
三、利润总额 2964200.00 2255500.00 3149300.00 1983600.00
所得税费用 429500.00 236100.00 456400.00 217700.00
─────────────────────────────────────
四、净利润(新准则) 2534700.00 2019400.00 2692900.00 1765900.00
母公司所有者净利润 2511500.00 1956900.00 2692100.00 1730900.00
少数股东损益 23200.00 62500.00 800.00 35000.00
─────────────────────────────────────
三、单季度现金流量表摘要
指标(单位:万元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 88117800.00 18158000.00 19492800.00 28356300.00
经营现金流出小计 31466000.00 19655000.00 13052800.00 42782600.00
经营现金流量净额 56651800.00 -1497000.00 6440000.00 -14426300.00
投资现金流入小计 65000100.00 66993900.00 73199000.00 71642600.00
投资现金流出小计 78794900.00 76547700.00 78728000.00 62649100.00
投资现金流量净额 -13794800.00 -9553800.00 -5529000.00 8993500.00
筹资现金流入小计 47074000.00 31114600.00 19461200.00 18172500.00
筹资现金流出小计 44611600.00 24740700.00 32307800.00 23645600.00
筹资现金流量净额 2462400.00 6373900.00 -12846600.00 -5473100.00
现金等的净增加额 45263000.00 -4659400.00 -11761900.00 -10572700.00
─────────────────────────────────────
四、季度经营情况
●报告期:2015三季
董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
2015年1-9月
每股收益2.16元
净资产收益率15.75%
营业收入同比变动：23.67 %
净利润同比变动：7.62 %
截止2015年9月末中国证券金融股份有限公司持有569,668,376股，为第二大流通
股东；中央汇金投资有限责任公司持有295,068,900 股，为第五大流通股东。
报告期经营业绩与财务情况分析：
公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产 52,893.98 亿元，较
期初增长 20.04%。归属于母公司股东权益 3,024.24 亿元，较期初增长 17.25%。客
户存款余额 24,317.48 亿元，较期初增长 7.23%。客户贷款余额 17,538.50 亿元，
较期初增长 10.09%。
报告期内（1-9 月）实现归属于母公司股东的净利润 412.21 亿元，同比增长 7
.62%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.86%和 15.75%。生息资产日均
规模较快增长，净息差同比持平，利息净收入同比增长 25.81%；手续费及佣金收入
保持平稳增长，同比增长 19.05%；费用成本控制合理，成本收入比20.67%，同比下
降 0.98 个百分点；各类拨备计提充足，资产减值损失同比增长82.38%，拨备覆盖率
189.64%，拨贷比 2.97%。
●报告期:2015一季
董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
一、报告期经营业绩与财务情况分析
公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产45,130.36亿元，较期
初增长2.42%。归属于母公司股东权益2,730.16亿元，较期初增长5.85%。客户存款余
额24,061.87亿元，较期初增加6.10%。客户贷款余额16,788.10亿元，较期初增长5.3
8%。
报告期内实现归属于母公司股东的净利润147.90亿元，同比增长10.68%；总资产
收益率和加权净资产收益率分别达到0.33%和5.86%。生息资产日均规模平稳增长，净
息差同比增加21个BP，利息净收入同比增长27.04%；手续费及佣金收入保持平稳增长
，同比增长4.16%；费用成本控制合理，成本收入比19.76%，同比下降1.68个百分点
；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率227.30%，拨贷比2.82%，均保持较高水平。
二、公司主要会计报表项目、财务指标大幅变动的情况及原因
1、本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
存放同业及其他金融机构款项，期末数68,164，较期初变动（32.39）%，主要系
调整资产配置，存放银行同业减少
贵金属，期末数15,337，较期初变动103.33%，主要系期末持有贵金属头寸增加
拆出资金，期末数34,348，较期初变动（32.85）%，主要系调整资产配置，拆出
资金减少
其他资产，期末数31,646，较期初变动69.70%，主要系兴业租赁的预付融资租赁
款增加，临
时性的应收待结算及清算款增加
向中央银行借款，期末数70,000，较期初变动133.33%，主要系向中央银行借款
增加
应付债券，期末数244,736，较期初变动31.73%，主要系发行金融债及同业存单
增加
其他负债，期末数29,890，较期初变动（80.21）%，主要系应付客户待结算款项
减少
2、本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
投资收益，本期数1,060，上年同期为负数，此三个报表项目存在较高关联度，
合并后整体损益4.55亿元，主要是交易类债券及衍生金融工具相关损益减少
公允价值变动收益，本期数（82），上年同期数（104.91）
汇兑收益，本期数（523）上年同期为负数
资产减值损失5,569，同比变动98.19%，主要系贷款及投资业务减值损失增加
◆ 大股东进出 ◆ ◇更新时间:2023-07-25◇
前十大股东 股东人数:338007 截止日期:2023-03-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 未变 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品-008C-
CT001沪
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 70278.23 3.38% -9474.12 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 59524.25 2.87% 1247.51 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建省财政厅 45326.24 2.18% 新进 流通A股
总 计 978848.68 47.12%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:338007 截止日期:2023-03-31
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 未变 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品-008C-
CT001沪
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 70278.23 3.38% -9474.12 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 59524.25 2.87% 1247.51 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建省财政厅 45326.24 2.18% 新进 流通A股
总 计 978848.68 47.12%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:301572 截止日期:2022-12-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 未变 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 新进 流通A股
司-传统-普通保险产品-008C-
CT001沪
