◆ 公司概况 ◆ ◇更新时间:2023-07-27◇
公司名称 : 招商银行股份有限公司
英文全称 : China Merchants Bank Co.,Ltd.
注册地址 : 中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
办公地址 : 中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
所属地域 : 广东
所属行业 : 货币金融服务
公司网址 : www.cmbchina.com
电子信箱 : cmb@cmbchina.com
上市日期 : 2002-04-09
招股日期 : 2002-03-22
发行数量(万 : 150000.0000
股)
发行价格(元/: 7.30
股)
首日开盘价 : 10.51元
上市推荐人 : 国通证券股份有限公司,中国国际金融有限公司
主承销商 : 中国国际金融有限公司
法人代表 : 缪建民
董 事 长 : 缪建民
总 经 理 : 王良
董 秘 : 彭家文
董秘传真 : 0755-83195109
董秘邮箱 : cmb@cmbchina.com
董秘电话 : 0755-83198888
证券代表 : 夏样芳
电 话 : 0755-83198888
传 真 : 0755-83195109
邮 编 : 518040
会计事务所 : 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙),德勤·关黄陈方会计师行
主营范围 : 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;
发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;
同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提
供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;
结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担
保;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;发行和代理发行股票以
外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务
;离岸金融业务。经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
公司简史 : 本行是经中国人民银行银复(1986)175号文、银复(1987)86号文
批准成立的商业银行,由招商局轮船股份有限公司于1987年3月31日在
深圳招商局蛇口工业区设立的商业银行。
2002年,经中国证券监督管理委员会证监发行字[2002]33号文批
准,本行于3月19日至4月1日期间以每股人民币7.30元发行人民币股票
普通股(A股)15亿股,每股面值人民币1元,扣除上市发行费用及加上筹
集资金利息收入后,共募集资金现金净额人民币107.69亿元。上述股
票于2002年4月9日在上海证券交易所交易。
☆☆☆☆☆
◆ 最新指标 (2023年1-3月分配后摊薄) ◆◇更新时间:2023-07-27◇
每股收益 (元):1.5400 目前流通(万股) :2062894.44
每股净资产 (元):32.3875 总 股 本(万股) :2521984.56
每股公积金 (元):2.5946 主营收入同比增长 (%):-1.47
每股未分配利润(元):19.3403 净利润同比增长 (%):7.82
每股经营现金流(元):-0.5003 净资产收益率 (%):4.61
─────────────────────────────────────
2022末期每股收益(元):5.2600 净利润同比增长 (%):15.08
2022末期主营收入(万元):34478300.00 主营收入同比增长 (%):4.08
2022末期每股经营现金流(元):22.6100 净资产收益率 (%):17.06
─────────────────────────────────────
分配预案: -
最近除权: 10派17.38(2023.07.13)
拟披露中报: 2023-08-26
☆曾用名: 招商银行->G招行
◆最新消息◆
【定期报告】 2017年中报披露，报告期内，公司资产负债规模小幅扩张。截至2
017年6月30日，本集团资产总额61996.90亿元，较上年末增长4.33%；贷款和垫款总
额35399.38亿元，较上年末增长8.53%；负债总额57778.66亿元，较上年末增长4.31
%；客户存款总额41422.54亿元，较上年末增长8.95%。不良贷款下降，拨备覆盖保
持稳健水平。截至2017年6月30日，本集团不良贷款总额604.59亿元，较上年末减少
6.62亿元；不良贷款率为1.71%，较上年末减少0.16个百分点；不良贷款拨备覆盖率
224.69%，较上年末提高44.67个百分点。
【重大事项】 2017年8月12日公告，本行已于近日收到中国银监会下发的《中国
银监会关于招商银行非公开发行优先股及修改公司章程的批复》，同意本行在境内
外市场非公开发行合计总规模不超过等额人民币350亿元的优先股（其中境内不超过
人民币275亿元，境外不超过等额人民币75亿元），并按照有关规定计入本行其他一
级资本。同时，中国银监会核准了本行修订后的《招商银行股份有限公司章程》（
优先股发行后适用）。本行修订后的公司章程自本行优先股首次发行完成之日起生
效。在优先股首次发行完成前，本公司现行公司章程继续有效。本行将于优先股首
次发行完成后，另行公告完整的修订后公司章程。
【重大事项】 2017年8月3日公告，2017年8月2日，公司接到招商局轮船通知，
根据深圳市市场监督管理局的核准，招商局集团将其持有的招融投资90%股权、晏清
投资49%股权无偿划转至招商局轮船的工商变更登记手续已经办理完成。上述工商变
更登记完成后，招商局集团通过与招商局轮船、招融投资、晏清投资、楚源投资、B
IL、CMU、招商局实业发展的股权/控制/一致行动关系间接持有招商银行的股票数量
仍为675274.7万股A股股票及80668万股H股股票，合计占招商银行总股本的比例仍为
29.97%，未发生变更。
【业绩快报】 2017年7月25日公告，公司披露2017年中期业绩快报，每股收益1.
56元，净利润39,259百万元，同比增长11.43%。
【定期报告】 2017年一季报披露，截至2017年3月末，本集团不良贷款余额为60
5.04亿元，比上年末减少6.17亿元；不良贷款率1.76%，比上年末下降0.11个百分点
；不良贷款拨备覆盖率208.67%，比上年末上升28.65个百分点；贷款拨备率3.68%，
比上年末上升0.31个百分点。
【定期报告】 2016年年报披露，公司资产负债规模平稳扩张。截至2016年末，
本集团资产总额为59423.11亿元，比上年末增长8.54%；贷款和垫款总额为32616.81
亿元，比上年末增长15.49%；负债总额55389.49亿元，比上年末增长8.33%；客户存
款总额为38020.49亿元，比上年末增长6.45%。不良贷款上升，拨备覆盖保持稳健水
平。截至2016年末，本集团不良贷款余额为611.21亿元，比上年末增加137.11亿元
；不良贷款率为1.87%，比上年末上升0.19个百分点；不良贷款拨备覆盖率为180.02
%，比上年末提高1.07个百分点。
【增发配股】 2017年3月25日公告，公司拟在境内外市场非公开发行总计规模不
超过等额人民币350亿元的优先股。其中，境外发行不超过等额人民币75亿元，境内
发行不超过人民币275亿元。经相关监管部门批准后，本次境内优先股发行所募集资
金在扣除发行费用后，全部用于补充本公司其他一级资本。
【重大事项】 2017年2月18日公告，公司拟出资20亿元人民币，全资发起设立独
立法人直销银行，初始注册资本拟定为20亿元人民币，本公司持股比例100%，在适
当时机，根据业务发展的需要并在监管批准的前提下，可转让不超过30%的股权，以
引进战略投资者。
【业绩快报】 2017年1月24日公告，公司披露2016年度业绩快报，每股收益2.46
元，营业收入209025百万元，同比增长3.75%；净利润62081百万元，同比增长7.60%
。
【重大事项】 2016年12月30日公告，招银国际金融有限公司对招银国际证券有
限公司增资5.8亿元港币。
◆控盘情况◆
2023-03-31 2023-02-28 2022-12-31 2022-09-30
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股东人数 (户) 624706 575262 570634 637594
人均持流通股(股) 33021.8 35860.1 36150.9 32354.4
─────────────────────────────────────
点评:2017年一季报披露，3月末前十大流通股东中1家保险合计持股270459.62万股，
占流通盘比例为10.72%(12月末前十大流通股东中1家保险合计持股270459.62万
股，占流通盘比例为10.72%) 股东人数205206户，上期为207411户，户数变动
了-1.06%。
◆概念题材◆
板块: 银行类概念、H股概念、沪深300 概念、融资融券概念、中证100概念、
粤港澳概念、MSCI中国概念。
【零售银行龙头】公司高效的分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地
区、环渤海经济区域等经济相对发达的地区，以及其他地区的一些大中城市。截至2
016年12月31日，本公司在中国境内的130多个城市设有136家分行及1672家支行，1
家分行级专营机构（信用卡中心），1家代表处，3495家自助银行，11861台自助设
备（其中取款机1723台、存取款一体机10138台），11067台可视设备，两家子公司
——招银租赁和招商基金，一家合营公司——招商信诺；在香港拥有永隆银行和招
银国际等子公司，并设有香港分行；在美国设有纽约分行和代表处；在英国设有伦
敦分行和代表处；在新加坡设有新加坡分行；在卢森堡设有卢森堡分行；在台北设
有代表处。
【零售金融业务】与国内同业相比，公司始终将零售业务作为重点发展的领域，不
断深化零售业务体系建设，通过不断完善的业务管理体系、产品体系、服务体系和
风险防范体系，形成了坚实、优质、广泛的零售客户基础，在财富管理、私人银行
、零售信贷、消费金融等核心业务领域，本公司均具备突出的竞争优势。截至2016
年末，本公司零售客户数达9106万户（含借记卡和信用卡客户），同口径较上年末
增长19.32%。根据中国人民银行数据，本公司零售客户存款余额仍然位居全国性中
小型银行第一。2016年公司零售金融业务税前利润达440.94亿元，同比增长23.80%
。
【香港永隆银行】永隆银行成立于1933年，截至2016年12月31日之注册资本为港币1
1.61亿元，是本公司在香港的全资附属公司。永隆银行及其附属公司的主要经营范
围包括存款、贷款、投资理财、信用卡、网上银行、押汇、租购贷款、汇兑、证券
经纪、资产管理、保险业务、强制性公积金、物业管理、信托、受托代管及投资银
行业务等。截至2016年12月31日，永隆集团总资产为港币2676.58亿元。
【招银金融租赁】全资子公司招银金融租赁是国务院批准试办的5家银行系金融租赁
公司之一，主要以航空航运、电力电信、采矿制造等行业大中型设备融资租赁和中
小企业融资租赁为发展方向，向客户提供融资租赁、资产管理、投融资咨询等金融
服务。截至2016年12月31日，总资产为1369.90亿元，净资产137.72亿元。2016年，
招银租赁实现净利润17.03亿元。
【招商基金】招商基金是证监会批准设立的第一家中外合资的基金管理公司，注册
资本2.1亿元，公司占比55%。截至2016年12月31日，招商基金总资产38.84亿元，较
上年末增长20.96%；净资产19.04亿元，较上年末增长32.31%；资管业务总规模1129
3亿元，同比增长30.36%。2016年，招商基金实现净利润6.28亿元，同比增长14.60%
。
【招商信诺】招商信诺是中国加入WTO后成立的首家中外合资寿险公司，公司持有招
商信诺50%的股权。招商信诺的主要业务是人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保
险业务以及上述业务的再保险业务。截至2016年12月31日，招商信诺注册资本28亿
元，其中报告期内增资13.5亿元；总资产271.34亿元，较上年末增长49.38%；净资
产40.86亿元，较上年末增长48.26%。2016年，招商信诺实现保险业务收入119.86亿
元，同比增长52.75%；实现净利润2.39亿元，同比下降18.15%。
【互联网金融】为积极应对外部互联网金融及金融科技的挑战，公司加快推进金融
科技（Fintech）战略，充分利用移动互联、云计算、大数据、人工智能、生物识别
等技术提高服务能力，推动本公司向网络化、数据化、智能化的未来银行转变。截
至2016年末，手机银行累计下载客户总数达到4151.92万户，年活跃登录客户达到25
77.92万户，“掌上生活”客户端总绑定用户数达3149万户，年度活跃用户数3021万
，2016年手机银行交易笔数7.35亿笔，交易金额达12.10万亿元，手机渠道理财产品
销售额达2.22万亿元（不含基金、保险）。2016年招赢通交易平台累计签约金融机
构超900家，通过招赢通平台实现同业理财产品销售额3.77万亿元。
【贷款质量】截至2016年末，本集团不良贷款余额为611.21亿元，比上年末增加137
.11亿元；不良贷款率为1.87%，比上年末上升0.19个百分点；不良贷款拨备覆盖率
为180.02%，比上年末提高1.07个百分点。
【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏，只为投资者提供更多参考信
息，并不构成任何投资建议或意见，如内容与公开披露信息不符，一切均以上市公
司信息披露原文为准。据此操作，风险自负。
◆成交回报(单位:万元)◆
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日期:2015-08-27 成交量(手):6991538.0 成交金额(万):1100966.45
连续三个交易日内，涨幅偏离值累计达20%的证券:20.72
营业部名称 买入金额(万) 卖出金额(万)
招商证券股份有限公司深圳益田路免税商务大厦证券 201366.11 -
营业部
中国国际金融有限公司深圳福华一路证券营业部 96767.94 -
机构专用 96121.53 -
沪股通专用 91411.43 -
中信证券股份有限公司总部(非营业场所) 37999.34 -
华泰证券股份有限公司北京月坛南街证券营业部 - 21395.70
沪股通专用 - 19960.78
齐鲁证券有限公司青岛江西路证券营业部 - 16018.14
中信证券股份有限公司总部(非营业场所) - 11670.15
中国国际金融有限公司上海淮海中路证券营业部 - 11462.35
─────────────────────────────────────
日期:2014-05-26 成交量(手):360808.0 成交金额(万):36468.96
单只标的证券的当日融资买入数量达到当日该证券总交易:50.51
营业部名称 买入金额(万) 卖出金额(万)
招商证券股份有限公司 14001.25 -
方正证券股份有限公司 855.53 -
中国银河证券股份有限公司 784.39 -
国元证券股份有限公司 457.68 -
广发证券股份有限公司 359.82 -
─────────────────────────────────────
日期:2008-10-24 成交量(手):1189942.0 成交金额(万):149560.07
涨跌幅偏离值:-8.09
营业部名称 买入金额(万) 卖出金额(万)
长城证券有限责任公司深圳振华路第一证券营业部 2860.09 -
机构专用 2487.20 -
机构专用 2458.01 -
国信证券股份有限公司深圳泰然九路证券营业部 2428.40 -
国信证券股份有限公司南京洪武路证券营业部 1319.44 -
机构专用 - 12845.01
机构专用 - 9305.82
机构专用 - 6102.11
机构专用 - 5825.67
机构专用 - 5104.76
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☆☆☆.☆☆
◆ 财务透视 ◆ ◇更新时间:2023-07-18◇
主要财务指标 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 1.5400 5.2600 4.1500 2.6700
基本每股收益(扣除后) - 5.2500 - 2.6700
摊薄每股收益(元) 1.5400 5.4723 4.2396 2.7526
每股净资产(元) 34.1300 32.7100 31.6900 30.1700
每股未分配利润(元) 21.0782 19.5468 19.5659 18.1069
每股公积金(元) 2.5946 2.5946 2.5946 2.6183
销售毛利率(%) 51.74 47.90 48.85 46.70
营业利润率(%) 51.74 47.90 48.85 46.70
净利润率(%) 42.85 40.03 40.37 38.76
加权净资产收益率(%) 4.61 17.06 13.67 9.04
摊薄净资产收益率(%) 4.51 16.73 13.38 9.12
股东权益(%) 9.34 9.33 9.47 9.13
每股经营现金流量(元) -0.5003 22.6100 5.8086 5.1800
会计师事务所审计意见 未审计 无保留 未审计 未审计
