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华夏银行股份有限公司 www.hxb.com.cn,www.95577.com.cn 010-85238570,010-85239938
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股票名称:华夏银行  股票代码:600015  F10资料 返回上一级 上一条.皖通高速 下一条.民生银行
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◆  公司概况  ◆                ◇更新时间:2019-05-28◇

  公司名称    : 华夏银行股份有限公司
  英文全称    : Hua Xia Bank Co.,Ltd.
  注册地址    : 北京市东城区建国门内大街22号
  办公地址    : 北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦
  所属地域    : 北京
  所属行业    : 货币金融服务
  公司网址    : www.hxb.com.cn,www.95577.com.cn
    电子信箱    : zhdb@hxb.com.cn
  上市日期    : 2003-09-12
  招股日期    : 2003-08-26
  发行数量(万 : 100000.0000
  股)
  发行价格(元/: 5.60
  股)
  首日开盘价  : 7.48元
  上市推荐人  : 南方证券股份有限公司,中银国际证券有限责任公司
  主承销商    : 南方证券股份有限公司,中银国际证券有限责任公司
  法人代表    : 李民吉
  董 事 长    : 李民吉
  总 经 理    : 张健华
  董    秘    : 赵军学
  董秘传真    : 010-85239605
    董秘邮箱    : zhdb@hxb.com.cn
  董秘电话    : 010-85238570,010-85239938
  证券代表    : 张太旗
  电    话    : 010-85238570,010-85239938
  传    真    : 010-85239605
  邮    编    : 100005
  会计事务所  : 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
  主营范围    : 办理存款、贷款、结算、票据贴现、发行金融债券等业务。
  公司简史    :     公司前身为华夏银行,系经中国人民银行[银复(1992)391号]批准
                ,于1992年10月14日由首钢总公司独资组建成立的全国性商业银行。1
                996年4月10日,中国人民银行下发《关于同意华夏银行变更注册资本
                并核准〈华夏银行股份有限公司章程〉的批复》[银复(1996)109号],
                批准华夏银行以发起方式改制变更为股份有限公司。
                    2003年7月21日,经中国证券监督管理委员会[证监发行字(2003)8
                3号]文批准,华夏银行股份有限公司向社会公众公开发行人民币普通
                股股票(A股)10亿股。




  ◆  最新指标 (2019年1-3月)  ◆  ◇更新时间:2019-06-12◇

  每股收益      (元):0.2400            目前流通(万股)     :1282268.67
  每股净资产    (元):12.5600           总 股 本(万股)     :1538722.40
  每股公积金    (元):3.4634            主营收入同比增长   (%):22.66
  每股未分配利润(元):5.0567            净利润同比增长     (%):1.21
  每股经营现金流(元):3.1200            净资产收益率       (%):1.97
  ─────────────────────────────────────
  2018末期每股收益(元):1.5600          净利润同比增长     (%):5.22
  2018末期主营收入(万元):7222700.00    主营收入同比增长   (%):8.80
  2018末期每股经营现金流(元):-6.5600   净资产收益率       (%):12.67
  ─────────────────────────────────────
  分配预案: 10派1.74
  最近除权: 10派1.51(2018.06.29)
  ☆曾用名: 华夏银行->G华夏



  ◆最新消息◆                                                              

   【重大事项】    2017年8月16日公告,本行近日收到《中国人民银行准予行政许可
   决定书》(银市场许准予字[2017]第127号),中国人民银行同意本行发行不超过40
   0亿元人民币金融债券。
   【定期报告】    2017年半年报披露,报告期末,本集团总资产规模24230.98亿元
   ,比年初增加668.63亿元,增长2.84%;贷款总额13095.53亿元,比年初增加928.99
   亿元,增长7.64%。一是收入结构持续改善。资产管理、银行卡、金融市场等业务保
   持良好发展,中间业务收入占比29.84070,同比提高5.92个百分点。二是费用得到
   有效控制。成本收入比34.64%,保持下降趋势。三是小微企业全面完成“三个不低
   于“监管要求。
   【重大事项】    2017年8月11日公告,公司于2015年7月8日按照每10股转增2股的
   比例实施资本公积转增股本。本次转增股本后,“华夏优1”强制转股价格调整为11
   .67元/股。公司于2017年6月29日按照每10股转增2股的比例实施资本公积转增股本
   。根据《募集说明书》中强制转股价格的调整公式进行计算,“华夏优1”强制转股
   价格由11.67元/股调整为9.72元/股。
   【重大事项】    2017年7月11日公告,公司近日收到《中国银监会关于华夏银行发
   行金融债券的批复》(银监复[2017]194号),中国银行业监督管理委员会同意本行
   发行不超过400亿元人民币金融债券。上述事项尚需得到中国人民银行批准。
   【重大事项】    2017年6月17日公告,公司于2017年6月15收到股东告知函,本公
   司第一大股东首钢总公司已更名为首钢集团有限公司。首钢集团有限公司已完成工
   商变更登记并领取变更后的企业法人营业执照。
   【定期报告】    2016年年报披露,报告期内公司不断深化渠道建设:一是持续完
   善机构网点布局。哈尔滨、贵阳2家一级分行开业,新建8家二级分行,全年新增网
   点97家,机构网点总数达到886家。二是稳步推进“第二银行”建设。移动银行、直
   销银行、网上银行客户数分别较年初增长68.61%、158.92%和25.50%。
   【重大事项】    2017年4月19日公告,本行近日收到《中国人民银行准予行政许可
   决定书》(银市场准予字[2017]第62号),同意本行发行不超过300亿元人民币二级
   资本债券。本行将做好二级资本债券发行相关工作,并及时履行信息披露义务。
   【重大事项】    2017年3月14日公告,中国银行业监督管理委员会同意本行发行不
   超过300亿元人民币二级资本债券,并按照有关规定计入本行二级资本。上述事项尚
   需得到中国人民银行批准。本行将积极推进相关工作,并及时履行信息披露义务。
   【重大事项】    2016年12月28日公告,公司董事会审议并通过《关于设立香港分
   行的议案》,授权经营管理层办理与香港分行筹建及开业有关的各项事宜、签署相
   关文件。
   【重大事项】2016年11月19日公告,董事会同意本行与德意志银行股份有限公司签
   署《终止协议》,以终止《投资者权益协议》、《全面长期战略合作协议》和《信
   用卡业务合作协议》等合作协议。授权经营管理层签署《终止协议》。审议并通过
   《关于申请设立消费金融公司及后续授权的议案》。同意设立消费金融公司,注册
   资本5亿元人民币。本行出资2.55亿元,持股51%。同意授权经营管理层负责办理与
   消费金融公司筹建、开业有关的各项事宜,签署与消费金融公司筹建、开业有关的
   各项文件。


  ◆控盘情况◆                                                              

                        2019-03-31    2018-12-31    2018-09-30    2018-06-30
  ─────────────────────────────────────
  股东人数    (户)          121070        121432        121661        120039
  人均持流通股(股)        105911.4      105595.6      105396.9      106821.0
  ─────────────────────────────────────
  点评:2017年中报披露,6月末前十大流通股东中1家保险合计持股22575.83万股,占
       流通盘比例为1.76%(3月末前十大流通股东中无机构投资者) 股东人数108881户
       ,上期为100464户,户数变动了8.38%。(注:2017年6月29日10转增2)


  ◆概念题材◆                                                              

  板块: MSCI中国概念、大盘概念、沪深300 概念、融资融券概念、银行类概念
  、证金汇金概念、中证100概念。                                             
   【股份制银行】公司立足经济中心城市,辐射全国,按总、分、支三级组织管理体
   系进行分支机构规划设置、日常经营和内部管理。截止2016年末,公司在全国96个
   地级以上城市设立了40家一级分行,53家二级分行,9家异地支行,营业网点总数达
   886家(含社区、小微支行181家)。2016年,公司净利差2.29%,净息差2.42%;公
   司核心一级资本充足率8.43%,一级资本充足率9.7%,资本充足率11.36%。
   【村镇银行、金融租赁业务】公司持有北京大兴华夏村镇银行80%股权,2016年实现
   净利润-1477.28万元;持有昆明呈贡华夏村镇银行70%股权,2016年实现净利润645.
   32万元;持有四川江油华夏村镇银行70%股权,2016年实现净利润816.83万元;持有
   华夏金融租赁公司82%股权,2016年实现净利润4.33亿元。
   【国际业务】公升国际业务致力为客户提供本外币、内外贸、境内外一体化贸易金
   融服务,不断加快转型发展,深化精细管理,持续推进境外代理行网络建设,积极
   支持中资企业“走出去”,参与“一带一路”沿线国家经贸合作与开发建设,代理
   行总数达1,572家,遍及五大洲115个国家和地区的375个城市。2016年,国际业务客
   户总数突破2万户,增长近10%;中间业务收入增长超过20%;福费廷业务量实现翻番
   ,超过2000亿元。“环球智赢”服务品牌相继推出“服务贸易直通车”、“智赢有
   福”等子品牌,国际业务产品与服务不断完善,荣获《华夏时报》颁发的“2016年
   度贸易金融银行”,福费廷系列产品服务方案荣获中国国际金融展“金鼎奖”。
   【小微企业业务】2016年,本公司坚定实施“中小企业金融服务商”战略,响应国
   家宏观政策、支持实体经济发展,扎实提升小微企业金融服务水平。2016年末,本
   公司小微企业客户总量接近36万户,贷款客户2.83万户,较去年同期增幅11.05%;
   小微企业贷款余额2,714.19亿元,较去年同期增幅14.92%,高于全行各项贷款平均
   增速1.45个百分点;小微企业申贷获得率91.25%,高于去年同期0.07个百分点。201
   6年,完成小微企业“三个不低于”监管目标,实现经营效益、社会效益双提升。20
   16年末,线上小微企业业务当年累计发放贷款9.20万笔,金额103.85亿元,平均发
   放金额11.29万元;累计还款12.42万笔,金额92.93亿元。
   【贷款质量】2016年末,本集团不良贷款余额203.48亿元,比上年末增加40.51亿元
   ;不良贷款率1.67%,比上年末上升0.15个百分点;关注类贷款余额511.55亿元,比
   上年末增加61.45亿元,关注类贷款率4.20%,比上年末下降0.01个百分点。
   【人保财险入主】2016年11月,人保财险受让本行原股东德意志银行、德银卢森堡
   和萨尔奥彭海姆所持的全部本行213604.59万股A股普通股股份,已完成过户登记手
   续。本次转让后,人保财险持有本行213604.59万股股份,占本行已发行A股普通股
   股份的19.99%。

   【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏,只为投资者提供更多参考信
   息,并不构成任何投资建议或意见,如内容与公开披露信息不符,一切均以上市公
   司信息披露原文为准。据此操作,风险自负。

  ◆成交回报(单位:万元)◆                                                   

  ─────────────────────────────────────
  日期:2008-01-11         成交量(手):658162.0     成交金额(万):145861.12    
  涨跌幅偏离值:9.50                                                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                            19553.85             -
  机构专用                                            17393.76             -
  东吴证券有限责任公司杭州湖墅南路证券营业部           6883.95             -
  中银国际证券有限责任公司成都人民中路证券营业部       5359.65             -
  机构专用                                             4937.46             -
  申银万国证券股份有限公司上海昌化路营业部                   -       4672.37
  中银国际证券有限责任公司上海银城中路证券营业部             -       3077.28
  光大证券股份有限公司西安兴庆路证券营业部                   -       1539.62
  中国建银投资证券有限责任公司合肥美菱大道证券营             -       1315.83
  业部
  机构专用                                                   -       1101.39
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-09-13         成交量(手):555195.0     成交金额(万):123647.51    
  涨跌幅偏离值:8.07                                                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                            22476.81             -
  机构专用                                            17505.64             -
  机构专用                                            11278.77             -
  机构专用                                             4359.12             -
  西南证券有限责任公司杭州庆春东路证券营业部           3920.47             -
  机构专用                                                   -       8036.38
  东海证券有限责任公司东海证券总部                           -       3111.31
  申银万国证券股份有限公司上海昌化路营业部                   -       1929.22
  机构专用                                                   -       1666.71
  中国银河证券股份有限公司宁波和义路证券营业部               -       1537.86
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-04-25         成交量(手):2330227.0    成交金额(万):303218.37    
  涨跌幅偏离值:9.41                                                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                            17023.18             -
  东吴证券有限责任公司杭州湖墅南路证券营业部          11728.08             -
  天一证券有限责任公司宁波解放南路证券营业部           8589.12             -
  国元证券有限责任公司上海虹桥路证券营业部             7991.28             -
  华泰证券有限责任公司绍兴上大路证券营业部             6121.17             -
  广发证券股份有限公司成都新光路证券营业部                   -       7756.46
  国泰君安证券股份有限公司总部                               -       7526.25
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部                 -       4654.34
  西北证券有限责任公司深圳福华路证券营业部                   -       3631.66
  海通证券股份有限公司杭州环城西路证券营业部                 -       3273.26
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-02-06         成交量(手):1430816.0    成交金额(万):128852.46    
  涨跌幅偏离值:7.68                                                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部           6871.88             -
  机构专用                                             6526.35             -
  国泰君安证券股份有限公司总部                         3902.17             -
  机构专用                                             3653.26             -
  国元证券有限责任公司上海虹桥路证券营业部             3285.27             -
  机构专用                                                   -       7705.53
  国泰君安证券股份有限公司总部                               -       4292.85
  兴业证券股份有限公司福州湖东路证券营业部                   -       3680.73
  华西证券有限责任公司遂宁射洪证券营业部                     -       2689.06
  机构专用                                                   -       2622.53
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-01-29         成交量(手):4877373.0    成交金额(万):486367.09    
  连续三个交易日内,涨幅偏离值累计达20%的证券:21.17                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  恒泰证券有限责任公司上海祥德路证券营业部            13012.72             -
  招商证券股份有限公司深圳振华路证券营业部            11051.50             -
  国联证券有限责任公司无锡县前东街证券营业部          10550.70             -
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部           9882.89             -
  机构专用                                             6054.24             -
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部                 -      11148.02
  中国国际金融有限公司上海陆家嘴东路证券营业部               -      10288.59
  招商证券股份有限公司深圳振华路证券营业部                   -       6969.30
  申银万国证券股份有限公司上海广东路营业部                   -       6546.88
  机构专用                                                   -       5653.39
  ─────────────────────────────────────

               

     

☆☆☆.☆☆
  ◆  财务透视  ◆                ◇更新时间:2019-06-07◇

  主要财务指标               2019一季     2018末期     2018三季     2018中期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.2400       1.5600       1.0700       0.7200
  基本每股收益(扣除后)         0.2400       1.5600       1.0700       0.7200
  摊薄每股收益(元)             0.2992       1.3553       1.1318       0.7826
  每股净资产(元)              12.5600      12.8100      12.5500      12.1800
  每股未分配利润(元)           5.0567       5.3575       5.9343       5.5850
  每股公积金(元)               3.4634       3.4634       2.0763       2.0763
  销售毛利率(%)                 30.94        36.95        37.85        40.05
  营业利润率(%)                 30.94        36.95        37.85        40.05
  净利润率(%)                   23.60        28.87        28.67        30.52
  加权净资产收益率(%)            1.97        12.67         8.83         6.01
  摊薄净资产收益率(%)            2.38        10.58         9.02         6.43
  股东权益(%)                    7.63         8.10         6.92         6.86
  每股经营现金流量(元)         3.1200      -6.5600      -8.4000      -8.5200
  会计师事务所审计意见         未审计       无保留       未审计       未审计
  报表公布日               2019-04-30   2019-03-09   2018-10-31   2018-08-20
  ─────────────────────────────────────