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 79752.35 3.84% 2697.61 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 58276.74 2.81% 未变 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 985899.45 47.47%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:301572 截止日期:2022-12-31
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 未变 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 新进 流通A股
司-传统-普通保险产品-008C-
CT001沪
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 79752.35 3.84% 2697.61 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 58276.74 2.81% 未变 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 985899.45 47.47%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:328310 截止日期:2022-09-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 新进 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 77054.74 3.71% -13848.00 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 58276.74 2.81% 1088.12 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 983201.84 47.34%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:328310 截止日期:2022-09-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省金融投资有限责任公司 351191.86 16.91% 新进 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品
4. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
5. 香港中央结算有限公司 77054.74 3.71% -13848.01 流通A股
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 58276.74 2.81% 1088.12 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 983201.84 47.34%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:285262 截止日期:2022-06-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省财政厅 391518.10 18.85% 未变 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 未变 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品
4. 香港中央结算有限公司 90902.75 4.38% 7342.26 流通A股
5. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 57188.62 2.75% 10563.20 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 1036287.97 49.89%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:285262 截止日期:2022-06-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 福建省财政厅 391518.10 18.85% 43046.35 流通A股
2. 中国烟草总公司 111022.62 5.34% 49668.87 流通A股
3. 中国人民财产保险股份有限公 94800.00 4.56% 未变 流通A股
司-传统-普通保险产品
4. 香港中央结算有限公司 90902.75 4.38% 7342.26 流通A股
5. 中国人民人寿保险股份有限公 80164.00 3.86% 未变 流通A股
司-分红-个险分红
6. 中国证券金融股份有限公司 62223.56 3.00% 未变 流通A股
7. 福建省投资开发集团有限责任 57188.62 2.75% 10563.22 流通A股
公司
8. 华夏人寿保险股份有限公司- 56917.92 2.74% 未变 流通A股
自有资金
9. 中国人民人寿保险股份有限公 47400.00 2.28% 未变 流通A股
司-万能-个险万能
10.福建烟草海晟投资管理有限公 44150.40 2.13% 未变 流通A股
司
总 计 1036287.97 49.89%
─────────────────────────────────────
◆控股股东和实际控制人◆
一、控股股东
名 称: 无
说 明: -
二、实际控制人
名 称: 无
说 明: -
◆股东户数◆
截止日期 股东户数 环比增减 环比变化(%) 人均持股
─────────────────────────────────────
2023-03-31 338007 5136 1.54 61461
2023-02-28 332871 31299 10.38 62409
2022-12-31 301572 -26738 -8.14 68887
2022-09-30 328310 -5610 -1.68 63276
2022-07-31 333920 48658 17.06 62213
2022-06-30 285262 3035 1.08 72825
2022-03-31 282227 10675 3.93 69502
2022-02-28 271552 -53420 -16.44 72234
2021-12-31 324972 -18626 -5.42 60360
2021-09-30 343598 11313 3.40 57088
2021-06-30 332285 86022 34.93 59031
2021-03-31 246263 11928 5.09 79652
2021-02-28 234335 11662 5.24 83706
2020-12-31 222673 -74511 -25.07 88090
2020-09-30 297184 20599 7.45 66004
2020-06-30 276585 25696 10.24 70919
2020-03-31 250889 50540 25.23 75939
2019-12-31 200349 -38864 -16.25 95096
2019-09-30 239213 18210 8.24 79646
2019-06-30 221003 -4085 -1.81 86208
2019-03-31 225088 -18220 -7.49 84644
2018-12-31 243308 -10697 -4.21 78305
2018-09-30 254005 -19436 -7.11 75008
2018-06-30 273441 13613 5.24 69676
2018-03-31 259828 20218 8.44 73327
2017-12-31 239610 11359 4.98 79514
2017-09-30 228251 -16882 -6.89 83471
2017-06-30 245133 12053 5.17 77722
2017-03-31 233080 24372 11.68 81742
2016-12-31 208708 -9958 -4.55 91287
2016-09-30 218666 -10404 -4.54 87130
2016-06-30 229070 -18077 -7.31 83173
2016-03-31 247147 -11784 -4.55 77089
2015-12-31 258931 -54818 -17.47 62486
2015-09-30 313749 -129076 -29.15 51569
2015-06-30 442825 82032 22.74 36537
2015-04-21 360793 42068 13.20 44845
2015-03-31 318725 55296 20.99 50764