报表公布日 2023-04-27 2023-01-14 2022-10-29 2022-08-20
─────────────────────────────────────
主要财务指标 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
基本每股收益(元) 1.4300 4.6100 3.6200 2.3500
基本每股收益(扣除后) - 4.5900 - 2.3400
摊薄每股收益(元) 1.4283 4.7550 3.7119 2.4247
每股净资产(元) 30.3900 29.0100 27.9500 26.6000
每股未分配利润(元) 18.3921 16.9941 17.0855 15.8138
每股公积金(元) 2.6774 2.6774 2.6774 2.6774
销售毛利率(%) 48.22 44.68 46.37 45.18
营业利润率(%) 48.22 44.68 46.37 45.18
净利润率(%) 39.16 36.20 37.24 36.24
加权净资产收益率(%) 4.81 16.96 13.58 9.03
摊薄净资产收益率(%) 4.70 16.39 13.28 9.12
股东权益(%) 9.49 9.28 8.85 8.50
每股经营现金流量(元) 0.2201 7.2200 3.2665 0.2500
会计师事务所审计意见 未审计 无保留 未审计 未审计
报表公布日 2022-04-23 2022-01-15 2021-10-23 2021-08-14
─────────────────────────────────────
利润表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
营业收入 9063600.00 34478300.00 26483300.00 17909100.00
营业成本 4374400.00 17962700.00 13545800.00 9545300.00
营业费用 2500300.00 11337500.00 7828900.00 4971000.00
营业利润 4689200.00 16515600.00 12937500.00 8363800.00
─────────────────────────────────────
投资收益 657100.00 2053800.00 1589200.00 1245800.00
营业外收支净额 -1100.00 -4300.00 900.00 -1400.00
─────────────────────────────────────
利润总额 4688100.00 16511300.00 12938400.00 8362400.00
净利润 3883900.00 13801200.00 10692200.00 6942000.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
营业收入 9199000.00 33125300.00 25141000.00 16874900.00
营业成本 4763200.00 18323400.00 13482900.00 9250700.00
营业费用 2401300.00 10972700.00 7329700.00 4716800.00
营业利润 4435800.00 14801900.00 11658100.00 7624200.00
─────────────────────────────────────
投资收益 779300.00 2185200.00 1608400.00 1110700.00
营业外收支净额 900.00 15400.00 7500.00 8100.00
─────────────────────────────────────
利润总额 4436700.00 14817300.00 11665600.00 7632300.00
净利润 3602200.00 11992200.00 9361500.00 6115000.00
─────────────────────────────────────
资产负债表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
总资产 1050875200.00 1013891200.00 970711100.00 972499600.00
货币资金 59764000.00 60302700.00 59847800.00 58510200.00
交易性金融资产 52065900.00 42346700.00 47225200.00 42366900.00
固定资产净额 9947400.00 9499800.00 9983000.00 9377200.00
无形资产 767200.00 796800.00 811000.00 833600.00
─────────────────────────────────────
总负债 951899000.00 918467400.00 877934400.00 882933000.00
─────────────────────────────────────
股东权益 98108700.00 94550300.00 91958200.00 88803200.00
资本公积金 6543500.00 6543500.00 6543500.00 6603400.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
总资产 941537900.00 924902100.00 891744000.00 888588600.00
货币资金 61509900.00 56720800.00 55363200.00 57028500.00
交易性金融资产 44278800.00 34812300.00 48361100.00 47477600.00
固定资产净额 8796500.00 7551900.00 7927600.00 7501600.00
无形资产 851400.00 880200.00 897700.00 914300.00
─────────────────────────────────────
总负债 851464500.00 838334000.00 812162500.00 812431800.00
─────────────────────────────────────
股东权益 89349400.00 85874500.00 78896700.00 75487500.00
资本公积金 6752300.00 6752300.00 6752300.00 6752300.00
─────────────────────────────────────
现金流量表摘要
指标(单位:万元) 2023一季 2022末期 2022三季 2022中期
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 47302200.00 165819800.00 117412000.00 89425800.00
经营现金流出小计 48564000.00 108805500.00 102762600.00 76363400.00
经营现金流量净额 -1261800.00 57014300.00 14649400.00 13062400.00
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 36661000.00 142034800.00 64955600.00 51600800.00
投资现金流出小计 45848500.00 193427400.00 92275200.00 76709500.00
投资现金流量净额 -9187500.00 -51392600.00 -27319600.00 -25108700.00
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 9565800.00 13389700.00 6720300.00 3858800.00
筹资现金流出小计 5171400.00 43092900.00 33707500.00 16598800.00
筹资现金流量净额 4394400.00 -29703200.00 -26987200.00 -12740000.00
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 -6225800.00 -23455600.00 -38846100.00 -24238100.00
─────────────────────────────────────
指标(单位:万元) 2022一季 2021末期 2021三季 2021中期
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 50903600.00 121514300.00 80212200.00 61691600.00
经营现金流出小计 50348500.00 103309500.00 71974000.00 61059400.00
经营现金流量净额 555100.00 18204800.00 8238200.00 632200.00
─────────────────────────────────────
投资现金流入小计 13348600.00 123519000.00 81808800.00 61935600.00
投资现金流出小计 29687600.00 125488700.00 88646100.00 66127600.00
投资现金流量净额 -16339000.00 -1969700.00 -6837300.00 -4192000.00
─────────────────────────────────────
筹资现金流入小计 2944500.00 44812000.00 34441700.00 25436700.00
筹资现金流出小计 9421100.00 35876100.00 31768500.00 17616700.00
筹资现金流量净额 -6476600.00 8935900.00 2673200.00 7820000.00
─────────────────────────────────────
现金等的净增加额 -22333100.00 24896400.00 3912900.00 4097500.00
─────────────────────────────────────
◆ 主营构成 ◆ ◇更新时间:2023-07-27◇
单位：万元 截止:2022末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
零售金融业务 19142200.00 55.52% 9418500.00
批发金融业务 14209900.00 41.21% 6715400.00
其他业务 1126200.00 3.27% 381700.00
─────────────────────────────────────
零售金融业务 19142200.00 55.52% 9418500.00
批发金融业务 14209900.00 41.21% 6715400.00
其他业务 1126200.00 3.27% 381700.00
─────────────────────────────────────
总行 14322800.00 41.54% -
长江三角洲地区 4577500.00 13.28% -
珠江三角洲及海西地区 3759200.00 10.90% -
环渤海地区 3401800.00 9.87% -
附属机构 3221900.00 9.34% -
中部地区 2098900.00 6.09% -
西部地区 2092600.00 6.07% -
东北地区 648500.00 1.88% -
境外 355100.00 1.03% -
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9723700.00 49.20%
批发金融业务 7494500.00 47.26%
其他业务 744500.00 33.89%
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9723700.00 49.20%
批发金融业务 7494500.00 47.26%
其他业务 744500.00 33.89%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2022中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9757700.00 54.48% 4640600.00
批发金融业务 7429000.00 41.48% 3349300.00
其他业务 722400.00 4.03% 373900.00
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9757700.00 54.48% 4640600.00
批发金融业务 7429000.00 41.48% 3349300.00
其他业务 722400.00 4.03% 373900.00
─────────────────────────────────────
总行 7436500.00 41.52% -
长江三角洲地区 2408600.00 13.45% -
珠江三角洲及海西地区 1990400.00 11.11% -
环渤海地区 1871400.00 10.45% -
附属机构 1550800.00 8.66% -
中部地区 1103100.00 6.16% -
西部地区 1069900.00 5.97% -
东北地区 335500.00 1.87% -
境外 142900.00 0.80% -
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
零售金融业务 5117100.00 47.56%
批发金融业务 4079700.00 45.08%
其他业务 348500.00 51.76%
─────────────────────────────────────
零售金融业务 5117100.00 47.56%
批发金融业务 4079700.00 45.08%
其他业务 348500.00 51.76%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2021末期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比
─────────────────────────────────────
零售金融业务 17901500.00 54.04%
批发金融业务 13377600.00 40.38%
其他业务 1846200.00 5.57%
─────────────────────────────────────
零售金融业务 17901500.00 54.04%
批发金融业务 13377600.00 40.38%
其他业务 1846200.00 5.57%
─────────────────────────────────────
总行 14754600.00 44.54%
长江三角洲地区 4144600.00 12.51%
珠江三角洲及海西地区 3538100.00 10.68%
环渤海地区 3124700.00 9.43%
附属机构 2729000.00 8.24%
西部地区 2018600.00 6.09%
中部地区 1944800.00 5.87%
东北地区 611300.00 1.85%
境外 259600.00 0.78%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
单位：万元 截止:2021中期
产品行业地区 主营收入 主营收入占比 主营利润
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9021300.00 53.46% 4057800.00
批发金融业务 6989600.00 41.42% 3196800.00
其他业务 864000.00 5.12% 369600.00
─────────────────────────────────────
零售金融业务 9021300.00 53.46% 4057800.00
批发金融业务 6989600.00 41.42% 3196800.00
其他业务 864000.00 5.12% 369600.00
─────────────────────────────────────
总行 7460900.00 44.21% -
长江三角洲地区 2124200.00 12.59% -
珠江三角洲及海西地区 1864900.00 11.05% -
环渤海地区 1599800.00 9.48% -
附属机构 1336500.00 7.92% -
西部地区 1026900.00 6.09% -
中部地区 1021100.00 6.05% -
东北地区 308400.00 1.83% -
境外 132200.00 0.78% -
─────────────────────────────────────
产品行业地区 主营成本 毛利率
─────────────────────────────────────
零售金融业务 4963500.00 44.98%
批发金融业务 3792800.00 45.74%
其他业务 494400.00 42.78%
─────────────────────────────────────
零售金融业务 4963500.00 44.98%
批发金融业务 3792800.00 45.74%
其他业务 494400.00 42.78%