  主要财务指标               2018一季     2017末期     2017三季     2017中期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.2900       1.4800       1.0400       0.7000
  基本每股收益(扣除后)         0.2900       1.4700       1.0400       0.7000
  摊薄每股收益(元)             0.3548       1.5456       1.1095       0.7671
  每股净资产(元)              11.8700      11.5500      11.1600      10.8200
  每股未分配利润(元)           5.5936       5.3048       4.8691       4.5459
  每股公积金(元)               2.0763       2.0763       2.0763       2.0763
  销售毛利率(%)                 38.08        39.34        38.05        39.45
  营业利润率(%)                 38.08        39.34        38.05        39.45
  净利润率(%)                   28.60        29.86        28.41        29.49
  加权净资产收益率(%)            2.47        13.54         9.70         6.59
  摊薄净资产收益率(%)            2.99        13.38         9.94         7.09
  股东权益(%)                    6.77         6.70         6.67         6.55
  每股经营现金流量(元)        -4.7900      -6.8500      -7.8500      -3.0900
  会计师事务所审计意见         未审计       无保留       未审计       未审计
  报表公布日               2018-04-28   2018-04-20   2017-10-31   2017-08-11
  ─────────────────────────────────────

  利润表摘要                                                                

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入              1950900.00    7222700.00    5062300.00    3287600.00
  营业成本              1347200.00    4553900.00    3146200.00    1971000.00
  营业费用               424000.00    2353300.00    1735900.00    1130800.00
  营业利润               603700.00    2668800.00    1916100.00    1316600.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益                33000.00     406800.00     166600.00      29600.00
  营业外收支净额           3700.00       9500.00       3800.00       3800.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额               607400.00    2678300.00    1919900.00    1320400.00
  净利润                 460400.00    2085400.00    1451300.00    1003500.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018一季      2017末期      2017三季      2017中期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入              1590500.00    6638400.00    5008700.00    3335600.00
  营业成本               984900.00    4026700.00    3102200.00    2019700.00
  营业费用               515600.00    2187800.00    1773500.00    1155100.00
  营业利润               605600.00    2611700.00    1906500.00    1315900.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益                -1000.00    -152700.00        300.00      14300.00
  营业外收支净额            900.00      13600.00       4200.00       2200.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额               606500.00    2625300.00    1910700.00    1318100.00
  净利润                 454900.00    1981900.00    1422700.00     983600.00
  ─────────────────────────────────────

  资产负债表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  总资产              279362200.00  268058000.00  261299100.00  256721900.00
  货币资金             17401500.00   21020400.00   20447500.00   21584500.00
  交易性金融资产        4842600.00    1247000.00     473500.00     506300.00
  固定资产净额          1334800.00    1358200.00    1342300.00    1359100.00
  可供出售金融资产               -   12526500.00   10765000.00    9894700.00
  无形资产                 8000.00       8100.00       8100.00       8100.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债              257887600.00  246186500.00  243053700.00  238954700.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             21317000.00   21714100.00   18090400.00   17615300.00
  资本公积金            5329200.00    5329200.00    2662500.00    2662500.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018一季      2017末期      2017三季      2017中期
  ─────────────────────────────────────
  总资产              254408000.00  250892700.00  244578900.00  242309800.00
  货币资金             23650400.00   22583700.00   27892000.00   26403500.00
  交易性金融资产         532800.00     320600.00     362800.00     591200.00
  固定资产净额          1315400.00    1286400.00    1265900.00    1257300.00
  可供出售金融资产      9112300.00   11031200.00    9757700.00    9611900.00
  无形资产                 8200.00       8300.00       8300.00       8300.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债              237035400.00  233942900.00  228181500.00  226348500.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             17224800.00   16805500.00   16308400.00   15875300.00
  资本公积金            2662500.00    2662500.00    2662500.00    2662500.00
  ─────────────────────────────────────

  现金流量表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     22480500.00   32509400.00   27227600.00   22120200.00
  经营现金流出小计     17680300.00   42602900.00   38002600.00   33042900.00
  经营现金流量净额      4800200.00  -10093500.00  -10775000.00  -10922700.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     14335900.00  120124300.00   83537100.00   62162800.00
  投资现金流出小计     18606200.00  118757300.00   79460100.00   55949700.00
  投资现金流量净额     -4270300.00    1367000.00    4077000.00    6213100.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计       250000.00    4973100.00    1800000.00    1800000.00
  筹资现金流出小计      1710700.00     704400.00     704300.00     548200.00
  筹资现金流量净额     -1460700.00    4268700.00    1095700.00    1251800.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额      -962400.00   -4398700.00   -5545500.00   -3440200.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2018一季      2017末期      2017三季      2017中期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     14229900.00   24752700.00   23418100.00   14949800.00
  经营现金流出小计     20370500.00   33535500.00   33486100.00   18917800.00
  经营现金流量净额     -6140600.00   -8782800.00  -10068000.00   -3968000.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     34681500.00   77181400.00   59331100.00   42497400.00
  投资现金流出小计     28663700.00   87519800.00   67749300.00   45384000.00
  投资现金流量净额      6017800.00  -10338400.00   -8418200.00   -2886600.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计               -    5254000.00    5200000.00    3000000.00
  筹资现金流出小计       210700.00     988000.00     988000.00     926600.00
  筹资现金流量净额      -210700.00    4266000.00    4212000.00    2073400.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额      -366600.00  -14921400.00  -14316400.00   -4803300.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆  主营构成  ◆                ◇更新时间:2018-08-19◇

  单位:万元                                                   截止:2018中期
  产品行业地区             主营收入   主营收入占比     主营利润     主营成本
  ─────────────────────────────────────
  华北及东北地区           1690500.00       51.42%    556900.00   1133600.00
  华东地区                  649600.00       19.76%    313700.00    335900.00
  华南及华中地区            586100.00       17.83%    255500.00    330600.00
  西部地区                  361400.00       10.99%    190500.00    170900.00
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2017末期
  产品行业地区             主营收入   主营收入占比     主营利润     主营成本
  ─────────────────────────────────────
  华北、东北地区           3526800.00       53.13%   1590700.00   1936100.00
  华东地区                 1281100.00       19.30%    470900.00    810200.00
  华中、华南地区           1099500.00       16.56%    320200.00    779300.00
  西部地区                  731300.00       11.02%    230200.00    501100.00
  分部间抵销                  -300.00            -      -300.00            -
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2017中期
  产品行业地区             主营收入   主营收入占比     主营利润     主营成本
  ─────────────────────────────────────
  华北、东北               1741000.00       52.21%    767700.00    973300.00
  华东                      666400.00       19.98%    242800.00    423600.00
  华中、华南                545100.00       16.35%    142800.00    402300.00
  西部                      382300.00       11.46%    161800.00    220500.00
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2016末期
  产品行业地区             主营收入   主营收入占比     主营利润     主营成本
  ─────────────────────────────────────
  华北及东北地区           3044400.00       47.55%   1568200.00   1476200.00
  华东地区                 1400100.00       21.87%    446600.00    953500.00
  华南及华中地区           1129000.00       17.63%    302600.00    826400.00
  西部地区                  829000.00       12.95%    294500.00    534500.00
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                


  ◆  大事提醒  ◆                ◇更新时间:2019-06-14◇


  ◆解禁流通◆                                                              

  日期                    解禁股份(万股)       占总股份(%)          股份类型
  ─────────────────────────────────────
  2024-01-08                   256453.73            16.67%        非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  提示:以上数据仅供参考,具体解禁数量、上市日期以公司公告为准。            

  ◆融资融券◆                                                              

                                                            单位:万元、万股
  截止日期          融资余额  融资买入额    融券余量    融券余额  融券卖出量
  ─────────────────────────────────────
  2019-06-13       238458.87     1673.13       37.23      283.70        9.58
  2019-06-12       238835.27     1553.82       33.13      252.79        6.06
  2019-06-11       240215.23     4142.75       46.24      354.21       16.59
  2019-06-10       241858.39     1839.82       47.61      360.42       14.88
  2019-06-06       242379.01     1036.76       35.63      267.60        1.41
  2019-06-05       244457.12     1431.19       34.22      258.03        0.15
  2019-06-04       245041.13     1980.78       36.23      272.83        8.94
  2019-06-03       245011.73     1756.47       30.41      229.00        6.36
  2019-05-31       247445.61     1084.08       30.19      226.39        4.78
  2019-05-30       248003.64     1552.60       27.59      207.17        6.34
  2019-05-29       250661.57      939.14       27.26      204.42        0.92
  2019-05-28       251383.34     1778.17       29.57      223.53        2.99
  2019-05-27       252265.92     3070.15       41.84      315.03       25.96
  2019-05-24       254336.37     2866.29       22.12      165.44        1.31
  2019-05-23       254024.74     1648.39       32.05      239.71       12.39
  2019-05-22       255425.31     1538.59       42.42      319.40       22.51
  2019-05-21       255368.17     4758.54       32.14      242.96       13.68
  2019-05-20       253410.68     1878.94       21.48      160.86        4.58
  2019-05-17       253431.90     6090.22       21.26      159.00        5.05
  2019-05-16       252273.01     3050.09       22.30      169.23        7.53
  ─────────────────────────────────────

  ◆机构持仓统计◆                                                          

  报告期             2019-03-31     2018-12-31     2018-09-30     2018-06-30
  ─────────────────────────────────────
  基金持股(万)          3352.84       21489.37        2783.76       18000.58
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                   26            233             32            243
  ─────────────────────────────────────
  保险持股(万)        278901.34      278901.34      278901.34      278901.34
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                    2              2              2              2
  ─────────────────────────────────────

  ◆大宗交易◆                                                              

  交易日期    价格(元)    当日收盘  折溢价比率  成交量(万股)  成交金额(万元)
  ─────────────────────────────────────
  2019-05-22      8.32        7.53        1.10        277.00         2304.64

  买方:华泰证券股份有限公司上海普陀区江宁路证券营业部                      
  卖方:华泰证券股份有限公司上海浦东新区世纪大道证券营业部                  
  ─────────────────────────────────────
  2019-05-20      8.23        7.49        1.10        228.00         1876.44

  买方:华泰证券股份有限公司上海普陀区江宁路证券营业部                      
  卖方:东方证券股份有限公司上海浦东新区新川路证券营业部                    
  ─────────────────────────────────────
  2019-05-17      8.35        7.48        1.12        276.60         2309.61

  买方:华泰证券股份有限公司上海普陀区江宁路证券营业部                      
  卖方:华泰证券股份有限公司上海浦东新区世纪大道证券营业部                  
  ─────────────────────────────────────
  2019-05-14      8.25        7.47        1.10        279.40         2305.05

  买方:华泰证券股份有限公司上海普陀区江宁路证券营业部                      
  卖方:华泰证券股份有限公司上海浦东新区世纪大道证券营业部                  
  ─────────────────────────────────────
  2019-05-14      8.25        7.47        1.10        420.00         3465.00

  买方:华泰证券股份有限公司上海普陀区江宁路证券营业部                      
  卖方:东方证券股份有限公司上海浦东新区新川路证券营业部                    
  ─────────────────────────────────────
  2019-03-01      7.53        8.58        0.88         30.00          225.90

  买方:招商证券股份有限公司青岛金家岭金融区证券营业部                      
  卖方:中信证券股份有限公司上海恒丰路证券营业部                            
  ─────────────────────────────────────

  ◆股东增减持◆                                                            

  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 包头华资实业股份有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2017-12-27                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 64.90万股                      占总股本: 0.0051%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华晨电力股份公司               股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-28                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 2031.23万股                    占总股本: 0.1901%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华晨电力股份公司               股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-21                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 2184.26万股                    占总股本: 0.2044%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华晨电力股份公司               股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-15                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 1921.83万股                    占总股本: 0.1799%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华兴电力股份公司               股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-09-07                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 7377.80万股                    占总股本: 0.6904%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 广州市仲勤投资有限公司         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2014-09-10                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 89.00万股                      占总股本: 0.0100%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 广州市仲勤投资有限公司         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2014-03-03                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 7621.49万股                    占总股本: 0.8559%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 广州市广域实业有限公司         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2014-01-31                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 9769.69万股                    占总股本: 1.0971%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 广州市凯进投资有限公司         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2014-01-31                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 7605.29万股                    占总股本: 0.8541%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 广州市欣盛投资有限公司         股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2014-01-31                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 9886.24万股                    占总股本: 1.1102%
  ─────────────────────────────────────

  ◆  八面来风  ◆                ◇更新时间:2019-06-14◇

  ●2016-08-15 〖资讯中心〗华夏银行(600015)规模快速扩张不会持续(中银国际)   
      华夏银行公告16年上半年归属于母公司净利润同比增长6.1%至98亿人民币,其中
  2季度净利润同比增长5.2%至54亿人民币,略高于我们的预期,主要是因为拨备费用
  好于预期。虽然不良贷款生成率同比下降,但是我们认为以此为依据断定资产质量下
  滑的拐点已现还为时尚早,而且华夏银行的逾期贷款余额上半年增长42%,表明资产
  质量压力仍然较高。我们对华夏银行维持持有评级,维持目标价不变。
      支撑评级的要点
      资产质量风险不减。截至16年上半年末,华夏银行的不良贷款率环比上升3个基
  点至1.56%。计入核销后,该行的年化净不良贷款生成率为0.96%,低于上年同期的1.
  18%。我们认为不能以此为依据断定资产质量恶化的拐点已经到来,并且该行的逾期
  贷款仍维持在较高的增速。16年上半年末,90天逾期贷款中仅有40%被确认为不良贷
  款(低于15年末的50%),说明未来不良贷款生成率还将进一步提高。
      高基数导致手续费收入增长放缓。16年2季度华夏银行的净手续费收入同比增长1
  3%、环比增长35%,增长主要来自于银行卡手续费和理财产品收入的扩张。展望未来
  ,受到近期银监会出台的银行理财产品新规的影响,下半年该行理财产品的发行量增
  速和利差可能都会下行。
      下半年净息差有望企稳。我们估算2季度该行净息差为2.23%,环比下降13个基点
  。对债券融资依赖度的提高导致了净息差的降低。基于该行约85%贷款重新定价已于
  上半年完成,我们预计结合新推出的负债管理模式华夏银行下半年净息差将保持稳定
  。
      规模增长超预期。华夏银行的生息资产环比增长7.4%,是13年4季度以来单季最
  快增速。管理层表示未来发展仍以质量和效益和核心,我们预计规模快速扩张不会持
  续。
      估值
      华夏银行目前股价为0.81倍2016年预期市净率(股份制银行同业平均:0.92倍)。
  估值相对较低反映出资产质量风险较高(90天逾期比不良贷款较高),我们预计未来该
  行估值相对同业仍有折让。因此我们对该股维持持有评级。

  ●2016-08-15 〖资讯中心〗华夏银行(600015)每周A股嬴家:中期业绩理想,资产质
  量趋稳(群益证券)                                                          
      总结
      华夏银行于1992年由首钢总公司独资组建成立的全国性商业银行,1995年华夏银
  行实行了股份制改造,成为一家全国性股份制商业银行。
      公司公布中期业绩,截至2016年6月30日,上半年收入为人民币312.05亿元,同
  比增长10.2%;中期净利润人民币98.26亿元,同比增长6.1%;净息差为2.48%,同比
  下降15点子,不良贷款比率为1.56%,较上年末增加4点子;拨备覆盖率较上年末下降
  约2%至165.1%,不良贷款主要集中在制造及批发零售业。
      期内,公司资产总额为人民币22505.5亿元,较上年末增长11.4%;归属于上市公
  司股东的净资产人民币1433.5亿元,较上年末增长21.8%;归属于上市公司普通股股
  东的每股净资产为人民币11.54元。以现价计,预期2016年市盈率约0.9倍,估值合理
  。
      技术走势及投资策略
      股价于2月份跌至人民币9.01元才喘定,3月份至8月初于人民币9.60元至人民币1
  0.32元区域上上落落,直至上周五(12日)终打破横行闷局,呈大阳烛升穿长方形顶阻
  力,后市可上望人民币12.23元,止蚀价则设在人民币10.56元。
      上周推荐回顾
      上周推介的长城汽车(601633.CH)遇上汽车板块调整,惟该股展现不俗抗跌力,
  一周累计仍升2.3%。其基本面及技术面均未有改变,故维持目标价人民币12.07元及
  止损人民币9.36元不变。

