◆ 基金概况 ◆ ◇更新时间:2022-08-19◇
基金全称 : 中银货币市场证券投资基金
基金简称 : 中银货币A
代码 : 163802
基金类型 : 契约型开放式
投资类型 : 货币式基金
基金面值 : 1.00元
发行日期 : 2005-05-12
基金成立日 : 2005-06-07
基金托管人 : 中国工商银行股份有限公司
管理公司 : 中银基金管理有限公司
成立时间 : 2004-08-12
办公地址 : 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26层
注册地址 : 中国(上海)自由贸易试验区银城中路200号中银大厦45层
法定代表人 : 章砚
联系电话 : 021-38848999，400-888-5566,021-38834788
传真 : 021-68872488,021-68873488，021-68680676
公司网址 : www.bocim.com
电子信箱 : ClientService@bocim.com
律师事务所 : 通力律师事务所
会计事务所 : 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
业绩比较基准: 税后活期存款利率
风险收益特征: 本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预
期收益率都低于股票,债券和混合型基金。
投资目标 : 在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳
定收益。
投资范围 : 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：
1)现金；
2)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；
4)期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场
工具。
投资策略 : 短期利率预测：
深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的
情况和流动性的变化，以及可能对国内利率引起变化的国际金融动态
和中国汇率政策，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货
币资产的配置策略。
组合久期制定：
根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,来确定投资组合的平均
剩余到期期限。具体而言,在预期短期市场利率上升时,适当缩短投资
品种的平均期限；在预期短期利率下降时,适当增大投资品种的平均
期限。
类别品种配置：
在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具的市场规
模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资
产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比
例。
收益率曲线分析：
本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率
提供的价值判断基础，结合对资金面的分析，匹配各期限的回购与债
券品种的到期日,实现现金流的有效管理。
跨市场套利：
短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场,其中投资群
体、交易方式等市场要素不同,使得两个市场的资金面和市场短期利
率在一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分论证这种套利机会
可行性的基础上,寻找最佳介入时机,进行跨市场操作,获得安全的超
额收益。
跨品种套利：
由于投资群体的差异,对期限相近的品种,因为其流动性、税收等因素
造成内在价值出现明显偏离时,本基金可以在保证流动性的基础上,进
行品种间的套利操作,增加超额收益。
滚动配置策略：
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基
金资产的整体持续的变现能力。
先进的投资管理工具：
引进美林投资管理成熟投资管理工具，并加以本土化，应用于国内市
场。这些投资工具包括：内部投资研究平台（Bullseye）、内部定息
收益评估工具（PinPoint）、内部评级系统（Internal Rating Syst
em）等。
投资理念 : 深入研究、稳健投资
深入研究：作为主动投资管理的基金,深入研究是取得良好投资业绩
的基础。货币市场基金业绩主要受短期利率变动影响,而短期利率又
受各种宏观经济变量和其他基本因素的影响。对这些基本因素的深入
研究是本基金进行投资决策的基础。
稳健投资：本基金坚持稳健投资,强调控制风险、在维持基金资产流
动性和安全性的基础上,追求稳定收益。
☆☆☆☆☆
◆ 操盘必读 ◆ ◇更新时间:2023-07-07◇
总份额:4.49亿份 截止日期:2023-06-30
基金公布季报
23二季度 23一季度 22四季度 22三季度
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本期净收益（万元） 245.1846 184.1676 122.1881 119.1573
期末资产净值（亿元） 4.4940 4.9175 3.4316 2.9738
期末份额净值（元） 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
债券市值（亿元） 116.0634 70.0428 47.6739 137.8745
债券比例（%） 44.22 40.43 42.38 64.96
合计市值（亿元） 262.4429 173.2388 112.4856 212.2296
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基金投资目标: 在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳
定收益。
业绩比较基准: 税后活期存款利率
风险收益特征: 本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预
期收益率都低于股票,债券和混合型基金。
基金净值表现
截止日期 区间 净值增长率 比较基准收益率 差值
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2023-03-31 近三个月 0.50% 0.09% 0.41%
2023-06-30 近三个月 0.51% 0.09% 0.42%
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基金份额变动情况
(单位:万份) 23第二季度 23第一季度 22第四季度
─────────────────────────────────────
期初总份额 49174.8379 34316.3962 29737.5860
本期总申购 25664.3868 40320.8796 19234.5769
本期总赎回 29899.3669 25462.4378 14655.7667
本期净申购 -4234.9801 14858.4418 4578.8102
期末总份额 44939.8578 49174.8379 34316.3962
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风 险 提 示
1、股市有风险，入市须谨慎。
2、本公司力求但不保证数据的准确性。如有错漏请以上市公司公告原文
为准。本公司不对因该资料全部或部分内容产生的或因依赖该资料而
引致的任何损失承担任何责任。
3、在作者所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所
评价或推荐的股票没有利害关系，本机构、本人分析仅供参考，不作
为投资决策的依据。本公司不承担任何投资行为产生的相应后果。
4、数据中心制作，以上市公司公开信息为准，如对其内容的准确性有疑
问，请拨打-39108, -29555。
☆☆☆.☆☆
◆ 重仓股票 ◆ ◇更新时间:2012-03-24◇
◆ 行业投资 ◆ ◇更新时间:2012-03-24◇
◆ 回顾展望 ◆ ◇更新时间:2023-07-07◇
类别: 季度报告 截止日期: 2023-06-30
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●基金业绩表现:
报告期内,本基金A类份额净值增长率为0.5073%,同期业绩比较基准收益率为0.08
85%。
报告期内,本基金B类份额净值增长率为0.5675%,同期业绩比较基准收益率为0.08
85%。
●行情回顾及运作分析:
1.宏观经济分析
国外经济方面,二季度全球发达国家通胀水平回落,货币政策收紧节奏放缓,经济
也有所走弱。
美国经济基本面有所走弱,通胀继续回落,5月CPI同比较3月回落1.0个百分点至4.
0%,就业市场维持偏紧状态,5月失业率较3月上行0.2个百分点至3.7%,5月制造业PMI较
3月回升0.6个百分点至46.9%,5月服务业PMI较3月回落0.9个百分点至50.3%。美联储5
月继续加息25bps,6月虽然暂停加息,但点阵图显示美联储预期年内可能还有两次25bp
s的加息。欧元区经济继续分化,服务业依然好于制造业,4月失业率较3月下行0.1个百
分点至6.5%,6月制造业PMI较3月回落3.7个百分点至43.6%,6月服务业PMI较3月回落2.
6个百分点至52.4%,欧央行5月、6月各加息25bps。日本央行维持基准利率不变,经济
呈现恢复势头,通胀水平趋稳,5月CPI同比较3月持平于3.2%,6月制造业PMI较3月回升0
.6个百分点至49.8%,6月服务业PMI较3月回落0.8个百分点至54.2%。综合来看,全球通
胀虽有所回落但仍高于政策目标,主要经济体央行货币政策可能会继续维持收紧状态,
年内或难以看到政策转向。
国内经济方面,国内经济数据再度走弱,仅消费继续修复,投资增速回落,出口再度
负增,地产维持负增长,经济动能环比有所走弱,PPI与CPI通胀均继续回落。具体来看,
二季度领先指标中采制造业PMI回落至荣枯线下方,6月值较3月值回落2.9个百分点至4
9.0%,同步指标工业增加值5月同比增长3.50%,较3月回落0.4个百分点。从经济增长动
力来看,出口增速再度降至负值区间,消费同比增速继续修复,投资增速转而回落:5月
美元计价出口增速较3月回落22.3个百分点至-7.5%,5月社会消费品零售总额增速较3
月回升2.1个百分点至12.7%,基建投资有所回升,制造业投资保持低位,房地产投资延
续负增长,1-5月固定资产投资增速较1-3月回落1.1个百分点至4.0%的水平。通胀方面
,CPI回落至低位,5月同比增速从3月的0.7%回落0.5个百分点至0.2%,PPI继续处于负值
区间,5月同比增速从3月的-2.5%回落2.1个百分点至-4.6%。
2.市场回顾
债券市场方面,二季度债市品种普遍收涨。其中,二季度中债总全价指数上涨1.03
%,中债银行间国债全价指数上涨1.09%,中债企业债总全价指数上涨0.52%。在收益率
曲线上,二季度收益率曲线陡峭下行。其中,二季度10年期国债收益率从2.85%下行22b
p至2.63%,10年期金融债(国开)收益率从3.02%下行25bp至2.77%。货币市场方面,央行
于2023年6月中旬降息10bp,公开市场整体超额续作MLF且在跨月、跨季时期增量投放
逆回购,叠加银行信贷投放边际放缓,银行间资金面总体均衡偏松,资金价格整体回落,
其中,二季度银行间1天回购加权平均利率均值在1.59%左右,较上季度均值下行20bp,
银行间7天回购利率均值在2.16%左右,较上季度均值下行19bp。
3.运行分析
二季度银行间资金面运行平稳,Q2以来经济复苏的势头有所放暖,内生的结构性问
题开始凸显,银行间流动性重回宽松,存单利率一路下行,央行又于6月份意外降息,季
末叠加市场参与者止盈带来了一波小幅反弹。本基金二季度度保持合适的组合剩余期
限,加大同业存单和短期融资券的配置,积极把握利率波动中交易性机会,保证了在低
风险状况下的较好回报。
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类别: 季度报告 截止日期: 2023-03-31
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●基金业绩表现:
报告期内，本基金A类份额净值增长率为0.5008%，同期业绩比较基准收益率为0.
0875%。
报告期内，本基金B类份额净值增长率为0.5600%，同期业绩比较基准收益率为0.
0875%。
●行情回顾及运作分析:
1.宏观经济分析
国外经济方面，一季度全球发达国家在高通胀和金融条件尚未明显转松背景下依
然存在经济下行压力，不过仍有韧性。欧美经济差有收窄迹象，美国通胀继续回落，
就业市场维持偏紧状态，2月失业率较2022年12月上行0.1个百分点至3.6%，2月制造
业PMI较2022年12月回落0.7个百分点至47.7%，2月服务业PMI较2022年12月回升5.9个
百分点至55.1%。美联储2月、3月各加息25bps，在降低银行业风险事件影响而临时扩
表。欧元区经济有所分化，服务业好于制造业，2月失业率较2022年12月下行0.1个百
分点至6.6%，3月制造业PMI较2022年12月回落0.5个百分点至47.3%，3月服务业PMI较
2022年12月上行5.8个百分点至55.6%，欧央行2月、3月各加息50bps。日本央行维持
基准利率不变，经济恢复势头尚可，通胀有所回落，2月CPI同比较2022年12月回落0.