─────────────────────────────────────
注释：主营利润为扣除税费前
◆ 大事提醒 ◆ ◇更新时间:2023-07-28◇
◆融资融券◆
单位：万元、万股
截止日期 融资余额 融资买入额 融券余量 融券余额 融券卖出量
─────────────────────────────────────
2023-08-16 688452.57 13167.02 205.55 6571.44 44.70
2023-08-15 680626.12 11271.50 228.82 7404.62 60.34
2023-08-14 675434.01 16554.31 247.35 8028.99 82.43
2023-08-11 666642.94 17470.20 268.28 8893.49 90.94
2023-08-10 661655.46 4857.68 250.05 8536.72 43.12
2023-08-09 663306.96 6166.27 226.13 7692.81 18.31
2023-08-08 662519.70 8098.36 228.72 7810.80 28.83
2023-08-07 661818.03 9037.80 248.22 8563.60 35.17
2023-08-04 657303.14 13637.24 264.24 9216.67 36.29
2023-08-03 659727.25 7357.77 246.79 8558.65 51.11
2023-08-02 666574.63 22198.78 216.87 7380.10 30.35
2023-08-01 655578.70 10004.31 271.12 9486.50 35.42
2023-07-31 656239.01 15125.40 303.82 10803.88 56.76
2023-07-28 656688.02 20593.57 275.87 9683.08 67.27
2023-07-27 656129.01 8586.18 261.86 8814.25 54.53
2023-07-26 656720.52 4544.05 257.10 8574.33 35.14
2023-07-25 670330.71 17457.43 263.28 8759.37 115.53
2023-07-24 677284.94 4887.30 189.22 5951.01 12.45
2023-07-21 674570.19 2558.02 218.69 6954.39 28.73
2023-07-20 678745.51 4445.84 225.31 7140.12 40.54
─────────────────────────────────────
◆机构持仓统计◆
报告期 2023-06-30 2023-03-31 2022-12-31 2022-09-30
─────────────────────────────────────
基金持股(万) 85640.92 83410.39 110341.92 97444.65
占流通股% - - - -
持股家数 466 489 1051 608
─────────────────────────────────────
保险持股(万) - 190756.63 193589.94 193588.94
占流通股% - - - -
持股家数 - 2 2 2
─────────────────────────────────────
◆大宗交易◆
交易日期 价格(元) 当日收盘 折溢价比率 成交量(万股) 成交金额(万元)
─────────────────────────────────────
2023-08-10 34.14 34.14 1.00 160.00 5462.40
买方：海通证券股份有限公司国际部
卖方：机构专用
─────────────────────────────────────
2023-08-10 34.14 34.14 1.00 110.04 3756.77
买方：海通证券股份有限公司国际部
卖方：中信证券股份有限公司北京望京证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-08-04 31.22 34.88 0.90 39.30 1226.95
买方：平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部
卖方：平安证券股份有限公司深圳金田路证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-07-19 34.29 31.58 1.09 92.42 3169.08
买方：招商证券股份有限公司深圳前海路证券营业部
卖方：国泰君安证券股份有限公司深圳海岸城海德三道证券营业部
─────────────────────────────────────
2023-07-04 33.43 33.51 1.00 13.41 448.30
买方：华泰证券股份有限公司总部
卖方：机构专用
─────────────────────────────────────
2023-06-06 33.07 33.07 1.00 49.36 1632.34
买方：国泰君安证券股份有限公司深圳深南大道京基一百证券营业部
卖方：瑞银证券有限责任公司上海花园石桥路证券营业部
─────────────────────────────────────
◆股东增减持◆
─────────────────────────────────────
股东名称 : 彭家文 股东类型: 高管
变动截止 : 2023-05-26 变动方向: 增持
变动数量(总): 4.92万股 占总股本: 0.0002%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王颖 股东类型: 高管
变动截止 : 2023-05-26 变动方向: 增持
变动数量(总): 3.00万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王万青 股东类型: 高管
变动截止 : 2022-12-02 变动方向: 增持
变动数量(总): 0.20万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 蔡进 股东类型: 高管
变动截止 : 2022-11-25 变动方向: 增持
变动数量(总): 1.91万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王良 股东类型: 高管
变动截止 : 2022-08-22 变动方向: 增持
变动数量(总): 3.00万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王良 股东类型: 高管
变动截止 : 2022-05-26 变动方向: 增持
变动数量(总): 2.00万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王良 股东类型: 高管
变动截止 : 2021-11-23 变动方向: 增持
变动数量(总): 1.00万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 朱江涛 股东类型: 高管
变动截止 : 2021-11-22 变动方向: 增持
变动数量(总): 2.38万股 占总股本: 0.0001%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 钟德胜 股东类型: 高管
变动截止 : 2021-11-19 变动方向: 增持
变动数量(总): 1.07万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
股东名称 : 王云桂 股东类型: 高管
变动截止 : 2021-11-08 变动方向: 增持
变动数量(总): 1.00万股 占总股本: 0.0000%
─────────────────────────────────────
◆董事、监事、高管及相关人员持股变动情况◆
日期 变动人 变动数量(股) 均价 结存股数 董监高 变动原因
─────────────────────────────────────
2023-05-26 彭家文 49200 32.67 216900 彭家文 二级市场买卖
本人 高管
─────────────────────────────────────
2023-05-26 王颖 30000 32.30 230000 王颖 二级市场买卖
本人 高管
─────────────────────────────────────
2022-11-25 蔡进 19100 32.83 128600 蔡进 二级市场买卖
本人 监事
─────────────────────────────────────
2022-08-22 王良 30000 33.55 300000 王良 二级市场买卖
本人 董事
─────────────────────────────────────
2022-05-26 王良 20000 38.33 270000 王良 二级市场买卖
本人 董事
─────────────────────────────────────
2021-11-23 王良 10000 51.51 250000 王良 二级市场买卖
本人 董事
─────────────────────────────────────
◆ 八面来风 ◆ ◇更新时间:2023-07-28◇
无此项目数据
◆ 管理层简介 ◆ ◇更新时间:2023-07-11◇
◆高管人员情况◆
没有相关信息
◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆
单位(万元) 2022末期 2021末期 2020末期 2019末期
─────────────────────────────────────
年度报酬总额 3824.86 5091.82 5485.13 6043.34
最高前三位董事报酬总额 462.46 944.37 1466.26 1578.82
最高前三位高级管理人员报酬总额 951.02 1344.64 1466.57 1578.82
独立董事津贴(平均) 50.00 39.43 50.00 45.05
─────────────────────────────────────
◆高管简历◆
没有相关信息
◆ 季度财务状况 ◆ ◇更新时间:2023-05-21◇
一、单季度财务指标
指标(单位:元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
每股收益 1.5400 1.2328 1.4870 1.3243
销售净利率(%) 42.85 38.89 43.74 38.34
净资产收益率 3.96 3.29 4.08 3.76
每股经营现金流量(元) -0.5003 16.7981 0.6293 4.9593
主营收入同比增长(%) -1.47 0.13 3.73 3.69
净利润同比增长(%) 7.82 18.18 15.52 14.63
主营收入环比增长(%) 13.37 -6.76 -1.56 -5.31
净利润环比增长(%) 24.92 -17.10 12.29 -7.28
─────────────────────────────────────
二、单季度利润表摘要
指标(单位:万元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
一、营业收入 9063600.00 7995000.00 8574200.00 8710100.00
营业成本 4374400.00 4416900.00 4000500.00 4782100.00
营业税金及附加 79300.00 70700.00 72900.00 73500.00
销售费用 2500300.00 3508600.00 2857900.00 2569700.00
投资收益 657100.00 464600.00 343400.00 466500.00
─────────────────────────────────────
二、营业利润 4689200.00 3578100.00 4573700.00 3928000.00
营业外收入 1800.00 7900.00 4100.00 3400.00
营业外支出 2900.00 13100.00 1800.00 5700.00
─────────────────────────────────────
三、利润总额 4688100.00 3572900.00 4576000.00 3925700.00
所得税费用 765500.00 441400.00 778300.00 556400.00
─────────────────────────────────────
四、净利润(新准则) 3922600.00 3131500.00 3797700.00 3369300.00
母公司所有者净利润 3883900.00 3109000.00 3750200.00 3339800.00
少数股东损益 38700.00 22500.00 47500.00 29500.00
─────────────────────────────────────
三、单季度现金流量表摘要
指标(单位:万元) 23第一季度 22第四季度 22第三季度 22第二季度
─────────────────────────────────────
经营现金流入小计 47302200.00 48407800.00 27986200.00 38522200.00
经营现金流出小计 48564000.00 6042900.00 26399200.00 26014900.00
经营现金流量净额 -1261800.00 42364900.00 1587000.00 12507300.00
投资现金流入小计 36661000.00 77079200.00 13354800.00 38252200.00
投资现金流出小计 45848500.00 101152200.00 15565700.00 47021900.00
投资现金流量净额 -9187500.00 -24073000.00 -2210900.00 -8769700.00
筹资现金流入小计 9565800.00 6669400.00 2861500.00 914300.00
筹资现金流出小计 5171400.00 9385400.00 17108700.00 7177700.00
筹资现金流量净额 4394400.00 -2716000.00 -14247200.00 -6263400.00
现金等的净增加额 -6225800.00 15390500.00 -14608000.00 -1905000.00
─────────────────────────────────────
四、季度经营情况
●报告期:2015一季
董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
一、本集团经营情况分析
截至2015年3月末，本集团资产总额为49,089.44亿元，比年初增长3.74％；负债
总额为45,768.29亿元，比年初增长3.62％；客户存款总额为33,321.70亿元，比年初
增长0.84%；贷款及垫款总额为26,227.36亿元，比年初增长4.33%。
2015年1-3月，本集团实现归属于本行股东的净利润172.20亿元，同比增长15.22
%；实现营业收入507.47亿元，其中，净利息收入333.89亿元，同比增长22.22%，净
利息收入在营业收入中的占比为65.80%；受资本市场活跃、零售低成本活期存款占比
上升以及流动性较为宽松环境下同业资金成本率下降等影响，2015年1-3月净利差为2
.72%，净利息收益率为2.90%，同比分别上升0.17个和0.14个百分点，环比分别上升0
.20个和0.18个百分点；由于本公司大力拓展财富管理、代理基金等业务，带动了净
手续费及佣金收入较快增长，达156.33亿元，同比上升49.23%，净手续费及佣金收入
在营业收入中的占比为30.81%，同比上升5.18个百分点；其他净收入17.25亿元，同
比下降43.94%，主要是由于报告期内人民币汇率双向波动导致结售汇收益减少。本集
团成本收入比（不含营业税及附加）为24.14%，同比下降3.14个百分点。2015年起，
本集团对信用卡持卡人分期收入进行了重分类，将其从手续费收入重分类至利息收入
，上述相关数据已重述。
截至2015年3月末，本集团不良贷款余额为325.87亿元，比年初增加46.70亿元；
不良贷款率1.24%，比年初上升0.13个百分点；不良贷款拨备覆盖率223.77%，比年初
下降9.65个百分点；贷款拨备率2.78%，比年初上升0.19个百分点。
二、本公司经营情况分析
2015年1-3月，本公司持续推进战略转型，总体保持平稳发展态势：
资产负债规模适度增长。截至2015年3月末，本公司资产总额为46,373.19亿元，
比年初增长3.26%；负债总额为43,103.50亿元，比年初增长3.12%。贷款及垫款总额
为23,824.91亿元，比年初增长4.24%，其中，企业贷款占比54.67％，零售贷款占比4
2.34％，票据贴现占比2.99％。客户存款总额为31,699.80亿元，比年初增长0.36%，
其中，活期存款占比50.71％，定期存款占比49.29％。
非利息净收入较快发展。2015年1-3月，国内资本市场日渐活跃，本公司继续大
力拓展财富管理、代理基金等业务，带动了非利息净收入的较快增长。2015年1-3月
，本公司累计实现非利息净收入161.58亿元，同比增幅28.40%，非利息净收入在营业
收入中占比为33.40%，同比提升1.07个百分点。实现手续费及佣金收入156.84亿元，