  ●2016-08-12 〖资讯中心〗华夏银行(600015)资产扩展提速,逾期贷款占比高(中信
  建投)                                                                     
      事件
      华夏银行发布2016半年报,上半年实现营业收入312亿,实现净利润98.8亿
      简评
      一、上半年,净利润同比增长6.08%,超预期
      上半年实现净利润98.8亿,同比增长6.08%,比第一季度的7.13%有所回落,估计
  这个增速在上市银行中将位列中上水平;(1)营业收入312亿,同比增长10.16%,(2)
  其中:利息净收入241亿,同比增3.9%,净息差下降到2.48%,同比下降15bp;手续费
  和佣金净收入69亿,同比增29%;(3)手续费佣金净收入主要来自理财业务收入26亿,
  同比增30%,银行卡收入21亿,同比增50%;代理同比增18%;(4)收益结构基本稳定,
  利息收入占比77%,基本稳定。(5)成本收入比下降到1.7%,达到35%,依然处于高位
  ;(6)EPS为0.92,BVPS为8.02。
      二、不良贷款率1.56%,较年初提高4bp;
      不良贷款余额181.43亿,占比提高到1.56%;关注类贷款495.5亿,较年初增加45
  亿,占比4.26%,合计占比提高到5.82%,低于行业均值;不良主要集中在批发零售制
  造业;华南华中和华东地区;受资产质量持续下行的影响,公司拨备覆盖率环比下降
  至165%,拨贷比环比下降至2.57%,两者均已接近监管红线,未来公司拨备计提压力
  依然较大。上半年核销不良贷款25.12亿元,核销率为0.22%,其中一季度核销15亿元
  ,二季度核销10亿元。加上核销因素,一二季度暴露的不良贷款分别为23亿元、20亿
  元,不良生成相对去年第四季度的43亿元有所回落,和去年上半年的63亿元相比,不
  良暴露有放缓迹象。且逾期贷款601亿,占比5.16%,逾期贷款/不良贷款余额为3.32
  ,占比偏高,后期不良贷款仍面临暴露的压力,资产质量隐忧不减。
      三、今年以来资产扩张势头较快
      公司总资产达到22505.45亿元,较年初增长11%,由于风险资产的扩张,其核心
  一级资本充足率下降到8.56%,资本金补充压力存在,估计后期资产扩张势头会有所
  放缓;
      德意志银行股权交割尚未完成,合计持股依然为20%,证金持股比例为3.62%,为
  第五大股东;而汇金资产管理持股占比1.3%,为第8大股东。
      四、净息差持续收窄
      公司上半年净息差为2.48%,同比收窄15bp,环比下降3个bp,主要受贷款重定价
  的影响,其中贷款收益率收窄78bp,大于存款成本率收窄幅度52bp。在净息差持续收
  窄的行业环境下,公司积极拓展资金业务,证券投资类业务同比增25%,公司已发行
  债券成本下降123bp,大于投资端收益率89bp的收窄幅度,部分对冲了存贷利差的收
  窄。
      五、净利息收入“以量补价”
      公司资产规模持续扩张,2季度生息资产规模环比1季度增长8%,主要来自贷款较
  年初增长9%和应收款项类投资的较年初增长123%,上半年新增贷款和应收款项类投资
  占新增总生息资产的比重分别是41%和42%。其中应收款项类投资的高增主要来自上半
  年新增的853亿理财产品。受益于规模的快速扩张,公司净利息收入在息差同比收窄1
  5bp的情况下同比增3.9%。
      六、新兴业务增长喜人
      上半年新增853亿理财产品,理财业务实现投资收益138亿,实现收入26亿,同比
  增30%;资产托管规模达到1.6万亿,增幅23.30%,收入3.9亿;发行资产证券化产品
  规模375亿;国际业务整体保持了较快增长势头,国际业务中间业务收入实现同比增
  长26.75%。
      七、投资建议
      上半年,华夏银行净息差小幅回落,基本保持稳定;但资产扩张规模高于前期,
  部分实现“以量补价”。不良核销力度弱于去年,不良生成率下降,这属于阶段性企
  稳。但是逾期贷款占比行业内依然较高,资产质量隐忧不减。华夏银行在加快布局小
  企业信贷,在京津冀地区加快零售业务布局,同时也在加快第二银行建设,预计下半
  年移动银行4.0版本将落地,同时其同前海微众银行和蚂蚁金服合作在深入,有部分
  合作产品陆续面世,值得期待。我们维持华夏银行的“买入”评级。预测华夏银行16
  /17净利润同比增长8%/10%,EPS为1.91/2.1,PE为5.44/4.95,PB为0.81/0.70。

  ●2016-08-12 〖资讯中心〗华夏银行(600015)2016中报点评:资产质量还不错(东吴
  证券)                                                                     
      事项:华夏银行公布2016年半年报,上半年实现营业收入311.96亿元,同比增长
  12%,归属母公司净利润98.26亿元,同比增长6.1%,其中实现净利息收入241.1亿元
  ,同比增长3.7%,净手续费收入69.26亿元,同比增长42.3%;公司上半年不良率1.56
  %,拨备覆盖率165%,拨贷比2.57%。
      投资要点
      核销力度平稳,资产质量平稳。上半年不良率1.56%,比上季度略增长3bps;上
  半年年化不良净生成率0.82%,比1季度增长6bps,低于去年同期的1.08%。公司2季度
  核销力度平稳,上半年年化不良核销转出率15.4,比上季度增加8个百分点,比去年
  同期增长0.5个百分点。关注类贷款比例环比下降4bps至4.26%,考虑其核销转出较少
  ,该下降表明未来压力减缓。上半年拨备覆盖率165%,比去年同期减少20个百分点,
  比1季度减少4个百分点。
      规模增速推动净利息收入增长,2季度净息差较弱。净息差较弱的原因:1、“营
  改增”影响;2、预计贷款利率环比略有下降。公司上半年净利息收入同比增长3.7%
  ,净息差2.48%,同比减少15bps,净利息收入增速主要靠规模推动,生息资产同比增
  长17.9%,其中债券投资增速较快,增速25%;净利息收入增速较1季度6.2%的同比增
  速减少2.5个百分点,单季来看,2季度净利息收入比1季度持平,由于2季度生息资产
  规模环比增加8%,2季度净利息收入较弱是由于净息差下降较多,测算2季度净息差2.
  23%,比1季度降低13bps。
      中间业务保持较快增长。公司上半年实现中间业务收入74.64亿元,同比增加15.
  53亿元,增长26.27%,国内信用证业务量同比增长24%,资产托管业务规模则较年初
  增长23%。净手续费收入增速42%,比去年同期增速增长9.6个百分点,主要是手续费
  支出增速减小,上半年手续费支出增速11%,比去年同期减少26个百分点;净非息收
  入占营收比重23%,环比增长3个百分点,同比增长6个百分点。
      成本收入比同比环比双降。公司推行降本增效,深化费用管理,上半年成本收入
  比34.82%,同比减少1.56%,环比减少0.13%,反映公司费用管理能力逐渐增强。
      大股东变化:二季度证金继续增持0.29亿股,目前证金和汇金合计持股比例已经
  由4.65%提升至4.92%。
      投资建议:估值便宜,具有很高安全边际。
      现价对应16年P/E5.53,P/B0.83;华夏银行估值最低,资产质量压力放缓,具有
  很高安全边际。预测2016/17年净利润增速4.8%/4.7%,EPS与BVPS分别为1.85/1.94与
  12.39/13.97。

  ●2016-08-12 〖资讯中心〗华夏银行(600015)零售提前布局,加快“第二银行”建设
  (中信建投)                                                                
      事件2016年8月11日,华夏银行召开中期业绩分析师发布会,
      简评
      1、加强利差管控。
      (1)实行分类管理2+1,将存款划分为:基础性存款(期限在1年以内,)和价格主
  导性存款,
      (2)实行利率走廊机制,(跳出30%上浮的上限的存款严格控制);
      2、对不良净生产的判断
      (1)不良生成率下降;主要是经济有企稳迹象;是否向好?华夏银行认为是阶段
  性企稳;
      (2)供给侧改革对不良的影响。是否为去产能的范围?贷款投向不是,贷款投向
  主要以焦煤为主,20年以上,期货煤炭价格在上涨;主要分布在内蒙、山西;
      3、理财规模和配置
      (1)余额,6000亿,低于行业均值;理财业务收入26亿,同比增30%,高于行业均
  值。之后将把客户市场作为重点;客户需求依然旺盛;
      (2)配置:资产荒严重,依据本行资源和能力,60%配债券,20%-30%配非标;资
  金在脱实向虚;未来将提高对并购基金、权益性资产的配置比例;力图实现理财资金
  服务实体经济;
      4、营改增对华夏银行的净利润和成本收入比的影响
      (1)目前政策处于观察和调整期,相关监管部门在沟通中;
      (2)净利润负面0.7%,成本收入比上升2%;
      5、资产增长较快;
      (1)1季度发行优先股;
      (2)是否发生调整和转移?坚持结构效益型发展;质量和效益为主;全口径资产
  管理;总的经营调整:贯彻稳健货币政策,支持三农的资金投入;
      6、小企业金融的现状,定位和核心竞争力?
      (1)资产质量处于中上游;
      (2)核心竞争力:首先,小微服务体系有特色;单独的授信制度;专职客户服务
  团队;其次,营销服务机制建设,部门间的协调,差别化支行管理。最后,产品创新
  体系:产品库;
      (3)未来的方向:全面服务,成立小企业金融部,华夏云缴费;解决竞争力问题
  ;减低成本,重点在管理成本和风控成本,梳理流程;风控(按照客群,提高收入产
  出比)
      7、“第二银行”建设的阶段性成果和发展规划
      (1)首先,上半年,突破性发展,交易笔数增长106%;其次,移动银行4.0版本将
  在9月/10月间面世,面貌一新。电商和生态圈建设,消费领域为重点;加大场景应用
  ;搭建平台、系统支持平台;风险防控,重点在大数据化和平台化;再次,提升金融
  企业网银的品质,将大型企业的财务公司作为服务重点,提供更深入的服务,主要在
  融资、结算、清算等;
      (2)发展规划:常设办公室,第二银行重点完善方面是:获客、交易、降本、增
  效上。
      8、同前海微众银行和蚂蚁金服合作的主要落地业务,
      (1)微联合贷款,内部测试;
      (2)蚂蚁金服,快捷支付,网端支付;
      (3)芝麻信用,应用到信用卡支付;
      9、投资建议
      上半年,华夏银行净息差小幅回落,基本保持稳定;但资产扩张规模高于前期,
  部分实现“以量补价”。不良核销力度弱于去年,不良生成率下降,这属于阶段性企
  稳。但是逾期贷款占比行业内依然较高,资产质量隐忧不减。华夏银行在加快布局小
  企业信贷,在京津冀地区加快零售业务布局,同时也在加快第二银行建设,预计下半
  年移动银行4.0版本将落地,同时其同前海微众银行和蚂蚁金服合作在深入,有部分
  合作产品陆续面世,值得期待。我们维持华夏银行的“买入”评级。预测华夏银行16
  /17净利润同比增长8%/10%,EPS为1.91/2.1,PE为5.44/4.95,PB为0.81/0.70。

  ●2016-08-11 〖资讯中心〗华夏银行(600015)半年报点评:自上而下逻辑的胜利-不
  良生成率显著放缓(华创证券)                                                
      事项:华夏银行公布2016年半年报,实现营业收入312.05亿元,同比增长10.2%
  ,归属母公司净利润98.26亿元,同比增长6.1%。不良贷款率1.56%,拨备覆盖率165.
  13%。
      主要观点
      1、收入结构继续改善
      公司实现营业收入312.05亿,较上年同期增长10.2%,其中利息净收入增长乏力
  ,仅为3.7%,净息差2.48%基本稳定不变,较2016年一季度仅下降0.01%,初现稳定苗
  头。手续费及佣金净收入增速回落但依旧继续保持较高水平,同比增速为29.8%,占
  营业收入的比重较2015年末提升1.2个百分点,至22.2%。理财业务和银行卡业务成为
  手续费及佣金收入的主要来源,占比分别达34.36%和28.52%,较去年同期增长29.7%
  和56.2%。虽然与同业相比,手续费及佣金收入占比依旧较低,但占比增长趋势延续
  ,收入结构持续改善。成本收入比34.87%,虽继续下降,但仍明显高于同业。
      2、不良率增速放缓,但资产质量潜在压力不减
      公司不良贷款率1.56%,较2015年末仅上升0.04个百分点,加回核销和处置后的
  不良生成率为0.81%,低于2015年同期的1.02%,显示不良暴露节奏显著放缓。同时,
  拨备覆盖率165.13%,基本维持不变。但应注意,不良+关注类贷款占比升高0.08个百
  分点至5.81%,逾期90天以上贷款占比大幅提升0.87个百分点,公司对不良的认定标
  准较为宽松,资产质量潜在压力依然较大。
      我们自6月以来提出基于企业盈利改善与持有现金增加将显著改善银行资产质量
  压力的观点,华夏以及之前招行、南京的业绩快报(缺拨备覆盖率指标)验证了自上而
  下的逻辑。
      3、信贷结构调整持续不明显
      制造业和批发零售业贷款余额占比虽有下降,二者合计占比32.1%,较2015年末
  下降1.63个百分点,但绝对额依旧继续增长,其中制造业的不良率较2015年末上升0.
  15个百分点至3.25%,批发零售业不良率在2015年末的高基数下微降0.05个百分点至3
  .96%。零售贷款占比19.07%,稍有增长并不显著,与同业相比占比依旧维持低位。整
  体看,信贷结构调整力度不大,符合公司“中小企业金融服务商”的战略定位。
      4、同业压缩,投资加大,资产负债结构优化
      资产端规模稳步增长,实现总资产2.25万亿,较2015年末增长11.38%,其中,贷
  款增长8.9%,同业资产压缩16.2%,投资类资产增长38.8%,增长迅猛,其中,应收款
  项类投资继续大幅增长,增长123.6%,在整个投资中的占比提高10个百分点至35%。
  负债端规模较2015年末增长10.74%,其中,存款增长2.2%,同业负债压缩10.8%,应
  付债券受同业存单的发行增长256%,从资产负债结构看,存贷款增速趋缓,占比稍有
  下降,同业资产和同业负债均大幅收缩,主要靠证券投资类和应付债券调整资产负债
  结构。
      5、预计公司2016-2017年摊薄后EPS分别为1.90元、2.05元,净利润增速分别为7
  .3%和8.0%,目前0.77倍PB的估值水平是所有银行中最低的,远低于股份行平均的0.9
  9倍(wind一致预期)。压制估值的最大因素-资产质量在宏观环境趋暖的情况下得到阶
  段性缓解有利于公司估值水平的修复。我们认为公司合理估值在0.85-0.95倍,目标
  价11-12元,给予公司“推荐”评级。