7个百分点至3.3%，3月制造业PMI较2022年12月回升0.3个百分点至49.2%。综合来看
，全球经济2023年全年下行压力仍在，主要经济体央行货币政策可能会维持收紧状态
，短期难以看到政策转向。
国内经济方面，国内经济数据整体有所回升，投资增速小幅回升，出口延续负增
速不过有所收窄，消费有所回暖，地产维持负增长，经济总体处于平稳复苏态势，PP
I与CPI通胀均回落。具体来看，一季度领先指标中采制造业PMI重回荣枯线上方，3月
值较2022年12月值走高4.9个百分点至51.9%，同步指标工业增加值2月同比增长18.77
%，较2022年12月回升17.5个百分点。从经济增长动力来看，出口增速继续处于负值
区间不过有所收窄，消费在春节效应下增速回正，投资增速也小幅回升：2月美元计
价出口增速较2022年12月回升8.7个百分点至-1.3%，1-2月社会消费品零售总额增速
较2022年12月回升5.3个百分点至3.5%，基建投资与制造业投资小幅回升，房地产投
资延续负增长，1-2月固定资产投资增速较2022年1-12月回升0.4个百分点至5.5%的水
平。通胀方面，CPI回落，2月同比增速从2022年12月的1.8%回落0.8个百分点至1.0%
，PPI继续回落，2月同比增速从2022年12月的-0.7%回落0.7个百分点至-1.4%。
2.市场回顾
债券市场方面，一季度债市各品种涨跌不一。其中，一季度中债总全价指数下跌
0.16%，中债银行间国债全价指数上涨0.15%，中债企业债总全价指数上涨1.18%。在
收益率曲线上，一季度收益率曲线走势进一步平坦化。其中，一季度10年期国债收益
率从2.835%上行1.5bp至2.85%，10年期金融债（国开）收益率从2.99%上行3bp至3.02
%。货币市场方面，央行于2023年3月降准25bp，央行公开市场整体超额续作MLF且在
跨年、跨季时期增量投放逆回购，不过在1月缴税缴款与春节取现临近、年初银行积
极投放信贷消耗超储等因素影响下，银行间资金面总体均衡但波动加大，资金价格向
政策利率收敛，其中，一季度银行间1天回购加权平均利率均值在1.80%左右，较上季
度均值上行39bp，银行间7天回购利率均值在2.35%左右，较上季度均值上行31bp。
3.运行分析
一季度银行间资金面运行平稳，1-2月份受大行天量信贷投放影响，市场利率有
所上行，3月份后央行态度呵护叠加月末降准，资金市场运行平稳。本基金一季度度
保持较短的组合剩余期限,加大同业存单和短期融资券的配置，积极把握利率波动中
交易性机会，保证了在低风险状况下的较好回报。
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类别: 年度报告 截止日期: 2022-12-31
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●基金业绩表现:
报告期内，本基金A类份额净值增长率为1.8042%，同期业绩比较基准收益率为0.
3549%。
报告期内，本基金B类份额净值增长率为2.0483%，同期业绩比较基准收益率为0.
3549%。
●行情回顾及运作分析:
1.宏观经济分析
国外经济方面，2022年美国经济主线上半年仍为抗通胀，自三季度通胀出现明显
下行趋势后，衰退成为新的宏观主题。具体看，美国四个季度GDP环比折年率分别为-
1.6%，-0.6%，3.2%，2.9%，GDP不变价同比分别录得3.68%，1.8%，1.94%，0.96%，
美国消费增长结构总体从商品消费为主转为服务消费为主，生产端的修复总体不明显
。全年CPI呈现高位倒U型走势，CPI自1月7.5%上行至6月最高点9.1%，随后震荡回落
至12月的6.5%左右，全年CPI同比涨8%。美国就业市场维持偏紧状态，失业率从1月的
4.0%逐步回落至12月的3.5%。在通胀持续超预期的背景下，美联储2022年持续加息，
截止12月末，联邦基金目标利率达到了4.5%。欧元区在受到俄乌冲突影响更大的背景
下，滞胀风险高于美国，欧元区通胀在2月俄乌事件情况恶化后受能源价格上涨影响
快速抬升，HICP通胀率从1月的5.1%持续上行至年内高点的10月同比10.6%，随后缓慢
回落至12月的9.2%。高通胀与低复苏动能双重影响下，欧元区经济增长也趋于疲软，
前三季度GDP不变价同比分别为5.6%，4.3%，2.4%。日本前三季度GDP实际增速分别录
得0.4%，1.6%，1.5%，时隔多年日本通胀出现明显回升，CPI通胀同比增速从1月的0.
5%上行至12月的4%。日央行鸽派态度在2022年并未发生明显变化，需关注2023年BOJ
新任行长可能带来的调整。
2022年国内经济增长压力相对较大，受二季度华东疫情扰动和四季度疫情防控政
策先紧后松的影响全年呈现波浪形走势，四个季度实际GDP增速分别录得4.8%，0.4%
，3.9%，2.9%，全年经济实际增速3%左右。分部门来看，投资全年依靠基建托底，地
产投资直至11月全年呈加速下行态势，最低为11月录得-19.7%，基建投资自6月起持
续保持10%以上较高速增长，全年固定投资累计增速录得5.1%；规模以上工业增加值
全年增长3.6%，相较于其他指标而言全年波动较小；消费为2022年另一大对经济增长
施压的项目，全年录得负增长-0.25%，二、四季度在居民实际收入和收入信心下行的
影响下，消费增速均为负。对外贸易方面，全年进口在内需疲弱背景下持续位于低位
，出口在外需放缓背景下自三季度起快速下行，出口同比从9月的5.6%快速下行至12
月的-9.9%。通胀方面，PPI全年呈回落态势并于四季度转负，全年均值4.2%，CPI全
年在消费需求疲软，猪周期影响逐步消退带动下也较为温和，全年均值2.0%。基于温
和通胀与较疲弱的经济基本面，全年货币政策维持较为宽松状态,全年M0平均同比达1
3.2%，远高于2021年的5.05%，也高于2020年的9.82%。但社融和信贷增长仍较为疲弱
，2022年全年新增贷款21.31万亿元，较2021年多增1.36万亿元，2022年疫情持续影
响经济背景下，政策持续推动信贷投放，使得全年信贷增长有所加快；全年居民贷款
增加3.83万亿元，较2021年少增4.09万亿元，由于消费和购房支出大幅减少，全年居
民贷款需求大幅下降；全年企业贷款增加17.09万亿元，较2021年多增5.07万亿元，
疫情冲击背景下政策着力稳增长，推动对企业信贷投放明显增加。2022年全年社会融
资增量32.01万亿元，较2021年多增6689亿元，全年社融增速从2021年的10.3%降至9.
6%，融资需求低迷背景下，社融增长持续乏力。
2.市场回顾
2022年，债券收益率整体在2.55%-2.95%区间震荡，债券指数涨跌不一，全年中
债总全价指数上涨0.19%，中债银行间国债全价指数上涨0.47%，中债企业债总全价指
数下跌1.44%。
具体来看：
一季度1月降息推动债券收益率下行，后市场担忧美联储开启加息周期、资金外
流压力加大可能制约央行政策取向，利率转为上行，3月末上海疫情快速扩散，利率
再度下行，10年期国债收益率上行1bp至2.79%，10年期金融债（国开）收益率下行4b
p至3.04%。
二季度4月降准幅度不及市场预期，利率小幅上行，后受资金利率与政策利率倒
挂、机构欠配程度加深影响，利率整体下行，6月上海疫情好转、资金利率波动加大
，利率再度上行，10年期国债收益率上行3bp至2.82%，10年期金融债（国开）收益率
上行1bp至3.05%。
三季度7月资金面延续宽松、8月央行超预期降息推动债券收益率快速下行，降息
落地后市场宽货币预期减弱，且担忧美元走强加重人民币贬值压力，利率有所上调，
10年期国债收益率下行6bp至2.76%，10年期金融债（国开）收益率下行12bp至2.93%
。
四季度10月初资金价格回落叠加经济仍偏弱，利率小幅下行，11月防疫政策优化
叠加地产支持政策频出，市场对基本面修复预期增强，推升利率并引发理财赎回负反
馈，带动利率快速走高，12月央行流动性投放加大叠加疫情扩散，债券收益率小幅下
行，10年期国债收益率上行8bp至2.84%，10年期金融债（国开）收益率上行6bp至2.9
9%。
货币市场方面，流动性总体充裕，资金利率在低位波动，银行间1天回购加权平
均利率均值在1.54%，较上年均值下行49bp，7天回购加权平均利率均值在1.95%，较
上年均值下行38bp。
3.运行分析
2022年全年来看，金融市场波动剧烈，受防疫政策扰动，Q2-Q3股票市场大幅回
落，债券利率大幅下行，随着防疫政策优化，Q4市场利率剧烈上行。策略上，我们保
持合适的久期和杠杆比例，积极参与波段投资机会，优化配置结构，通过对久期的有
效管理，以及较为均衡的剩余期限安排，有效地控制了流动性风险，保证了基金在低
风险状况下的较好回报。
●市场展望和投资策略:
展望2023年，全球经济进入下行周期，美联储加息放缓，市场关注点逐步转为美
国经济能否“软着陆”。海外方面，2023年全球经济进入下行周期，美国经济随着加
息进程推进而放缓，欧洲经济不确定性仍然较高。海外通胀预计总体回落，但仍有一
定粘性。政策方面，预计全球主要经济体央行将依次放缓加息步伐，但仍会将利率维
持在限制性水平，在不出现经济或金融危机引发深度衰退的情况下降息幅度相对有限
。
从国内来看，2023年宏观经济有望在稳增长政策推动下逐步修复，制造业和新基
建预计将是本轮政策重点支持方向，消费总量恢复，疤痕效应制约超额储蓄释放，地
产合理需求依然存在，地产投资逐步企稳；物价水平整体温和，通胀上行风险较小。
根据中央经济工作会议的定调，扩大内需是2023年中国经济和政策的主线，预计财政
政策唱主角，货币政策做好流动性配合。财政政策方面，“加力提效”主要依赖中央
加杠杆，政策性金融工具承担更重要责任；货币政策力度稳中有扩，但更强调精准，
全面降准降息空间有限，结构性工具愈加重要。
综合上述分析，2023年国内经济进入复苏周期，但暂无内外共振风险，基本面对
债券影响偏负面；宽信用逐步兑现，货币政策以结构性政策为主，预计长端利率波动
中枢相较2022年上移。
信用债方面，理财赎回潮冲击后，中短久期中高等级信用债的估值回到历史较高
水平，具有票息价值；信用分层仍会持续，低等级和弱区域风险需防范，区域流动性
分化、理财净值化转型中资产配置行为的变化仍是未来风险因素。
权益方面，我们认为2023年A股市场有望上行。目前A股处于中长期底部区域，慢
牛逻辑未变；流动性方面，国内货币政策将保持宽松，信贷增速上行有望提振市场估
值，海外美联储紧缩逐渐退坡，美债收益率有望下行；风险偏好方面，中央经济工作
会议释放清晰的稳增长与提振市场信心信号，政策环境偏暖对市场构成支撑。微观资
金面上，伴随着市场转暖，居民超额储蓄释放，私募、险资、外资都有望流入增量资
金。另外地缘政治紧张趋势也有望总体趋稳。
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◆ 持 有 人 ◆ ◇更新时间:2023-07-24◇
持有人户数和结构
机构投资者 个人投资者
截止日期 持有人户数 户均份额 持有份额 比例 持有份额 比例
(万份) (万份)
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2022-12-31 17319 19814.31 2890.43 8.42% 31425.97 91.57%
2022-06-30 16879 17805.40 1939.07 6.45% 28114.67 93.54%
2021-12-31 15910 15873.11 1170.45 4.63% 24083.68 95.36%
2021-06-30 15930 15035.04 869.69 3.63% 23081.14 96.36%
2020-12-31 16217 16501.29 974.37 3.64% 25785.77 96.35%
2020-06-30 17808 16261.91 3298.33 11.38% 25660.88 88.61%
2019-12-31 18425 18496.91 1129.01 3.31% 32951.56 96.68%
2019-06-30 20144 19032.44 1474.88 3.84% 36864.07 96.15%
2018-12-31 21639 22784.42 2457.83 4.98% 46845.38 95.01%
2018-06-30 22061 23653.01 3218.54 6.16% 48962.36 93.83%
2017-12-31 19475 22096.70 4800.14 11.15% 38233.19 88.84%
2017-06-30 19004 23261.41 4629.56 10.47% 39576.42 89.53%
2016-12-31 20891 30670.23 5752.47 8.98% 58320.72 91.02%
2016-06-30 21507 34676.04 10671.27 14.31% 63906.49 85.69%
2015-12-31 20555 32821.56 8573.32 12.71% 58891.41 87.29%
2015-06-30 23483 48302.00 17187.23 15.15% 96240.37 84.85%