2014-12-31 263429 -7160 -2.65 61419
2014-09-30 270589 4003 1.50 59794
2014-06-30 266586 -26894 -9.16 60692
2014-03-31 293480 -3396 -1.14 55130
2014-03-25 296876 19128 6.89 54500
2013-12-31 277748 34602 14.23 58253
2013-09-30 243146 13043 5.67 66543
2013-06-30 230103 23178 11.20 46876
2013-04-16 206925 -7240 -3.38 52127
2013-03-31 214165 12948 6.43 50365
2012-12-31 201217 -41815 -17.21 53606
2012-09-30 243032 799 0.33 44383
2012-06-30 242233 4971 2.10 44529
2012-03-31 237262 95 0.04 45462
2012-02-29 237167 -19884 -7.74 45480
2011-12-31 257051 -3878 -1.49 41962
2011-09-30 260929 4502 1.76 41338
2011-06-30 256427 54367 26.91 42064
2011-03-31 202060 -40536 -16.71 29657
2010-12-31 242596 31279 14.80 24701
2010-09-30 211317 20055 10.49 28358
2010-06-30 191262 64320 50.67 31331
2010-03-31 126942 34280 36.99 39388
2009-12-31 92662 -17635 -15.99 42952
2009-09-30 110297 24321 28.29 36084
2009-06-30 85976 -28785 -25.08 46292
2009-03-31 114761 -23755 -17.15 34681
2008-12-31 138516 -2318 -1.65 28733
2008-09-30 140834 1588 1.14 28260
2008-06-30 139246 19932 16.71 28583
2008-03-31 119314 40536 51.46 33357
2007-12-31 78778 27859 54.71 8898
2007-09-30 50919 5096 11.12 13767
2007-06-30 45823 -21540 -31.98 15298
2007-03-31 67363 67218 46357.24 6691
2006-12-31 145 -3 -2.03 -
2005-12-31 148 - - -
─────────────────────────────────────
◆ 股本分红 ◆ ◇更新时间:2023-07-04◇
一、股本结构
指标(单位:万股) 2023中期 2023-06-13 2023一季 2023-01-20
─────────────────────────────────────
总股本 2077428.06 2077427.69 2077426.37 2077426.13
流通股份合计 2077428.06 2077427.69 2077426.37 2077426.13
流通A股 2077428.06 2077427.69 2077426.37 2077426.13
─────────────────────────────────────
二、股本变动 (单位:万股)
时间 总股本 流通A股 变动原因
─────────────────────────────────────
2023-06-30 2077428.06 2077428.06 债转股
─────────────────────────────────────
2023-06-13 2077427.69 2077427.69 债转股
─────────────────────────────────────
2023-03-31 2077426.37 2077426.37 债转股
─────────────────────────────────────
2023-01-20 2077426.13 2077426.13 债转股
─────────────────────────────────────
2022-12-30 2077425.29 2077425.29 债转股
─────────────────────────────────────
2022-10-18 2077424.41 2077424.41 债转股
─────────────────────────────────────
2022-09-29 2077424.38 2077424.38 债转股
─────────────────────────────────────
2022-08-24 2077424.10 2077424.10 债转股
─────────────────────────────────────
2022-07-26 2077423.81 2077423.81 债转股
─────────────────────────────────────
2022-07-25 2077423.77 2077423.77 债转股
─────────────────────────────────────
2022-06-30 2077421.57 2077421.57 债转股
─────────────────────────────────────
2022-04-07 2077419.08 2077419.08 网下配售股份上市
─────────────────────────────────────
2020-04-07 2077419.08 1961525.06 网下配售股份上市
─────────────────────────────────────
2019-04-15 2077419.08 1905233.68 境内优先股发行
─────────────────────────────────────
2017-04-07 2077419.08 1905233.68 非公开增发
─────────────────────────────────────
2016-01-07 1905233.68 1905233.68 网下配售股份上市
─────────────────────────────────────
2015-06-29 1905233.68 1617961.67 境内优先股发行
─────────────────────────────────────
2014-12-09 1905233.68 1617961.67 境内优先股发行
─────────────────────────────────────
2013-07-03 1905233.68 1617961.67 10送5
─────────────────────────────────────
2013-01-07 1270155.78 1078641.11 非公开增发
─────────────────────────────────────
2011-05-06 1078641.11 1078641.11 10转增8
─────────────────────────────────────
2010-06-02 599245.06 599245.06 10配2
─────────────────────────────────────
2010-02-05 500000.00 500000.00 发起人限售股份上市
─────────────────────────────────────
2008-02-05 500000.00 398000.00 发起人限售股份上市，战略
配售上市
─────────────────────────────────────
2007-05-08 500000.00 70100.00 网下配售股份上市
─────────────────────────────────────
2007-02-05 500000.00 45075.00 A股上市
─────────────────────────────────────
2007-01-15 399900.00 - 发行前股本
─────────────────────────────────────
2004-05-14 399900.00 - 增资
─────────────────────────────────────
2000-12-12 300000.00 - 增资
─────────────────────────────────────
1988-08-26 150000.00 - 公司成立
─────────────────────────────────────
三、分红扩股
时间 分红扩股方案 具体日期
─────────────────────────────────────