  ●2016-08-11 〖资讯中心〗华夏银行(600015)半年报:下半年首推,低估值&管理改
  善(海通证券)                                                              
      投资建议:估值最低,负面预期反映充分,新股东进入助力管理改善,近期首推
  。①中报符合预期:华夏银行半年报盈利、收入平稳,资产质量压力增速放缓,半年
  报基本符合预期。②公司估值处于股份行+城商行最低水平,公司基本面较弱,但估
  值更为悲观,16年PE5.6X,PB0.8X,均值折价分别16%,15%。③全国性牌照股份制银
  行,总市值1072亿,低于北京银行(1291亿)17%,平安银行(1569亿)32%,仅高于宁波
  银行(614亿)和南京银行(625亿)。③新股东助力管理提升。人保是华夏银行(完成后)
  和兴业银行第二大股东,兴业定增完成,大股东影响力显著增加地位更加巩固,而人
  保华夏持股量基本与大股东首钢相当,考虑到人保可能的对金融全牌照的诉求,人保
  进入有动力推动华夏银行的管理提升,进而促进公司基本面的提升。④看好银行下半
  年行情,建议配置低估值品种,首推华夏银行。我们预测公司16年/17年EPS为每股1.
  83元/1.89元,BVPS16年/17年为每股12.36元/14.26元,目标价为11.15元,对应16年
  PE为6.1X,PB为0.9X,给予华夏银行增持评级。
      中报总结:2016年上半年净利润98亿,同比6%,其中净利息收入、营业收入和拨
  备前利润同比增长4%、10%、18%。盈利、收入平稳,资金业务略弱,压制同业负债和
  债券配置,影响息差和规模;资产质量压力持续,增速放缓。
      点评:
      净利息收入同比增长4%,季度环比微降0.2%。
      净利息收入同比增4%。利息收入和支出收缩,同比分别下降7%,18%。量缓价跌
  ,平均余额方法计算净息差2.48%和净利差2.34%同比分别下降15bp,11bp,较去年全
  年下降8bp,6bp,资产方收益率和负债成本率同比下降82bp,71bp,贷款收益率和存
  款成本率同比分别下降89bp,59bp,平均余额规模较年初增加8%。类同行业,资产端
  偏好降幅显著,规模放缓更多。
      公司息收入表现较弱除了行业性的利率下降,亦源于主动负债特别是同业负债略
  弱,而资产端风险偏好低,挤压息差和规模,可能与公司资金业务偏弱和整体风险偏
  好较低有关。
      按公布平均余额数据,资产端,贷款和同业增长较快,同比增长14%、40%,债券
  增长仅1%。负债端,存款慢增,同比5%,同业负债下降同比5%,发债规模大幅增加46
  9%。
      2季度净利息收入环比微降0.2百分点,利息收入和支出收缩,环比分别下降1.1%
  ,2.1%。
      量增价跌。测算净息差2.23%,环比降13bp,净利差下降14bp,资产收益率降27b
  p。2季度债券投资加速,负债端与上半年年整体情况类似。
      净非息收入高速增长同比40%,2季度环比增长33%。
      净手续费收入同比30%,2季度净手续费收入环比增长35%。净手续费收入同比30%
  ,手续费占比22%,同比上升3个百分点。同比看,银行卡和理财收入增长较快,贡献
  较多,同比增55%和39%,环比去年下半年,银行卡和代理业务增长较快,环比增24%
  和33%,理财环比降20%,预计与理财池息差下降有关。上半年其他非利息收入1.6亿
  ,同比增加4.16亿信用成本季度环比持平,存量拨备小幅下降,预计仍处股份行中等
  水平。(1)信用成本小幅下行。上半年信用成本0.99%,较上年上升11bp,资产减值损
  失同比增加62%。2季度环比少提1.3%,2季度资产减值损失/贷款0.98%,环比微降1bp
  。(2)存量拨备相对平稳。拨贷比2.57%,环比微幅下降2bp,拨备覆盖率165%,环比
  下降3百分点。
      不良高位略放缓。
      存量不良和逾期高位,关注和逾期增长较快,未来资产质量压力仍较大,但是参
  考不良生成率以及关注和逾期的增速,新生不良增速较2015年显著放缓。2季度不良
  生成率略升。
      (1)不良微增。不良率1.56%,季度环比增3bp,不良贷款181亿,环比增6%。(2)
  不良净生率上行,核销力度加大。上半年不良净生率0.82%,较去年下降38bp,上半
  年核销25亿,年化核销转出率31%。测算2季度不良净生成率0.99%,季度环比增加23b
  p,测算2季度核销转出17亿左右,年化核销转出率20%。(3)关注类上行。关注占4.26
  %,季度环比上升9bp,余额增加30亿,环比增加6%。(4)逾期增长较快。逾期占比5.1
  6%,较去年底增加120bp,余额较去年增42%,其中90天以内1.25%,较去年底增33bp
  ,余额较去年增48%,增速较去年同期放缓。
      费用慢增,员工费用同比下降。费用同比增长5%。成本收入比为35%,同比降1.7
  百分点。其中员工费用同比下降3%。
      资本充足率微幅上升。核心一级资本充足率为8.56%,一级资本充足率9.94%,资
  本充足率11.73%,季度环比下降33bp,41bp,49bp,风险资产环比5%,高于贷款增速
  ,同期贷款增速4%。


  ◆  管理层简介  ◆              ◇更新时间:2019-05-16◇


  ◆高管人员情况◆                                                          

  姓名            公司职务       学历         期末持股数(万股)    薪酬(万元)
  ─────────────────────────────────────
  李民吉          董事长         博士                        -         68.56
  王洪军          董事           硕士                        -             -
  李剑波          董事           本科                        -             -
  刘春华          董事           硕士                        -         62.46
  任永光          董事           本科                        -         62.46
  赵军学          董事           硕士                        -        259.87
  邹立宾          董事           硕士                        -             -
  张巍            董事           博士                        -             -
  张健华          董事           博士                        -         68.66
  罗乾宜          董事           博士                        -             -
  马晓燕          董事           本科                        -             -
  谢一群          董事           硕士                        -             -
  曾湘泉          独立董事       博士                        -         22.00
  于长春          独立董事       博士                        -         23.80
  肖微            独立董事       硕士                        -         22.00
  陈永宏          独立董事       本科                        -         24.40
  杨德林          独立董事       博士                        -         23.20
  王化成          独立董事       博士                        -         21.40
  ─────────────────────────────────────
  成燕红          职工监事       本科                        -         52.63
  李连刚          监事           本科                        -          7.20
  田英            监事           硕士                        -          6.00
  祝卫            外部监事       硕士                        -         15.40
  林新            外部监事       博士                        -         17.20
  武常岐          外部监事       博士                        -         15.40
  马元驹          外部监事       博士                        -         17.20
  孙彤军          职工监事       硕士                        -        164.04
  李琦            职工监事       本科                        -        109.42
  王立英          职工监事       本科                        -          5.41
  ─────────────────────────────────────
  张健华          行长           博士                        -         68.66
  刘春华          首席审计官     硕士                        -         62.46
  任永光          副行长         本科                        -         62.46
  赵军学          董事会秘书     硕士                        -        259.87
  关文杰          副行长、财务负 硕士                        -         62.50
                  责人
  王一平          副行长         硕士                        -         62.46
  杨伟            副行长         本科                        -             -
  李岷            副行长         硕士                        -             -
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  ◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆                                      

  单位(万元)                          2018末期  2017末期  2016末期  2015末期
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  年度报酬总额                         1292.16   1750.56   1735.45   1879.66
  最高前三位董事报酬总额                397.09    422.90    388.99    391.02
  最高前三位高级管理人员报酬总额        391.03    473.08    570.75    541.11
  独立董事津贴(平均)                     22.80     21.50     23.70     22.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆高管简历◆                                                              

  董事会                                                                    
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  姓名: 李民吉         性别: 男 学历: 博士         职务: 董事长
  出生日期: 1965-01    任职日期: 2017-04-14
  简历:李民吉,男,1965年1月出生,高级经济师。中国人民大学财政学专业研究生毕
       业、经济学硕士,华中科技大学工商管理专业管理学博士。曾任北京市国有资
       产经营有限责任公司党委委员、董事、常务副总经理;北京国际信托有限公司
       党委书记、董事长,兼任中国信托业协会副会长,中国信托业保障基金理事会
       理事。现任中共北京市第十二届委员会委员,华夏银行股份有限公司党委书记
       、董事长。
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  姓名: 王洪军         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事
  出生日期: 1969-03    任职日期: 2016-11-30
  简历:王洪军,男,1969年3月出生,硕士研究生,高级会计师。曾任北京金隅集团有
       限责任公司副总会计师、总会计师;北京金隅股份有限公司财务资金部部长、
       财务总监、董事。现任首钢集团有限公司财务总监。
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  姓名: 李剑波         性别: 男 学历: 本科         职务: 董事
  出生日期: 1965-06    任职日期: 2014-02-27
  简历:李剑波,男,1965年6月出生,大学本科,高级经济师。曾任玉溪卷烟厂计划统
       计科副科长、科长;红塔烟草(集团)有限责任公司副总经济师、总经济师、
       董事、监事会主席、副总裁;云南红塔集团有限公司董事长;云南合和(集团
       )股份有限公司董事、党委副书记、常务副总经理、党委书记、总经理。现任
       云南合和(集团)股份有限公司党委书记、董事长。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 刘春华         性别: 女 学历: 硕士         职务: 董事
  出生日期: 1970-01    任职日期: 2014-02-27
  简历:刘春华,女,1970年1月出生,硕士学位,高级经济师。曾任江西省国际信托投
       资公司计划资金处副处长(正处级);华夏银行党组纪检组专职纪检员(正处
       级)、监察室副主任、人力资源部总经理、华夏银行基金公司筹备组副组长、
       监察室主任、纪委副书记;曾挂职银监会业务创新监管协作部主任助理。现任
       华夏银行董事、党委委员、纪委书记、首席审计官。
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  姓名: 任永光         性别: 男 学历: 本科         职务: 董事
  出生日期: 1959-12    任职日期: 2014-02-27
  简历:任永光,男,1959年12月出生,大学本科,高级经济师。曾任中国人民银行北
       京市分行外资管理处副处长,外资管理处处长,外汇管理处处长,办公室主任
       ,计划资金处处长;中国人民银行营业管理部货币信贷管理处处长,副主任、
       党委委员;银监会北京监管局筹备组成员;银监会北京监管局副局长、党委委
       员;华夏银行董事、副行长、党委副书记。现任华夏银行董事、副行长、党委
       委员、工会主席。
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  姓名: 赵军学         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事
  出生日期: 1958-04    任职日期: 2014-02-27
  简历:赵军学,男,1958年4月出生,硕士研究生,高级经济师。曾任中国包装总公司
       南方公司总经理助理;粤海金融控股有限公司副总经理、总经理;华夏银行深
       圳分行行长、党组书记。现任华夏银行董事、董事会秘书。
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  姓名: 邹立宾         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事
  出生日期: 1967-09    任职日期: 2014-02-27
  简历:邹立宾,男,1967年9月出生,硕士研究生,高级会计师。曾任首钢国贸部马来
       西亚处、海外总部合资处、国贸部合资处、经贸部外经处业务员,实业发展部
       合资联营管理处专业员;首钢总公司资本运营部上市公司管理处处长助理、副
       处长;博迪投资有限公司副处长;首钢新钢有限公司计财部资金处副处长;首
       钢总公司资本运营部部长助理、副部长,投资管理部部长,计财部部长。现任
       首钢集团有限公司经营财务部部长。
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  姓名: 张巍           性别: 男 学历: 博士         职务: 董事
  出生日期: 1975-04    任职日期: 2017-12-29
  简历:张巍,男,1975年4月出生,博士研究生,经济师。曾任人保投资控股有限公司
       办公室综合处高级经理;中国人民保险集团公司办公室(党委办公室)秘书处
       高级经理;中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书局(监事会办公室)总
       经理助理兼总裁办公室(党委办公室)秘书处高级经理;中国人民保险集团股
       份有限公司董事会秘书局(监事会办公室)副总经理兼办公室(党委办公室)
       秘书处高级经理;中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书局(监事会办公
       室)副总经理;中国人民保险集团股份有限公司投资金融管理部总经理。现任
       中国人民保险集团股份有限公司运营共享部总经理。
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  姓名: 张健华         性别: 男 学历: 博士         职务: 董事
  出生日期: 1965-03    任职日期: 2017-04-14
  简历:张健华,男,1965年3月出生,管理学博士,研究员。曾任中国人民银行非银行
       金融机构监管司财务租赁公司监管处副处长、处长;中国人民银行非银行金融
       机构监管司监管三处处长;中国人民银行研究局财政税收研究处处长;中国人
       民银行金融稳定局副局长;中国人民银行研究局局长;中国人民银行杭州中心
       支行党委书记、行长兼国家外汇管理局浙江省分局局长;北京农村商业银行股
       份有限公司党委副书记、董事、行长。现任华夏银行董事、行长、党委副书记
       。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 罗乾宜         性别: 男 学历: 博士         职务: 董事
  出生日期: 1965-09    任职日期: 2019-05-15
  简历:罗乾宜,男,1965年9月生,博士研究生,高级会计师,享受国务院特殊津贴专
       家。曾任中国兵器工业总公司财务会计局副处长;中国燕兴总公司副总经理兼
       总会计师;中国兵器工业集团公司财会审计部主任;中国兵器工业集团公司总
       会计师兼任兵工财务有限责任公司副董事长;中国兵器工业集团公司总会计师
       兼任兵工财务有限责任公司董事长。现任国家电网有限公司总会计师、党组成
       员。
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  姓名: 马晓燕         性别: 女 学历: 本科         职务: 董事
  出生日期: 1969-07    任职日期: 2019-05-15
  简历:马晓燕,女,1969年7月生,大学学历,高级会计师。曾任河南省电力公司审计
       部副主任;长安保险经纪有限公司总会计师、党组成员;国家电网公司金融资
       产管理部(国网资产管理有限公司)财务资产处处长;英大国际控股集团有限
       公司总会计师;国网英大国际控股集团有限公司总会计师、党委委员。现任国
       网英大国际控股集团有限公司副总经理、党委委员,英大基金管理有限公司董
       事长、党组织负责人。
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  姓名: 谢一群         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事
  出生日期: 1961-03    任职日期: 2019-05-15
  简历:谢一群,男,1961年3月出生,硕士学位,高级经济师。曾任中国人民保险公司
       温州市分公司副总经理、浙江省分公司国际业务部总经理、驻法国马赛保险理
       赔代理部经理;中国保险(卢森堡)有限公司董事总经理;中国保险(英国)
       有限公司董事总经理;中国保险新加坡分公司、太平保险新加坡分公司总经理
       兼新加坡机构重组筹备委员会主任;太平人寿保险有限公司董事长;中国保险
       (控股)有限公司及香港中国保险(集团)有限公司常务董事、副总经理;中
       国太平保险集团公司及中国太平保险集团(香港)有限公司副总经理、常务董
       事、执行董事。现任中国人民保险集团股份有限公司执行董事、副总裁、党委
       委员,兼中国人民财产保险股份有限公司执行董事、副董事长、总裁(总裁任
       职资格待中国银行保险监督管理委员会核准)、党委书记。
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  姓名: 曾湘泉         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立董事
  出生日期: 1955-11    任职日期: 2014-02-27
  简历:曾湘泉,男,1955年11月出生,经济学博士,教授,博士生导师。曾任中国人
       民大学劳动人事学院院长。现任中国人民大学劳动人事学院教授。
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  姓名: 于长春         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立董事
  出生日期: 1952-02    任职日期: 2014-02-27
  简历:于长春,男,1952年2月出生,博士研究生,教授。曾任吉林财贸学院会计学系
       副教授、教研室主任、系副主任;长春税务学院会计学系主任、教授、硕士生
       导师;北京国家会计学院教研中心主任、教授、博士生导师。现任北京国家会
       计学院教授(已退休)。
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  姓名: 肖微           性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立董事
  出生日期: 1960-12    任职日期: 2014-02-27
  简历:肖微,男,1960年12月出生,硕士研究生。曾任中国法律事务中心海南办事处
       主任。1989年作为创始人设立北京君合律师事务所,现任主任、合伙人。
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  姓名: 陈永宏         性别: 男 学历: 本科         职务: 独立董事
  出生日期: 1962-12    任职日期: 2014-02-27
  简历:陈永宏,男,1962年12月出生,大学本科,中国注册会计师、高级会计师,全
       国会计领军人才。曾任湖南省审计厅投资审计处副主任科员、主任科员;湖南
       省审计师事务所副所长、所长;天职国际会计师事务所有限公司董事长/主任会
       计、天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人/主任会计师。现任天
       职国际会计师事务所(特殊普通合伙)合伙人,天职工程咨询股份有限公司董
       事长。
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  姓名: 杨德林         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立董事
  出生日期: 1962-04    任职日期: 2014-02-27
  简历:杨德林,男,1962年4月出生,博士研究生,教授。曾任湖北省襄樊市第二中学
       物理教师;湖北省供销学校教师;中国科学院武汉物理研究所(计划处)工程
       师,学部联合办公室数理学部办公室助理研究员;挂职兰州市经济委员会副主
       任/党组成员;清华大学经济管理学院讲师、副教授。现任清华大学经济管理学
       院教授。
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  姓名: 王化成         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立董事
  出生日期: 1963-01    任职日期: 2014-02-27
  简历:王化成,男,1963年1月出生,博士研究生,教授。曾任中国人民大学会计系助
       教、讲师、副教授、副主任,商学院副院长。现任中国人民大学商学院财务与
       金融系教授,博士生导师。
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  监事会                                                                    
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  姓名: 成燕红         性别: 女 学历: 本科         职务: 职工监事
  出生日期: 1958-02    任职日期: 2014-02-27
  简历:成燕红,女,1958年2月出生,大学学历,高级会计师。曾任北京市财政局综合
       计划处副处长,债务处副处长、处长,北京市财政局副局长、党组成员;北京
       证券有限责任公司党委书记、总经理,北京市委金融工委副书记、书记,北京
       市政府金融办主任;华夏银行监事会主席、党委副书记、纪委书记,华夏银行
       监事会主席、党委副书记。现任北京市人大财经委员会(财经办公室)副主任
       (正局级)、华夏银行职工监事。
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  姓名: 李连刚         性别: 男 学历: 本科         职务: 监事
  出生日期: 1968-05    任职日期: 2014-02-27
  简历:李连刚,男,1968年5月出生,大学本科,高级经济师。曾任中国新技术创业投
       资公司山东办事处金融部副经理;中创公司山东证券营业部总经理;华夏银行
       济南分行企业金融处处长;润华集团董事会办公室副主任,主任兼总裁办主任
       ,董事、董事会秘书,财务总监。现任青岛助健生态康养有限公司总经理。
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  姓名: 田英           性别: 女 学历: 硕士         职务: 监事
  出生日期: 1965-04    任职日期: 2014-02-27
  简历:田英,女,1965年4月出生,硕士研究生,高级会计师。曾任北京财政学院教师
       ;北京三吉利能源公司资金财务部经理、总会计师、副总经理;华兴电力股份
       公司董事长;华晨电力股份公司董事长。现任永泰集团有限公司副总裁。
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  姓名: 祝卫           性别: 男 学历: 硕士         职务: 外部监事
  出生日期: 1965-08    任职日期: 2014-02-27
  简历:祝卫,男,1965年8月出生,硕士学历,高级经济师、中国注册会计师。曾任财
       政部工业交通司、经贸司副处长;中晟环保科技开发投资有限公司董事、副总
       经理。现任中天运会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人。
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  姓名: 林新           性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1966-10    任职日期: 2015-05-12
  简历:林新,男,1966年10月出生,博士研究生,律师。曾任中国法律事务中心律师
       。现任北京市众明律师事务所合伙人。
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  姓名: 武常岐         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1955-06    任职日期: 2015-05-12
  简历:武常岐,男,1955年6月出生,博士学历,教授。曾任北京大学光华管理学院EM
       BA学位项目中心主任、副院长,香港科技大学商学院兼职教授。现任北京大学
       光华管理学院战略管理学教授;北京大学国家高新技术产业开发区发展战略研
       究院院长;北京大学光华领导力研究中心主任;北京大学国际经营管理研究所
       常务副所长。
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  姓名: 马元驹         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1957-03    任职日期: 2015-05-12
  简历:马元驹,男,1957年3月出生,博士研究生,教授。曾在广东省珠海市广播电视
       大学从事会计教学和科研工作。现任首都经济贸易大学会计学院教授。
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  姓名: 孙彤军         性别: 男 学历: 硕士         职务: 职工监事
  出生日期: 1961-11    任职日期: 2015-05-14
  简历:孙彤军,男,1961年11月出生,硕士学位,高级经济师。曾任中国农业银行蓬
       莱市支行行长、党委书记,中国农业银行烟台市分行副行长、党委委员;华夏
       银行烟台支行行长、党委书记,华夏银行沈阳分行行长、党委书记,华夏银行
       济南分行行长、党委书记。现任华夏银行职工监事、内控合规总监兼内控合规
       部总经理。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 李琦           性别: 男 学历: 本科         职务: 职工监事
  出生日期: 1958-08    任职日期: 2014-02-27
  简历:李琦,男,1958年8月出生,大学本科,高级经济师。曾任山东大学法律系教师
       ;中农信山东公司副总经理;山东省英泰集团公司副总经理;华夏银行济南分
       行稽核法规处处长,华夏银行纪委委员、法律事务部总经理兼资产保全部总经
       理,华夏银行重庆分行党委书记、行长,华夏银行职工监事、稽核部总经理、
       纪委委员,华夏银行职工监事、审计部总经理、纪委委员。现任华夏银行职工
       监事。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 王立英         性别: 女 学历: 本科         职务: 职工监事
  出生日期: 1962-05    任职日期: 2014-02-27
  简历:王立英,女,1962年5月出生,大学学历,高级会计师。曾任中国建设银行山西
       省分行太原审计办事处副主任;华夏银行太原支行计财处处长兼票据中心主任
       ,华夏银行太原分行副行长、党委委员,华夏银行天津分行副行长、党委委员
       ,华夏银行合规部副总经理、总经理,华夏银行职工监事、监察室主任、纪委
       副书记。现任华夏银行职工监事。
  ─────────────────────────────────────