同比增长50.04%，其中，实现财富管理手续费及佣金收入64.11亿元，同口径下比201
4年1-3月增长82.60%（其中：受托理财收入25.17亿元，同比增长55.75%；代理基金
收入18.98亿元，同比增长250.83%；代理信托计划收入10.49亿元，同比增长51.81%
；代理保险收入8.95亿元，同比增长44.59%；代理贵金属收入0.52亿元）。
资本使用效率保持稳定。截至报告期末，高级法下本公司资本充足率12.12%，一
级资本充足率10.28%，较上年末分别上升0.19个和0.28个百分点，税前风险调整后的
资本回报率（RAROC）为29.47%，维持较高水平，并明显高于资本成本。
自营非标及买入返售乙方业务质量良好。截至2015年3月31日，本公司投资非标
准化债权资产的余额为4,854.52亿元，较年初增长32.85%，其中，信贷类自营非标投
资余额为2,815.43亿元，占比58.00%，较年初增长17.86%；不良率为0.001%。同时，
本公司已经并将继续严格遵照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]12
7号）的要求，强化风险审查与资金投向合规性审查，根据所投资基础资产的性质，
准确计量风险并计提相应资本与拨备，截至2015年3月31日，信贷类自营非标投资拨
备余额41.46亿元，拨备率为1.47%，较年初上升0.04个百分点。截至2015年3月31日
，本公司买入返售信托受益权、资产管理计划和债权收益权等买入返售乙方业务余额
为795.17亿元，较年初下降27.81%。
理财业务继续保持稳健发展。2015年一季度，本公司累计开发理财产品2,788只
，同比增长121.62%，全行实现理财产品销售额2.05万亿元。截至报告期末，本公司
理财产品运作资金余额为9,068.59亿元，较年初下降0.13%，其中表外理财产品运作
资金余额为8,545.22亿元，较年初增长2.77%。截至报告期末，本公司理财资金投资
非标准化债权资产的余额为1,563.04亿元，占理财产品余额的比例为17.69%，占上年
末本公司总资产的比例为3.48%，均低于根据中国银监会相关规定计算的规模上限，
持续满足监管要求。报告期内，财富管理业务实现代理开放式基金销售达2,848.11亿
元，同比增长49.31%；代理信托类产品销售达900.69亿元，同比增长12.31%；代理保
险保费达234.24亿元，同比增长75.74%。
●报告期:2014三季
董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
一、报告期末资本充足率情况
本公司持续优化业务结构，加强资本管理，报告期内满足中国银监会的各项资本
要求，资本充足率总体运行平稳，保持内生平衡态势。截至2014年9月30日，高级法
下本集团资本充足率12.28%，一级资本充足率10.35%。本公司高级法下资本充足率11
.93%，一级资本充足率10.01%。
截至2014年9月30日，本集团权重法下资本充足率11.64%，比年初上升0.5个百分
点；一级资本充足率9.48%，比年初上升0.21个百分点。具备较强的资本内生平衡能
力。
截至2014年9月30日，本公司权重法下资本充足率11.25%，比年初上升0.4个百分
点；一级资本充足率9.07%，比年初上升0.03个百分点。
二、管理层讨论与分析
1、本集团经营情况分析
截至2014年9月末，本集团资产总额为47,226.48亿元，比年初增长17.58%；负债
总额为44,202.50亿元，比年初增长17.86%；客户存款总额为32,655.20亿元，比年初
增长17.66%；贷款及垫款总额为24,455.04亿元，比年初增长11.31%。
2014年1-9月，本集团实现归属于本行股东的净利润458.04亿元，同比增长15.97
%；实现营业收入1,250.27亿元，其中，净利息收入822.67亿元，同比增长13.36%，
净利息收入在营业收入中占比为65.80%；2014年1-9月净利差为2.30%，净利息收益率
为2.50%，同比分别下降0.36个百分点和0.33个百分点，2014年第3季度，本集团净利
差为2.20%，净利息收益率为2.39%，环比分别下降0.10个百分点和0.11个百分点；净
手续费及佣金收入342.46亿元，同比上升57.77%，净手续费及佣金收入在营业收入中
的占比为27.39%；其他净收入85.14亿元，同比上升161.73%。本集团成本收入比（不
含营业税及附加）为28.10%，同比下降3.28个百分点。
截至2014年9月末，本集团不良贷款余额为269.23亿元，比年初增加85.91亿元；
不良贷款率1.10%，比年初上升0.27个百分点；不良贷款拨备覆盖率227.99%，比年初
下降38.01个百分点；贷款拨备率2.51%，比年初上升0.29个百分点。
2、本公司经营情况分析
2014年1-9月，本公司加快推进结构调整，深化转型，总体保持了良好的发展态
势：资产负债规模较快增长。截至2014年9月末，本公司资产总额为44,792.16亿元，
比年初增长17.79%；负债总额为41,793.44亿元，比年初增长18.20%。贷款及垫款总
额为22,178.57亿元，比年初增长10.38%，其中，企业贷款占比57.04%，零售贷款占
比39.63%，票据贴现占比3.33%。客户存款总额为31,181.33亿元，比年初增长17.45%
，其中，活期存款占比46.63％，较年初下降5.34个百分点，定期存款占比53.37%。
活期存款中，企业存款占58.47%，零售存款占41.53%；定期存款中，企业存款占75.0
2%，零售存款占24.98%。
截至2014年9月30日，本公司自营资金投资非标准化债权资产的余额为3,802.79
亿元，较年初增长79.26%，其中，信贷类自营非标投资余额为2,085.02亿元，占比54
.83%，较年初增长59.40%。本公司已对信贷类自营非标投资，比照自营贷款标准计提
资本并以贷款补充风险准备的形式计提了拨备。截至2014年9月30日，本公司信托受
益权、资产管理计划和债权收益权等买入返售乙方业务余额为1,414.75亿元，较年初
下降9.02%，本公司已对其按照相应金融机构风险敞口计提资本。盈利保持稳步增长
。2014年1-9月，本公司实现净利润426.41亿元，同比增长14.86%；本公司实现营业
收入1,187.55亿元，其中，净利息收入792.62亿元，同比增长13.34%，主要是生息资
产规模增加；受资金成本上升的影响，本公司净利差和净利息收益率有所回落，2014
年1-9月，本公司净利差为2.36%，净利息收益率为2.55%，同比分别下降0.38个百分
点和0.36个百分点；2014年第3季度，本公司净利差为2.26%，净利息收益率为2.45%
，环比分别下降0.10个百分点和0.09个百分点；实现非利息净收入394.93亿元，同比
增长72.80%。
截至2014年9月末，本公司贷款减值准备余额为594.63亿元，比年初增加122.41
亿元。不良贷款拨备覆盖率224.10%，比年初下降37.24个百分点；贷款拨备率2.68%
，比年初上升0.33个百分点。
理财业务继续保持稳健发展。2014年1-9月，本公司累计发行理财产品54,153.19
亿元，同比增长51.32%。截至报告期末，本公司理财产品运作资金余额为8,066.00亿
元，同口径较年初增长22.41%，其中表外理财产品运作资金余额为7,914.03亿元，较
年初增长35.86%。截至报告期末，本公司理财资金投资非标准化债权资产的余额为1,
446.23亿元，占理财产品余额的比例为13.70%，占上年末本公司总资产的比例为3.80
%，均低于根据中国银监会相关规定计算的规模上限，持续满足监管要求。零售业务
稳健发展。
截至2014年9月末，本公司管理零售客户总资产（AUM）余额达32,961亿元，较年
初增长16.67%；其中，金葵花及以上客户（指在本公司月日均总资产在50万元及以上
的零售客户）AUM余额达24,610亿元，较年初增长19.90%，私人银行客户（指在本公
司月日均总资产在1,000万元及以上的零售客户）AUM余额达7,043亿元，较年初增长2
3.26%。零售存款余额达10,195.64亿元，较年初增长13.41%；零售贷款余额达8,788.
90亿元，较年初增长11.89%。
非利息收入保持快速增长。2014年1-9月，本公司累计实现非利息净收入394.93
亿元，同比增长72.80%，其中：净手续费及佣金收入318.18亿元，同比增长56.34%，
主要是托管及其他受托业务佣金、银行卡手续费收入和代理手续费收入增加，净手续
费及佣金收入在营业收入中的占比为26.79%；其他净收入76.75亿元，同比增加51.72
亿元，主要受票据价差收益和汇兑净收益增加影响。
“两小”业务持续推进。截至2014年9月30日，本公司行标口径“两小”贷款余
额合计6,065.85亿元，比年初增加415.61亿元，增幅7.36%，占境内一般性贷款（不
含票据贴现）的比重为29.27%，占比较年初下降0.52个百分点，其中：小企业贷款余
额为2,757.49亿元，较年初下降2.57%，小企业贷款占境内企业贷款比重为23.10%，
较年初下降2.37个百分点，增幅及占比下降的主要原因是由于当前经济处于下行通道
，本公司主动退出存量风险客户并减少一般性贷款的投放，增加承兑、保函、信用证
等其他信贷品种的运用；小微贷款余额为3,308.36亿元，较年初增长17.31%，小微贷
款占零售贷款比重为37.64%，较年初提高1.74个百分点。小企业贷款和小微贷款不良
率分别为2.58%和0.92%，分别较上年末上升0.65和0.34个百分点。
贷款风险定价水平保持稳定。2014年1-9月份，本公司新发放人民币企业贷款加
权平均利率浮动比例（按发生额加权，下同）为13.84%，较上年全年提高1.15个百分
点，其中新发放小企业贷款加权平均利率浮动比例23.28%，较上年全年提高0.50个百
分点；新发放人民币零售贷款加权平均利率浮动比例为29.39%，较上年全年下降0.10
个百分点，其中新发放小微企业贷款加权平均利率浮动比例33.06%，较上年全年提高
0.43个百分点。
高价值客户稳步增长。截至2014年9月末，本公司金葵花及以上客户数较年初增
长16.23%；私人银行客户数较年初增长21.28%。成本费用投入总体平稳。2014年1-9
月，本公司业务及管理费334.32亿元，成本收入比（不含营业税及附加）为28.15%，
同比下降3.45个百分点，力争全年成本收入比控制在预算目标范围内。
三、主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
主要项目
存放同业和其他金融机构款项期末数87,416.00，较年初变动比例：125.01%，变
动原因：由于收益率上升，存放境内同业增加
应收利息期末数23,892.00，较年初变动比例：34.99%，变动原因：应收权责利
息增加
衍生金融资产期末数8,963.00，较年初变动比例：51.27%，变动原因：期权业务
浮盈增加
长期股权投资期末数1,427.00，较年初变动比例：83.42%，变动原因：对合营公
司投资增加
应收投资款项期末数413,633.00，较年初变动比例：75.70%，变动原因：投资信
托受益权等业务增加
其他资产期末数14,187.00，较年初变动比例：35.13%，变动原因：卖出债券待
交割款项增加
同业和其他金融机构存放款项期末数740,768.00，较年初变动比例：44.07%，变
动原因：同业存放款项增加
卖出回购金融资产款期末数48,179.00，较年初变动比例：-68.54%，变动原因：
卖出回购证券业务减少
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期末数11,007.00，较年初变
动比例：-49.72%，变动原因：指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的拆入
纸贵金属减少
衍生金融负债期末数11,101.00，较年初变动比例：34.80%，变动原因：掉期业
务浮亏增加
应付债券期末数101,047，较年初变动比例：46.58%，变动原因：发行次级债和
同业定期存单
应付职工薪酬期末数10,250.00，较年初变动比例：100.23%，变动原因：应付工
资增加
应付利息期末数44,766.00，较年初变动比例：44.46%，变动原因：应付权责利
息增加
投资重估储备期末数-214.00，较年初变动比例：96.14%，变动原因：可供出售
金融资产估值回升
套期储备期末数-235.00，较年初变动比例：75.29%，变动原因：套期项目估值
回升
主要项目
利息收入本期数165,345.00，同比变动比例：31.56%，变动原因：生息资产规模
增加
利息支出本期数-83,078.00，同比变动比例：56.44%，变动原因：计息负债规模
增加、成本率上升
手续费及佣金收入本期数36,800，同比变动比例：58.55%，变动原因：托管及其
他受托等业务佣金增加
手续费及佣金支出本期数-2,554.00，同比变动比例：69.70%，变动原因：资金
清算、信用卡业务手续费支出增加
公允价值变动净收益本期数261.00，同比变动比例：不适用，变动原因：交易性
债券投资估值浮盈增加
投资净收益本期数5,564.00，同比变动比例：115.91%，变动原因：票据价差收
益增加
汇兑净收益本期数2,220，同比变动比例：263.34%，变动原因：人民币较年初贬
值使得所持外币敞口收益增加，各类外币交易收益增加
资产减值损失本期数-21,998，同比变动比例：169.52%，变动原因：贷款减值准
备金计提增加
营业外收入本期数587，同比变动比例：44.94%，变动原因：子公司营业外收入
增加
◆ 大股东进出 ◆ ◇更新时间:2023-07-15◇
前十大股东 股东人数:624706 截止日期:2023-03-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455385.50 18.06% 59.81 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 香港中央结算有限公司 159012.23 6.31% 8333.11 流通A股
4. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 未变 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 77657.47 3.08% -2833.31 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1696212.60 67.25%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:624706 截止日期:2023-03-31
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455385.50 18.06% 59.81 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 香港中央结算有限公司 159012.23 6.31% 8333.11 流通A股
4. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 未变 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 77657.47 3.08% -2833.31 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1696212.60 67.25%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:570634 截止日期:2022-12-31
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455325.69 18.05% 24.92 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
4. 香港中央结算有限公司 150679.12 5.97% 9099.04 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 1.00 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 80490.78 3.19% 未变 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1690652.99 67.01%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:570634 截止日期:2022-12-31
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455325.69 18.05% 24.92 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
4. 香港中央结算有限公司 150679.12 5.97% 9099.04 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 1.00 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 80490.78 3.19% 未变 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1690652.99 67.01%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:637594 截止日期:2022-09-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455300.77 18.05% 11.91 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