2014-12-31 27461 55730.30 23553.58 15.39% 129487.41 84.61%
2014-06-30 29542 47428.25 12586.94 8.98% 127525.61 91.02%
2013-12-31 36017 66438.77 16239.42 6.79% 223053.11 93.21%
2013-06-30 37182 64456.74 13471.61 5.62% 226191.43 94.38%
2012-12-31 44686 116473.29 25515.24 4.90% 494957.30 95.10%
2012-06-30 31097 86439.56 18293.76 6.81% 250507.34 93.19%
2011-12-31 24018 642332.23 1252965.30 81.22% 289788.24 18.78%
2011-06-30 21492 160186.07 190579.97 55.36% 153691.93 44.64%
2010-12-31 14907 333146.00 393877.19 79.31% 102743.55 20.69%
2010-06-30 15191 177824.59 201756.98 74.69% 68376.35 25.31%
2009-12-31 15470 272213.45 305501.29 72.55% 115612.91 27.45%
2009-06-30 12756 95715.23 63978.91 52.40% 58115.43 47.60%
2008-12-31 17741 176231.01 108735.94 34.78% 203915.50 65.22%
2008-06-30 15436 84316.19 26951.55 20.71% 103198.92 79.29%
2007-12-31 13678 74627.14 25569.53 25.05% 76505.47 74.95%
2007-06-30 8762 54471.56 6444.51 13.50% 41283.47 86.50%
2006-12-31 7601 82910.63 6402.71 10.16% 56617.66 89.84%
2006-06-30 11558 115657.24 29562.18 22.11% 104114.45 77.89%
2005-12-31 5584 154099.96 18177.85 21.12% 67871.56 78.88%
─────────────────────────────────────
◆ 份额分红 ◆ ◇更新时间:2023-07-07◇
一、分红
没有相关数据
二、开放式基金季度份额变动 (单位:万份)
单位:(万份) 期初总额 本期总申购 本期总赎回 期末总额
─────────────────────────────────────
2023-06-30 49174.838 25664.387 29899.367 44939.858
2023-03-31 34316.396 40320.880 25462.438 49174.838
2022-12-31 29737.586 19234.577 14655.767 34316.396
2022-09-30 30053.739 13868.898 14185.051 29737.586
2022-06-30 27080.342 16833.579 13860.182 30053.739
2022-03-31 25254.122 10283.948 8457.728 27080.342
2021-12-31 23998.556 10521.362 9265.796 25254.122
2021-09-30 23950.823 6692.855 6645.122 23998.556
2021-06-30 26593.164 4376.226 7018.568 23950.823
2021-03-31 26760.139 12212.639 12379.613 26593.164
2020-12-31 24697.634 8852.856 6790.351 26760.139
2020-09-30 28959.212 4414.464 8676.042 24697.634
2020-06-30 29959.584 9233.534 10233.906 28959.212
2020-03-31 34080.563 7443.933 11564.911 29959.584
2019-12-31 35071.294 8568.742 9559.473 34080.563
2019-09-30 38338.950 6410.589 9678.246 35071.294
2019-06-30 43616.007 9307.249 14584.306 38338.950
2019-03-31 49303.206 28583.673 34270.872 43616.007
2018-12-31 60870.903 11309.085 22876.782 49303.206
2018-09-30 52180.907 66595.935 57905.938 60870.903
2018-06-30 57523.932 46236.478 51579.503 52180.907
2018-03-31 43033.329 63395.590 48904.987 57523.932
2017-12-31 45180.146 24123.745 26270.563 43033.329
2017-09-30 44205.980 18996.804 18022.638 45180.146
2017-06-30 49940.897 13605.352 19340.268 44205.980
2017-03-31 64073.187 22609.495 36741.785 49940.897
2016-12-31 69226.232 54491.007 59644.052 64073.187
2016-09-30 74577.766 33546.052 38897.585 69226.232
2016-06-30 69143.361 122747.184 117312.779 74577.766
2016-03-31 67464.723 73722.819 72044.181 69143.361
2015-12-31 83837.188 24438.361 40810.826 67464.723
2015-09-30 113427.597 40693.172 70283.581 83837.188
2015-06-30 190698.950 362840.231 440111.584 113427.597
2015-03-31 153040.990 502272.539 464614.579 190698.950
2014-12-31 142035.190 303138.834 292133.034 153040.990
2014-09-30 140112.545 228364.044 226441.399 142035.190
2014-06-30 172503.931 260970.035 293361.421 140112.545
2014-03-31 239292.529 506752.202 573540.800 172503.931
2013-12-31 177961.637 568033.412 506702.519 239292.529
2013-09-30 239663.036 305891.914 367593.313 177961.637
2013-06-30 341711.818 683365.966 785414.748 239663.036
2013-03-31 520472.542 766292.994 945053.718 341711.818
2012-12-31 522333.577 1167540.299 1169401.335 520472.542
2012-09-30 268801.105 1418135.169 1164602.697 522333.577
2012-06-30 252292.142 1009943.154 993434.191 268801.105
2012-03-31 1542753.545 3541926.872 4832388.275 252292.142
2011-12-31 298967.759 2739497.647 1495711.861 1542753.545
2011-09-30 344271.900 1370223.383 1415527.524 298967.759
2011-06-30 371521.871 1956605.342 1983855.313 344271.900
2011-03-31 496620.741 1201947.971 1327046.841 371521.871
2010-12-31 308256.124 1177603.836 989239.219 496620.741
2010-09-30 270133.334 658010.977 619888.188 308256.124
2010-06-30 397255.906 575451.067 702573.639 270133.334
2010-03-31 421114.202 895317.906 919176.202 397255.906
2009-12-31 139188.875 808194.979 526269.652 421114.202
2009-09-30 122094.342 247037.241 229942.708 139188.875
2009-06-30 158812.584 190650.124 227368.365 122094.342
2009-03-31 312651.439 218707.750 372546.606 158812.584
2008-12-31 158201.828 485033.758 330584.147 312651.439
2008-09-30 130150.473 247726.357 219675.002 158201.828
2008-06-30 138869.750 274247.788 282967.066 130150.473
2008-03-31 102075.001 299078.456 262283.707 138869.750
2007-12-31 61519.713 185700.173 145144.885 102075.001
2007-09-30 47727.977 79872.278 66080.542 61519.713
2007-06-30 61262.290 58980.414 72514.728 47727.977
2007-03-31 63020.368 75706.215 77464.293 61262.290
2006-12-31 77258.349 56168.204 70406.185 63020.368
2006-09-30 133676.633 44157.425 100575.709 77258.349
2006-06-30 184530.299 126728.579 177582.245 133676.633
2006-03-31 86049.416 203178.998 104698.116 184530.299
2005-12-31 29726.306 81002.795 24679.685 86049.416
2005-09-30 67956.060 7870.691 46100.444 29726.306
─────────────────────────────────────
◆ 基金公告 ◆ ◇更新时间:2023-08-17◇
●2023-08-17 中银基金：更新招募说明书的提示
中银基金管理有限公司旗下部分基金更新招募说明书全文于2023年8月17日在本
公司网站(http://www.bocim.com)和中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc
.gov.cn/fund)披露,供投资者查阅。
1 中银消费主题混合型证券投资基金
2 中银美丽中国混合型证券投资基金
3 中银新回报灵活配置混合型证券投资基金
4 中银中高等级债券型证券投资基金
5 中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金
6 中银优秀企业混合型证券投资基金
7 中银活期宝货币市场基金
8 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金
9 中银健康生活混合型证券投资基金
10 中银薪钱包货币市场基金
11 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金
12 中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