  高管                                                                      
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 张健华         性别: 男 学历: 博士         职务: 行长
  出生日期: 1965-03    任职日期: 2017-04-14
  简历:张健华,男,1965年3月出生,管理学博士,研究员。曾任中国人民银行非银行
       金融机构监管司财务租赁公司监管处副处长、处长;中国人民银行非银行金融
       机构监管司监管三处处长;中国人民银行研究局财政税收研究处处长;中国人
       民银行金融稳定局副局长;中国人民银行研究局局长;中国人民银行杭州中心
       支行党委书记、行长兼国家外汇管理局浙江省分局局长;北京农村商业银行股
       份有限公司党委副书记、董事、行长。现任华夏银行董事、行长、党委副书记
       。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 刘春华         性别: 女 学历: 硕士         职务: 首席审计官
  出生日期: 1970-01    任职日期: 2013-04-24
  简历:刘春华,女,1970年1月出生,硕士学位,高级经济师。曾任江西省国际信托投
       资公司计划资金处副处长(正处级);华夏银行党组纪检组专职纪检员(正处
       级)、监察室副主任、人力资源部总经理、华夏银行基金公司筹备组副组长、
       监察室主任、纪委副书记;曾挂职银监会业务创新监管协作部主任助理。现任
       华夏银行董事、党委委员、纪委书记、首席审计官。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 任永光         性别: 男 学历: 本科         职务: 副行长
  出生日期: 1959-12    任职日期: 2010-10-30
  简历:任永光,男,1959年12月出生,大学本科,高级经济师。曾任中国人民银行北
       京市分行外资管理处副处长,外资管理处处长,外汇管理处处长,办公室主任
       ,计划资金处处长;中国人民银行营业管理部货币信贷管理处处长,副主任、
       党委委员;银监会北京监管局筹备组成员;银监会北京监管局副局长、党委委
       员;华夏银行董事、副行长、党委副书记。现任华夏银行董事、副行长、党委
       委员、工会主席。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 赵军学         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事会秘书
  出生日期: 1958-04    任职日期: 2010-10-30
  简历:赵军学,男,1958年4月出生,硕士研究生,高级经济师。曾任中国包装总公司
       南方公司总经理助理;粤海金融控股有限公司副总经理、总经理;华夏银行深
       圳分行行长、党组书记。现任华夏银行董事、董事会秘书。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 关文杰         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长、财务负责人
  出生日期: 1970-10    任职日期: 2017-01-24
  简历:关文杰,男,1970年10月出生,硕士学位,高级会计师。曾任华夏银行青岛支
       行计划财会处副处长(主持工作)、处长,华夏银行青岛分行计划财务部总经
       理,华夏银行青岛分行副行长、党委委员,华夏银行青岛分行行长、党委书记
       ,华夏银行会计部总经理,华夏银行财务负责人、计划财务部总经理,华夏银
       行财务负责人、首席财务官、计划财务部总经理兼金融市场部总经理。现任华
       夏银行副行长、财务负责人、首席财务官。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 王一平         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1963-06    任职日期: 2017-01-24
  简历:王一平,男,1963年6月出生,硕士学位,高级工程师。曾任煤炭工业部办公厅
       秘书处部长秘书(正处级);国家煤炭工业局办公室秘书处秘书(正处级);
       中煤信托投资有限责任公司总裁助理;华夏银行企业金融部副总经理、金融同
       业部总经理,华夏银行太原分行行长、党委书记。现任华夏银行副行长。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 杨伟           性别: 男 学历: 本科         职务: 副行长
  出生日期: 1966-01    任职日期: 2019-02-12
  简历:杨伟,男,1966年1月出生,大学本科,工程师。曾任华夏银行资产保全部资产
       保全二处处长、总经理助理、副总经理;华夏银行西安分行党委委员、副行长
       ;华夏银行昆明分行党委委员、副行长兼玉溪支行党总支书记、行长,昆明分
       行党委副书记、党委书记、行长;华夏银行北京分行党委书记、行长。现任华
       夏银行广州分行党委书记、行长。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 李岷           性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1976-09    任职日期: 2019-02-14
  简历:李岷,男,1976年9月出生,硕士研究生,经济师。曾任中国工商银行个人金融
       业务部理财产品销售管理处副处长、私人银行部专家团队部副总经理;华夏银
       行个人业务部副总经理、资产管理部副总经理(主持工作)。现任华夏银行资
       产管理部总经理。
  ─────────────────────────────────────

  ◆  季度财务状况  ◆            ◇更新时间:2018-10-30◇

  一、单季度财务指标                                                        

  指标(单位:元)            18第三季度   18第二季度   18第一季度   17第四季度
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                     0.3492       0.4278       0.3548       0.4361
  销售净利率(%)                 25.23        32.33        28.60        34.31
  净资产收益率                   2.48         3.11         2.64         3.33
  每股经营现金流量(元)         0.1152      -3.7293      -4.7887       1.0023
  主营收入同比增长(%)            6.07        -0.31        -2.61        -0.75
  净利润同比增长(%)              1.98         2.79         1.11        10.51
  主营收入环比增长(%)            4.57         6.70        -2.41        -2.59
  净利润环比增长(%)            -18.37        20.60       -18.65        27.35
  ─────────────────────────────────────

  二、单季度利润表摘要                                                      

  指标(单位:万元)          18第三季度   18第二季度   18第一季度   17第四季度
  ─────────────────────────────────────
  一、营业收入             1774700.00   1697100.00   1590500.00   1629700.00
  营业成本                 1175200.00    986100.00    984900.00    924500.00
  营业税金及附加             26400.00     19500.00     18900.00     16700.00
  销售费用                  605100.00    615200.00    515600.00    414300.00
  投资收益                  137000.00     30600.00     -1000.00   -153000.00
  ─────────────────────────────────────
  二、营业利润              599500.00    711000.00    605600.00    705200.00
  营业外收入                  3800.00      3500.00      2100.00     12400.00
  营业外支出                  3800.00       600.00      1200.00      3000.00
  ─────────────────────────────────────
  三、利润总额              599500.00    713900.00    606500.00    714600.00
  所得税费用                148400.00    161300.00    148000.00    154000.00
  ─────────────────────────────────────
  四、净利润(新准则)        451100.00    552600.00    458500.00    560600.00
  母公司所有者净利润        447800.00    548600.00    454900.00    559200.00
  少数股东损益                3300.00      4000.00      3600.00      1400.00
  ─────────────────────────────────────

  三、单季度现金流量表摘要                                                  

  指标(单位:万元)          18第三季度   18第二季度   18第一季度   17第四季度
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计         5107400.00   7890300.00  14229900.00   1334600.00
  经营现金流出小计         4959700.00  12672400.00  20370500.00     49400.00
  经营现金流量净额          147700.00  -4782100.00  -6140600.00   1285200.00
  投资现金流入小计        21374300.00  27481300.00  34681500.00  17850300.00
  投资现金流出小计        23510400.00  27286000.00  28663700.00  19770500.00
  投资现金流量净额        -2136100.00    195300.00   6017800.00  -1920200.00
  筹资现金流入小计                  -   1800000.00            -     54000.00
  筹资现金流出小计          156100.00    337500.00    210700.00            -
  筹资现金流量净额         -156100.00   1462500.00   -210700.00     54000.00
  现金等的净增加额        -2105300.00  -3073600.00   -366600.00   -605000.00
  ─────────────────────────────────────

  四、季度经营情况                                                          


  ●报告期:2015三季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
      2015年1-9月
      每股收益1.30元
      净资产收益率12.90%
      营业收入同比变动:5.76%
      净利润同比变动:5.58%
      截止2015年9月末中国证券金融股份有限公司持有319,500,517股,为第五大流通
  股东;中央汇金投资有限责任公司持有139,097,300股,为第十大流通股东。
      公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
      存放同业款项,同比变动-55.33%,存放同业减少
      向中央银行借款,同比变动49.82%,向中央银行借款增加
      手续费及佣金收入,同比变动40.52%,手续费业务收入增加
      投资收益/(损失),同比变动-153.91%,投资收益减少

  ●报告期:2015一季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
     一、主要财务指标
      项目(%) 本报告期末  上年度期末
     资产利润率   0.23       1.02
     资本利润率   3.99       19.16
     不良贷款率   1.10       1.09
     拨备覆盖率   226.59     233.13
     贷款拨备率   2.50       2.54
     成本收入比   38.20      37.57
     注:报告期内,资产利润率和资本利润率未年化。
     二、公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
     (单位:百万元币种:人民币未经审计)
     资产负债表项目
     拆出资金,期末数9,301,较年初变动-51.32%,主要系拆出资金减少
     向中央银行借款,期末数27,530,较年初变动37.25%,主要系向中央银行借款增
  加
     拆入资金,期末数67,069,较年初变动57.30%,主要系拆入资金增加
     衍生金融负债,期末数762,较年初变动37.05%,主要系衍生金融负债增加
     预计负债,期末数1,较年初变动-50.00%,主要系预计负债减少
     其他负债,期末数8,525,较年初变动35.30%,主要系其他负债增加
     其他综合收益,期末数-165,较年初变动-303.70%,主要系可供出售金融资产公
  允价值变动
     利润表项目
     手续费及佣金支出,本期数273,同比变动58.72%,主要系手续费业务支出增加
     投资收益/(损失),本期数-239,同比变动-213.81%,主要系投资收益减少
     公允价值变动收益/(损失),本期数-117,同比变动-385.37%,主要系公允价
  值变动
     汇兑收益,本期数48,同比变动192.31%,主要系主要系汇兑收益增加
     其他业务收入,本期数15,同比变动200.00%,主要系其他业务收入增加
     营业外收入,本期数23,同比变动64.29%,主要系营业外收入增加
     营业外支出,本期数10,同比变动400.00%,主要系营业外支出增加
     少数股东损益,本期数20,同比变动150.00%,主要系少数股东损益增加