2022末期 每10股分红11.88元/税前 股权登记日2023-06-16
除权除息日2023-06-19
─────────────────────────────────────
2022中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2021末期 每10股分红10.35元/税前 股权登记日2022-06-15
除权除息日2022-06-16
─────────────────────────────────────
2021中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2020末期 每10股分红8.02元/税前 股权登记日2021-06-28
除权除息日2021-06-29
─────────────────────────────────────
2020中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2019末期 每10股分红7.62元/税前 股权登记日2020-07-14
除权除息日2020-07-15
─────────────────────────────────────
2019中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2018末期 每10股分红6.9元/税前 股权登记日2019-06-18
除权除息日2019-06-19
─────────────────────────────────────
2018中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2017末期 每10股分红6.5元/税前 股权登记日2018-06-14
除权除息日2018-06-15
─────────────────────────────────────
2017中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2016末期 每10股分红6.1元/税前 股权登记日2017-06-13
除权除息日2017-06-14
─────────────────────────────────────
2016中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2015末期 每10股分红6.1元/税前 股权登记日2016-06-03
除权除息日2016-06-06
─────────────────────────────────────
2015中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2014末期 每10股分红5.7元/税前 股权登记日2015-05-26
除权除息日2015-05-27
─────────────────────────────────────
2014中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2013末期 每10股分红4.6元/税前 股权登记日2014-07-17
除权除息日2014-07-18
─────────────────────────────────────
2013中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2012末期 每10股送5.0股 股权登记日2013-07-02
每10股分红5.7元/税前 除权除息日2013-07-03
─────────────────────────────────────
2012中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2011末期 每10股分红3.7元/税前 股权登记日2012-05-04
除权除息日2012-05-07
─────────────────────────────────────
2011中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2010末期 每10股转增8.0股 股权登记日2011-05-05
每10股分红4.6元/税前 除权除息日2011-05-06
─────────────────────────────────────
2010中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2010-05-20 每10股配2.0股 股权登记日2010-05-24
配股价格18.0元/税前 除权除息日2010-06-02
─────────────────────────────────────
2009末期 每10股分红5.0元/税前 股权登记日2010-04-09
除权除息日2010-04-12
─────────────────────────────────────
2009中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2008末期 每10股分红4.5元/税前 股权登记日2009-06-10
除权除息日2009-06-11
─────────────────────────────────────
2008中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2007末期 每10股分红3.2元/税前 股权登记日2008-05-26
除权除息日2008-05-27
─────────────────────────────────────
2007中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2006末期 每10股分红2.6元/税前 股权登记日2007-05-18
除权除息日2007-05-21
─────────────────────────────────────
◆ 资本运作 ◆ ◇更新时间:2023-07-18◇
◆证券投资◆ 截止：2016-06-30
(1)持有其他上市证券
证券代码 证券简称 持股数量(万股) 占比例(%) 初始成本(万元)
─────────────────────────────────────
-VISA INC - - -
─────────────────────────────────────
(2)持有非上市股权情况
最初投资成本 持股数量 占比例 期末账面价值
持有对象名称 (万元) (万股) (%) (万元)
─────────────────────────────────────
九江银行股份有限公司 56100.00 22320.00 14.72 180800.00
重庆机电控股集团财务有限公司 11400.00 - 19.00 15000.00
─────────────────────────────────────
◆融资情况◆
─────────────────────────────────────
融资类别 : 增发 方案进程 : 实施
预案日期 : 2016-07-30 发行方式 : 定向
股东大会 : 2016-08-16 发行股票类型 : A股
招股意向书披露: 2017-04-11 最终发行(万股): 172185.40
老股东股权登记: - 发行价格 : 15.10
申购日 : 2017-04-07 主承销商 : 华泰联合证券有限责任
公司,华福证券有限责任
公司,兴业证券股份有限
公司,中信证券股份有限
公司,红塔证券股份有限
公司,中信建投证券股份
有限公司
─────────────────────────────────────
融资类别 : 增发 方案进程 : -
预案日期 : - 发行方式 : 定向
股东大会 : - 发行股票类型 : A股
招股意向书披露: 2013-01-09 最终发行(万股): 191514.67
老股东股权登记: - 发行价格 : 12.36
申购日 : 2013-01-07 主承销商 : 瑞信方正证券有限责任
公司,中信证券股份有限
公司,高盛高华有限责任
公司,红塔证券股份有限
公司
─────────────────────────────────────
融资类别 : 配股 方案进程 : 实施
预案日期 : 2009-11-23 发行股票类型 : A股
股东大会 : 2009-12-09 发行价格 : 18.00
股权登记日 : 2010-05-24 实际发行(万股): 99245.06
除权交易日 : 2010-06-02 配股比例 : 10配2
缴款起始日 : 2010-05-25 缴款终止日 : 2010-05-31
配股部分上市 : 2010-06-08 主承销商 : 瑞信方正证券有限责任
公司,兴业证券股份有限
公司,瑞银证券有限责任
公司
─────────────────────────────────────
◆项目投资◆ 截止：2022末期
(1)募集资金情况(单位:万元)
─────────────────────────────────────
累计募集资金总额: 4991997.26
本年度已使用额: 4991997.26 累计使用总额: 4991997.26
─────────────────────────────────────