13 中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
14 中银新动力股票型证券投资基金
15 中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金
16 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金
17 中银国有企业债债券型证券投资基金
18 中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金
19 中银智能制造股票型证券投资基金
20 中银战略新兴产业股票型证券投资基金
21 中银新财富灵活配置混合型证券投资基金
22 中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金
23 中银机构现金管理货币市场基金
24 中银宝利灵活配置混合型证券投资基金
25 中银美元债债券型证券投资基金(QDII)
26 中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金
27 中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金
28 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
29 中银宏利灵活配置混合型证券投资基金
30 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金
31 中银腾利灵活配置混合型证券投资基金
32 中银鑫利灵活配置混合型证券投资基金
33 中银颐利灵活配置混合型证券投资基金
34 中银永利半年定期开放债券型证券投资基金
35 中银季季红定期开放债券型证券投资基金
36 中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金
37 中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金
38 中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金
39 中银丰庆定期开放债券型证券投资基金
40 中银丰润定期开放债券型发起式证券投资基金
41 中银广利灵活配置混合型证券投资基金
42 中银富享定期开放债券型发起式证券投资基金
43 中银如意宝货币市场基金
44 中银丰和定期开放债券型发起式证券投资基金
45 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金
46 中银智享债券型证券投资基金
47 中银利享定期开放债券型证券投资基金
48 中银金融地产混合型证券投资基金
49 中银量化价值混合型证券投资基金
50 中银丰荣定期开放债券型发起式证券投资基金
51 中银信享定期开放债券型发起式证券投资基金
52 中银产业精选混合型证券投资基金
53 中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
54 中银景福回报混合型证券投资基金
55 中银丰禧定期开放债券型发起式证券投资基金
56 中银改革红利灵活配置混合型证券投资基金
57 中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金
58 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金
59 中银安享债券型证券投资基金
60 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
61 中银双息回报混合型证券投资基金
62 中银安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
63 中银弘享债券型证券投资基金
64 中银稳汇短债债券型证券投资基金
65 中银福建国有企业债6个月定期开放债券型证券投资基金
66 中银汇享债券型证券投资基金
67 中银景元回报混合型证券投资基金
68 中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金
69 中银民丰回报混合型证券投资基金
70 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
71 中银宁享债券型证券投资基金
72 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金
73 中银康享3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
74 中银创新医疗混合型证券投资基金
75 中银招利债券型证券投资基金
76 中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII)
77 中银添瑞6个月定期开放债券型证券投资基金
78 中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金
79 中银澳享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
80 中银同享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
81 中银景泰回报混合型证券投资基金
82 中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
83 中银高质量发展机遇混合型证券投资基金
84 中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金
85 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金
86 中银成长优选股票型证券投资基金
87 中银科技创新一年定期开放混合型证券投资基金
88 中银大健康股票型证券投资基金
89 中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
90 中银上海金交易型开放式证券投资基金联接基金
91 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金
92 中银内核驱动股票型证券投资基金
93 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金
94 中银欣享利率债债券型证券投资基金
95 中银港股通优势成长股票型证券投资基金
96 中银添禧丰禄稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
97 中银顺盈回报一年持有期混合型证券投资基金
98 中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金
99 中银臻享债券型证券投资基金
100 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金
101 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金
102 中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金
103 中银嘉享3个月定期开放债券型证券投资基金
104 中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金
105 中银通利债券型证券投资基金
106 中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金
107 中银核心精选混合型证券投资基金
108 中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金
109 中银恒嘉60天滚动持有短债债券型证券投资基金
110 中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
111 中银远见成长混合型证券投资基金
112 中银中证800指数型发起式证券投资基金
113 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金
114 中银民利一年持有期债券型证券投资基金
115 中银沃享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
116 中银荣享债券型证券投资基金
117 中银誉享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
118 中银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
119 中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
120 中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
121 中银季季享90天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金
122 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
123 中银稳健景盈一年持有期混合型证券投资基金
124 中银创新成长混合型证券投资基金
125 中银淳享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
126 中银中短债债券型证券投资基金
127 中银卓越成长混合型证券投资基金
128 中银乐享债券型证券投资基金
129 中银招盈一年持有期混合型证券投资基金
130 中银新能源产业股票型证券投资基金
131 中银中债1-5年进出口行债券指数证券投资基金
132 中银中国精选混合型开放式证券投资基金
133 中银货币市场证券投资基金
134 中银持续增长混合型证券投资基金
135 中银收益混合型证券投资基金
136 中银动态策略混合型证券投资基金
137 中银稳健增利债券型证券投资基金
138 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金
139 中银中证100指数增强型证券投资基金
140 中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金
141 中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金
142 中银稳健双利债券型证券投资基金
143 中银全球策略证券投资基金(FOF)
144 中银转债增强债券型证券投资基金
145 中银中小盘成长混合型证券投资基金
146 中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)
147 中银沪深300等权重指数证券投资基金(LOF)
148 中银主题策略混合型证券投资基金
149 中银稳健策略灵活配置混合型证券投资基金
150 中银互利半年定期开放债券型证券投资基金
151 中银产业债债券型证券投资基金
152 中银纯债债券型证券投资基金
153 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
154 中银聚享债券型证券投资基金
155 上证国有企业100交易型开放式指数证券投资基金
156 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金
157 中银上海金交易型开放式证券投资基金
如有疑问可拨打本公司客服电话(4008885566或021-38834788)咨询。
●2023-08-01 中银基金：8月1日起增加浦发银行为代销机构
根据中银基金管理有限公司与上海浦东发展银行股份有限公司签署的基金销售协
议及相关补充协议,自2023年8月1日起,上海浦东发展银行股份有限公司同业平台开始
办理本公司旗下部分基金的销售及相关业务。具体业务规则、费率优惠活动内容及办
理程序等相关规则以上述销售机构的规定为准,现将有关事项公告如下:
一、适用基金
基金代码 基金全称
006224 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
163820 中银货币市场证券投资基金B类
163802 中银货币市场证券投资基金A类
005162 中银如意宝货币市场基金B类
016565 中银活期宝货币市场基金B类
二、投资者可以通过以下途径咨询有关详情
1、上海浦东发展银行股份有限公司同业平台
公司网站:www.spdb.com.cn
客户服务电话:95528
2、中银基金管理有限公司
公司网站:www.bocim.com
客户服务电话:400-888-5566;021-38834788