4. 香港中央结算有限公司 141580.08 5.61% -23626.50 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113098.15 4.48% -1.00 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 80490.78 3.19% -1012.28 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1681528.03 66.65%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:637594 截止日期:2022-09-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455300.77 18.05% 11.90 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
4. 香港中央结算有限公司 141580.08 5.61% -23626.49 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 招商局金融控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113098.15 4.48% -1.00 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 80490.78 3.19% -1012.28 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1681528.03 66.65%
─────────────────────────────────────
前十大股东 股东人数:572923 截止日期:2022-06-30
名称 持股数(万股) 占总股数 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455288.87 18.05% 0.27 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 香港中央结算有限公司 165206.57 6.55% -5229.55 流通A股
4. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 深圳市招融投资控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 未变 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 81503.06 3.23% 未变 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1706155.90 67.63%
─────────────────────────────────────
前十名无限售条件股东 股东人数:572923 截止日期:2022-06-30
名称 持股数(万股) 占流通股 增减情况 股本性质
─────────────────────────────────────
1. 香港中央结算(代理人)有限公 455288.87 18.05% 0.27 流通H股
司
2. 招商局轮船有限公司 328947.03 13.04% 未变 流通A股
3. 香港中央结算有限公司 165206.57 6.55% -5229.55 流通A股
4. 中国远洋运输有限公司 157472.91 6.24% 未变 流通A股
5. 深圳市晏清投资发展有限公司 125854.23 4.99% 未变 流通A股
6. 深圳市招融投资控股有限公司 114737.74 4.55% 未变 流通A股
7. 和谐健康保险股份有限公司- 113099.15 4.48% 未变 流通A股
传统-普通保险产品
8. 深圳市楚源投资发展有限公司 94401.32 3.74% 未变 流通A股
9. 大家人寿保险股份有限公司- 81503.06 3.23% 未变 流通A股
万能产品
10.中远海运(广州)有限公司 69645.02 2.76% 未变 流通A股
总 计 1706155.90 67.63%
─────────────────────────────────────
◆控股股东和实际控制人◆
一、控股股东
名 称: 无
说 明: -
二、实际控制人
名 称: 无
说 明: -
◆股东户数◆
截止日期 股东户数 环比增减 环比变化(%) 人均持股流通股东人数
─────────────────────────────────────
2023-03-31 624706 49444 8.60 34634 595628
2023-02-28 575262 4628 0.81 37774 546110
2022-12-31 570634 -66960 -10.50 38106 541363
2022-09-30 637594 64671 11.29 33919 608183
2022-06-30 572923 75779 15.24 37970 543291
2022-03-31 497144 49063 10.95 44142 467333
2022-02-28 448081 -73815 -14.14 49324 418236
2021-12-31 521896 75071 16.80 41936 491920
2021-09-30 446825 -5447 -1.20 49521 416566
2021-06-30 452272 -20630 -4.36 48925 421640
2021-03-31 472902 29792 6.72 - -
2021-02-28 443110 34349 8.40 50072 411988
2020-12-31 408761 -9072 -2.17 54680 377267
2020-09-30 417833 30969 8.01 - -
2020-06-30 386864 -635 -0.16 58191 354507
2020-03-31 387499 32212 9.07 - -
2020-02-29 355287 91424 34.65 63934 322658
2019-12-31 263863 -31181 -10.57 89266 231096
2019-09-30 295044 32660 12.45 - -
2019-06-30 262384 31613 13.70 90012 229181
2019-03-31 230771 -6916 -2.91 - -
2019-02-28 237687 -51132 -17.70 101021 204204
2018-12-31 288819 54696 23.36 80829 255217
2018-09-30 234123 -24469 -9.46 - -
2018-06-30 258592 4258 1.67 91854 224585
2018-03-31 254334 11028 4.53 - -
2018-02-28 243306 15574 6.84 98769 208861
2017-12-31 227732 8962 4.10 107191 192451
2017-09-30 218770 11246 5.42 - -
2017-06-30 207524 2318 1.13 120792 170781
2017-03-31 205206 -2205 -1.06 - -
2017-02-28 207411 -7185 -3.35 121181 170232
2016-12-31 214596 -936 -0.43 116384 177249
2016-09-30 215532 -18330 -7.84 - -
2016-06-30 233862 -28807 -10.97 105207 196080
2016-03-31 262669 -17945 -6.39 - -
2016-02-29 280614 13891 5.21 84996 242704
2015-12-31 266723 -13187 -4.71 90179 228756
2015-09-30 279910 -146986 -34.43 - -
2015-06-30 426896 -35680 -7.71 53189 387839
2015-03-31 462576 -14560 -3.05 - -
2015-03-12 477136 34311 7.75 47281 436309
2014-12-31 442825 -38902 -8.08 51375 401536
2014-09-30 481727 -29479 -5.77 - -
2014-06-30 511206 -24063 -4.50 43972 469143
2014-03-31 535269 -2568 -0.48 - -
2014-03-24 537837 15834 3.03 41630 495531
2013-12-31 522003 -496 -0.09 43039 479307
2013-09-30 522499 9515 1.85 - -
2013-06-30 512984 -14107 -2.68 38015 464714
2013-03-31 527091 2955 0.56 - -
2013-03-22 524136 -9728 -1.82 37125 475860
2012-12-31 533864 -65002 -10.85 36403 485297
2012-09-30 598866 -8256 -1.36 - -
2012-06-30 607122 18194 3.09 31644 558277
2012-03-31 588928 13840 2.41 - -
2012-02-29 575088 -20949 -3.51 33326 530108
2011-12-31 596037 -35963 -5.69 32021 551710
2011-09-30 632000 48002 8.22 - -
2011-06-30 583998 -39672 -6.36 32544 542830
2011-03-31 623670 -115181 -15.59 - -
2010-12-31 738851 8141 1.11 25341 697136
2010-09-30 730710 -29513 -3.88 - -
2010-06-30 760223 49121 6.91 24637 717053
2010-03-31 711102 73428 11.51 - -
2009-12-31 637674 -73813 -10.37 26409 592946
2009-09-30 711487 276148 63.43 - -
2009-06-30 435339 -104241 -19.32 30822 390800
2009-03-31 539580 58014 12.05 - -
2008-12-31 481566 63670 15.24 16602 436457
2008-09-30 417896 -21582 -4.91 - -
2008-06-30 439478 72181 19.65 18410 393591
2008-03-31 367297 -4409 -1.19 - -
2007-12-31 371706 4409 1.20 14545 323917
2007-09-30 367297 108402 41.87 - -
2007-06-30 258895 -16030 -5.83 23096 203937
2007-03-31 274925 77650 39.36 - -
2006-12-31 197275 -55034 -21.81 37076 127028
2006-09-30 252309 49579 24.46 40841 115299
2006-06-30 202730 -8847 -4.18 - -
2006-03-31 211577 60745 40.27 - -
2005-12-31 150832 -17278 -10.28 - -
2005-09-30 168110 16520 10.90 - -
2005-06-30 151590 4080 2.77 - -
2005-03-31 147510 -11441 -7.20 - -
2004-12-31 158951 -8999 -5.36 - -
2004-09-30 167950 -12558 -6.96 - -
2004-06-30 180508 9207 5.37 - -
2004-03-31 171301 10384 6.45 - -
2003-12-31 160917 -2752 -1.68 - -
2003-09-30 163669 9929 6.46 - -
2003-06-30 153740 38372 33.26 - -
2003-03-31 115368 -20511 -15.10 - -
2002-12-31 135879 6034 4.65 - -
2002-09-30 129845 21772 20.15 - -
2002-06-30 108073 - - - -
─────────────────────────────────────
◆ 股本分红 ◆ ◇更新时间:2023-06-27◇
一、股本结构
指标(单位:万股) 2022末期 2022中期 2021末期 2021中期
─────────────────────────────────────
总股本 2521984.56 2521984.56 2521984.56 2521984.56
流通股份合计 2521984.56 2521984.56 2521984.56 2521984.56
流通A股 2062894.44 2062894.44 2062894.44 2062894.44
流通H股 459090.12 459090.12 459090.12 459090.12
─────────────────────────────────────
二、股本变动 (单位:万股)
时间 总股本 流通A股 变动原因
─────────────────────────────────────
2022-10-26 2521984.56 2062894.44 境外优先股赎回
─────────────────────────────────────
2017-12-22 2521984.56 2062894.44 境内优先股发行
─────────────────────────────────────
2017-10-25 2521984.56 2062894.44 境外优先股发行
─────────────────────────────────────
2013-09-05 2521984.56 2062894.44 A股10配1.74，H股10配1.74
─────────────────────────────────────
2010-03-15 2157660.89 1766613.09 A股10配1.3，H股10配1.3
─────────────────────────────────────
2009-11-10 1911949.00 1565889.00 债转股
─────────────────────────────────────
2009-10-30 1911943.60 1565883.60 债转股
─────────────────────────────────────
2009-09-30 1911941.04 1565881.04 债转股
─────────────────────────────────────
2009-09-29 1911940.98 1565880.98 债转股
─────────────────────────────────────
2009-09-18 1911940.14 1565880.14 债转股
─────────────────────────────────────
2009-08-27 1911939.32 1565879.32 债转股
─────────────────────────────────────
2009-08-10 1911939.10 1565879.10 债转股
─────────────────────────────────────
2009-07-31 1911938.99 1565878.99 债转股
─────────────────────────────────────
2009-07-03 1911936.50 1565876.50 10送3
─────────────────────────────────────
2009-06-25 1470720.38 1204520.38 债转股
─────────────────────────────────────
2009-05-27 1470719.63 1204519.63 债转股
─────────────────────────────────────
2009-04-30 1470719.48 1204519.48 债转股
─────────────────────────────────────
2009-03-31 1470719.30 1204519.30 债转股
─────────────────────────────────────