  ◆  大股东进出  ◆              ◇更新时间:2019-01-10◇

  前十大股东                                             截止日期:2019-01-08
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             311991.53    20.28%  51998.60  流通A股,限
                                                                 售流通股
  2. 国网英大国际控股集团有限公   307590.61    19.99%  73735.30  流通A股,限
     司                                                          售流通股
  3. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    16.66%      未变  流通A股
     司
  4. 北京市基础设施投资有限公司   130719.81     8.50%      新进  限售流通股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     3.64%      未变  流通A股
  6. 中国证券金融股份有限公司      38459.85     2.50%    120.00  流通A股
  7. 润华集团股份有限公司          27331.21     1.78%      未变  流通A股
  8. 华夏人寿保险股份有限公司-     22575.83     1.47%      未变  流通A股
     万能保险产品
  9. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.09%      未变  流通A股
  10.中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.08%      未变  流通A股
     司
     总    计                    1184538.34    76.99%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:121661        截止日期:2018-09-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  5. 中国证券金融股份有限公司      38339.85     2.99% -24491.20  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.21     2.13%      0.01  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-     22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     939094.30    73.24%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:121661        截止日期:2018-09-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  5. 中国证券金融股份有限公司      38339.85     2.99% -24491.20  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.21     2.13%      0.01  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     939094.30    73.24%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:120039        截止日期:2018-06-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 中国证券金融股份有限公司      62831.05     4.90%      未变  流通A股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.20     2.13%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     963585.49    75.15%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:120039        截止日期:2018-06-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 中国证券金融股份有限公司      62831.05     4.90%      未变  流通A股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.20     2.13%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     963585.49    75.15%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:114825        截止日期:2018-03-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 中国证券金融股份有限公司      62831.05     4.90%   5775.27  流通A股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.20     2.13%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-     22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     963585.49    75.15%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:114825        截止日期:2018-03-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 中国证券金融股份有限公司      62831.05     4.90%   5775.26  流通A股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.20     2.13%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     963585.49    75.15%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:117105        截止日期:2017-12-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 首钢集团有限公司             259992.94    20.28%      未变  流通A股
  2. 中国人民财产保险股份有限公   256325.51    19.99%      未变  流通A股
     司
  3. 国网英大国际控股集团有限公   233855.27    18.24%      未变  流通A股
     司
  4. 中国证券金融股份有限公司      57055.79     4.45%  14377.04  流通A股
  5. 云南合和(集团)股份有限公司    56085.12     4.37%      未变  流通A股
  6. 润华集团股份有限公司          27331.20     2.13%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    22575.83     1.76%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 上海健特生命科技有限公司      16767.19     1.31%      未变  流通A股
  9. 中央汇金资产管理有限责任公    16691.68     1.30%      未变  流通A股
     司
  10.梧桐树投资平台有限责任公司    11129.70     0.87%      未变  流通A股
     总    计                     957810.23    74.70%
  ─────────────────────────────────────


  ◆控股股东和实际控制人◆                                                  

  没有相关信息                                                              

  二、实际控制人                                                            
  名    称: 无
  说    明: -


  ◆股东户数◆                                                              

  截止日期        股东户数      环比增减 环比变化(%)    人均持股流通股东人数
  ─────────────────────────────────────
  2018-09-30        121661          1622        1.35      105397           -
  2018-06-30        120039          5214        4.54      106821           -
  2018-03-31        114825         -2280       -1.95      111672           -
  2017-12-31        117105         -2689       -2.24      109497           -
  2017-09-30        119794         10913       10.02      107039           -
  2017-06-30        108881          8417        8.38      117768           -
  2017-03-31        100464         -2344       -2.28      106362           -
  2016-12-31        102808        -18903      -15.53      103937           -
  2016-09-30        121711          2170        1.82       87795           -
  2016-06-30        119541         -1263       -1.05       89388           -
  2016-03-31        120804         -1666       -1.36       64445           -
  2015-12-31        122470         -8827       -6.72       63568           -
  2015-09-30        131297        -41768      -24.13       59295           -
  2015-06-30        173065         21221       13.98       37487           -
  2015-04-10        151844         -6713       -4.23       42726           -
  2015-03-31        158557          5422        3.54       40917           -
  2014-12-31        153135         20889       15.80       42366           -
  2014-09-30        132246         -1717       -1.28       49058           -
  2014-06-30        133963          1882        1.42       48429           -
  2014-04-11        132081         -3225       -2.38       49119           -
  2014-03-31        135306         -7621       -5.33       47948           -
  2013-12-31        142927        -13226       -8.47       45392           -
  2013-09-30        156153          5936        3.95       41547           -
  2013-06-30        150217         13359        9.76       33222           -
  2013-04-19        136858         -1172       -0.85       36465           -
  2013-03-31        138030         -5709       -3.97       36155           -
  2012-12-31        143739        -24278      -14.45       34719           -
  2012-09-30        168017         -2638       -1.55       29703           -
  2012-06-30        170655         24346       16.64       29243           -
  2012-03-31        146309          5447        3.87       34110           -
  2012-02-29        140862         14088       11.11       35428           -
  2011-12-31        126774        -19038      -13.06       39366           -
  2011-09-30        145812          6451        4.63       28804           -
  2011-06-30        139361         -8958       -6.04       30138           -
  2011-03-31        148319        -39466      -21.02       25513           -
  2010-12-31        187785         28966       18.24       20151           -
  2010-09-30        158819          1256        0.80       23826           -
  2010-06-30        157563        -14809       -8.59       24016           -
  2010-03-31        172372        -20403      -10.58       21953           -
  2009-12-31        192775        -13625       -6.60       19629           -
  2009-09-30        206400         46070       28.73       18333           -
  2009-06-30        160330        -33132      -17.13       23601           -
  2009-03-31        193462        -27136      -12.30       11374           -
  2008-12-31        220598         16586        8.13        9975           -
  2008-09-30        204012         -4209       -2.02       10786           -
  2008-06-30        208221          8134        4.07       10568           -
  2008-03-31        200087          7637        3.97        8429           -
  2007-12-31        192450         22562       13.28        8764           -
  2007-09-30        169888        -28981      -14.57        9928           -
  2007-06-30        198869        -23280      -10.48        8481           -
  2007-03-31        222149          8019        3.74        7022           -
  2006-12-31        214130        -35079      -14.08        7285           -
  2006-09-30        249209        -19126       -7.13        6260           -
  2006-06-30        268335         43823       19.52        5814           -
  2006-03-31        224512        -17877       -7.38        5345           -
  2005-12-31        242389        -28720      -10.59        4951           -
  2005-09-30        271109        -23101       -7.85        4426           -
  2005-06-30        294210         -7785       -2.58        4079           -
  2005-03-31        301995        -12875       -4.09        3974           -
  2004-12-31        314870        -17554       -5.28        3811           -
  2004-09-30        332424        -12178       -3.53        3610           -
  2004-06-30        344602        -11678       -3.28        3482      344573
  2004-03-31        356280         12196        3.54        2807           -
  2003-12-31        344084        -63068      -15.49        2906      344055
  2003-09-30        407152             -           -        2456           -
  ─────────────────────────────────────


  ◆  股本分红  ◆                ◇更新时间:2019-06-13◇

  一、股本结构                                                              

  指标(单位:万股)            2019-01-08     2018末期    2018中期    2017末期
  ─────────────────────────────────────
  总股本                     1538722.40   1282268.67  1282268.67  1282268.67
    流通股份合计             1282268.67   1282268.67  1282268.67  1282268.67
      流通A股                1282268.67   1282268.67  1282268.67  1282268.67
    限售流通股合计            256453.73            -           -           -
      限售流通A股             256453.73            -           -           -
      限售国有法人持股        256453.73            -           -           -
  ─────────────────────────────────────

  二、股本变动  (单位:万股)                                                 

  时间                      总股本        流通A股  变动原因
  ─────────────────────────────────────
  2019-01-08            1538722.40     1282268.67  非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  2017-06-29            1282268.67     1282268.67  10转增2
  ─────────────────────────────────────
  2016-04-26            1068557.22     1068557.22  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2016-04-11            1068557.22      778522.42  境内优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2015-07-08            1068557.22      778522.42  10转增2
  ─────────────────────────────────────
  2013-07-24             890464.35      648768.68  10转增3
  ─────────────────────────────────────
  2011-10-20             684972.58      499052.83  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2011-05-18             684972.58      420000.00  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2011-04-26             684972.58      378400.00  非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  2009-06-08             499052.83      378400.00  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-10-20             499052.83      220050.00  非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  2008-06-06             420000.00      220050.00  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-06             420000.00      168660.00  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2006-06-06             420000.00      156000.00  股权分置10送3
  ─────────────────────────────────────
  2004-05-21             420000.00      120000.00  10转增2
  ─────────────────────────────────────
  2003-09-12             350000.00      100000.00  A股上市
  ─────────────────────────────────────
  2003-08-26             250000.00              -  发行前股本
  ─────────────────────────────────────

  三、分红扩股                                                              

  时间                  分红扩股方案                    具体日期
  ─────────────────────────────────────
  2018中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2017末期              每10股分红1.51元/税前           股权登记日2018-06-28
                                                        除权除息日2018-06-29
  ─────────────────────────────────────
  2017中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2016末期              每10股转增2.0股                 股权登记日2017-06-28
                        每10股分红1.81元/税前           除权除息日2017-06-29
  ─────────────────────────────────────
  2016中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2015末期              每10股分红3.63元/税前           股权登记日2016-07-07
                                                        除权除息日2016-07-08
  ─────────────────────────────────────
  2015中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2014末期              每10股转增2.0股                 股权登记日2015-07-07
                        每10股分红4.35元/税前           除权除息日2015-07-08
  ─────────────────────────────────────
  2014中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2013末期              每10股分红4.35元/税前           股权登记日2014-07-09
                                                        除权除息日2014-07-10
  ─────────────────────────────────────
  2013中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2012末期              每10股转增3.0股                 股权登记日2013-07-23
                        每10股分红4.7元/税前            除权除息日2013-07-24
  ─────────────────────────────────────
  2012中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2011末期              每10股分红2.5元/税前            股权登记日2012-05-17
                                                        除权除息日2012-05-18
  ─────────────────────────────────────
  2011中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2010末期              每10股分红2.0元/税前            股权登记日2011-04-20
                                                        除权除息日2011-04-21
  ─────────────────────────────────────
  2010中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2009末期              每10股分红1.3元/税前            股权登记日2010-05-19
                                                        除权除息日2010-05-20
  ─────────────────────────────────────
  2009中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2008末期              每10股分红1.3元/税前            股权登记日2009-06-15
                                                        除权除息日2009-06-16
  ─────────────────────────────────────
  2008中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2007末期              每10股分红1.1元/税前            股权登记日2008-05-05
                                                        除权除息日2008-05-06
  ─────────────────────────────────────
  2007中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2006末期              每10股分红1.1元/税前            股权登记日2007-04-16
                                                        除权除息日2007-04-17
  ─────────────────────────────────────
  2006中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2005末期              每10股分红1.1元/税前            股权登记日2006-03-30
                                                        除权除息日2006-03-31
  ─────────────────────────────────────
  2005中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2004末期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2005-06-01
                                                        除权除息日2005-06-02
  ─────────────────────────────────────
  2003末期              每10股转增2.0股                 股权登记日2004-05-20
                        每10股分红0.1元/税前            除权除息日2004-05-21
  ─────────────────────────────────────
  2003中期              每10股分红1.3元/税前            股权登记日2003-11-03
                                                        除权除息日2003-11-04
  ─────────────────────────────────────
  2002末期              每10股分红2.23元/税前           股权登记日2003-11-03
                                                        除权除息日2003-11-04
  ─────────────────────────────────────

  ◆  资本运作  ◆                ◇更新时间:2019-01-09◇


  ◆证券投资◆                                              截止:2018-06-30

  (1)持有其他上市证券
       证券代码  证券简称          持股数量(万股)   占比例(%) 初始成本(万元)
  ─────────────────────────────────────
  1    V         Visa Inc.                      -           -         100.00
  ─────────────────────────────────────

  (2)持有非上市股权情况
                                最初投资成本   持股数量 占比例  期末账面价值
  持有对象名称                        (万元)     (万股)    (%)        (万元)
  ─────────────────────────────────────
  中国银联股份有限公司               8100.00    6250.00   2.13       8100.00
  北京大兴华夏村镇银行有限责任      10000.00   10000.00  80.00      10000.00
  公司
  昆明呈贡华夏村镇银行股份有限       3500.00    3500.00  70.00       3500.00
  公司
  四川江油华夏村镇银行股份有限       3500.00    5250.00  70.00       3500.00
  公司
  华夏金融租赁有限公司             492000.00  492000.00  82.00     492000.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆融资情况◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : 实施
  预案日期      : 2018-09-18           发行方式      : 定向
  股东大会      : 2018-10-10           发行股票类型  : A股
  招股意向书披露: 2019-01-10           最终发行(万股): 256453.73
  老股东股权登记: -                    发行价格      : 11.40
  申购日        : 2019-01-08           主承销商      : 中信建投证券股份有限
                                                       公司,中信证券股份有限
                                                       公司,国泰君安证券股份
                                                       有限公司,中银国际证券
                                                       股份有限公司,民生证券
                                                       股份有限公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : -
  预案日期      : -                    发行方式      : 定向
  股东大会      : -                    发行股票类型  : A股
  招股意向书披露: 2011-04-28           最终发行(万股): 185919.75
  老股东股权登记: -                    发行价格      : 10.87
  申购日        : 2011-04-26           主承销商      : 中信证券股份有限公司,
                                                       中德证券有限责任公司,
                                                       中信建投证券有限责任
                                                       公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : -
  预案日期      : -                    发行方式      : 定向
  股东大会      : -                    发行股票类型  : A股
  招股意向书披露: 2008-10-22           最终发行(万股): 79052.83
  老股东股权登记: -                    发行价格      : 14.62
  申购日        : 2008-10-20           主承销商      : 中银国际证券有限责任
                                                       公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : 停止实施
  预案日期      : 2004-09-25           发行方式      : 网上网下定价
  股东大会      : 2004-10-30           股东大会结果  : 通过
  发行股票类型  : A股                  发行价格下限  : -
  老股东配售    : -                    发行上限(万股): 84000.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆项目投资◆                                                截止:2016末期

  (1)募集资金情况(单位:万元)
  ─────────────────────────────────────
   累计募集资金总额: 1997791.00
     本年度已使用额: 1997791.00             累计使用总额: 1997791.00
  ─────────────────────────────────────

  (2)募集资金使用情况
  (单位:万元)                是否变    实际投入    产生收益 是否符合计划进度
  承诺项目        拟投入金额     更        金额        金额    和预计收益
                               项目
  ─────────────────────────────────────
  补充其他一级资  1997791.00    -    1997791.00           -        -
  本
  ─────────────────────────────────────
  合计投资总额    1997791.00    -    1997791.00           -        -
  ─────────────────────────────────────