●2023-07-07 中银基金：二季度报告提示
本公司董事会及董事保证基金二季度报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中银基金管理有限公司旗下:
1 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金
2 中银如意宝货币市场基金
3 中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金
4 中银臻享债券型证券投资基金
5 中银货币市场证券投资基金
6 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
的二季度报告全文于2023年7月7日在本公司网站(http://www.bocim.com)和中国
证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)披露,供投资者查阅。如有
疑问可拨打本公司客服电话(4008885566或021-38834788)咨询。
●2023-07-07 中银货币A：2023年二季度基金利润2,451,846.27元,净值收益率0.507
3%
中银货币A(163802)2023年二季度基金已实现收益2,451,846.27元,本期利润2,45
1,846.27元,期末基金资产净值449,398,578.18元,净值收益率0.5073%。
报告期内基金投资策略和运作分析
1.宏观经济分析
国外经济方面,二季度全球发达国家通胀水平回落,货币政策收紧节奏放缓,经济
也有所走弱。美国经济基本面有所走弱,通胀继续回落,5月CPI同比较3月回落1.0个百
分点至4.0%,就业市场维持偏紧状态,5月失业率较3月上行0.2个百分点至3.7%,5月制
造业PMI较3月回升0.6个百分点至46.9%,5月服务业PMI较3月回落0.9个百分点至50.3%
。美联储5月继续加息25bps,6月虽然暂停加息,但点阵图显示美联储预期年内可能还
有两次25bps的加息。欧元区经济继续分化,服务业依然好于制造业,4月失业率较3月
下行0.1个百分点至6.5%,6月制造业PMI较3月回落3.7个百分点至43.6%,6月服务业PMI
较3月回落2.6个百分点至52.4%,欧央行5月、6月各加息25bps。日本央行维持基准利
率不变,经济呈现恢复势头,通胀水平趋稳,5月CPI同比较3月持平于3.2%,6月制造业PM
I较3月回升0.6个百分点至49.8%,6月服务业PMI较3月回落0.8个百分点至54.2%。综合
来看,全球通胀虽有所回落但仍高于政策目标,主要经济体央行货币政策可能会继续维
持收紧状态,年内或难以看到政策转向。
国内经济方面,国内经济数据再度走弱,仅消费继续修复,投资增速回落,出口再度
负增,地产维持负增长,经济动能环比有所走弱,PPI与CPI通胀均继续回落。具体来看,
二季度领先指标中采制造业PMI回落至荣枯线下方,6月值较3月值回落2.9个百分点至4
9.0%,同步指标工业增加值5月同比增长3.50%,较3月回落0.4个百分点。从经济增长动
力来看,出口增速再度降至负值区间,消费同比增速继续修复,投资增速转而回落:5月
美元计价出口增速较3月回落22.3个百分点至-7.5%,5月社会消费品零售总额增速较3
月回升2.1个百分点至12.7%,基建投资有所回升,制造业投资保持低位,房地产投资延
续负增长,1-5月固定资产投资增速较1-3月回落1.1个百分点至4.0%的水平。通胀方面
,CPI回落至低位,5月同比增速从3月的0.7%回落0.5个百分点至0.2%,PPI继续处于负值
区间,5月同比增速从3月的-2.5%回落2.1个百分点至-4.6%。
2.市场回顾
债券市场方面,二季度债市品种普遍收涨。其中,二季度中债总全价指数上涨1.03
%,中债银行间国债全价指数上涨1.09%,中债企业债总全价指数上涨0.52%。在收益率
曲线上,二季度收益率曲线陡峭下行。其中,二季度10年期国债收益率从2.85%下行22b
p至2.63%,10年期金融债(国开)收益率从3.02%下行25bp至2.77%。货币市场方面,央行
于2023年6月中旬降息10bp,公开市场整体超额续作MLF且在跨月、跨季时期增量投放
逆回购,叠加银行信贷投放边际放缓,银行间资金面总体均衡偏松,资金价格整体回落,
其中,二季度银行间1天回购加权平均利率均值在1.59%左右,较上季度均值下行20bp,
银行间7天回购利率均值在2.16%左右,较上季度均值下行19bp。
3.运行分析
二季度银行间资金面运行平稳,Q2以来经济复苏的势头有所放暖,内生的结构性问
题开始凸显,银行间流动性重回宽松,存单利率一路下行,央行又于6月份意外降息,季
末叠加市场参与者止盈带来了一波小幅反弹。本基金二季度度保持合适的组合剩余期
限,加大同业存单和短期融资券的配置,积极把握利率波动中交易性机会,保证了在低
风险状况下的较好回报。
报告期内基金的业绩表现
报告期内,本基金A类份额净值增长率为0.5073%,同期业绩比较基准收益率为0.08
85%。
报告期内,本基金B类份额净值增长率为0.5675%,同期业绩比较基准收益率为0.08
85%。
●2023-06-21 中银货币：更新招募说明书的提示
中银货币市场证券投资基金招募说明书全文于2023年6月21日在本公司网站(http
://www.bocim.com)和中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)
披露,供投资者查阅。
如有疑问可拨打本公司客服电话(4008885566 或 021-38834788)咨询。
●2023-06-16 中银货币：6月21日起取消基金份额自动升降级业务、调整最低申购额
、最低余额限制并开通B级定投业务
为了维护基金持有人的利益和保持基金的平稳运行,根据《中银货币市场证券投
资基金基金合同》和《中银货币市场证券投资基金招募说明书》的有关规定,经基金
管理人与基金托管人协商一致,中银基金管理有限公司决定于2023年6月21日起取消中
银货币市场证券投资基金的基金份额自动升降级业务、调整基金最低申购金额、最低
基金份额余额限制并开通B级基金份额定期定额投资业务。现将具体事宜公告如下:
1. 取消基金份额自动升降级业务
本基金取消基金份额自动升降级业务,若A级基金份额持有人在所有销售机构保留
的A级基金份额达到或超过500万份(含500万份)时,本基金的注册登记机构不再将其在
所有销售机构持有的A级基金份额全部升级为B级基金份额;若B级基金份额持有人在所
有销售机构保留的B级基金份额之和低于500万份(不含500万份)时,本基金的注册登记
机构不再将其在所有销售机构持有的B级基金份额全部降级为A级基金份额。
本基金取消升降级业务后,如本基金A级基金份额持有人有需要将持有的本基金A
级基金份额转换为B级基金份额,可先办理本基金A级基金份额的赎回业务后再办理B级
基金份额的申购业务。
根据基金的实际运作情况,本公司有权对本基金的升降级业务规则进行调整并予
以公告。
2.调整基金最低申购金额、最低基金份额余额限制
调整前各类份额的最低申购金额、最低基金份额余额如下:
项目 A级基金份额(代码:163802) B级基金份额(代码:163820)
首次单笔 通过管理人电子直销 通过基金管理人 5,000,000元
申购最低 平台或管理人指定其 直销中心柜台申
金额 他销售机构申购1元 购100元
追加申购 通过管理人电子直销 通过基金管理人 100元
单笔最低 平台或管理人指定的 直销中心柜台申
金额 其他销售机构申购1元 购100元
最低基金份额余额 无限制 5,000,000份
调整后各类份额的最低申购金额、最低基金份额余额如下:
项目 A级基金份额(代码:163802) B级基金份额(代码:163820)
首次单笔 管理人电子直销平台 管理人直销 管理人电子直销平台 管理人直销
申购最低 或管理人指定的其他 中心柜台申 或管理人指定的其他 中心柜台申
金额 销售机构申购0.01元 购100元 销售机构申购1元 购100元
追加申购 管理人电子直销平台 管理人直销 管理人电子直销平台 管理人直销
单笔最低 或管理人指定的其他 中心柜台申 或管理人指定的其他 中心柜台申
金额 销售机构申购0.01元 购100元 销售机构申购1元 购100元
最低余额 无限制
3.开通B级基金份额定期定额投资业务
自2023年6月21日起正式开通,本业务的申请受理时间与本基金日常申购业务受理
时间相同。
本基金A类基金份额定期定额投资业务的单笔最低金额为0.01元(含0.01元),其中
通过本公司的电子直销平台办理定期定额投资业务的单笔最低金额为0.01元(含0.01
元)。
本基金B级基金份额定期定额投资业务的单笔最低金额为1元(含1元),其中通过本
公司的电子直销平台办理定期定额投资业务的单笔最低金额为1元(含1元)。
在单笔最低金额不低于基金管理人规定的单笔最低金额的前提下,各销售机构可
能设置不同金额标准,具体以各销售机构的规定为准。投资者可与各销售机构就本基
金申请开办定期定额投资业务约定每期固定扣款金额。
4.投资者可以通过以下途径咨询有关详情
中银基金客服电话:400-888-5566或021-38834788，网站:www.bocim.com
●2023-04-10 中银货币A：2023年一季度基金利润1,841,676.37元,净值收益率0.500
8%
中银货币A(163802)2023年一季度基金已实现收益1,841,676.37元,本期利润1,84
1,676.37元,期末基金资产净值491,748,379.45元,净值收益率0.5008%。
报告期内基金的投资策略和运作分析
1.宏观经济分析国外经济方面，一季度全球发达国家在高通胀和金融条件尚未明
显转松背景下依然存在经济下行压力，不过仍有韧性。欧美经济差有收窄迹象，美国
通胀继续回落，就业市场维持偏紧状态，2月失业率较2022年12月上行0.1个百分点至
3.6%，2月制造业PMI较2022年12月回落0.7个百分点至47.7%，2月服务业PMI较2022年
12月回升5.9个百分点至55.1%。美联储2月、3月各加息25bps，在降低银行业风险事
件影响而临时扩表。欧元区经济有所分化，服务业好于制造业，2月失业率较2022年1
2月下行0.1个百分点至6.6%，3月制造业PMI较2022年12月回落0.5个百分点至47.3%，
3月服务业PMI较2022年12月上行5.8个百分点至55.6%，欧央行2月、3月各加息50bps
。日本央行维持基准利率不变，经济恢复势头尚可，通胀有所回落，2月CPI同比较20
22年12月回落0.7个百分点至3.3%，3月制造业PMI较2022年12月回升0.3个百分点至49
.2%。综合来看，全球经济2023年全年下行压力仍在，主要经济体央行货币政策可能
会维持收紧状态，短期难以看到政策转向。国内经济方面，国内经济数据整体有所回
升，投资增速小幅回升，出口延续负增速不过有所收窄，消费有所回暖，地产维持负
增长，经济总体处于平稳复苏态势，PPI与CPI通胀均回落。具体来看，一季度领先指
标中采制造业PMI重回荣枯线上方，3月值较2022年12月值走高4.9个百分点至51.9%，
同步指标工业增加值2月同比增长18.77%，较2022年12月回升17.5个百分点。从经济
增长动力来看，出口增速继续处于负值区间不过有所收窄，消费在春节效应下增速回
正，投资增速也小幅回升：2月美元计价出口增速较2022年12月回升8.7个百分点至-1
.3%，1-2月社会消费品零售总额增速较2022年12月回升5.3个百分点至3.5%，基建投
资与制造业投资小幅回升，房地产投资延续负增长，1-2月固定资产投资增速较2022
年1-12月回升0.4个百分点至5.5%的水平。通胀方面，CPI回落，2月同比增速从2022
年12月的1.8%回落0.8个百分点至1.0%，PPI继续回落，2月同比增速从2022年12月的-
0.7%回落0.7个百分点至-1.4%。2.市场回顾债券市场方面，一季度债市各品种涨跌不
一。其中，一季度中债总全价指数下跌0.16%，中债银行间国债全价指数上涨0.15%，
中债企业债总全价指数上涨1.18%。在收益率曲线上，一季度收益率曲线走势进一步
平坦化。其中，一季度10年期国债收益率从2.835%上行1.5bp至2.85%，10年期金融债
（国开）收益率从2.99%上行3bp至3.02%。货币市场方面，央行于2023年3月降准25bp
，央行公开市场整体超额续作MLF且在跨年、跨季时期增量投放逆回购，不过在1月缴
税缴款与春节取现临近、年初银行积极投放信贷消耗超储等因素影响下，银行间资金
面总体均衡但波动加大，资金价格向政策利率收敛，其中，一季度银行间1天回购加
权平均利率均值在1.80%左右，较上季度均值上行39bp，银行间7天回购利率均值在2.
35%左右，较上季度均值上行31bp。3.运行分析一季度银行间资金面运行平稳，1-2月
份受大行天量信贷投放影响，市场利率有所上行，3月份后央行态度呵护叠加月末降
准，资金市场运行平稳。本基金一季度度保持较短的组合剩余期限,加大同业存单和
短期融资券的配置，积极把握利率波动中交易性机会，保证了在低风险状况下的较好
回报。
报告期内基金的业绩表现
报告期内，本基金A类份额净值增长率为0.5008%，同期业绩比较基准收益率为0.