2009-03-02 1470719.29 1204519.29 限售流通股上市
─────────────────────────────────────
2009-02-27 1470719.29 724595.96 债转股
─────────────────────────────────────
2008-12-31 1470718.47 724595.14 债转股
─────────────────────────────────────
2008-09-26 1470717.93 724594.60 债转股
─────────────────────────────────────
2008-06-30 1470717.41 724594.08 债转股
─────────────────────────────────────
2008-03-31 1470716.94 724593.61 债转股
─────────────────────────────────────
2008-02-27 1470506.48 724383.16 限售流通股上市
─────────────────────────────────────
2007-12-28 1470506.48 471143.53 债转股
─────────────────────────────────────
2007-09-28 1470442.74 471079.78 债转股
─────────────────────────────────────
2007-06-29 1470377.78 471014.82 债转股
─────────────────────────────────────
2007-03-30 1470342.12 470979.16 债转股
─────────────────────────────────────
2006-12-29 1470325.93 470962.97 债转股
─────────────────────────────────────
2006-10-05 1470256.24 470893.29 超额配售
─────────────────────────────────────
2006-09-29 1448256.24 470893.29 债转股
─────────────────────────────────────
2006-09-22 1448184.89 470821.93 增发H股上市
─────────────────────────────────────
2006-09-21 1228184.89 470821.93 债转股
─────────────────────────────────────
2006-06-30 1227982.90 470619.94 债转股
─────────────────────────────────────
2006-03-31 1227932.89 470569.93 债转股
─────────────────────────────────────
2006-02-24 1227906.34 470543.38 股改10送1.73742转增0.8589
认沽6份
─────────────────────────────────────
2006-01-24 1130783.36 373556.11 债转股
─────────────────────────────────────
2005-12-30 1037434.38 280207.14 债转股
─────────────────────────────────────
2005-12-15 1037273.82 280046.57 债转股
─────────────────────────────────────
2005-09-30 1030588.78 273361.54 债转股
─────────────────────────────────────
2005-06-30 1027237.63 270010.39 债转股
─────────────────────────────────────
2005-06-20 1027236.81 270009.57 10转增5
─────────────────────────────────────
2005-06-10 684824.54 180006.38 债转股
─────────────────────────────────────
2004-05-11 684818.16 180000.00 10转增2
─────────────────────────────────────
2003-04-10 570681.80 150000.00 战略配售上市
─────────────────────────────────────
2002-12-10 570681.80 107020.00 法人配售上市
─────────────────────────────────────
2002-08-12 570681.80 78744.64 法人配售上市
─────────────────────────────────────
2002-07-10 570681.80 65365.54 法人配售上市
─────────────────────────────────────
2002-04-09 570681.80 60000.00 A股上市
─────────────────────────────────────
2002-03-27 420681.80 - 发行前股本
─────────────────────────────────────
三、分红扩股
时间 分红扩股方案 具体日期
─────────────────────────────────────
2022末期 每10股分红17.38元/税前 股权登记日2023-07-12
除权除息日2023-07-13
─────────────────────────────────────
2022中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2021末期 每10股分红15.22元/税前 股权登记日2022-07-14
除权除息日2022-07-15
─────────────────────────────────────
2021中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2020末期 每10股分红12.53元/税前 股权登记日2021-07-12
除权除息日2021-07-13
─────────────────────────────────────
2020中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2019末期 每10股分红12.0元/税前 股权登记日2020-07-09
除权除息日2020-07-10
─────────────────────────────────────
2019中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2018末期 每10股分红9.4元/税前 股权登记日2019-07-11
除权除息日2019-07-12
─────────────────────────────────────
2018中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2017末期 每10股分红8.4元/税前 股权登记日2018-07-11
除权除息日2018-07-12
─────────────────────────────────────
2017中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2016末期 每10股分红7.4元/税前 股权登记日2017-06-13
除权除息日2017-06-14
─────────────────────────────────────
2016中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2015末期 每10股分红6.9元/税前 股权登记日2016-07-12
除权除息日2016-07-13
─────────────────────────────────────
2015中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2014末期 每10股分红6.7元/税前 股权登记日2015-07-02
除权除息日2015-07-03
─────────────────────────────────────
2014中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2013末期 每10股分红6.2元/税前 股权登记日2014-07-10
除权除息日2014-07-11
─────────────────────────────────────
2013-08-23 每10股配1.74股 股权登记日2013-08-27
配股价格9.29元/税前 除权除息日2013-09-05
─────────────────────────────────────
2013中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2012末期 每10股分红6.3元/税前 股权登记日2013-06-07
除权除息日2013-06-13
─────────────────────────────────────
2012中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2011末期 每10股分红4.2元/税前 股权登记日2012-06-06
除权除息日2012-06-07
─────────────────────────────────────
2011中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2010末期 每10股分红2.9元/税前 股权登记日2011-06-09
除权除息日2011-06-10
─────────────────────────────────────
2010中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2010-03-02 每10股配1.3股 股权登记日2010-03-04
配股价格8.85元/税前 除权除息日2010-03-15
─────────────────────────────────────
2009末期 每10股分红2.1元/税前 股权登记日2010-06-30
除权除息日2010-07-01
─────────────────────────────────────
2009中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2008末期 每10股送3.0股 股权登记日2009-07-02
每10股分红1.0元/税前 除权除息日2009-07-03
─────────────────────────────────────
2008中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2007末期 每10股分红2.8元/税前 股权登记日2008-07-25
除权除息日2008-07-28
─────────────────────────────────────
2007中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2006末期 每10股分红1.2元/税前 股权登记日2007-07-03
除权除息日2007-07-04
─────────────────────────────────────
2006中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2005末期 每10股分红0.8元/税前 股权登记日2006-06-15
除权除息日2006-06-16
─────────────────────────────────────
2005中期 不分配不转增
─────────────────────────────────────
2004末期 每10股转增5.0股 股权登记日2005-06-17
每10股分红1.1元/税前 除权除息日2005-06-20
─────────────────────────────────────
2003末期 每10股转增2.0股 股权登记日2004-05-10
每10股分红0.92元/税前 除权除息日2004-05-11
─────────────────────────────────────
2002末期 每10股分红1.2元/税前 股权登记日2003-07-15
除权除息日2003-07-16
─────────────────────────────────────
◆ 资本运作 ◆ ◇更新时间:2023-03-01◇
◆证券投资◆ 截止：2016-06-30
(2)持有非上市股权情况
最初投资成本 持股数量 占比例 期末账面价值
持有对象名称 (万元) (万股) (%) (万元)
─────────────────────────────────────
永隆银行有限公司 3208193.70 - 100.00 3031385.80
招银国际金融控股有限公司 348758.50 - 100.00 348758.50
招银金融租赁有限公司 600000.00 - 100.00 600000.00
招商基金管理有限公司 70819.30 - 55.00 88227.40
招商信诺人寿保险有限公司 64644.30 - 50.00 141625.80
台州银行股份有限公司 30667.10 - 10.00 34570.80
中国银联股份有限公司 15500.00 - 3.75 15500.00
易办事（香港）有限公司 840.00 - 2.10 840.00
烟台市商业银行股份有限公司 18962.00 - 3.77 14970.00
银联控股有限公司 2000.00 - 13.33 7875.00
银联通宝有限公司 200.00 - 20.00 824.90
香港人寿保险有限公司 7000.00 - 16.67 12936.40
银和再保险有限公司 2100.00 - 21.00 7869.80
专业责任保险代理有限公司 81.00 - 27.00 283.90
招联消费金融有限公司 100000.00 - 50.00 108158.50
I-Tech Solutions Limited 300.00 - 50.00 300.00
香港贵金属交易所有限公司 13.60 - 0.35 13.60
德和保险顾问有限公司 402.30 - 8.70 1125.40
联丰亨人寿保险有限公司 600.00 - 6.00 600.00
中人保险经纪有限公司 57.00 - 3.00 -
─────────────────────────────────────
(3)证券投资情况
证券代码 证券简称 初始投资 持有数量 期末账面 报告期损益
(万元) (万股) (万元) (万元)
─────────────────────────────────────
1 USY39656AA 中国工商银行 4400.00 - 4597.40 -104.10
2 XS12575920 交通银行 3400.00 - 3412.30 -59.80
3 XS13281301 中国建设银行 2500.00 - 2512.30 -6.60
4 XS13493911 华能香港资本 1000.00 - 1036.40 36.40
有限公司
─────────────────────────────────────
合计 11300.00 - 11558.40 -134.10
─────────────────────────────────────
◆融资情况◆
─────────────────────────────────────
融资类别 : 增发 方案进程 : 股东大会批准
预案日期 : 2015-04-11 发行方式 : 定向
股东大会 : 2015-06-20 股东大会结果 : 通过
发行股票类型 : A股 发行价格下限 : 13.12
老股东配售 : - 发行上限(万股): 43478.26
─────────────────────────────────────
融资类别 : 配股 方案进程 : 实施
预案日期 : 2011-07-19 发行股票类型 : A股
股东大会 : 2011-09-10 发行价格 : 9.29
股权登记日 : 2013-08-27 实际发行(万股): 296281.35
除权交易日 : 2013-09-05 配股比例 : 10配1.74
缴款起始日 : 2013-08-28 缴款终止日 : 2013-09-03
配股部分上市 : 2013-09-11 主承销商 : 中国国际金融有限公司,
高盛高华证券有限责任
公司,西部证券股份有限
公司
─────────────────────────────────────
融资类别 : 配股 方案进程 : 实施
预案日期 : 2009-08-14 发行股票类型 : A股
股东大会 : 2009-10-20 发行价格 : 8.85
股权登记日 : 2010-03-04 实际发行(万股): 200724.09
除权交易日 : 2010-03-15 配股比例 : 10配1.3
缴款起始日 : 2010-03-05 缴款终止日 : 2010-03-11
配股部分上市 : 2010-03-19 主承销商 : 中国国际金融有限公司,
高盛高华证券有限责任