◆ 行业地位 ◆ ◇更新时间:2018-04-15◇
兴业银行(601166) 所属行业:金融业->货币金融服务
证监会行业:货币金融服务 共 72 家公司 截止日期:2017-09-30
代码 简称 流通股 排名 总资产 排名 主营收入 排名 每股收益 排名
(亿股) (亿元) (亿元) (元)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 169.1798 12 31374.8100 12 798.3300 11 1.0600 7
002142 宁波银行 44.9054 17 9530.6443 18 185.7479 17 1.4500 4
002807 江阴银行 7.1829 27 1073.0653 25 17.7531 27 0.2899 27
002839 张家港行 8.3570 25 956.6371 26 18.4650 26 0.3100 26
600000 浦发银行 281.0376 8 60638.3700 8 1247.6800 7 1.4500 4
600015 华夏银行 128.2269 13 24457.8900 13 500.7200 13 1.0400 8
600016 民生银行 295.5177 7 57125.2500 9 1059.4100 9 1.1000 6
600036 招商银行 206.2894 9 61692.3900 7 1657.0300 5 2.3300 1
600901 江苏租赁 6.4000 29 473.7941 28 15.0857 28 0.3700 25
600908 无锡银行 8.0433 26 1301.7900 24 21.4012 24 0.4200 22
600919 江苏银行 59.2398 16 17375.6550 16 255.7820 15 0.8000 13
600926 杭州银行 14.6573 20 7977.7157 19 102.0784 19 1.0000 9
601009 南京银行 80.6950 15 11446.7091 17 185.6711 18 0.8800 10
601128 常熟银行 9.9700 23 1424.0925 23 36.1877 23 0.4000 24
601166 兴业银行 190.5234 10 64069.9300 6 1030.4000 10 2.2600 2
601169 北京银行 182.4801 11 22752.2600 14 388.1400 14 0.8200 12
601229 上海银行 37.0689 18 17599.9893 15 244.2660 16 1.4900 3
601288 农业银行 2940.5529 1 209231.1700 3 4083.9000 3 0.4900 19
601328 交通银行 392.5086 5 89357.9000 5 1497.1600 6 0.7000 14
601398 工商银行 2696.1221 2 257647.9800 1 5357.7300 1 0.6400 16
601818 光大银行 398.1045 4 40304.1400 11 687.9100 12 0.5100 18
601838 成都银行 3.6123 34 4099.1659 21 65.2642 21 0.8600 11
601939 建设银行 95.9366 14 220539.4300 2 4719.9400 2 0.8000 13
601988 中国银行 2107.6551 3 194224.3800 4 3640.7200 4 0.4700 20
601997 贵阳银行 12.3897 21 4329.3214 20 89.7595 20 1.3900 5
601998 中信银行 319.0516 6 55369.7300 10 1153.0700 8 0.6800 15
603323 吴江银行 6.0693 30 874.3300 27 20.5362 25 0.4400 21
830958 鑫庄农贷 4.0522 33 5.4658 39 0.3887 40 0.0433 41
831098 通利农贷 0.2805 71 12.1507 34 0.6807 34 0.0200 45
831199 海博小贷 6.5593 28 10.6670 36 0.5988 35 0.0400 42
831618 文广农贷 2.1000 41 3.9020 44 0.1975 49 0.0400 42
831668 天元小贷 0.7897 58 2.4714 52 0.2611 44 0.1200 30
831723 恒晟农贷 1.2298 48 2.3710 54 - 66 0.0900 33
832088 鑫鑫农贷 2.4667 38 10.2547 37 0.4398 38 0.0700 36
832166 晶都农贷 0.4762 63 0.8096 69 0.0682 62 0.0800 35
832343 天秦股份 0.7271 60 1.0602 66 0.0672 63 -0.0142 46
832381 国汇小贷 1.3500 46 2.5734 49 0.2212 47 0.1000 32
832382 阳光小贷 1.2518 47 2.8209 48 0.1692 50 0.0400 42
832666 齐鲁银行 34.5662 19 2260.2597 22 39.7227 22 0.5200 17
832905 信源小贷 1.3869 45 2.3849 53 0.2426 45 0.0900 33
832944 银信农贷 0.8135 56 2.1516 55 0.2113 48 0.1000 32
832945 金长城 0.4593 64 1.4198 59 - 66 0.0400 42
833114 商汇小贷 1.2190 50 16.7932 33 - 66 0.0600 37
833118 棒杰小贷 2.3062 39 3.2988 47 0.1255 52 0.0300 43
833210 兆丰小贷 2.5374 37 4.2377 42 0.4165 39 0.0900 33
833233 鸿丰小贷 3.0386 36 5.3471 40 0.5027 36 0.1000 32
833257 鑫盛小贷 0.8000 57 1.2900 61 0.0841 58 0.0500 40
833342 滨江小贷 0.4525 65 1.1922 63 0.0807 59 0.0300 43
833446 日升昌 1.0330 52 1.7044 58 0.1036 56 -0.0600 47
833499 中国康富 11.9465 22 301.1653 30 11.7965 29 0.1200 30
833709 和信科贷 0.8958 55 5.3270 41 0.3348 41 0.0800 35
833837 恒沣农贷 0.4333 66 1.7095 57 0.1567 51 0.0900 33
833843 正新农贷 0.9625 54 2.5698 50 0.2215 46 0.0600 37
833945 滨江科贷 1.4500 44 3.5339 46 0.3008 42 0.0900 33
833970 广盛小贷 0.7673 59 1.0419 67 0.0753 61 0.0300 43
833982 龙腾农贷 1.0419 51 1.7253 56 0.1230 53 0.0580 38
834000 国鑫农贷 1.9188 42 3.8233 45 0.0015 65 0.0700 36
834038 诚信小贷 0.3792 67 1.1808 64 - 66 0.0800 35
834263 黔中泉 2.1041 40 4.2364 43 0.4667 37 0.1000 32
834339 东方贷款 1.0000 53 1.1808 64 0.0841 58 0.0400 42
834340 宝利小贷 0.3202 69 0.8744 68 - 66 0.0580 38
834366 汇丰小贷 0.3625 68 1.0613 65 0.1009 57 0.1300 29
834405 永丰小贷 0.3087 70 0.7137 70 0.0801 60 0.0860 34
834670 宏达小贷 4.8690 32 10.8125 35 0.9175 33 0.1100 31
834784 中祥和 0.7000 61 1.3963 60 0.1126 55 0.0569 39
835072 东海租赁 5.0000 31 21.8918 32 1.3884 31 0.1000 32
835253 汇邦小贷 0.1881 72 0.5874 71 0.0382 64 0.0250 44
835366 泰鑫小贷 1.7400 43 1.2105 62 0.1210 54 0.0800 35
835458 元丰小贷 0.6458 62 2.5039 51 - 66 0.0500 40
835549 兴润金控 3.4260 35 5.8504 38 0.2817 43 0.0500 40
839969 客家银行 1.2207 49 32.0338 31 0.9511 32 0.2400 28