  ◆  行业地位  ◆                ◇更新时间:2018-04-14◇

  华夏银行(600015) 所属行业:金融业->货币金融服务

  证监会行业:货币金融服务                   共 72 家公司 截止日期:2017-09-30

  代码   简称       流通股 排名     总资产 排名  主营收入 排名 每股收益 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)        (元)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  169.1798  12  31374.8100  12   798.3300  11   1.0600   7
  002142 宁波银行   44.9054  17   9530.6443  18   185.7479  17   1.4500   4
  002807 江阴银行    7.1829  27   1073.0653  25    17.7531  27   0.2899  27
  002839 张家港行    8.3570  25    956.6371  26    18.4650  26   0.3100  26
  600000 浦发银行  281.0376   8  60638.3700   8  1247.6800   7   1.4500   4
  600015 华夏银行  128.2269  13  24457.8900  13   500.7200  13   1.0400   8
  600016 民生银行  295.5177   7  57125.2500   9  1059.4100   9   1.1000   6
  600036 招商银行  206.2894   9  61692.3900   7  1657.0300   5   2.3300   1
  600901 江苏租赁    6.4000  29    473.7941  28    15.0857  28   0.3700  25
  600908 无锡银行    8.0433  26   1301.7900  24    21.4012  24   0.4200  22
  600919 江苏银行   59.2398  16  17375.6550  16   255.7820  15   0.8000  13
  600926 杭州银行   14.6573  20   7977.7157  19   102.0784  19   1.0000   9
  601009 南京银行   80.6950  15  11446.7091  17   185.6711  18   0.8800  10
  601128 常熟银行    9.9700  23   1424.0925  23    36.1877  23   0.4000  24
  601166 兴业银行  190.5234  10  64069.9300   6  1030.4000  10   2.2600   2
  601169 北京银行  182.4801  11  22752.2600  14   388.1400  14   0.8200  12
  601229 上海银行   37.0689  18  17599.9893  15   244.2660  16   1.4900   3
  601288 农业银行 2940.5529   1 209231.1700   3  4083.9000   3   0.4900  19
  601328 交通银行  392.5086   5  89357.9000   5  1497.1600   6   0.7000  14
  601398 工商银行 2696.1221   2 257647.9800   1  5357.7300   1   0.6400  16
  601818 光大银行  398.1045   4  40304.1400  11   687.9100  12   0.5100  18
  601838 成都银行    3.6123  34   4099.1659  21    65.2642  21   0.8600  11
  601939 建设银行   95.9366  14 220539.4300   2  4719.9400   2   0.8000  13
  601988 中国银行 2107.6551   3 194224.3800   4  3640.7200   4   0.4700  20
  601997 贵阳银行   12.3897  21   4329.3214  20    89.7595  20   1.3900   5
  601998 中信银行  319.0516   6  55369.7300  10  1153.0700   8   0.6800  15
  603323 吴江银行    6.0693  30    874.3300  27    20.5362  25   0.4400  21
  830958 鑫庄农贷    4.0522  33      5.4658  39     0.3887  40   0.0433  41
  831098 通利农贷    0.2805  71     12.1507  34     0.6807  34   0.0200  45
  831199 海博小贷    6.5593  28     10.6670  36     0.5988  35   0.0400  42
  831618 文广农贷    2.1000  41      3.9020  44     0.1975  49   0.0400  42
  831668 天元小贷    0.7897  58      2.4714  52     0.2611  44   0.1200  30
  831723 恒晟农贷    1.2298  48      2.3710  54          -  66   0.0900  33
  832088 鑫鑫农贷    2.4667  38     10.2547  37     0.4398  38   0.0700  36
  832166 晶都农贷    0.4762  63      0.8096  69     0.0682  62   0.0800  35
  832343 天秦股份    0.7271  60      1.0602  66     0.0672  63  -0.0142  46
  832381 国汇小贷    1.3500  46      2.5734  49     0.2212  47   0.1000  32
  832382 阳光小贷    1.2518  47      2.8209  48     0.1692  50   0.0400  42
  832666 齐鲁银行   34.5662  19   2260.2597  22    39.7227  22   0.5200  17
  832905 信源小贷    1.3869  45      2.3849  53     0.2426  45   0.0900  33
  832944 银信农贷    0.8135  56      2.1516  55     0.2113  48   0.1000  32
  832945 金长城      0.4593  64      1.4198  59          -  66   0.0400  42
  833114 商汇小贷    1.2190  50     16.7932  33          -  66   0.0600  37
  833118 棒杰小贷    2.3062  39      3.2988  47     0.1255  52   0.0300  43
  833210 兆丰小贷    2.5374  37      4.2377  42     0.4165  39   0.0900  33
  833233 鸿丰小贷    3.0386  36      5.3471  40     0.5027  36   0.1000  32
  833257 鑫盛小贷    0.8000  57      1.2900  61     0.0841  58   0.0500  40
  833342 滨江小贷    0.4525  65      1.1922  63     0.0807  59   0.0300  43
  833446 日升昌      1.0330  52      1.7044  58     0.1036  56  -0.0600  47
  833499 中国康富   11.9465  22    301.1653  30    11.7965  29   0.1200  30
  833709 和信科贷    0.8958  55      5.3270  41     0.3348  41   0.0800  35
  833837 恒沣农贷    0.4333  66      1.7095  57     0.1567  51   0.0900  33
  833843 正新农贷    0.9625  54      2.5698  50     0.2215  46   0.0600  37
  833945 滨江科贷    1.4500  44      3.5339  46     0.3008  42   0.0900  33
  833970 广盛小贷    0.7673  59      1.0419  67     0.0753  61   0.0300  43
  833982 龙腾农贷    1.0419  51      1.7253  56     0.1230  53   0.0580  38
  834000 国鑫农贷    1.9188  42      3.8233  45     0.0015  65   0.0700  36
  834038 诚信小贷    0.3792  67      1.1808  64          -  66   0.0800  35
  834263 黔中泉      2.1041  40      4.2364  43     0.4667  37   0.1000  32
  834339 东方贷款    1.0000  53      1.1808  64     0.0841  58   0.0400  42
  834340 宝利小贷    0.3202  69      0.8744  68          -  66   0.0580  38
  834366 汇丰小贷    0.3625  68      1.0613  65     0.1009  57   0.1300  29
  834405 永丰小贷    0.3087  70      0.7137  70     0.0801  60   0.0860  34
  834670 宏达小贷    4.8690  32     10.8125  35     0.9175  33   0.1100  31
  834784 中祥和      0.7000  61      1.3963  60     0.1126  55   0.0569  39
  835072 东海租赁    5.0000  31     21.8918  32     1.3884  31   0.1000  32
  835253 汇邦小贷    0.1881  72      0.5874  71     0.0382  64   0.0250  44
  835366 泰鑫小贷    1.7400  43      1.2105  62     0.1210  54   0.0800  35
  835458 元丰小贷    0.6458  62      2.5039  51          -  66   0.0500  40
  835549 兴润金控    3.4260  35      5.8504  38     0.2817  43   0.0500  40
  839969 客家银行    1.2207  49     32.0338  31     0.9511  32   0.2400  28
  871728 如皋银行    9.3356  24    452.5165  29     8.5633  30   0.4139  23
  ─────────────────────────────────────

  代码   简称       总股本 排名     净资产 排名    净利润 排名 净资产收 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)      益率(%)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  171.7041  13   2181.1100  12   191.5300  12   9.6000  22
  002142 宁波银行   50.6973  18    539.2582  18    73.6786  18  15.5625   2
  002807 江阴银行   17.6735  28     88.7952  25     5.1230  28   5.8400  48
  002839 张家港行   18.0753  27     81.5797  27     5.5728  27   6.9600  40
  600000 浦发银行  293.5208   9   4173.5800   7   418.9200   8  11.5100  15
  600015 华夏银行  128.2269  14   1630.8400  13   142.2700  14   9.7000  20
  600016 民生银行  364.8535   8   3707.4800  10   402.4300   9  11.5200  14
  600036 招商银行  252.1985  10   4380.3500   6   588.0500   5  13.9950   5
  600901 江苏租赁   29.8665  22     60.6882  28     8.6661  24  15.1500   3
  600908 无锡银行   18.4811  26     91.0960  24     7.7128  25   8.5800  30
  600919 江苏银行  115.4445  15    888.0069  16    91.8576  16  10.7300  16
  600926 杭州银行   36.6443  20    412.6251  19    36.6574  19   9.1700  25
  601009 南京银行   84.8221  16    661.1363  17    74.3310  17  13.7100   6
  601128 常熟银行   22.2273  25    101.9093  23     8.9364  23   8.8900  28
  601166 兴业银行  207.7419  12   4083.8900   8   471.4900   7  12.7400   8
  601169 北京银行  211.4298  11   1522.9200  14   155.1600  13  11.5800  13
  601229 上海银行   78.0579  17   1241.8519  15   116.5757  15   9.6750  21
  601288 农业银行 3247.9412   2  14059.8100   4  1600.1000   3  12.2600  11
  601328 交通银行  742.6273   5   6582.4400   5   544.1900   6   8.9100  27
  601398 工商银行 3564.0626   1  20889.4600   1  2279.9900   1  11.6500  12
  601818 光大银行  524.8919   6   2736.5800  11   254.3300  11  10.2500  18
  601838 成都银行   36.1225  21    239.0052  20    28.0998  21  12.3400  10
  601939 建设银行 2500.1098   4  16921.3800   2  2012.4200   2  12.3900   9
  601988 中国银行 2943.8779   3  14812.3300   3  1455.0600   4  10.2600  17
  601997 贵阳银行   22.9859  24    235.5147  21    31.8720  20  14.2400   4
  601998 中信银行  489.3480   7   3959.4400   9   347.3800  10   9.4900  23
  603323 吴江银行   14.4808  29     82.9528  26     6.1856  26   7.8200  34
  830958 鑫庄农贷    4.2439  35      5.1091  37     0.1838  41   3.6600  57
  831098 通利农贷    6.3300  33      9.4821  32     0.1551  47   1.6000  67
  831199 海博小贷    6.6000  32      8.5068  33     0.2853  37   3.3600  60
  831618 文广农贷    2.5000  41      3.2666  43     0.1067  53   3.2700  61
  831668 天元小贷    1.5000  47      1.9358  52     0.1741  43   8.8600  29
  831723 恒晟农贷    1.6900  45      2.0370  50     0.1553  46   7.5400  36
  832088 鑫鑫农贷    4.0000  36      5.3980  36     0.2685  39   4.9500  52
  832166 晶都农贷    0.6000  56      0.7861  70     0.0472  62   5.9600  47
  832343 天秦股份    1.0000  52      1.0540  65    -0.0142  71        -  69
  832381 国汇小贷    1.5000  47      1.8057  53     0.1460  50   8.1200  33
  832382 阳光小贷    2.0000  44      2.4087  47     0.0835  58   3.4300  59
  832666 齐鲁银行   41.2275  19    132.3096  22    14.6551  22  13.2900   7
  832905 信源小贷    1.6250  46      2.0510  49     0.1485  49   7.0100  39
  832944 银信农贷    1.3000  49      1.6216  55     0.1341  51   8.3200  31
  832945 金长城      1.1000  50      1.4125  58     0.0414  66   2.9700  63
  833114 商汇小贷   10.4190  30     12.9448  31     0.5820  31        -  69
  833118 棒杰小贷    3.0000  40      3.2885  42     0.0851  56   2.5900  65
  833210 兆丰小贷    3.0000  40      4.1304  40     0.2762  38   6.9200  41
  833233 鸿丰小贷    3.2500  38      4.4287  38     0.3411  34   6.5200  42
  833257 鑫盛小贷    0.8000  54      0.8829  67     0.0380  67   5.4500  49
  833342 滨江小贷    1.0000  52      1.1618  62     0.0341  68   2.9800  62
  833446 日升昌      1.5000  47      1.6187  56    -0.0893  72  -5.3700  68
  833499 中国康富   24.9792  23     35.4556  29     3.1195  29   8.9300  26
  833709 和信科贷    2.3000  42      3.1242  44     0.1940  40   6.4100  43
  833837 恒沣农贷    1.0000  52      1.4852  57     0.0937  54   6.5200  42
  833843 正新农贷    2.2400  43      2.5354  46     0.1328  52   5.0100  50
  833945 滨江科贷    2.0000  44      2.3803  48     0.1708  44   7.0800  38
  833970 广盛小贷    0.8269  53      0.9113  66     0.0275  69   2.9200  64
  833982 龙腾农贷    1.5000  47      1.7120  54     0.0865  55   4.9800  51
  834000 国鑫农贷    2.5000  41      2.8566  45     0.1830  42   6.3400  45
  834038 诚信小贷    1.0000  52      1.1496  64     0.0836  57        -  69
  834263 黔中泉      3.1000  39      3.9074  41     0.2969  36   7.6200  35
  834339 东方贷款    1.0000  52      1.1635  61     0.0423  65   3.5300  58
  834340 宝利小贷    0.7700  55      0.8673  68     0.0446  63   4.8100  53
  834366 汇丰小贷    0.5000  57      0.7919  69     0.0630  59   8.2900  32
  834405 永丰小贷    0.5000  57      0.6942  71     0.0428  64   6.3700  44
  834670 宏达小贷    5.0000  34      6.4654  35     0.5663  32   9.2000  24
  834784 中祥和      1.0000  52      1.3321  59     0.0569  60   4.3700  54
  835072 东海租赁    5.0000  34      8.2818  34     0.5064  33   6.3100  46
  835253 汇邦小贷    0.5000  57      0.5739  72     0.0123  70   2.1700  66
  835366 泰鑫小贷    2.0000  44      1.1584  63     0.1515  48   7.2800  37
  835458 元丰小贷    1.0100  51      1.2714  60     0.0543  61   4.0000  55
  835549 兴润金控    3.6047  37      4.1328  39     0.1619  45   3.9900  56
  839969 客家银行    1.3802  48      1.9998  51     0.3329  35  18.1600   1
  871728 如皋银行   10.0000  31     27.5245  30     2.6901  30   9.9300  19
  ─────────────────────────────────────

  ◆  公司公告  ◆                ◇更新时间:2019-05-31◇

  ●2019-01-10 华夏银行:完成以11.40元/股定增25.65亿股(公司公告)            
      2019年1月10日公告,公司完成以11.40元/股定增25.65亿股,发行对象:首钢集
  团、国网英大、京投公司,募集资金总额人民币292.36亿元。

  ●2018-12-27 华夏银行:非公开发行普通股股票申请获得证监会核准(公司公告)   
      2018年12月27日公告,公司于近日收到中国证券监督管理委员会《关于核准华夏
  银行股份有限公司非公开发行股票的批复》(证监许可〔2018〕2166号),核准本公
  司非公开发行不超过2,564,537,330股新股。该批复自核准发行之日起6个月内有效。

  ●2018-12-18 华夏银行:非公开发行申请获得证监会发审委审核通过(公司公告)   
      2018年12月18日公告,2018年12月17日,中国证监会发行审核委员会审核了公司
  非公开发行普通股股票的申请。根据审核结果,本公司本次非公开发行普通股股票的
  申请获得通过。本公司将在收到中国证监会的核准文件后另行公告。

  ●2018-11-22 华夏银行:非公开发行股票方案及有关股东资格获得银保监会批准(公
  司公告)                                                                   
      2018年11月22日公告,公司于近日收到《中国银保监会关于华夏银行非公开发行
  A股股票方案及有关股东资格的批复》(银保监复〔2018〕271号),中国银行保险监
  督管理委员会原则同意本公司非公开发行不超过2,564,537,330股A股普通股股票的方
  案;同意北京市基础设施投资有限公司认购本公司不超过1,307,198,116股股份,占
  本公司本次发行后总股本比例不超过8.50%。

  ●2018-09-18 华夏银行:拟定增募资不超过292.36亿元(公司公告)               
      2018年9月18日公告,公司拟非公开发行不超过25.65亿股,募集资金总额不超过
  292.36亿元,扣除相关发行费用后全部用于补充核心一级资本,提高资本充足率,支
  持未来业务持续健康发展。本次非公开发行普通股股票的认购对象包括:首钢集团、
  国网英大和北京市基础设施投资有限公司等3名特定对象,分别认购不超过约5.20亿
  股、7.37亿股、13.07亿股。本次发行完成后,首钢集团持股比例将保持在20.28%,
  仍为华夏银行第一大股东;国网英大持股比例将增至19.99%,成为第二大股东;京投
  公司持股比例将达到8.50%,成为公司第四大股东。

  ●2018-08-20 华夏银行:2018年半年度报告(公司公告)                         
      2018年中报披露,报告期末,本集团不良贷款余额272.06亿元,比上年末增加26
  .09亿元;不良贷款率1.77%,比上年末上升0.01个百分点;关注类贷款余额707.97亿
  元,比上年末增加66.66亿元,关注类贷款率4.60%,与上年末持平。

  ●2018-04-20 华夏银行:2017年年度报告(公司公告)                           
      2017年年报披露,报告期末,本集团不良贷款余额245.97亿元,比上年末增加42
  .49亿元;不良贷款率1.76%,比上年末上升0.09个百分点;关注类贷款余额641.31亿
  元,比上年末增加129.76亿元,关注类贷款率4.60%,比上年末上升0.40个百分点。

  ●2018-04-20 华夏银行:设立直销银行子公司(公司公告)                       
      2018年4月20日公告,公司拟出资不超过人民币30亿元,全资发起设立独立法人
  直销银行子公司,初始注册资本不超过人民币30亿元,本公司持股比例100%。在适当
  时机,根据业务发展需要并在监管批准的前提下,可转让不超过30%的股权,以引进
  战略投资者。

  ●2018-04-20 华夏银行:设立资产管理子公司(公司公告)                       
      2018年4月20日公告,公司拟出资不超过人民币50亿元,全资发起设立资产管理
  子公司,初始注册资本拟定为不超过人民币50亿元,本公司持股比例100%。根据业务
  发展的需要并在监管批准的前提下,可引进战略投资者。