公司,瑞银证券有限责任
公司
─────────────────────────────────────
融资类别 : 可转债 方案进程 : 董事会预案
预案日期 : 2003-08-26 债券面值(元) : 100.00
股东大会 : 2003-10-15 股东大会结果 : 通过
债券期限(年) : 5年 发行上限(万元): 1000000.00
利率说明 : 年利率第1年为1.0%，逐年递增0.375%，最后1年2.5%。
─────────────────────────────────────
融资类别 : 可转债 方案进程 : 实施
预案日期 : 2003-08-26 债券面值(元) : 100.00
股东大会 : 2003-10-15 可转债代码 : 110036
发行公告日期 : 2004-10-29 债券名称 : 招行转债
申购日 : 2004-11-10 发行数量(万元): 650000.00
计息起始日 : 2004-11-10
债券期限(年) : 5 主承销商 : 中国国际金融有限公司
利率说明 : 票面年利率第1 年为1.0%，逐年递增0.375%，
最后1 年2.5%
。在可转债存续期满之后的5个工作日内,发行人对到期未转股的可
转债还本付息。除按2.5%的利率支付第五年利息外,还将补偿支付
到期未转股的可转债持有人相当于债券票面金额6%的利息。
─────────────────────────────────────
◆项目投资◆ 截止：2017末期
(1)募集资金情况(单位:万元)
─────────────────────────────────────
累计募集资金总额: 2746775.00
本年度已使用额: 2746775.00 累计使用总额: 2746775.00
─────────────────────────────────────
(2)募集资金使用情况
(单位:万元) 是否变 实际投入 产生收益 是否符合计划进度
承诺项目 拟投入金额 更 金额 金额 和预计收益
项目
─────────────────────────────────────
补充其他一级资 2746775.00 否 2746775.00 - -
本
─────────────────────────────────────
合计投资总额 2746775.00 - 2746775.00 - -
─────────────────────────────────────
◆ 行业地位 ◆ ◇更新时间:2018-04-16◇
招商银行(600036) 所属行业:金融业->货币金融服务
证监会行业:货币金融服务 共 51 家公司 截止日期:2017-12-31
代码 简称 流通股 排名 总资产 排名 主营收入 排名 每股收益 排名
(亿股) (亿元) (亿元) (元)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 169.1798 9 32484.7400 10 1057.8600 9 1.3000 4
002142 宁波银行 44.9054 11 10320.4244 11 253.1432 11 1.8000 2
002807 江阴银行 7.1829 17 1094.0279 14 25.0681 15 0.4574 15
002839 张家港行 8.3570 15 1031.7257 15 24.1358 16 0.4300 16
430753 琼中农信 1.2698 32 70.8552 20 3.5741 20 0.5200 14
600016 民生银行 295.5177 7 59020.8600 7 1442.8100 8 1.3500 3
600036 招商银行 206.2894 8 62976.3800 6 2208.9700 5 2.7800 1
600901 江苏租赁 6.4000 19 496.6917 16 19.4269 17 0.4300 16
600908 无锡银行 8.0433 16 1371.2491 13 28.5146 14 0.5400 13
601128 常熟银行 9.9700 13 1458.2468 12 49.9673 12 0.5700 11
601288 农业银行 2940.5529 1 210533.8200 3 5370.4100 3 0.5800 10
601328 交通银行 392.5086 5 90382.5400 5 1960.1100 6 0.9100 6
601398 工商银行 2696.1221 2 260870.4300 1 7265.0200 1 0.7900 8
601818 光大银行 398.1045 4 40882.4300 9 918.5000 10 0.6400 9
601939 建设银行 95.9366 10 221243.8300 2 6216.5900 2 0.9600 5
601988 中国银行 2107.6551 3 194674.2400 4 4832.7800 4 0.5600 12
601998 中信银行 319.0516 6 56776.9100 8 1567.0800 7 0.8400 7
831199 海博小贷 6.5593 18 10.8294 27 0.8811 28 0.0569 34
831723 恒晟农贷 1.2298 34 2.2980 38 0.3296 35 0.0990 28
832166 晶都农贷 0.4762 46 0.8221 50 0.0875 51 0.1000 27
832382 阳光小贷 1.2518 33 2.6298 35 0.2232 38 0.0500 35
832792 鹿城银行 2.5069 26 58.1990 21 1.9253 21 0.2500 18
832905 信源小贷 1.3869 31 2.3826 37 0.3421 34 0.1300 24
832944 银信农贷 0.8135 41 2.4647 36 0.3107 36 0.1382 22
832945 金长城 0.4593 47 1.4471 42 0.1076 48 0.0600 33
833114 商汇小贷 1.2190 36 16.2374 25 1.6102 23 0.0656 32
833210 兆丰小贷 2.5374 25 4.0701 32 0.5696 31 0.1300 24
833233 鸿丰小贷 3.0386 24 5.4610 29 0.7135 30 0.1500 21
833257 鑫盛小贷 0.8000 42 1.3095 44 0.1216 45 0.0700 31
833342 滨江小贷 0.4525 48 1.1540 46 0.1098 47 0.0032 38
833446 日升昌 1.0330 38 1.5162 40 0.1281 43 -0.1700 39
833843 正新农贷 0.9625 40 2.6412 34 0.3072 37 0.0900 29
833945 滨江科贷 1.4485 30 3.4286 33 0.4020 33 0.1100 26
833970 广盛小贷 0.7673 43 1.0302 48 0.1271 44 0.0500 35
833982 龙腾农贷 1.0419 37 1.7684 39 0.1621 41 0.0600 33
834000 国鑫农贷 1.9188 28 4.2591 31 0.4275 32 0.1000 27
834038 诚信小贷 0.3792 49 1.1963 45 0.1862 39 0.0900 29
834237 皖江金租 30.0000 12 447.6210 18 32.4867 13 0.1200 25
834263 黔中泉 2.1041 27 4.6182 30 0.7871 29 0.1800 19
834339 东方贷款 1.0000 39 1.4411 43 0.1164 46 0.0500 35
834340 宝利小贷 0.3202 50 0.8681 49 0.1033 50 0.0450 36
834405 永丰小贷 0.3087 51 0.7320 51 0.1073 49 0.1200 25
834670 宏达小贷 4.8690 21 11.5711 26 1.3656 25 0.1700 20
834784 中祥和 0.7000 44 1.4624 41 0.1424 42 0.0781 30
835072 东海租赁 5.0000 20 20.6352 24 1.7895 22 0.1347 23
835366 泰鑫小贷 1.7400 29 1.1426 47 0.1734 40 0.0300 37
835549 兴润金控 3.4260 23 6.2004 28 0.9367 27 0.1200 25
839969 客家银行 1.2207 35 33.3206 22 1.4573 24 0.2900 17
870874 国民银行 0.6079 45 25.5806 23 1.1633 26 0.0300 37
871122 喀什银行 4.6450 22 162.9337 19 4.9429 19 0.2900 17
871728 如皋银行 9.3356 14 459.1505 17 11.3221 18 0.5700 11
─────────────────────────────────────
代码 简称 总股本 排名 净资产 排名 净利润 排名 净资产收 排名
(亿股) (亿元) (亿元) 益率(%)
─────────────────────────────────────
000001 平安银行 171.7041 10 2220.5400 10 231.8900 10 11.6200 18
002142 宁波银行 50.6973 11 570.8925 11 93.3357 11 19.0200 3
002807 江阴银行 17.6735 17 91.4878 14 8.0845 15 9.1000 30
002839 张家港行 18.0753 16 82.7863 15 7.6310 16 9.4300 26
430753 琼中农信 1.4076 34 3.4906 29 0.7340 21 23.4600 1
600016 民生银行 364.8535 8 3789.7000 8 498.1300 7 14.0300 10
600036 招商银行 252.1985 9 4802.1000 6 701.5000 6 16.5400 5
600901 江苏租赁 29.8665 13 62.4745 16 10.1063 13 17.4600 4
600908 无锡银行 18.4811 15 92.5371 13 9.9495 14 11.0400 22
601128 常熟银行 22.2273 14 104.6805 12 12.6430 12 12.5200 15
601288 农业银行 3247.9412 2 14264.1500 4 1929.6200 3 14.5700 7
601328 交通银行 742.6273 5 6711.4300 5 702.2300 5 11.4000 19
601398 工商银行 3564.0626 1 21274.9100 1 2860.4900 1 14.3500 8
601818 光大银行 524.8919 6 3047.6000 9 315.4500 9 12.7500 14
601939 建设银行 2500.1098 4 17797.6000 2 2422.6400 2 14.8000 6
601988 中国银行 2943.8779 3 14960.1600 3 1724.0700 4 12.2400 16
601998 中信银行 489.3480 7 3996.3800 7 425.6600 8 11.6700 17
831199 海博小贷 6.6000 20 8.5972 21 0.3757 30 4.4200 43
831723 恒晟农贷 1.6900 31 2.0489 37 0.1673 36 8.8900 31
832166 晶都农贷 0.6000 43 0.7990 50 0.0601 43 7.6000 35
832382 阳光小贷 2.0000 30 2.4200 33 0.0948 37 3.9100 47
832792 鹿城银行 3.0814 26 5.5244 24 0.7202 22 13.9000 11
832905 信源小贷 1.6250 32 2.1109 35 0.2084 33 9.9000 25
832944 银信农贷 1.3000 36 1.6673 39 0.1797 35 11.0900 21
832945 金长城 1.1000 37 1.4398 41 0.0687 42 4.4200 43
833114 商汇小贷 10.4190 18 13.0467 20 0.6839 23 5.3800 40
833210 兆丰小贷 3.0000 27 3.9307 27 0.3764 29 9.3700 28
833233 鸿丰小贷 3.2500 24 4.5702 25 0.4826 26 10.1900 23
833257 鑫盛小贷 0.8000 41 0.8973 48 0.0524 45 5.8800 39
833342 滨江小贷 1.0000 38 1.1308 45 0.0032 50 0.2800 49
833446 日升昌 1.5000 33 1.4522 40 -0.2557 51 -16.1900 50
833843 正新农贷 2.2400 29 2.5941 31 0.1915 34 7.2700 37
833945 滨江科贷 2.0000 30 2.4364 32 0.2269 32 9.4100 27
833970 广盛小贷 0.8269 40 0.9221 47 0.0382 47 4.0800 45
833982 龙腾农贷 1.5000 33 1.7439 38 0.0869 38 5.0300 41
834000 国鑫农贷 2.5000 28 2.9149 30 0.2412 31 8.3600 33
834038 诚信小贷 1.0000 38 1.1520 44 0.0860 39 7.5300 36
834237 皖江金租 46.0000 12 60.4085 17 5.4449 17 9.2500 29
834263 黔中泉 3.1000 25 3.8729 28 0.5724 25 14.3100 9
834339 东方贷款 1.0000 38 1.1724 43 0.0513 46 4.3200 44
834340 宝利小贷 0.7700 42 0.8573 49 0.0347 48 3.9300 46
834405 永丰小贷 0.5000 44 0.7106 51 0.0597 44 8.7600 32
834670 宏达小贷 5.0000 22 6.7269 23 0.8272 20 13.1000 13
834784 中祥和 1.0000 38 1.3532 42 0.0781 40 5.9400 38
835072 东海租赁 5.0000 22 8.4491 22 0.6737 24 8.3000 34
835366 泰鑫小贷 2.0000 30 1.0758 46 0.0689 41 4.7300 42
835549 兴润金控 3.6047 23 4.4167 26 0.4207 27 10.0500 24
839969 客家银行 1.3802 35 2.0625 36 0.3956 28 21.2200 2
870874 国民银行 0.8502 39 2.2597 34 0.0213 49 0.9400 48
871122 喀什银行 5.0700 21 13.9061 19 1.4715 19 11.1700 20
871728 如皋银行 10.0000 19 42.8722 18 3.7194 18 13.6400 12
─────────────────────────────────────
◆ 公司公告 ◆ ◇更新时间:2023-07-18◇
●2022-08-02 招商银行：拟赎回境外优先股(公司公告)
2022年8月2日公告，近日，公司收到中国银行保险监督管理委员会对本公司赎回
10亿美元境外优先股无异议的复函。公司拟于2022年10月25日赎回全部境外优先股。
（公司于2017年10月25日非公开发行了5,000万股非累积永续境外优先股，募集资金
总额为10亿美元。）
●2022-07-15 招商银行：逾期个人住房贷款余额0.12亿元(公司公告)
2022年7月15日公告，经初步排查，目前本公司涉及“网传停贷”事件的楼盘数
量占比较小，所涉及的本公司逾期个人住房贷款余额0.12亿元，占本公司境内个人住
房贷款余额的比例不到0.001%，风险整体可控。
●2021-05-20 招商银行：全资子公司招商银行（欧洲）获准设立(公司公告)
2021年5月20日公告，公司近日收到欧洲中央银行（ECB）批准本公司在卢森堡设
立招商银行（欧洲）有限公司的批复。招银欧洲注册资金5000万欧元，为本公司全资
所有。下一步，本公司将按照监管要求严格履行有关程序，推动招银欧洲尽快开业运
营。设立招银欧洲将对推进本公司国际化发展，完善境外机构布局，提升跨境金融服
务能力发挥重要作用。
●2021-03-20 招商银行：引入战略投资者对全资子公司招银理财增资(公司公告)
2021年3月20日公告，为了提高招银理财的经营管理水平，推进招商银行的综合
化经营战略，响应金融对外开放的政策，本公司全资子公司招银理财拟引入外部战略
投资者摩根资产管理。本次增资以协议方式进行，经双方商议，战略投资者出资约人
民币26.67亿元，其中约人民币5.56亿元计入招银理财的注册资本。增资完成后，招
银理财注册资本由人民币50亿元增加至约人民币55.56亿元，招商银行持股90%，战略
投资者持股10%。战略投资者实际出资额与其认缴的注册资本金额之间的差额计入招
银理财资本公积。
●2020-12-12 招商银行：独立法人直销银行获准筹建(公司公告)