0875%。报告期内，本基金B类份额净值增长率为0.5600%，同期业绩比较基准收益率
为0.0875%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
●2023-04-10 中银基金：一季度报告提示
本公司董事会及董事保证基金一季度报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中银基金管理有限公司旗下:
1 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金
2 中银如意宝货币市场基金
3 中银机构现金管理货币市场基金
4 中银荣享债券型证券投资基金
5 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金
6 中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金
7 中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金
8 中银臻享债券型证券投资基金
9 中银货币市场证券投资基金
10 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
11 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金
12 中银稳汇短债债券型证券投资基金
的一季度报告全文于2023年4月10日在本公司网站(http://www.bocim.com)和中
国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)披露,供投资者查阅。如
有疑问可拨打本公司客服电话(4008885566或021-38834788)咨询。
●2023-03-30 中银基金：2022年年度报告提示
中银基金管理有限公司旗下:
1 中银中国精选混合型开放式证券投资基金
2 中银货币市场证券投资基金
3 中银持续增长混合型证券投资基金
4 中银收益混合型证券投资基金
5 中银动态策略混合型证券投资基金
6 中银稳健增利债券型证券投资基金
7 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金
8 中银中证100指数增强型证券投资基金
9 中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金
10 中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金
11 中银稳健双利债券型证券投资基金
12 中银全球策略证券投资基金(FOF)
13 上证国有企业100交易型开放式指数证券投资基金
14 中银转债增强债券型证券投资基金
15 中银中小盘成长混合型证券投资基金
16 中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)
17 中银沪深300等权重指数证券投资基金(LOF)
18 中银主题策略混合型证券投资基金
19 中银稳健策略灵活配置混合型证券投资基金
20 中银添瑞6个月定期开放债券型证券投资基金
21 中银纯债债券型证券投资基金
22 中银欣享利率债债券型证券投资基金
23 中银聚享债券型证券投资基金
24 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
25 中银消费主题混合型证券投资基金
26 中银美丽中国混合型证券投资基金
27 中银新回报灵活配置混合型证券投资基金
28 中银互利半年定期开放债券型证券投资基金
29 中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金
30 中银中高等级债券型证券投资基金
31 中银优秀企业混合型证券投资基金
32 中银活期宝货币市场基金
33 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金
34 中银健康生活混合型证券投资基金
35 中银薪钱包货币市场基金
36 中银产业债债券型证券投资基金
37 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金
38 中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
39 中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
40 中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金
41 中银新动力股票型证券投资基金
42 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金
43 中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金
44 中银智能制造股票型证券投资基金
45 中银国有企业债债券型证券投资基金
46 中银新财富灵活配置混合型证券投资基金
47 中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金
48 中银战略新兴产业股票型证券投资基金
49 中银机构现金管理货币市场基金
50 中银美元债债券型证券投资基金(QDII)
51 中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金
52 中银宝利灵活配置混合型证券投资基金
53 中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金
54 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金
55 中银鑫利灵活配置混合型证券投资基金
56 中银益利灵活配置混合型证券投资基金
57 中银裕利灵活配置混合型证券投资基金
58 中银腾利灵活配置混合型证券投资基金
59 中银永利半年定期开放债券型证券投资基金
60 中银季季红定期开放债券型证券投资基金
61 中银宏利灵活配置混合型证券投资基金
62 中银颐利灵活配置混合型证券投资基金
63 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
64 中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金
65 中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金
66 中银丰润定期开放债券型发起式证券投资基金
67 中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金
68 中银广利灵活配置混合型证券投资基金
69 中银润利灵活配置混合型证券投资基金
70 中银锦利灵活配置混合型证券投资基金
71 中银丰庆定期开放债券型证券投资基金
72 中银富享定期开放债券型发起式证券投资基金
73 中银如意宝货币市场基金
74 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金
75 中银丰和定期开放债券型发起式证券投资基金
76 中银金融地产混合型证券投资基金
77 中银信享定期开放债券型发起式证券投资基金
78 中银量化价值混合型证券投资基金
79 中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
80 中银利享定期开放债券型证券投资基金
81 中银丰禧定期开放债券型发起式证券投资基金
82 中银丰荣定期开放债券型发起式证券投资基金
83 中银智享债券型证券投资基金
84 中银改革红利灵活配置混合型证券投资基金
85 中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金
86 中银景福回报混合型证券投资基金
87 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金
88 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
89 中银双息回报混合型证券投资基金
90 中银安享债券型证券投资基金
91 中银弘享债券型证券投资基金
92 中银稳汇短债债券型证券投资基金
93 中银安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
94 中银景元回报混合型证券投资基金
95 中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金
96 中银产业精选混合型证券投资基金
97 中银福建国有企业债6个月定期开放债券型证券投资基金
98 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
99 中银汇享债券型证券投资基金
100 中银民丰回报混合型证券投资基金
101 中银康享3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
102 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金
103 中银招利债券型证券投资基金
104 中银创新医疗混合型证券投资基金
105 中银宁享债券型证券投资基金
106 中银澳享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
107 中银高质量发展机遇混合型证券投资基金
108 中银同享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
109 中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
110 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金
111 中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金
112 中银大健康股票型证券投资基金
113 中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII)
114 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金
115 中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金
116 中银科技创新一年定期开放混合型证券投资基金
117 中银内核驱动股票型证券投资基金
118 中银上海金交易型开放式证券投资基金
119 中银景泰回报混合型证券投资基金
120 中银上海金交易型开放式证券投资基金联接基金
121 中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
122 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金
123 中银顺盈回报一年持有期混合型证券投资基金
124 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金
125 中银成长优选股票型证券投资基金
126 中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金
127 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金
128 中银港股通优势成长股票型证券投资基金
129 中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金
130 中银嘉享3个月定期开放债券型证券投资基金
131 中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金
132 中银通利债券型证券投资基金
133 中银臻享债券型证券投资基金
134 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金
135 中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金
136 中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金
137 中银添禧丰禄稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
138 中银恒嘉60天滚动持有短债债券型证券投资基金
139 中银核心精选混合型证券投资基金
140 中银中证800指数型发起式证券投资基金
141 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金
142 中银民利一年持有期债券型证券投资基金
143 中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
144 中银沃享一年定期开放债券型发起式基金
145 中银远见成长混合型证券投资基金
146 中银荣享债券型基金
147 中银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
148 中银誉享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
149 中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
150 中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
151 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
152 中银季季享90天滚动持有中短债债券型基金
153 中银稳健景盈一年持有期混合型证券投资基金
的年度报告全文于2023年3月30日在本公司网站(http://www.bocim.com)和中国
证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)披露,供投资者查阅。如有
疑问可拨打本公司客服电话(4008885566或021-38834788)咨询。
●2023-03-22 中银基金：提醒投资者防范金融诈骗
近日，中银基金管理有限公司发现有不法分子假冒本公司的名义，捏造并发布本
公司开展清退等不实信息，并以加入QQ群进行“清退回款”等名义实施诈骗，严重损
害了本公司的声誉和投资人合法权益。为保护投资人财产不受损失，本公司特此提醒
投资者提高对不法行为的识别能力，保护自身财产的安全：
一、本公司的法定名称为“中银基金管理有限公司”，注册地为上海。
本公司官方信息如下：
全国统一客服号：400-888-5566，8621-3883-4788
官方网站地址：www.bocim.com
官方微信服务号：bocfund，并由“中银基金管理有限公司”认证为帐号主体，
请在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注
官方APP客户端：请在各大主流手机应用商城搜索“中银基金”下载安装，开发
者为“中银基金管理有限公司”
您可以通过上述渠道查询公司旗下各产品信息及合法销售机构。您可以登录本公
司官方网站或拨打本公司全国统一客户服务热线了解本公司开办的各项业务。
二、本公司严格依法合规地开展资产管理业务，从未授权不具备基金销售资格的
机构销售产品。相关虚假APP、网站/微信及其运营机构或个人与本公司、中国银行均
无任何控制、关联、委托代理或合作等关系。请投资者务必提高警惕，切勿相信此类
非法机构、个人所发布的不法诈骗信息，更不要轻易透露个人信息或盲目支付任何可
疑费用。
三、对于仿冒本公司名义、损害本公司名誉、欺骗投资者的非法行为，本公司表
示强烈谴责，并保留进一步追究其法律责任的权利。投资者如发现上述仿冒情况或类
似异常情况，请直接拨打本公司客户服务热线400-888-5566/8621-3883-4788进行核
实、举报。
●2023-03-21 中银基金：关于提醒投资者防范金融诈骗
近日,中银基金管理有限公司发现有不法分子假冒本公司的名义,捏造并发布本公
司开展清退等不实信息,并以加入群进行“清退回款”等名义实施诈骗,严重损害了本
公司的声誉和投资人合法权益。为保护投资人财产不受损失,本公司特此提醒投资者
提高对不法行为的识别能力,保护自身财产的安全:
一、本公司的法定名称为“中银基金管理有限公司”,注册地为上海。
本公司官方信息如下:
全国统一客服号:4008885566,862138834788
官方网站地址:www.bocim.com
官方微信服务号:bocfund,并由“中银基金管理有限公司”认证为帐号主体,请在
微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注
官方APP客户端:请在各大主流手机应用商城搜索“中银基金”下载安装,开发者
为“中银基金管理有限公司”
您可以通过上述渠道查询公司旗下各产品信息及合法销售机构。您可以登录本公
司官方网站或拨打本公司全国统一客户服务热线了解本公司开办的各项业务。
二、本公司严格依法合规地开展资产管理业务,从未授权不具备基金销售资格的
机构销售产品。相关虚假PP、网站微信及其运营机构或个人与本公司、中国银行均无
任何控制、关联、委托代理或合作等关系。请投资者务必提高警惕,切勿相信此类非
法机构、个人所发布的不法诈骗信息,更不要轻易透露个人信息或盲目支付任何可疑
费用。
三、对于仿冒本公司名义、损害本公司名誉、欺骗投资者的非法行为,本公司表
示强烈谴责,并保留进一步追究其法律责任的权利。投资者如发现上述仿冒情况或类
似异常情况,请直接拨打本公司客户服务热线400888566/862138834788进行核实、举
报。
最后,再次提醒广大投资者明辨真伪,谨防受骗上当,切实保护自身合法权益。
●2023-03-03 中银基金：3月3日起增加杭州银行股份有限公司杭E家同业平台为销售
机构
根据中银基金管理有限公司与杭州银行股份有限公司签署的基金销售协议及相关
补充协议,杭州银行杭E家同业平台将于2023年3月3日起开始销售本公司旗下部分基金
,具体业务规则、费率优惠活动内容及办理程序等相关规则以杭州银行的规定为准,现
将有关事项公告如下:
一、适用基金
基金代码 基金名称
000190 中银新回报灵活配置混合型证券投资基金A类
000305 中银中高等级债券型证券投资基金A类
000539 中银活期宝货币市场基金A类
000572 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金A类
000805 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金
000817 中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
000996 中银新动力股票型证券投资基金A类
001035 中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金