871728 如皋银行 9.3356 24 452.5165 29 8.5633 30 0.4139 23
─────────────────────────────────────
代码 简称 总股本 排名 净资产 排名 净利润 排名 净资产收 排名
(亿股) (亿元) (亿元) 益率(%)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 171.7041 13 2181.1100 12 191.5300 12 9.6000 22
002142 宁波银行 50.6973 18 539.2582 18 73.6786 18 15.5625 2
002807 江阴银行 17.6735 28 88.7952 25 5.1230 28 5.8400 48
002839 张家港行 18.0753 27 81.5797 27 5.5728 27 6.9600 40
600000 浦发银行 293.5208 9 4173.5800 7 418.9200 8 11.5100 15
600015 华夏银行 128.2269 14 1630.8400 13 142.2700 14 9.7000 20
600016 民生银行 364.8535 8 3707.4800 10 402.4300 9 11.5200 14
600036 招商银行 252.1985 10 4380.3500 6 588.0500 5 13.9950 5
600901 江苏租赁 29.8665 22 60.6882 28 8.6661 24 15.1500 3
600908 无锡银行 18.4811 26 91.0960 24 7.7128 25 8.5800 30
600919 江苏银行 115.4445 15 888.0069 16 91.8576 16 10.7300 16
600926 杭州银行 36.6443 20 412.6251 19 36.6574 19 9.1700 25
601009 南京银行 84.8221 16 661.1363 17 74.3310 17 13.7100 6
601128 常熟银行 22.2273 25 101.9093 23 8.9364 23 8.8900 28
601166 兴业银行 207.7419 12 4083.8900 8 471.4900 7 12.7400 8
601169 北京银行 211.4298 11 1522.9200 14 155.1600 13 11.5800 13
601229 上海银行 78.0579 17 1241.8519 15 116.5757 15 9.6750 21
601288 农业银行 3247.9412 2 14059.8100 4 1600.1000 3 12.2600 11
601328 交通银行 742.6273 5 6582.4400 5 544.1900 6 8.9100 27
601398 工商银行 3564.0626 1 20889.4600 1 2279.9900 1 11.6500 12
601818 光大银行 524.8919 6 2736.5800 11 254.3300 11 10.2500 18
601838 成都银行 36.1225 21 239.0052 20 28.0998 21 12.3400 10
601939 建设银行 2500.1098 4 16921.3800 2 2012.4200 2 12.3900 9
601988 中国银行 2943.8779 3 14812.3300 3 1455.0600 4 10.2600 17
601997 贵阳银行 22.9859 24 235.5147 21 31.8720 20 14.2400 4
601998 中信银行 489.3480 7 3959.4400 9 347.3800 10 9.4900 23
603323 吴江银行 14.4808 29 82.9528 26 6.1856 26 7.8200 34
830958 鑫庄农贷 4.2439 35 5.1091 37 0.1838 41 3.6600 57
831098 通利农贷 6.3300 33 9.4821 32 0.1551 47 1.6000 67
831199 海博小贷 6.6000 32 8.5068 33 0.2853 37 3.3600 60
831618 文广农贷 2.5000 41 3.2666 43 0.1067 53 3.2700 61
831668 天元小贷 1.5000 47 1.9358 52 0.1741 43 8.8600 29
831723 恒晟农贷 1.6900 45 2.0370 50 0.1553 46 7.5400 36
832088 鑫鑫农贷 4.0000 36 5.3980 36 0.2685 39 4.9500 52
832166 晶都农贷 0.6000 56 0.7861 70 0.0472 62 5.9600 47
832343 天秦股份 1.0000 52 1.0540 65 -0.0142 71 - 69
832381 国汇小贷 1.5000 47 1.8057 53 0.1460 50 8.1200 33
832382 阳光小贷 2.0000 44 2.4087 47 0.0835 58 3.4300 59
832666 齐鲁银行 41.2275 19 132.3096 22 14.6551 22 13.2900 7
832905 信源小贷 1.6250 46 2.0510 49 0.1485 49 7.0100 39
832944 银信农贷 1.3000 49 1.6216 55 0.1341 51 8.3200 31
832945 金长城 1.1000 50 1.4125 58 0.0414 66 2.9700 63
833114 商汇小贷 10.4190 30 12.9448 31 0.5820 31 - 69
833118 棒杰小贷 3.0000 40 3.2885 42 0.0851 56 2.5900 65
833210 兆丰小贷 3.0000 40 4.1304 40 0.2762 38 6.9200 41
833233 鸿丰小贷 3.2500 38 4.4287 38 0.3411 34 6.5200 42
833257 鑫盛小贷 0.8000 54 0.8829 67 0.0380 67 5.4500 49
833342 滨江小贷 1.0000 52 1.1618 62 0.0341 68 2.9800 62
833446 日升昌 1.5000 47 1.6187 56 -0.0893 72 -5.3700 68
833499 中国康富 24.9792 23 35.4556 29 3.1195 29 8.9300 26
833709 和信科贷 2.3000 42 3.1242 44 0.1940 40 6.4100 43
833837 恒沣农贷 1.0000 52 1.4852 57 0.0937 54 6.5200 42
833843 正新农贷 2.2400 43 2.5354 46 0.1328 52 5.0100 50
833945 滨江科贷 2.0000 44 2.3803 48 0.1708 44 7.0800 38
833970 广盛小贷 0.8269 53 0.9113 66 0.0275 69 2.9200 64
833982 龙腾农贷 1.5000 47 1.7120 54 0.0865 55 4.9800 51
834000 国鑫农贷 2.5000 41 2.8566 45 0.1830 42 6.3400 45
834038 诚信小贷 1.0000 52 1.1496 64 0.0836 57 - 69
834263 黔中泉 3.1000 39 3.9074 41 0.2969 36 7.6200 35
834339 东方贷款 1.0000 52 1.1635 61 0.0423 65 3.5300 58
834340 宝利小贷 0.7700 55 0.8673 68 0.0446 63 4.8100 53
834366 汇丰小贷 0.5000 57 0.7919 69 0.0630 59 8.2900 32
834405 永丰小贷 0.5000 57 0.6942 71 0.0428 64 6.3700 44
834670 宏达小贷 5.0000 34 6.4654 35 0.5663 32 9.2000 24
834784 中祥和 1.0000 52 1.3321 59 0.0569 60 4.3700 54
835072 东海租赁 5.0000 34 8.2818 34 0.5064 33 6.3100 46
835253 汇邦小贷 0.5000 57 0.5739 72 0.0123 70 2.1700 66
835366 泰鑫小贷 2.0000 44 1.1584 63 0.1515 48 7.2800 37
835458 元丰小贷 1.0100 51 1.2714 60 0.0543 61 4.0000 55
835549 兴润金控 3.6047 37 4.1328 39 0.1619 45 3.9900 56
839969 客家银行 1.3802 48 1.9998 51 0.3329 35 18.1600 1