  ●2017-08-16 华夏银行:发行金融债券获得中国人民银行批准(公司公告)         
      2017年8月16日公告,本行近日收到《中国人民银行准予行政许可决定书》(银
  市场许准予字[2017]第127号),中国人民银行同意本行发行不超过400亿元人民币金
  融债券。

  ●2017-08-11 华夏银行:调整优先股强制转股价格(公司公告)                   
      2017年8月11日公告,公司于2015年7月8日按照每10股转增2股的比例实施资本公
  积转增股本。本次转增股本后,“华夏优1”强制转股价格调整为11.67元/股。公司
  于2017年6月29日按照每10股转增2股的比例实施资本公积转增股本。根据《募集说明
  书》中强制转股价格的调整公式进行计算,“华夏优1”强制转股价格由11.67元/股
  调整为9.72元/股。

  ●2017-08-11 华夏银行:2017年半年度报告(公司公告)                         
      2017年半年报披露,报告期末,本集团总资产规模24230.98亿元,比年初增加66
  8.63亿元,增长2.84%;贷款总额13095.53亿元,比年初增加928.99亿元,增长7.64%
  。一是收入结构持续改善。资产管理、银行卡、金融市场等业务保持良好发展,中间
  业务收入占比29.84070,同比提高5.92个百分点。二是费用得到有效控制。成本收入
  比34.64%,保持下降趋势。三是小微企业全面完成“三个不低于“监管要求。

  ●2017-07-11 华夏银行:发行金融债券获得中国银监会批准(公司公告)           
      2017年7月11日公告,公司近日收到《中国银监会关于华夏银行发行金融债券的
  批复》(银监复[2017]194号),中国银行业监督管理委员会同意本行发行不超过400
  亿元人民币金融债券。上述事项尚需得到中国人民银行批准。

  ●2017-06-17 华夏银行:公司股东更名(公司公告)                             
      2017年6月17日公告,公司于2017年6月15收到股东告知函,本公司第一大股东首
  钢总公司已更名为首钢集团有限公司。首钢集团有限公司已完成工商变更登记并领取
  变更后的企业法人营业执照。

  ●2017-04-29 华夏银行:2016年年度报告(公司公告)                           
      2016年年报披露,报告期内公司不断深化渠道建设:一是持续完善机构网点布局
  。哈尔滨、贵阳2家一级分行开业,新建8家二级分行,全年新增网点97家,机构网点
  总数达到886家。二是稳步推进“第二银行”建设。移动银行、直销银行、网上银行
  客户数分别较年初增长68.61%、158.92%和25.50%。


               

     

  ◆  回顾展望  ◆                ◇更新时间:2016-04-19◇


  报告期: 2015末期                                                          

  ●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                   
    一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明(一)公司所从
  事的主要业务、主要产品及其用途、经营模式、主要的业绩驱动因素
    截至报告期末,本公司主要经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷
  款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、
  承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从
  事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售
  汇业务;保险兼业代理业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
    本公司面向企业客户以提升现金管理和融资服务能力为着力点,提供存款业务、
  融资业务、国际业务等综合金融服务,2015年整合了具有比较优势的账户管理、收付
  款、资金归集与增值等12类现金管理类产品,首次推出“现金管理工具箱”品牌,帮
  助客户实现资金集中管理和高效运作。针对小微企业客户,优化“年审制”贷款,有
  效缓解小微企业的资金压力。
    面向个人客户提供储蓄、贷款、理财、基金、信用卡等个性化、多元化、网络化
  的金融服务,打造大众理财、老年金融、社区金融、出国金融服务品牌。为不同群体
  设立专属产品,将金融产品销售融入客户生活化场景中,改善客户体验,面向有车一
  族,发行华夏ETC卡,具有低碳环保、省时高效、安全便利、通行费优惠等特点;在
  京津冀地区发行京津冀协同卡,客户三地使用,可享受个人金融同城化服务;面向老
  年客户,推出华彩人生卡,可享受多项优惠、优先办理业务等服务。
    围绕“第二银行”的整体发展战略,重点打造“智慧电子银行”产品体系,全方
  位为客户提供网络银行、移动银行、直销银行、微信银行、智慧客服、电商支付等方
  便快捷的金融服务。
    2015年,本公司围绕战略规划方向,将业务结构调整、降本增效作为工作的着力
  点,提升盈利能力。主要业绩驱动因素:业务规模不断扩大、息差有效管控、多元化
  收入渠道的拓展、成本控制以及资产质量管理。
    (二)公司所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位随着我国
  进入新常态,“三期叠加”、供给侧结构性改革、经济转型升级将使银行业发生深刻
  的变化,商业银行正在告别高增长、高息差、高利润的“三高”时代。目前银行业呈
  现的主要特点包括:资产增速普遍下降、资产质量压力持续加大、利润增速持续放缓
  、银行业的同业竞争和非银行业金融机构的跨界竞争、金融监督管理更加严格、经营
  转型任务更加紧迫。
    面对大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行和互联网金融的
  激烈竞争,华夏银行作为一家中等股份制商业银行,在激烈的竞争环境下,实施了差
  异化、特色化的经营策略,在银行同业中保持了稳定的市场份额。
    二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明本公司主要资产有发放贷款
  和垫款、买入返售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资、可供出售金融资产
  、存放同业款项、拆出资金、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产等。
  报告期末,拆出资金余额309.72 亿元,较年初增加118.64 亿元,增长62.09%;以公
  允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为118.72 亿元,较年初增加28.06
   亿元,增长30.95%;买入返售金融资产余额为2,452.97亿元,较年初增加1,221.61
  亿元,增长99.21%。以上资产变动幅度较大的主要原因是本公司结合市场和自身资产
  情况,适当增加同业资产配置,提高资产使用效率。
    三、报告期内核心竞争力分析
    (一)清晰的发展战略。本公司按照“中小企业金融服务商”的战略定位、银监
  会“六项机制”和“四单原则”要求,在全行范围内初步建立起“专业化经营、流程
  化管理、个性化考核、立体化营销”的小微企业金融服务体系。持续推进完善营销机
  制建设工作试点。以客户需求为导向,创新小微企业融资服务,在同业首创“年审制
  ”
    贷款,降低融资成本。积极响应国家提出的“互联网+”计划,进一步实施“互
  联网+平台金融”行动,通过互联网将自主研发的支付融资系统与企业的ERP、交易平
  台系统对接,提供一站式、电子化的综合金融服务,逐步形成对小企业的金融服务优
  势。
    (二)完善的品牌建设。本公司按照建设“华夏服务”品牌的统一部署,秉承“
  诚信、规范、高效、进取”的企业文化核心价值理念,出台服务管理规范的一系列制
  度,设立服务质量评价、公平对待消费者等指标。扩大服务渠道,增设服务网点,改
  进服务流程,强化智能银行建设,注重客户体验。积极开展金融消费者权益保护工作
  ,强化公众教育,完善客户投诉机制。
    (三)较强的区域竞争力。本公司在国家京津冀协同发展战略的指引下,推出了
  服务京津冀协同发展的金融服务八项措施,加大京津冀生态环境治理、基础设施互联
  互通支持力度,做好产业转移的金融服务衔接,发起设立“碧水蓝天”产业投资基金
  ,深化与世界银行等机构的绿色信贷项目合作,打造ETC和京津冀“同城通”品牌,
  在京津冀地区优先设立机构。
    (四)灵活高效的网络银行服务。本公司提出了把电子银行建设成为“第二银行
  ”
    的目标要求,充分发挥网络渠道对客户服务和营销组织的促进作用,着力打造“
  电子银行、直销银行、金融资产交易、小微”四大服务平台,客户群体逐步扩大。产
  品创新上,客户体验和体验客户机制得到深化,产品设计、渠道建设与客户需求的契
  合度进一步提高,并强化“互联网+”新产品、新业态的推广应用。科技支撑上,网
  上银行电商化改造、移动银行智能化提升、“有车一族”生态圈建设等重点项目加快
  推进,网上银行和移动银行逐步优化,持续打造“华夏龙网”品牌升级版。


  ◆  盈利预测(元)  ◆            ◇更新时间:2018-04-01◇

                                   16A          17E          18E         19E
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                        1.84         1.54         1.59        1.69
  一月预期变化率(%)                  -            -            -           -
  净利润(万元)              1967700.00   1974300.00   2039800.00  2171800.00
  净利润同比(%)                   4.20         0.34         3.32        6.47
  主营收入(万元)            6402500.00   6720100.00   7181800.00  7835700.00
  主营收入同比(%)                 8.80         4.96         6.87        9.10
  预测机构数                         -            -            -           -
  每股净资产(元)                 10.31        11.85        13.44       15.13
  未来两年复合增长率                 -         4.88            -           -
  预测PE                          5.90         5.77         5.59        5.25
  预测PB                          1.05         0.75         0.66        0.59
  预测PEG                            -         1.18            -           -
  预测PS                          1.81         1.70         1.59        1.46

  说明:数据来源于一致性盈利预期值,其中:预测PS=最近收盘价/每股主营
        收入,为市销率;预测PEG=预测PE/二年复合增长率,为两年PE/G倍数。


  ◆投资评级◆                                          截止日期:2018-04-01

  统计时段          买入       增持       中性      减持      卖出      合计
  ─────────────────────────────────────
  一个月内             7          -          -         -         -         7
  三个月内            11          -          -         -         -        11
  六个月内            20          6          1         -         -        27
  12个月内            40         24          8         -         -        72


  ◆每股收益预测明细◆                                  截止日期:2018-04-01

  日期             机构             评级         17E         18E         19E
  ─────────────────────────────────────
  2018-03-25     长江证券           买入        1.55        1.57           -
  2018-01-11     国泰君安           增持        1.60        1.68           -
  2018-01-03     中信建投           买入        1.85        2.00           -
  2017-12-25     申万宏源           增持        1.47        1.53        1.63
  2017-12-22     华泰证券           买入        1.52        1.56        1.63
  2017-12-20     中金公司           推荐        1.54        1.59           -
  2017-11-01     东北证券           中性        1.58        1.69        1.91
  2017-10-31     中信证券           增持        1.54        1.70           -
  2017-09-06     兴业证券           增持        1.65        1.75           -
  2017-08-15     海通证券           增持        1.54        1.77        2.06


  ◆研报摘要◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-01-03 华夏银行:发展战略清晰,业务重心明确-围绕京津冀,打造文创科创
  双品牌(中信建投 杨荣)                                                     
   我们看好华夏银行在战略重心上转变以及未来银保合作深入发展带来的零售端的改
   善,期望其能够依托北京区位优势在文化创意产业和科创产业做出业务特色,目前
   华夏银行估值偏低,优势显著,处于股份制银行最低位置,我们给予其“买入”评
   级。我们预测其17/18年营业收入同比增长5%/11%,净利润同比增长0%/8%,EPS为1.
   85/2.00,PE为5倍/4.56,PB为0.65/0.57。

  ●2017-12-22 华夏银行:新规划看新起点,存款立行控风险(华泰证券 沈娟,郭其伟
  )                                                                         
   我们认为华夏银行京津冀区位优势突出,不良贷款风险可控,业绩将逐步改善。预
   测2017-2019年归母净利润增速为-1.1%,2.7%,4.4%;2017年EPS为1.52元,BVPS为
   11.68元,对应2017年PE5.99倍、PB0.78倍。对标上市中小股份行2017年末0.8-1.0
   倍PB,公司发展稳步向好,规划出台后进入新发展历程,给予2017年末0.9到1.0倍P
   B,目标价为10.51-11.68元。维持“买入”评级。

  ●2017-10-31 华夏银行:付息成本上升,中间业务增幅明显,亟需补充核心一级资本
  (中信建投 杨荣)                                                           
   我们预测17/18年营收同比增5%/11%,净利润同比增0%/8%,EPS为1.85/元/2.00元,
   对应PE为6.07/5.60,PB是0.80/0.70。其ROE处于低位,资产质量在恶化,资本金压
   力压力较大,基于此继续维持“增持”评级,6个月目标价11元。

  ●2017-10-31 华夏银行:季报点评:中收高增长,不良率稳定(华泰证券 沈娟)    
   我们认为华夏银行京津冀区位优势突出,不良贷款风险可控,业绩将逐步改善。但
   短期内受制于息差收窄,业绩增速承压。小幅调低17-19年归母净利润增速从2.6%,
   3.8%,4.8%至-1.1%,2.7%,4.4%;2017年EPS为1.52元,BVPS为11.68元,对应2017
   年PE6.16倍、PB0.80倍。对标上市中小股份行2017年末0.8-1.0倍PB,公司发展稳步
   向好,给予2017年末0.9到1.0倍PB,小幅下调目标价到10.51-11.68元。维持“买入
   ”评级。

  ●2017-09-06 华夏银行:2017年中报点评:非息收入亮眼,拨备计提加大(兴业证券
  吴畏,段涛涛)                                                              
   我们小幅调整公司2017-2018年的EPS分别为1.65元、1.75元,预计2017年底每股净
   资产为11.59元,对应的2017年至2018年PE分别为5.73、5.43倍,对应2017年底的PB
   为0.82倍。维持增持评级。


  ◆同行业研报摘要◆                                证监会行业: 货币金融服务

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-03-30 宁波银行:宁波银行年报点评:ROE上行,拨备安全垫厚-天风银行(天
  风证券 廖志明,林瑾璐)                                                     
   考虑到宁波银行为高ROE(17年ROE达19%)的成长性银行,且ROE处在上升通道中,在
   强监管环境下竞争优势突出,作为城商行龙头,当前估值1.5倍18年PB,仍有较大上
   行空间。预计18/19年盈利增速24.7%/25.1%,BVPS分别为12.1/14.8元每股,重申宁
   波银行买入评级,给予2.0倍18年PB,对应目标价24.2元/股。给予2.0倍18年PB,对
   应目标价24.2元/股。

  ●2018-03-30 中国银行:17年报拆解:稳健增长,关注负债端(中泰证券 戴志锋)  
   公司2017、2018E PB0.84X/0.75X;PE7.09X/6.68X(国有银行PB0.95X/0.85X;PE7.2
   9X/6.88X),公司经营稳健,海内外布局增强抗风险能力;18年或将受益于全球加息
   ,息差环比有一定幅度的回升;同时需关注负债端情况。公司估值安全边际高,会
   带来稳健收益。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:息差表现好于预期,海外业务贡献占比提升(平
  安证券 刘志平,王思敏)                                                     
   中国银行经营稳中有进,公司积极推进综合金融和国际化业务发展。公司营收表现
   改善,同时公司通过资产负债结构的调整维持息差的稳定,我们预计未来能够维持
   业绩的稳定增长,根据17年年报数据,我们调整公司18/19年净利润增速预测至8.2%
   /14.8%(原为4.6%/8.4%)。目前股价对应18/19年PB为0.78x/0.73x,PE为6.30x/5.49
   x,在上市银行中估值偏低,安全边际较高,维持公司“推荐”评级。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:净息差企稳,全新战略启动(华泰证券 沈娟,郭
  其伟)                                                                     
   公司2018年确定新战略目标,要建设成为新时代全球一流银行,提出到2050年分三
   步走的战略举措。预测公司2018-2020年归母净利润增速4.54%/6.16%/6.75%,EPS0.
   61/0.65/0.69元(18-19年前次预测EPS为0.61/0.65元),2018年BPS5.18元,PE6.52
   倍,PB0.77倍。可比三大行2018年Wind一致预测PB0.93倍,我们认为公司资产质量
   同比企稳,新战略定位明确,但战略推进到业绩释放的速度有待观察,给予2018年0
   .9-1.0倍PB。目标价从4.88-5.37元下调至4.66-5.18元。维持“增持”评级。

  ●2018-03-30 建设银行:年报点评:净息差与资产质量改善,营业收入重回增长(中
  原证券 刘冉)                                                              
   预计公司18-19年的BVPS为7.83与8.59元,按3月29日7.67元的收盘价计算,对应PB
   分别为0.98与0.89倍。目前公司1.08倍PB(LF)略高于行业平均水平,但因公司基本
   面综合情况优于行业整体水平,维持公司“增持”投资评级。



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