2020年12月12日公告，公司今日收到《中国银保监会关于筹建招商拓扑银行股份
有限公司的批复》（银保监复〔2020〕872号）。根据该批复，本公司获准在上海市
与网银在线（北京）商务服务有限公司共同筹建招商拓扑银行股份有限公司，本公司
与网银在线（北京）商务服务有限公司分别认购招商拓扑银行股份有限公司1,400,00
0,000股、600,000,000股普通股股份，入股比例分别为70%、30%。筹建工作完成后，
本公司将按照有关规定和程序向中国银行保险监督管理委员会提出开业申请。
●2018-12-29 招商银行：股东完成权益变动(公司公告)
2018年12月29日公告，2018年12月28日，本公司收到安邦保险集团股份有限公司
的通知，安邦人寿保险股份有限公司（简称安邦人寿）已取得中国证券登记结算有限
责任公司出具的《过户登记确认书》，安邦财产保险股份有限公司（简称安邦财险）
将其持有的本公司1,258,949,100股A股股份转让给安邦人寿的股份过户登记手续已于
2018年12月24日办理完毕。安邦财险、和谐健康、安邦人寿合并持有本公司2,704,59
6,216股A股股份及229,498,500股H股股份，合计占本公司总股本的11.63%，合计持股
数量及比例与本次权益变动前安邦财险、和谐健康合计持股数量及比例一致。
●2018-11-10 招商银行：股东权益变动(公司公告)
2018年11月10日公告，公司于2018年11月8日收到安邦保险集团《关于招商银行
股份有限公司持股结构变化的通知函》。2018年11月8日，安邦财险与安邦人寿签署
股份转让协议，安邦财险将“安邦财产保险股份有限公司——传统产品”证券账户中
持有的本公司1,258,949,100股A股股份转让至安邦人寿持有的“安邦人寿保险股份有
限公司——保守型投资组合”证券账户。本次股份转让后，安邦财险持有本公司186,
697,945股A股股份及229,498,500股H股股份，合计占本公司总股本的1.65%；和谐健
康持有本公司1,258,949,171股A股股份，占本公司总股本的4.99%；安邦人寿持有本
公司1,258,949,100股A股股份，占本公司总股本的4.99%；安邦财险、和谐健康、安
邦人寿合并持有本公司2,704,596,216股A股股份及229,498,500股H股股份，合计占本
公司总股本的11.63%，合计持股数量及比例与本次股份转让前安邦财险、和谐健康合
计持股数量及比例一致。
●2018-09-07 招商银行：股东完成权益变动(公司公告)
2018年9月7日公告，公司收到安邦财产保险股份有限公司的通知，安邦财险已取
得中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》，安邦财险将其持有的
本公司1258949171股A股股份转让给和谐健康保险股份有限公司的股份过户登记手续
已于2018年9月3日办理完毕。上述过户登记手续完成后，安邦财险持有本公司144564
7045股A股股份及229498500股H股股份，合计占本公司总股本的6.64%；和谐健康持有
本公司1258949171股A股股份，占本公司总股本的4.99%；安邦财险及其一致行动人和
谐健康合计持有本公司2704596216股A股股份及229498500股H股股份，合计占本公司
总股本的11.63%，合计持有本公司的股份比例不变。
●2018-08-25 招商银行：2018年半年度报告(公司公告)
2018年中报披露，截至报告期末，本集团资产总额65,373.40亿元，较上年末增
长3.81%；贷款和垫款总额38,778.68亿元，较上年末增长8.77%；负债总额60,332.89
亿元，较上年末增长3.77%；客户存款总额42,578.03亿元，较上年末增长4.76%。截
至报告期末，本集团不良贷款总额553.82亿元，较上年末减少20.11亿元；不良贷款
率1.43%，较上年末下降0.18个百分点；不良贷款拨备覆盖率316.08%，较上年末提高
53.97个百分点。
●2018-07-03 招商银行：股东权益变动(公司公告)
2018年7月3日公告，公司于2018年6月29日晚收到安邦财产保险股份有限公司的
通知，安邦财险与和谐健康保险于2018年6月29日签署《关于招商银行股份有限公司
的股份转让协议》，安邦财险将其持有的本公司125894.92万股A股股份转让给和谐健
康。本次股份转让后，安邦财险持有本公司144564.70万股A股股份及22949.85万股H
股股份，合计占本公司总股本的6.64%；和谐健康持有本公司125894.92万股A股股份
，占本公司总股本的4.99%；安邦财险及其一致行动人和谐健康合计持有本公司27045
9.62万股A股股份及22949.85万股H股股份，合计占本公司总股本的11.63%，合计持有
本公司的股份比例不变。
●2018-05-12 招商银行：高级管理人员买入本公司股票(公司公告)
2018年5月12日公告，公司10名高级管理人员分别于2018年5月8日至10日期间以
自有资金从二级市场买入本公司A股股票，成交价格区间为每股人民币29.52元至29.9
7元。其中行长兼首席执行官田惠宇买入110,000股，常务副行长兼财务负责人李浩买
入100,000股。上述人士自愿承诺将上述所持股票自买入之日起锁定三年。
●2018-03-24 招商银行：2017年度报告(公司公告)
2017年年报披露，报告期内，本公司明确将金融科技变革作为未来三到五年工作
的重中之重，要举全行之力打造“金融科技银行”，作为“轻型银行”战略的深化。
通过对标金融科技企业，在理念和方法上作出根本性转变，推动自身经营模式的转型
，实现向“金融科技银行”的转型，让金融科技成为战略转型下半场的“核动力”。
公司实施“移动优先”策略，实现零售App月活跃用户超4,500万户。全面推动零售服
务从卡片迁移到App。招商银行App开启“网点+App+场景”模式，打造线上线下一体
化客户的经营模式，从前端的个性化服务，到后台流程的自动化、智能化，进一步提
升零售服务的客户体验；掌上生活App围绕“打造第一消费金融App”的目标，持续推
进移动端消费金融产品创新，提升流量经营和价值输出能力。
●2018-03-24 招商银行：招银金融租赁有限公司向子公司增资(公司公告)
2018年3月24日公告，公司全资子公司招银租赁拟对其全资子公司招银航空航运
金融租赁有限公司（简称招银航空航运）增资人民币45亿元（以下简称本次增资）。
本次增资是促进招银租赁把握转型发展机遇，提升其公司专业化与国际化水平，同时
满足监管对招银航空航运资本充足率要求的重要举措。因招银航空航运属于招银租赁
的全资子公司，本次增资不会对招银租赁及招商银行的资本充足率及其他财务指标造
成重大影响。
●2018-02-24 招商银行：安邦保险近期无减持计划(公司公告)
2018年2月24日公告，2018年2月23日，本公司关注到中国保险监督管理委员会官
网刊登《中国保监会关于对安邦保险集团股份有限公司依法实施接管的公告》。同时
，本公司接到股东方安邦保险集团股份有限公司书面通知称：“目前，安邦保险集团
股份有限公司及其下属各主体总体经营稳定，有充裕的现金储备，近期没有减持你公
司股票的计划。”
●2018-01-24 招商银行：2017年度业绩快报(公司公告)
2018年1月24日公告，公司披露2017年1-12月业绩快报，每股收益2.78元，净利
润701.50亿元，同比增长13%。2017年，本集团各项业务稳健开展，总体经营情况良
好，风险损失抵补能力继续增强。截至2017年末，本集团资产总额62920.05亿元，较
上年末增加3496.94亿元，增幅5.88%；负债总额58089.08亿元，较上年末增加2699.5
9亿元，增幅4.87%。不良贷款率1.61%，较上年末下降0.26个百分点。
◆ 回顾展望 ◆ ◇更新时间:2016-04-05◇
报告期: 2015末期
●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:
2015年，国内经济发展进入新常态，宏观经济形势错综复杂，下行压力依然较大
，风险频发。本集团在经济增速下行、利率市场化和金融开放加快的环境下，深入贯
彻“轻型银行”、“一体两翼”的转型战略，坚定结构调整的发展方向，保持了良好
的发展势头。主要表现在：
盈利小幅增长。2015年本集团实现净利息收入1,367.29亿元，同比增长16.66%；
实现非利息净收入647.42亿元，同比增长33.05%；但受资产减值损失大幅增加影响，
实现归属于本行股东净利润576.96亿元，同比增长3.19%。归属于本行股东的平均总
资产收益率（ROAA）和归属于本行股东的平均净资产收益率（ROAE）分别为1.13%和1
7.09%，较上年分别下降0.15个和2.19个百分点。
资产负债规模平稳扩张。截至2015年末，本集团资产总额为54,749.78亿元，比
年初增长15.71%；贷款和垫款总额为28,242.86亿元，比年初增长12.35%；本集团负
债总额51,132.20亿元，比年初增长15.77%；客户存款总额为35,716.98亿元，比年初
增长8.09%。
不良贷款上升，拨备覆盖保持稳健水平。截至2015年末，本集团不良贷款余额为
474.10亿元，比年初增加194.93亿元；不良贷款率为1.68%，比年初提高0.57个百分
点；不良贷款拨备覆盖率为178.95%，比年初下降54.47个百分点。
2015年，本集团业务及管理费为557.41亿元，比2014年增长10.04%；成本收入比
为27.67%，比上年下降2.87个百分点。本集团通过改进费用预算方法、优化资源配置
、加强日常费用管理等措施，深挖费用管理空间，切实提高成本效率和费用对业务发
展的支持力度，费用管控成效显著，费用平稳增长，增幅小于营业收入增幅。受人员
增加影响，员工费用比2014年增长7.59%；其他一般及行政费用比2014年增长12.02%
；折旧费用、租赁费分别比2014年增长18.75%和14.72%。本公司一贯重视研发投入，
2015年研发费用为41.33亿元，比2014年增长6.69%。
◆ 盈利预测(元) ◆ ◇更新时间:2018-04-10◇
17A 18E 19E
─────────────────────────────────────
每股收益 2.78 3.22 3.71
一月预期变化率(%) - - -
净利润(万元) 7015000.00 8114715.84 9364649.15
净利润同比(%) 13.00 15.61 15.40
主营收入(万元) 22089700.00 24061313.29 26198605.36
主营收入同比(%) 5.33 9.12 8.88
预测机构数 - 35.00 33.00
每股净资产(元) 17.69 21.95 25.66
未来两年复合增长率 - - -
预测PE 10.44 8.94 7.75
预测PB 1.64 1.31 1.12
预测PEG - - -
预测PS 3.31 3.01 2.77
说明：数据来源于一致性盈利预期值，其中：预测PS=最近收盘价/每股主营
收入，为市销率；预测PEG=预测PE/二年复合增长率，为两年PE/G倍数。
◆投资评级◆ 截止日期：2018-04-10
统计时段 买入 增持 中性 减持 卖出 合计
─────────────────────────────────────
一个月内 19 10 - - - 29
三个月内 26 11 - - - 37
六个月内 41 20 - - - 61
12个月内 79 50 1 - - 130
◆每股收益预测明细◆ 截止日期：2018-04-10
日期 机构 评级 18E 19E
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2018-04-04 国信证券 增持 3.19 3.63 -
2018-03-27 国泰君安 增持 3.17 3.57 -
2018-03-26 华创证券 强推 3.28 3.72 -
2018-03-26 民生证券 强烈推荐 3.21 3.66 -
2018-03-26 申万宏源 买入 3.16 3.70 -
2018-03-26 中航证券 买入 3.17 3.68 -
2018-03-26 中金公司 推荐 3.27 3.88 -
2018-03-26 中信证券 买入 3.15 3.71 -
2018-03-26 中银国际 买入 3.21 3.72 -
2018-03-26 中原证券 增持 3.16 3.72 -
◆研报摘要◆
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●2018-04-04 招商银行：零售优势：从何而来，去往何处？(国信证券 董德志)
通过对招行的长期竞争优势进行深入分析，我们对DDM模型中的参数进行了合理假设
，在此基础上得到公司每股合理价值约33.20元，合理估值对应1.66x2018ePB，相对
于公司目前股价溢价15.2%，首次覆盖给予“增持”评级。
●2018-03-26 招商银行：年报点评：零售业务稳健增长，金融科技助力转型(中航证
券 符旸)
招商银行在零售金融业务领域优势显著，资产端具备一定的定价优势，负债端成本
能够有效控制，2018年净息差有望企稳回升；2017年资产质量改善明显，拨备计提
较为充裕，潜在不良生成压力较小，2018年业绩有望保持稳步增长态势，“金融科
技银行”战略的实施有助于其继续巩固零售龙头地位。预计2018/2019/2020年归母
净利润增速分别为14.09%/15.87%/16.70%，BVPS分别为20.15/22.73/25.73元/股，
目标价34.74元，首次给予“买入”评级。
●2018-03-26 招商银行：2017年报点评：四季度资负结构优化，息差扩大促营收增长
(民生证券 李锋,解巍巍)
我们认为招商银行四季度主动优化资产负债结构有助于18年的资产投放；并且其资
产质量处于持续改善通道，新增拨备压力较小。预计18-20年BVPS为20.06/22.75/25
.66元，对应PB分别为1.5/1.3/1.2。当前股价对应17年PB为1.7倍，板块PB(LF)为1.
0倍，公司过去5年PB中位数为1.2倍。我们认为18年公司仍可以保持较高的ROE，给
予强烈推荐评级。
●2018-03-26 招商银行：2017年年报点评：稳健的增长，确定的价值(中银国际 励雅
敏,袁喆奇)
我们维持招行18/19年EPS3.21、3.72元/股的预测，对应净利润增速15.5%/15.8%，
对应18/19年PB1.52/1.35x，行业调整使公司估值吸引力提升，继续看好公司表现，
维持招行买入评级。
●2018-03-26 招商银行：年报点评：经营稳健，转型深化(中原证券 刘冉)
预计公司18-19年的BVPS为21.24与23.81元，按30.31元的收盘价计算，对应PB分别
为1.43与1.27倍。目前公司1.59倍PB(LF)高于行业整体水平，考虑公司业绩表现优
异、业务结构优势明显及转型步伐快等因素，维持公司“增持”投资评级。
◆同行业研报摘要◆ 证监会行业: 货币金融服务
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●2018-03-31 民生银行：年报点评：息差大幅回升，新战略定位确立(华泰证券 沈娟
,郭其伟)
预测公司2018-2020年归母净利润增速4.51%/7.10%/8.38%，EPS1.43/1.53/1.66元(1
8-19年前次预测EPS为1.41/1.48元)，2018年BPS11.39元，PE5.60倍，PB0.70倍。股
份行2018年Wind一致预测PB0.85倍，我们认为公司主动调整资产负债结构，资产质
量平稳，新战略定位明确，转型步伐渐快，给予2018年0.90-0.95倍PB。目标价从9.
17-9.68元上调至10.25-10.82元。
●2018-03-30 建设银行：年报点评：经营稳健向好，利润反哺拨备(国联证券 张晓春
)
建设银行利润增长态势良好、资产质量持续改善、核心指标保持稳健，在未来宏观
经济企稳的背景下，建设银行作为服务实体经济发展的主力军，不断推进产品和服
务创新，盈利前景向好。预计公司2018、2019、2020年的EPS分别为1.04、1.13、1.
21元/股，对应当前股价PE分别为7.47、6.88、6.39倍，PB为0.99、0.91、0.83倍，
给予推荐评级。
●2018-03-30 中国银行：年报点评：利息净收入表现突出，不良贷款率环比微升(中
原证券 刘冉)
预计公司18-19年的BVPS分别为5.47与5.86元，按3月29日3.99元的收盘价计算，对
应PB分别为0.72与0.67倍。目前公司0.77倍PB(LF)低于行业整体水平，维持公司“
增持”投资评级。
●2018-03-30 中国银行：2017年报业绩点评：企业贷款提振业绩，资产质量稳定(民
生证券 李锋)
公司在“一带一路”战略下海外机构布局扩张与跨境业务有独特的行业优势。看好
公司海外业务扩张带动利润提升。公司息差企稳回升，资产质量稳定。估值处于历
史底部，低于银行板块平均水平，给予谨慎推荐评级，预计18-20年BVPS分别为5.2/
5.6/6.1元，对应PB0.8/0.7/0.7。
●2018-03-30 中国银行：年报点评：ROE降幅收窄，海外业务有望带动估值回升(广发
证券 倪军)
公司2017年拨备前利润总额(剔除出售南洋商业银行的一次性影响)同比增长8.55%，
核心盈利能力较强。2017年利息净收入同比增长10.57%，同业和理财等监管趋严背
景下手续费收入同比保持正增长；受益于国内外经济形势改善和资产负债结构调整
，2017年净息差同比回升1bps，改善趋势有望延续；潜在不良压力减轻。预计公司1
8/19年归母净利润增速分别为6.1%和8.7%，EPS分别为0.60/0.65元/股，当前股价对
应的18/19年PE分别为6.6X/6.0X，PB分别为0.74X/0.67X，维持买入评级。
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