871728 如皋银行 10.0000 31 27.5245 30 2.6901 30 9.9300 19
─────────────────────────────────────
◆ 公司公告 ◆ ◇更新时间:2023-07-25◇
●2023-02-28 兴业银行：在贵州省贵安新区建设数据中心(公司公告)
2023年2月28日公告，公司竞得挂牌出让的贵州省贵安新区的工业用地使用权（
宗地编号：GA（23）001-002号），土地面积合计为177510.56平方米，土地使用权出
让价款人民币5330万元。本公司拟在该地块建设贵安新区数据中心，项目总体投资（
包括土地出让款、园区建筑及安装工程、数据中心机电配套工程等）预算约人民币68
.80亿元。通过本项目建设将进一步完善数据中心布局架构，使IT基础设施更加适应
数字化时代的挑战，满足本公司日益增长的业务发展及运营管理的算力需求。
●2023-01-31 兴业银行：福建省财政厅增持股份结果(公司公告)
2023年1月31日公告，2022年7月26日至2023年1月25日，福建省财政厅累计通过
上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持本公司股份39,366,968股，增持金
额703,078,800.98元。截至2023年1月25日，本次增持股份计划实施期限已届满，本
公司总股本为20,774,261,325股，福建省财政厅与其全额出资设立的福建金投合计持
有本公司股份3,954,548,007股，占本公司总股本的19.04%。福建省财政厅直接持有4
42,629,382股，占本公司总股本的2.13%，其中：普通账户持有39,366,968股，划转
专户持有403,262,414股；福建省财政厅通过福建金投持有本公司股份3,511,918,625
股，占本公司总股本的16.91%。
●2023-01-31 兴业银行：福建投资集团增持股份情况(公司公告)
2023年1月31日公告，2022年1月1日至2023年1月20日期间，福建省投资开发集团
有限责任公司（简称福建投资集团）及其子公司华兴集团通过上海证券交易所交易系
统以集中竞价交易方式累计增持本公司股份311,231,642股。截至2023年1月20日，本
公司总股本为20,774,261,325股，福建投资集团持有本公司股份595,242,545股，占
比2.87%，其子公司华兴集团持有本公司股份30,069,056股，占比0.14%，福建投资集
团及其子公司合并持有本公司股份625,311,601股，占比3.01%。
●2022-08-26 兴业银行：股东股份划转获中国银保监会批准(公司公告)
2022年8月26日公告，公司近日收到《中国银保监会关于兴业银行有关股东资格
的批复》（银保监复〔2022〕549号），中国银保监会同意福建省财政厅将其普通账
户持有的本公司3,511,918,625股股份划转至福建省金融投资有限责任公司（简称福
建金投）。划转完成后，福建金投将持有本公司普通股股份3,511,918,625股，占本
公司2022年8月24日总股本（20,774,240,963股）的16.905%；福建省财政厅持有本公
司普通股股份414,462,614股，占本公司总股本的1.995%，其中普通账户持有11,200,
200股，社保划转专户持有403,262,414股。福建金投为福建省财政厅100%控股子公司
，划转完成后福建省财政厅与福建金投合计持有本公司普通股股份3,926,381,239股
，占本公司总股本的18.90%。
●2022-03-30 兴业银行：非公开发行限售股上市流通(公司公告)
2022年3月30日公告，公司本次限售股上市流通数量为1,158,940,200股，本次限
售股上市流通日期为2022年4月7日。
●2022-03-22 兴业银行：股东权益变动的提示性(公司公告)
2022年3月22日公告，公司3月18日收到《福建省人民政府关于兴业银行股权无偿
划转事项的批复》，同意福建省财政厅持有的本公司普通股股份3,511,918,625股（
占本公司总股本的16.91%）按程序无偿划转至福建省金融投资有限责任公司。划转完
成后，福建省财政厅仍持有本公司普通股股份403,262,414股，占比1.94%；福建金投
将持有本公司普通股股份3,511,918,625股，占比16.91%；福建金投将成为本公司第
一大股东。福建金投为福建省财政厅100%控股子公司，福建省财政厅与福建金投在涉
及本公司权益事项时互为一致行动人，划转完成前后福建省财政厅与福建金投合计持
有本公司股票的数量和比例均保持不变，本公司仍无控股股东。
●2022-02-22 兴业银行：子公司、分行及总行部门负责人买入公司股票(公司公告)
2022年2月22日公告，2022年1月13日至2月18日，公司部分子公司、分行及总行
部门负责人（包括其配偶、子女）以自有资金从二级市场自愿买入本公司股票1693.2
9万股，成交价格区间为每股人民币20.36元至23.08元。
●2021-11-26 兴业银行：股东权益变动(公司公告)
2021年11月26日公告，福建省财政厅等18家股东所持本公司股份的10%（合计403
262414股）将在近期无偿划转至福建省财政厅名下专项用于充实社保基金的划转专户
，划转基准日为2019年12月31日。目前，福建省财政厅（普通账户）持有本公司股份
3902131806股，占比18.78%。划转完成后，福建省财政厅（普通账户）将持有351191
8625股，占比16.91%；福建省财政厅（划转专户）将持有403262414股，占比1.94%。
●2020-04-22 兴业银行：发行小微企业贷款专项金融债券获得监管批准(公司公告)
2020年4月22日公告，公司于近日收到中国银行保险监督管理委员会《中国银保
监会关于兴业银行发行小型微型企业贷款专项金融债券的批复》和中国人民银行《准
予行政许可决定书》，同意公司在全国银行间债券市场公开发行不超过800亿元人民
币金融债券，专项用于发放小型微型企业贷款。
●2020-04-01 兴业银行：非公开发行限售股上市流通(公司公告)
2020年4月1日公告，本次限售股上市流通数量为562,913,800股，本次限售股上
市流通日期为2020年4月7日。
●2020-03-26 兴业银行：部分董事、监事和高级管理人员买入公司股票(公司公告)
2020年3月26日公告，公司部分董事、监事和高级管理人员分别于2020年3月23日
至25日期间以自有资金从二级市场买入公司股票，成交价格区间为每股人民币15.00
元至15.79元。
●2018-12-28 兴业银行：非公开发行境内优先股申请获证监会核准批文(公司公告)
2018年12月28日公告，公司于2018年12月27日收到中国证监会《关于核准兴业银
行股份有限公司非公开发行优先股的批复》，核准本公司非公开发行不超过3亿股优
先股。
●2018-12-22 兴业银行：投资设立兴银金融资产投资有限公司(公司公告)
2018年12月22日公告，公司拟出资人民币100亿元，投资设立兴银金融资产投资
有限公司（暂定名）,注册资本人民币100亿元，本公司持股比例100%，主要从事银行
债权转股权及配套支持业务。在适当时机，根据业务发展的需要并在监管批准的前提
下，可考虑引进有益的其他境内外战略投资者。
●2018-12-18 兴业银行：非公开发行境内优先股申请获证监会发审委审核通过(公司
公告)
2018年12月18日公告，2018年12月17日，中国证监会发行审核委员会审核了公司
非公开发行境内优先股的申请。根据审核结果，公司本次非公开发行境内优先股的申
请获得通过。
●2018-11-02 兴业银行：绿色金融债券发行情况(公司公告)
2018年11月2日公告，经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准，公
司于2018年11月1日在全国银行间债券市场成功发行了兴业银行股份有限公司2018年
第一期绿色金融债券，总额为人民币300亿元，本次债券期限3年，票面利率为3.99%
，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。
◆ 回顾展望 ◆ ◇更新时间:2015-11-03◇
报告期: 2015中期
●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
公司2015年1-6月
每股收益：1.45元
净资产收益率：10.77%
营业收入同比变动：21.63%
净利润同比变动：8.68%
总体经营情况：
（1）业务平稳健康发展，盈利能力进一步提升。截至报告期末，公司资产总额
51,259.03 亿元，较期初增长 16.33%；本外币各项存款余额 24,450.22 亿元，较期
初增长 7.82%；本外币各项贷款余额 17,229.46 亿元，较期初增长 8.15%；资本充
足率满足新规监管要求，期末资本净额达到 3,539.32 亿元，一级资本充足率和核心
一级资本充足率分别达到 8.95%和 8.15%,资本充足率达到 11.03%。资产负债比例状
况良好，主要指标满足监管要求。报告期内累计实现归属于母公司股东的净利润 277
.44 亿元，同比增长 8.68%；累计实现手续费及佣金收入 155.65 亿元，同比增长 1
5.00%；加权平均净资产收益率 10.77%，同比下降 1.13 个百分点，总资产收益率 0