001127 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金A类
001235 中银国有企业债债券型证券投资基金A类
001476 中银智能制造股票型证券投资基金A类
001677 中银战略新兴产业股票型证券投资基金A类
002057 中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金A类
002195 中银机构现金管理货币市场基金A类
002502 中银腾利灵活配置混合型证券投资基金A类
002826 中银永利半年定期开放债券型证券投资基金
003848 中银广利灵活配置混合型证券投资基金A类
004502 中银如意宝货币市场基金A类
004548 中银中高等级债券型证券投资基金C类
004844 中银利享定期开放债券型证券投资基金
005162 中银如意宝货币市场基金B类
005274 中银景福回报混合型证券投资基金A类
005689 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金A类
005690 中银安享债券型证券投资基金
005852 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金C类
006224 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
006421 中银弘享债券型证券投资基金
006846 中银福建国有企业债6个月定期开放债券型证券投资基金A类
006853 中银汇享债券型证券投资基金
007100 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金E类
007318 中银民丰回报混合型证券投资基金
007335 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
007718 中银创新医疗混合型证券投资基金A类
007752 中银招利债券型证券投资基金A类
009255 中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金
009345 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金A类
009346 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金C类
009414 中银大健康股票型证券投资基金A类
009924 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金
010083 中银欣享利率债债券型证券投资基金
010204 中银港股通优势成长股票型证券投资基金
010884 中银臻享债券型证券投资基金
010965 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金A类
011044 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金A类
011045 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金C类
012134 中银嘉享3个月定期开放债券型证券投资基金A类
012181 中银智能制造股票型证券投资基金C类
012204 中银通利债券型证券投资基金A类
012631 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金C类
012704 中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金A类
012706 中银核心精选混合型证券投资基金A类
013653 中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金
014397 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金A类
014398 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金C类
014399 中银民利一年持有期债券型证券投资基金A类
015438 中银荣享债券型证券投资基金
163801 中银中国精选混合型开放式证券投资基金A类
163802 中银货币市场证券投资基金A类
163803 中银持续增长混合型证券投资基金A类
163804 中银收益混合型证券投资基金A类
163805 中银动态策略混合型证券投资基金A类
163807 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金A类
163808 中银中证100指数增强型证券投资基金
163819 中银信用增利债券型证券投资基金A类
163820 中银货币市场证券投资基金B类
163822 中银主题策略混合型证券投资基金A类
163827 中银产业债债券型证券投资基金A类
380005 中银纯债债券型证券投资基金A类
380009 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金A类
380011 中银聚享债券型证券投资基金B类
二、投资者可以通过以下途径咨询有关详情
1.中银基金管理有限公司
客户服务电话:400-888-5566或021-38834788
公司网站:www.bocim.com
2.杭州银行股份有限公司
客户服务电话:95398
公司网站:www.hzbank.com.cn
●2023-02-28 中银基金：提醒投资者及时提供或更新身份信息资料
尊敬的投资者:
为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监
督管理办法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
等法律法规以及中国证监会的有关规定,加强客户尽职调查,中银基金管理有限公司作
如下提醒:
一、个人投资者
(一)留存的身份证件是第一代15位居民身份证,或者身份证件或身份证明文件已
过有效期,请持当前有效的18位居民身份证或者身份证明文件,及时到开立基金账户的
机构办理身份证件或者身份证明文件更新手续。
(二)本公司需要登记并审核个人客户身份信息,包括:姓名、性别、国籍、职业、
住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、证件
有效期以及身份证明文件的有效性等。如投资者上述信息变更,请持当前有效身份证
件等资料及时到开立基金账户的机构办理信息更新,以免影响后续交易。
二、机构投资者
(一)留存的法定代表人、负责人或经办人身份证件是第一代15位居民身份证,或
者身份证明文件、营业执照等相关证照已过有效期,请持当前有效的身份证明文件及
最新证照,及时到开立基金账户的机构办理证照、身份证件更新或补全手续。
(二)本公司需要登记并审核机构客户身份信息,并留存相关资料。机构客户身份
信息包括:名称、地址、经营范围、性质及资质;依法设立或依法经营的证件名称、号
码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员
的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限;受益所有人的姓名、
地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期等。如投资者上述信息变更
,请持当前有效的身份证件等资料及时到开立基金账户的机构办理信息更新,以免影响
后续交易。
对于身份信息资料不完整、不准确、证件有效期过期的,本公司将采取限制或中
止办理业务等措施,请投资者及时提供或更新身份信息资料,以免影响业务办理。
我公司在进行上述客户身份基本信息完善工作过程中,不会以任何理由要求您提
供支付密码、交易密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给
您造成资金损失。
●2023-01-20 中银货币A：2022年四季度基金利润1,221,880.94元,净值收益率0.409
9%
中银货币A(163802)2022年四季度基金已实现收益1,221,880.94元,本期利润1,22
1,880.94元,期末基金资产净值343,163,961.86元,净值收益率0.4099%。
报告期内基金的投资策略和运作分析
1.宏观经济分析国外经济方面，四季度全球发达国家在高通胀和金融条件收紧背
景下经济下行压力加大。欧美经济差有收窄迹象，美国通胀见顶回落，就业市场维持
偏紧状态，11月失业率较9月上行0.2个百分点至3.7%，11月制造业PMI较9月回落1.9
个百分点至49%，11月服务业PMI较9月回落0.2个百分点至56.5%。美联储11月加息75b
ps，12月加息50bps，缩表速度于9月达峰值。欧元区经济增速放缓，10月失业率较9
月下行0.1个百分点至6.5%，12月制造业PMI较9月回落0.6个百分点至47.8%，12月服
务业PMI较9月上行0.3个百分点至49.1%，欧央行11月、12月各加息75bps、50bps。日
本央行维持基准利率不变，但扩大收益率曲线控制区间，经济恢复速度放缓，通胀有
所上行，11月CPI同比较9月回升0.8个百分点至3.8%，11月制造业PMI较9月回落1.8个
百分点至49%。综合来看，全球经济2023年下行压力或进一步加大，主要经济体央行
货币政策依然处于继续收紧状态。国内经济方面，国内经济数据受疫情扰动有所回落
，基建增速小幅回落，出口增速转负，消费受疫情冲击增速转负，地产维持负增长，
经济总体处于二次探底状态，PPI与CPI通胀均回落。具体来看，四季度领先指标中采
制造业PMI有所回落，12月值较9月值走低3.1个百分点至47%，同步指标工业增加值11
月同比增长2.2%，较9月回落4.1个百分点。从经济增长动力来看，出口增速转负，消
费受疫情冲击增速转负，投资相对尚可但也在走弱：11月美元计价出口增速较9月回
落14.6个百分点至-8.9%，11月社会消费品零售总额增速较9月回落8.4个百分点至-5.
9%，基建投资与制造业投资相对尚可，房地产投资总体负增长，1-11月固定资产投资
增速较1-9月回落0.6个百分点至5.3%的水平。通胀方面，CPI回落，11月同比增速从9
月的2.8%回落1.2个百分点至1.6%，PPI有所回落，11月同比增速从9月的0.9%回落2.2
个百分点至-1.3%。2.市场回顾债券市场方面，四季度债市各品种小幅下跌。其中，
四季度中债总全价指数下跌0.38%，中债银行间国债全价指数下跌0.63%，中债企业债
总全价指数下跌2.22%。在收益率曲线上，四季度收益率曲线走势平坦化。其中，四
季度10年期国债收益率从2.76%上行8bp至2.84%，10年期金融债（国开）收益率从2.9
3%上行6bp至2.99%。货币市场方面，央行于2022年12月降准25bp，央行公开市场整体
等额续作MLF且在年末增量投放了逆回购，银行间资金面总体均衡偏松，其中，四季
度银行间1天回购加权平均利率均值在1.41%左右，较上季度均值上行12bp，银行间7
天回购利率均值在2.04%左右，较上季度均值上行40bp。3.运行分析四季度银行间资
金面较为宽松，11月份受房地产政策及防疫政策优化影响，叠加银行理财产品大量赎
回带来的负反馈，市场利率在短期内出现大幅反转。本基金四季度保持较短的组合剩
余期限加大同业存单和短期融资券的配置，积极把握利率波动中交易性机会，保证了
在低风险状况下的较好回报。
报告期内基金的业绩表现
报告期内，本基金A类份额净值增长率为0.4099%，同期业绩比较基准收益率为0.
0894%。报告期内，本基金B类份额净值增长率为0.4704%，同期业绩比较基准收益率
为0.0894%。
●2023-01-20 中银基金：旗下部分基金2022年四季度报告提示
本公司董事会及董事保证基金季度报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中银基金管理有限公司旗下：
1 中银中国精选混合型开放式证券投资基金
2 中银货币市场证券投资基金
3 中银持续增长混合型证券投资基金
4 中银收益混合型证券投资基金
5 中银动态策略混合型证券投资基金
6 中银稳健增利债券型证券投资基金
7 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金
8 中银中证100指数增强型证券投资基金
9 中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金
10 中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金
11 中银稳健双利债券型证券投资基金
12 中银全球策略证券投资基金(FOF)
13 上证国有企业100交易型开放式指数证券投资基金
14 中银转债增强债券型证券投资基金
15 中银中小盘成长混合型证券投资基金
16 中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)
17 中银沪深300等权重指数证券投资基金(LOF)
18 中银主题策略混合型证券投资基金
19 中银稳健策略灵活配置混合型证券投资基金
20 中银添瑞6个月定期开放债券型证券投资基金
21 中银纯债债券型证券投资基金
22 中银欣享利率债债券型证券投资基金
23 中银聚享债券型证券投资基金
24 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
25 中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金
26 中银消费主题混合型证券投资基金
27 中银美丽中国混合型证券投资基金
28 中银新回报灵活配置混合型证券投资基金
29 中银互利半年定期开放债券型证券投资基金
30 中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金
31 中银优秀企业混合型证券投资基金
32 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金
33 中银健康生活混合型证券投资基金
34 中银薪钱包货币市场基金
35 中银产业债债券型证券投资基金
36 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金
37 中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
38 中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
39 中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金
40 中银新动力股票型证券投资基金
41 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金
42 中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金
43 中银智能制造股票型证券投资基金
44 中银国有企业债债券型证券投资基金
45 中银新财富灵活配置混合型证券投资基金
46 中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金
47 中银战略新兴产业股票型证券投资基金
48 中银美元债债券型证券投资基金
49 中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金
50 中银宝利灵活配置混合型证券投资基金
51 中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金
52 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金
53 中银鑫利灵活配置混合型证券投资基金
54 中银益利灵活配置混合型证券投资基金
55 中银裕利灵活配置混合型证券投资基金
56 中银腾利灵活配置混合型证券投资基金
57 中银永利半年定期开放债券型证券投资基金
58 中银季季红定期开放债券型证券投资基金
59 中银宏利灵活配置混合型证券投资基金
60 中银颐利灵活配置混合型证券投资基金
61 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
62 中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金
63 中银悦享定期开放债券型发起式证券投资基金
64 中银丰润定期开放债券型发起式证券投资基金
65 中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金
66 中银广利灵活配置混合型证券投资基金
67 中银润利灵活配置混合型证券投资基金
68 中银锦利灵活配置混合型证券投资基金
69 中银丰庆定期开放债券型证券投资基金
70 中银富享定期开放债券型发起式证券投资基金
71 中银如意宝货币市场基金
72 中银丰和定期开放债券型发起式证券投资基金
73 中银金融地产混合型证券投资基金
74 中银信享定期开放债券型发起式证券投资基金
75 中银量化价值混合型证券投资基金
76 中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金
77 中银利享定期开放债券型证券投资基金
78 中银丰禧定期开放债券型发起式证券投资基金
79 中银丰荣定期开放债券型发起式证券投资基金
80 中银智享债券型证券投资基金
81 中银改革红利灵活配置混合型证券投资基金
82 中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金
83 中银景福回报混合型证券投资基金
84 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金
85 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
86 中银双息回报混合型证券投资基金
87 中银安享债券型证券投资基金
88 中银弘享债券型证券投资基金
89 中银稳汇短债债券型证券投资基金
90 中银安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
91 中银景元回报混合型证券投资基金
92 中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金
93 中银产业精选混合型证券投资基金
94 中银福建国有企业债6个月定期开放债券型证券投资基金
95 中银汇享债券型证券投资基金
96 中银民丰回报混合型证券投资基金
97 中银康享3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
98 中银招利债券型证券投资基金
99 中银创新医疗混合型证券投资基金
100 中银宁享债券型证券投资基金
101 中银澳享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
102 中银高质量发展机遇混合型证券投资基金
103 中银同享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
104 中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金
105 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金
106 中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金
107 中银大健康股票型证券投资基金
108 中银亚太精选债券型证券投资基金
109 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金
110 中银科技创新一年定期开放混合型证券投资基金
111 中银内核驱动股票型证券投资基金
112 中银上海金交易型开放式证券投资基金
113 中银景泰回报混合型证券投资基金
114 中银上海金交易型开放式证券投资基金联接基金
115 中银养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
116 中银中证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金
117 中银顺盈回报一年持有期混合型证券投资基金
118 中银成长优选股票型证券投资基金
119 中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金
120 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金
121 中银港股通优势成长股票型证券投资基金
122 中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金
123 中银嘉享3个月定期开放债券型证券投资基金
124 中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金
125 中银通利债券型证券投资基金
126 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金
127 中银兴利稳健回报一年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
128 中银添禧丰禄稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
129 中银恒嘉60天滚动持有短债债券型证券投资基金
130 中银核心精选混合型证券投资基金
131 中银中证800指数型发起式证券投资基金
132 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金
133 中银民利一年持有期债券型证券投资基金
134 中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
135 中银沃享一年定期开放债券型发起式基金
136 中银远见成长混合型证券投资基金
137 中银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
138 中银誉享一年定期开放债券型发起式证券投资基金
139 中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
140 中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
141 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
142 中银季季享90天滚动持有中短债债券型基金
143 中银稳健景盈一年持有期混合型证券投资基金
的四季度报告全文于2023年1月20日在本公司网站(http://www.bocim.com)和中
国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)披露，供投资者查阅。
如有疑问可拨打本公司客服电话(4008885566或021-38834788)咨询。
◆ 经理高管 ◆ ◇更新时间:2023-08-17◇
一、基金经理
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姓名:蔡静 性别:男 学历:硕士
职务:基金经理 任职开始时间:2020-03-02
简历:蔡静先生：中国籍，工学硕士。中银基金管理有限公司助理副总裁(AVP)。曾任
兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020
年3月至今任中银货币基金基金经理，2020年3月至今任中银机构货币基金基金
经理，2020年8月至今任中银薪钱包货币基金基金经理。具有多年证券从业经验
。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
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二、基金公司高管人员
1、投资决策委员会人员
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姓名:方明
简历:方明先生：担任中银基金管理有限公司专户理财部副总经理。
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姓名:李建 性别:男 学历:硕士
简历:李建先生：中银基金管理有限公司投资总监(权益)、权益投资部总经理，董事
总经理(MD)，经济学学士。曾任联合证券有限责任公司固定收益研究员，恒泰
证券有限责任公司固定收益研究员，上海远东证券有限公司投资经理。2005年
加入中银基金管理有限公司，2007年8月至2011年3月任中银货币基金基金经理
，2008年11月至2014年3月任中银增利基金基金经理，2010年11月至2012年6月
任中银双利基金基金经理，2011年6月至今任中银转债基金基金经理，2012年9
月至2020年5月任中银稳健策略(原中银保本)基金基金经理，2013年9月至今任
中银新回报基金(原中银保本二号)基金经理，2014年3月至今任中银多策略混合
基金基金经理，2014年6月至2015年6月任中银聚利分级债券基金基金经理，201
5年1月至今任中银恒利基金基金经理，2018年9月至今任中银双息回报基金基金
经理，2020年6月至今任中银顺兴回报基金基金经理，2021年1月至今任中银顺
泽回报基金基金经理，2021年11月至今任中银兴利稳健回报基金基金经理。具
有多年证券从业年限。具备基金、证券、期货和银行间债券交易员从业资格。
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姓名:李丽洋
简历:李丽洋女士：担任中银基金管理有限公司财富管理部副总经理。
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姓名:欧阳向军 性别:男 学历:硕士
简历:欧阳向军先生：督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理
培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西安大略大学毅伟
商学院(Ivey School of Business,The University of Western Ontario)工商
管理硕士(MBA)和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银
行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券
有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展
总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
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姓名:施扬
简历:施扬：任中银基金管理有限公司风险管理部总经理
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姓名:张家文 性别:男 学历:硕士
简历:张家文先生：中国国籍、西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行
太仓支行副行长，苏州分行风险管理处处长，苏州分行工业园区支行行长,苏州
分行副行长、党委委员，中银基金管理有限公司副执行总裁、党委委员。2013
年加入中银基金管理有限公司，现任执行总裁。
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2、高管人员
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无此项目数据
3、董事会成员
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姓名:章砚 性别:女 学历:硕士
职务:董事长
简历:章砚女士：中银基金管理有限公司董事长。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公
共金融政策专业硕士。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总经理、
总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
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姓名:韩温 性别:男 学历:学士
职务:董事
简历:韩温（HAN Wen）先生：董事。中国国籍。首都经济贸易大学经济学学士。现任
中国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级
经理，通州支行副行长，海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行
长，丰台支行行长等职。
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姓名:金贤泽 性别:男 学历:硕士
职务:董事
简历:金贤泽先生：董事，韩国，杜克大学MBA学位，韩国延世大学建筑工程专业获学
士学位。现任贝莱德董事总经理，亚太区风险量化分析部负责人，负责贝莱德
亚太区的风险管理管理工作。在担任本职务之前，金先生负责亚太地区主动股
票、固定收益及多资产组合的风险管理。金先生自2007年开始在贝莱德集团工
作，在加入风险管理团队之前，曾在全球客户部负责管理亚洲机构客户。
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姓名:梁晓钟 性别:女 学历:博士
职务:董事
简历:梁晓钟女士：董事，中国，康涅狄格大学经济学博士。现任中国银行总行风险
管理部副总经理。历任中国银行法律合规部助理总经理，银保监会一部、审慎
局、统信部副调研员、副处长、处长等职。
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姓名:张家文 性别:男 学历:硕士
职务:董事
简历:张家文先生：中国国籍、西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行
太仓支行副行长，苏州分行风险管理处处长，苏州分行工业园区支行行长,苏州
分行副行长、党委委员，中银基金管理有限公司副执行总裁、党委委员。2013
年加入中银基金管理有限公司，现任执行总裁。
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姓名:付磊 性别:男 学历:博士
职务:独立董事
简历:付磊先生：中国籍，无境外永久居留权，研究生学历，博士学位。首都经济贸
易大学会计学教授、博士研究生导师及博士后研究合作导师。2009年毕业于首
都经济贸易大学，获博士学位。曾任首都经济贸易大学会计学院院长，享受国
务院政府特殊津贴。中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协会理事、中
国会计学会会计史专业委员会主任、中国注册会计师协会注册管理委员会委员
、北京会计学会常务理事、北京总会计师协会学术委员、国家社会科学基金计
划项目评审专家，中国会计学会首批资深会员、中国注册会计师协会首批资深
会员。2017年4月18日至今担任中银基金管理有限公司独立董事。
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姓名:杜惠芬 性别:女 学历:博士
职务:独立董事
简历:杜惠芬女士：2016年1月正式担任独立董事。山西财经大学经济学学士，美国俄
克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，
中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托
股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学
院副教授、中央财经大学独立学院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院
副院长等职。
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姓名:赵欣舸 性别:男 学历:博士
职务:独立董事
简历:赵欣舸先生：美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教
，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提供咨
询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA主任，并
在华宝信托担任独立董事。
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◆ 财务数据 ◆ ◇更新时间:2023-03-30◇
1、主要财务指标
2022末期 2022中期 2021末期 2021中期
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本期净收益（万元） 503.30 261.95 549.28 288.90
每份净收益（元） 0.89 0.51 0.64 0.22
可供分配收益（万元） - - - -
每份可供分配收益（元） - - - -
期末资产净值（亿元） 3.43 3.01 2.53 2.40
期末份额净值（元） 1.00 1.00 1.00 1.00
加权平均净值收益率（%） - - - -
每份净值增长率（%） 1.80 0.98 2.17 1.11
每份累计净值增长率（%） 64.89 63.54 61.96 60.27
─────────────────────────────────────
2、经营业绩表
单位(万元) 2022末期 2022中期 2021末期 2021中期
─────────────────────────────────────
一、收入合计 35798.91 17643.08 18051.58 6120.16
股票差价收入 - - - -
债券差价收入 20950.06 9953.85 3.17 4.29
债券利息收入 - - 9660.77 3547.76
存款利息收入 6051.48 2966.71 2837.83 934.72
股息收入 - - - -
─────────────────────────────────────
二、费用合计 5238.70 2452.54 1991.45 748.79
基金管理费 2306.48 1045.40 1027.99 335.22
基金托管费 768.82 348.46 342.66 111.74
─────────────────────────────────────
三、基金净收益 30560.21 15190.54 16060.12 5371.37
─────────────────────────────────────
3、资产负债表
单位(万元) 2022末期 2022中期 2021末期 2021中期
─────────────────────────────────────
银行存款 456060.79 309989.55 153863.74 128471.92
清算备付金 - 465.93 263.63 166.66
交易保证金 - 0.24 - -
股票投资市值 - - - -
债券投资市值 476739.35 1141374.78 403773.51 392566.86
应收利息 - - 1399.46 1288.64
应收申购款 23844.30 18096.08 8.41 35038.43
资产总计 1124856.49 1693676.95 822782.69 721441.95
─────────────────────────────────────
应付交易清算款 - - - -
应付基金管理费 158.06 214.68 118.74 86.48
应付基金托管费 52.68 71.56 39.58 28.82
应付赎回款 - 0.34 - -
负债总计 97607.82 143341.03 6019.02 30912.59
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实收基金 1027248.66 1550335.92 816763.67 690529.36
持有人权益合计 1027248.66 1550335.92 816763.67 690529.36
负债及权益合计 1124856.49 1693676.95 822782.69 721441.95
◆ 持股明细 ◆ ◇更新时间:2012-03-24◇
◆ 交易及支付佣金 ◆ ◇更新时间:2018-08-29◇
截止日期:2018-06-30
券商名称 席位 佣金（元） 比例（%）
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招商证券 1 - -
中银证券 1 - -
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股票成交 债券
券商名称 金额（元） 比例（%） 成交金额 比例（%）
─────────────────────────────────────
招商证券 - - 63824474.64 58.75
中银证券 - - 44810181.60 41.25
─────────────────────────────────────
债券回购 权证
券商名称 金额（元） 比例（%） 成交金额 比例（%）
─────────────────────────────────────
招商证券 13000000.00 0.25 - -
中银证券 5127400000.00 99.75 - -
─────────────────────────────────────
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