.59%，同比下降 0.08 个百分点。资产质量总体可控，不良贷款比率 1.29%，较期初
上升 0.19 个百分点；拨备计提充足，期末拨贷比 2.85%，拨备覆盖率 221.21%。
（2）业务基础进一步夯实，转型升级步伐加快。负债结构更加多元化，创新型
主动负债工具大幅增长，NCD 发行量保持行业第一，CD 首期发行量列同类型银行第
一位。客户结构进一步优化，企金业务以整体营销计划为抓手，全行战略核心客户稳
步增加，小企业产业集群加快落地；零售业务继续以社区银行建设、营业厅劳动组合
优化、“四个人生”品牌培育等为抓手，稳步扩大零售核心客群。立足客户多元化金
融服务需求，坚持多市场、综合化运作，强化母子公司业务联动，协同效应更加明显
，“大投行、大财富、大资管”业务格局进一步强化。加强集团整体规划，集团七大
核心业务群培育工作扎实向前推进。积极跟进互联网金融创新，与百度、阿里等先进
互联网企业开展全面战略合作，钱大掌柜、直销银行、云计算、大数据服务等互联网
金融业务发展态势保持良好。
◆ 盈利预测(元) ◆ ◇更新时间:2018-04-01◇
16A 17E 18E 19E
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每股收益 2.77 2.73 2.99 3.38
一月预期变化率(%) - - - -
净利润(万元) 5385000.00 5663306.16 6211612.27 7021769.72
净利润同比(%) 7.26 5.17 9.68 13.04
主营收入(万元) 15706000.00 13956464.15 15255593.92 16517868.84
主营收入同比(%) 1.76 -11.14 9.31 8.27
预测机构数 - 5.00 7.00 4.00
每股净资产(元) 17.02 19.75 22.74 26.12
未来两年复合增长率 - 11.35 - -
预测PE 5.83 6.12 5.58 4.94
预测PB 0.95 0.85 0.73 0.64
预测PEG - 0.54 - -
预测PS 1.96 2.48 2.27 2.10
说明：数据来源于一致性盈利预期值，其中：预测PS=最近收盘价/每股主营
收入，为市销率；预测PEG=预测PE/二年复合增长率，为两年PE/G倍数。
◆投资评级◆ 截止日期：2018-04-01
统计时段 买入 增持 中性 减持 卖出 合计
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一个月内 6 - - - - 6
三个月内 11 3 - - - 14
六个月内 21 12 - - - 33
12个月内 51 38 5 - - 94
◆每股收益预测明细◆ 截止日期：2018-04-01
日期 机构 评级 17E 18E 19E
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2018-01-25 长江证券 买入 2.96 3.14 -
2018-01-16 申万宏源 增持 2.69 2.97 3.35
2018-01-16 天风证券 增持 2.76 3.02 3.52
2018-01-16 中泰证券 增持 2.69 2.96 -
2018-01-11 国泰君安 增持 2.79 3.04 -
2018-01-08 中银国际 买入 2.78 3.02 3.29
2017-10-31 东北证券 增持 2.90 3.19 3.63
2017-10-30 广发证券 买入 2.78 3.03 3.37
2017-10-30 中原证券 增持 2.79 3.10 3.49
2017-10-30 中信证券 增持 2.68 3.03 -
◆研报摘要◆
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●2018-01-16 兴业银行：2017年度业绩快报：营收增速回升，利润增速平稳(中泰证
券 戴志锋)
公司17E18E PB0.96X/0.88X；PE6.69X/6.09X(股份行PB1.04X/0.93X；PE8.02X/7.51
X)，公司目前估值便宜，资产质量优异，管理团队优秀，市场化程度高，但业务发
展方向尚在探寻，建议投资者积极关注。
●2018-01-16 兴业银行：快报点评：营收降幅改善，资产质量稳健向好(中银国际 励
雅敏,袁喆奇)
公司体制机制灵活，同业领域监管政策的变化对公司带来的影响已逐步化解。公司
目前估值低于行业平均，随着资负结构调整逐步到位，负面预期将进一步消化，支
撑估值提升。我们预计公司18年净利润增速为8.8%，当前股价对应PE5.96x、PB0.84
x，维持买入评级。
●2018-01-16 兴业银行：下半年营收持续改善，负债结构调整成效显著(天风证券 廖
志明,林瑾璐)
目前公司负债端基本调整到位，叠加1H17业绩基数较低，预计18年，即便在市场利
率维持高位的情况下，息差有望平稳或边际改善；规模平稳增长之下，业绩好转确
定性较高，预计18、19年盈利增速分别9.2%、16.8%，对应BVPS21.69、23.68元/股
，兴业银行目前0.83倍18年PB，市场预期过度悲观，估值修复空间较大。
●2018-01-08 兴业银行：资负结构调整压力缓释，转型推进业务优化(中银国际 励雅
敏,袁喆奇)
我们预计兴业银行在2018年将继续调整资产负债结构，调整公司2017-2018年每股收
益至2.78元、3.02元(原为2.79元、3.10元)，净利润同比增速为7.2%和8.8%，每股
净资产分别为19.0元、21.4元，目前股价对应2017/18年市盈率为6.1倍/5.6倍，市
净率为0.90倍/0.79倍。基于18年目标价22.75元，目标价对应PB1.06倍，维持买入
评级。
●2017-10-30 兴业银行：季报点评：净息差企稳回升，资产质量稳定(中原证券 刘冉
)
预计公司17-18年的BVPS为20.07与22.51元，按10月27日17.70元的收盘价计算，对
应PB分别为0.88与0.79倍。目前公司0.96倍PB(LF)低于行业1.03倍平均水平，首次
给予公司“增持”投资评级。
◆同行业研报摘要◆ 证监会行业: 货币金融服务
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●2018-03-30 宁波银行：宁波银行年报点评：ROE上行，拨备安全垫厚-天风银行(天
风证券 廖志明,林瑾璐)
考虑到宁波银行为高ROE(17年ROE达19%)的成长性银行，且ROE处在上升通道中，在
强监管环境下竞争优势突出，作为城商行龙头，当前估值1.5倍18年PB，仍有较大上
行空间。预计18/19年盈利增速24.7%/25.1%，BVPS分别为12.1/14.8元每股，重申宁
波银行买入评级，给予2.0倍18年PB，对应目标价24.2元/股。给予2.0倍18年PB，对
应目标价24.2元/股。
●2018-03-30 中国银行：17年报拆解：稳健增长，关注负债端(中泰证券 戴志锋)
公司2017、2018E PB0.84X/0.75X；PE7.09X/6.68X(国有银行PB0.95X/0.85X；PE7.2
9X/6.88X)，公司经营稳健，海内外布局增强抗风险能力；18年或将受益于全球加息
，息差环比有一定幅度的回升；同时需关注负债端情况。公司估值安全边际高，会
带来稳健收益。
●2018-03-30 中国银行：年报点评：息差表现好于预期，海外业务贡献占比提升(平
安证券 刘志平,王思敏)
中国银行经营稳中有进，公司积极推进综合金融和国际化业务发展。公司营收表现
改善，同时公司通过资产负债结构的调整维持息差的稳定，我们预计未来能够维持
业绩的稳定增长，根据17年年报数据，我们调整公司18/19年净利润增速预测至8.2%
/14.8%(原为4.6%/8.4%)。目前股价对应18/19年PB为0.78x/0.73x，PE为6.30x/5.49
x，在上市银行中估值偏低，安全边际较高，维持公司“推荐”评级。
●2018-03-30 中国银行：年报点评：净息差企稳，全新战略启动(华泰证券 沈娟,郭
其伟)
公司2018年确定新战略目标，要建设成为新时代全球一流银行，提出到2050年分三
步走的战略举措。预测公司2018-2020年归母净利润增速4.54%/6.16%/6.75%，EPS0.
61/0.65/0.69元(18-19年前次预测EPS为0.61/0.65元)，2018年BPS5.18元，PE6.52
倍，PB0.77倍。可比三大行2018年Wind一致预测PB0.93倍，我们认为公司资产质量
同比企稳，新战略定位明确，但战略推进到业绩释放的速度有待观察，给予2018年0
.9-1.0倍PB。目标价从4.88-5.37元下调至4.66-5.18元。维持“增持”评级。
●2018-03-30 建设银行：年报点评：净息差与资产质量改善，营业收入重回增长(中
原证券 刘冉)
预计公司18-19年的BVPS为7.83与8.59元，按3月29日7.67元的收盘价计算，对应PB
分别为0.98与0.89倍。目前公司1.08倍PB(LF)略高于行业平均水平，但因公司基本
面综合情况优于行业整体水平，维持公司“增持”投资评级。
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